時(shí)間：2023-02-27 11:15:59
序論：在您撰寫銀行客戶經(jīng)理工作計(jì)劃時(shí)，參考他人的優(yōu)秀作品可以開闊視野，小編為您整理的7篇范文，希望這些建議能夠激發(fā)您的創(chuàng)作熱情，引導(dǎo)您走向新的創(chuàng)作高度。
(一)充分認(rèn)識(shí)完成今年資產(chǎn)量的目標(biāo)艱巨性。
去年，我們團(tuán)隊(duì)業(yè)績(jī)量做的離目標(biāo)太遠(yuǎn)，營(yíng)銷計(jì)劃的實(shí)施中遇到不少的問題。團(tuán)隊(duì)在營(yíng)銷宣傳當(dāng)中，無法拿到相應(yīng)的禮品實(shí)物及模擬品，不能更好的做好宣傳計(jì)劃;銀行網(wǎng)點(diǎn)維護(hù)方面，因銀行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)，對(duì)證券公司的客戶經(jīng)理，要求過高，對(duì)于信用及、基金及存款方面月度任務(wù)較重。導(dǎo)致我們的客戶經(jīng)理都在為維護(hù)好網(wǎng)點(diǎn)宣傳方面進(jìn)度遲緩，雖然是團(tuán)隊(duì)配合個(gè)人完善銀行網(wǎng)點(diǎn)維護(hù)，可是對(duì)于存款難度還是較大;對(duì)于銀行網(wǎng)點(diǎn)開發(fā)我們處于劣勢(shì)，不能夠在為銀行提供存款和更好雙贏“營(yíng)銷方案”達(dá)成雙方的合作目的。沒有一個(gè)很好的渠道開發(fā)，營(yíng)銷計(jì)劃的開展難度就增加了。
(二)充分認(rèn)識(shí)推進(jìn)優(yōu)化管理工作的重要性。
團(tuán)隊(duì)管理進(jìn)入了成長(zhǎng)階段，一些深層次的問題可能還會(huì)凸顯出來，構(gòu)建完善的團(tuán)隊(duì)管理計(jì)劃尤為重要，綜合計(jì)劃改革今年進(jìn)入實(shí)質(zhì)性實(shí)施階段，通過對(duì)于團(tuán)隊(duì)成員間的凝聚力，向心力，執(zhí)行力及對(duì)工作的熱情等現(xiàn)狀存在的一些問題，作出新的優(yōu)化計(jì)劃，及時(shí)解決其問題，完善團(tuán)隊(duì)管理。
(三)充分認(rèn)識(shí)招聘成員的重要性。
新的成員是團(tuán)隊(duì)的新鮮血液，是補(bǔ)充團(tuán)隊(duì)發(fā)展的重要部分，沒有新成員的增加，大家庭的組成也是不可能的，公司對(duì)于招聘方面做出好的優(yōu)化方案，以團(tuán)隊(duì)招聘細(xì)化。一并實(shí)施，善營(yíng)銷目標(biāo)。
充分的認(rèn)識(shí)形勢(shì)問題和任務(wù)的目標(biāo)，完善20xx年，團(tuán)隊(duì)新景象，新變化完善完成各項(xiàng)任務(wù)，好以下6個(gè)方面的工作。
(一)營(yíng)銷管理制度：
1、日常管理：
①分組管理制度：工作中，將團(tuán)隊(duì)分成3個(gè)小組，通過把人數(shù)落實(shí)到分組，由小組長(zhǎng)進(jìn)行管理，提高其團(tuán)隊(duì)發(fā)展。并通過與小組長(zhǎng)溝通，更深入的了解到團(tuán)隊(duì)每個(gè)成員工作上、生活上的情況，工作上進(jìn)行良性競(jìng)爭(zhēng)。
②日常一對(duì)一管理：工作中，多與團(tuán)隊(duì)成員溝通，了解趨于成員的展業(yè)情況及宣傳中遇到的問題，及時(shí)指導(dǎo)，給予他們鼓勵(lì)和支持。
③工作效率制度：工作中，要銷售人員，熟悉自己的崗位職責(zé)：
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1、千方百計(jì)完成區(qū)域銷售任務(wù);
2、努力完成銷售中的各項(xiàng)要求;
3、負(fù)責(zé)嚴(yán)格執(zhí)行客戶開戶手續(xù)流程;
4、積極廣泛收集市場(chǎng)信息并及時(shí)整理上報(bào);
5、嚴(yán)格遵守公司各項(xiàng)規(guī)章制度;
6、對(duì)工#from 本文來自高考資源網(wǎng) end#作具有較高的敬業(yè)精神和高度的主人翁責(zé)任感;
7、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作。
建立團(tuán)隊(duì)高效率的工作精神，團(tuán)隊(duì)以每個(gè)月15日之前完成當(dāng)月工作情況，通過高效率模式對(duì)新員工進(jìn)行影響，便于后期團(tuán)隊(duì)管理。
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2、會(huì)議管理
團(tuán)隊(duì)會(huì)議是團(tuán)隊(duì)發(fā)展的重要環(huán)節(jié)，會(huì)議是現(xiàn)代管理的一種重要手段，銷售人員對(duì)公司的指示精神理解不夠，銷售心態(tài)就不穩(wěn)定，就不會(huì)嚴(yán)格按照終端思路開拓客戶，工作效率就大大折扣。
①工作內(nèi)容：通過會(huì)議中回顧和總結(jié)昨天的工作，進(jìn)行業(yè)績(jī)分析，認(rèn)識(shí)到其不足，對(duì)其批評(píng)，共同交流，找到好的方法和途徑，解決市場(chǎng)遺留問題，恢復(fù)市場(chǎng)肌體，提高工作效率。(內(nèi)容：新增資產(chǎn)，開戶數(shù)，客戶疑問)
②會(huì)議精神：一天之際在于晨，周一是當(dāng)周的關(guān)鍵日子，通過周一開會(huì)對(duì)上周工作不足進(jìn)行批評(píng)指正，指正的方式?jīng)Q定了其主要意義，營(yíng)銷主要的成功方法，無異于精神支持和鼓勵(lì)，使人有更高的上進(jìn)心。周一對(duì)大家工作進(jìn)行鼓勵(lì)，調(diào)動(dòng)起積極性，致使工作順利完成。
③會(huì)議文化：會(huì)議中增加才藝展示，把個(gè)人優(yōu)秀的一面展現(xiàn)出來，彰顯其自信和人格魅力，鼓舞其團(tuán)隊(duì)士氣，增強(qiáng)其團(tuán)隊(duì)向心力和凝聚力。
(二)人員招聘
銷售團(tuán)隊(duì)組建，人員招聘是重要的部分，不斷地補(bǔ)充新力量，團(tuán)隊(duì)才能更好的發(fā)展。招聘分一下三個(gè)方面：
①網(wǎng)站招聘：通過助理在智聯(lián)網(wǎng)招聘，招募優(yōu)秀成員。
②人才市場(chǎng)招聘：結(jié)合人才大市場(chǎng)，進(jìn)行招聘。
③校企合作：這個(gè)是創(chuàng)新招聘的一中新方式，目前還沒有成功，通過與學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行溝通，開辦期畢業(yè)生校企合作，在畢業(yè)生畢業(yè)前進(jìn)行培訓(xùn)，了解其優(yōu)秀成員，招募到公司(在與深圳職業(yè)技術(shù)學(xué)院進(jìn)行中)
(三)區(qū)域培訓(xùn)
在公司的組織的培訓(xùn)下，團(tuán)隊(duì)內(nèi)部進(jìn)行新員工開戶培訓(xùn)強(qiáng)化方案。
20xx年銀行客戶經(jīng)理優(yōu)秀的工作計(jì)劃工作計(jì)劃
①新員工開戶流程及企業(yè)文化代訓(xùn)(A股，B股開，基金，創(chuàng)業(yè)板，機(jī)構(gòu)開戶戶)
②銷售技巧及話術(shù)培訓(xùn)(SWOT分析教材,客戶面談溝通的技巧，銀行網(wǎng)點(diǎn)開發(fā)維護(hù))
③從業(yè)資格考試培訓(xùn)(證券基礎(chǔ)知識(shí)，證券交易知識(shí))
(四)網(wǎng)點(diǎn)開發(fā)及維護(hù)
客戶部是負(fù)責(zé)要深入實(shí)際，調(diào)查研究，注意監(jiān)測(cè)我行支出運(yùn)行情況，及時(shí)反映資金在使用中出現(xiàn)的新情況、新問題、為支出決策提出建議和意見。
一是嚴(yán)格規(guī)范理財(cái)產(chǎn)品的銷售渠道，實(shí)行一對(duì)一的客戶營(yíng)銷推介方式，認(rèn)真做好客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，充分提示產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)。
二是加強(qiáng)理財(cái)客戶經(jīng)理隊(duì)伍建設(shè)，在加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)不斷提升業(yè)務(wù)素質(zhì)的同時(shí)，加強(qiáng)職業(yè)操守、服務(wù)品質(zhì)方面的教育及監(jiān)督，切實(shí)防范道德風(fēng)險(xiǎn)。
三是嚴(yán)格規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，嚴(yán)禁發(fā)生代客戶理財(cái)?shù)刃袨椤?/p>
四是嚴(yán)格遵守為客戶保密原則，強(qiáng)調(diào)嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行有關(guān)客戶信息風(fēng)險(xiǎn)防范的規(guī)章制度，如發(fā)生客戶信息泄露等現(xiàn)象，嚴(yán)厲追究相關(guān)人員責(zé)任。
五是嚴(yán)密關(guān)注高端客戶交易情況，了解客戶財(cái)富來源，積極履行反洗錢職責(zé)。
六是加強(qiáng)高端客戶理財(cái)知識(shí)及投資理念培訓(xùn)，引導(dǎo)客戶科學(xué)理財(cái)投資。高端客戶的高端業(yè)務(wù)，以其巨大的保費(fèi)數(shù)字與業(yè)務(wù)規(guī)模成為保險(xiǎn)公司重要的利潤(rùn)源與風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。高端客戶的主要風(fēng)險(xiǎn)是：心理壓力大，亞健康群體多，健康風(fēng)險(xiǎn)不容忽視；生活方式變化大，不確定因素多，意外風(fēng)險(xiǎn)較高；對(duì)服務(wù)的高要求與公司現(xiàn)有的水平存在差距；財(cái)務(wù)資料的索取困難；法制不健全，相關(guān)部門欠配合，缺乏對(duì)高端客戶的信用評(píng)定機(jī)構(gòu)；缺乏高端客戶風(fēng)險(xiǎn)分析的經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)；來自銷售部門與決策層的壓力。為此，必須嚴(yán)格高端客戶的核保工作；強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)與責(zé)任意識(shí)；提升服務(wù)的品質(zhì)與服務(wù)的附加值。今后發(fā)展方向：
1、要嚴(yán)守資本充足率底線，保持資本充足率在當(dāng)前水平上的穩(wěn)定，確保資本構(gòu)成的質(zhì)量。
2.要進(jìn)一步完善風(fēng)險(xiǎn)管理
3.要加強(qiáng)授信業(yè)務(wù)的客戶管理，加強(qiáng)客戶的準(zhǔn)入篩選、貸后的早期預(yù)警和信貸組合分析；
4.要堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)原則，牢固樹立風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)的意識(shí)，不斷培養(yǎng)和提高風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)的能力；做好流動(dòng)性管理，不斷提高流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的敏感性和應(yīng)對(duì)措施的有效性；
5.對(duì)于不符合政策規(guī)定、市場(chǎng)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)、達(dá)不到國(guó)家環(huán)評(píng)和排放要求的項(xiàng)目，嚴(yán)格限制任何形式的新增授信；
在此我本人針對(duì)2020年的工作做一個(gè)計(jì)劃，認(rèn)真履行。
做為一個(gè)新轉(zhuǎn)入客戶經(jīng)理崗的我來說，壓力還是非常大的，有時(shí)候也不知道如何下手開展工作，客戶從那里來，存款怎么提升，在經(jīng)過我們李行長(zhǎng)多次培訓(xùn)，以及指導(dǎo)工作，我深刻明白，只有客戶數(shù)量提升好，存款自然也有提升，2020年，我計(jì)劃日均存款至少能達(dá)到1500萬，發(fā)卡量客戶數(shù)能達(dá)到1200戶，鉆石客戶能有2戶，黑金客戶能夠有20戶，白金客戶50戶，黃金客戶100戶，核心客戶200戶。這些客戶主要計(jì)劃通過，日常外拓網(wǎng)點(diǎn)周邊客戶，送禮品，客戶轉(zhuǎn)介客戶，因?yàn)榫W(wǎng)點(diǎn)周邊的客戶好維護(hù)提升。還要尋找合作一些商會(huì)，聯(lián)系做活動(dòng)，以達(dá)到發(fā)卡量，以及優(yōu)質(zhì)客戶資源。以及尋找合作商戶批量獲客。以及工資和收單業(yè)務(wù)拓展獲客。要能夠經(jīng)受住磨煉，能理智地對(duì)待挫折失敗，積極主動(dòng)地開拓客戶。在做好客戶數(shù)量的同時(shí)，還得要維護(hù)好客戶，能讓客戶的資產(chǎn)在我行有一個(gè)良好的收益，我們客戶經(jīng)理要有專業(yè)的產(chǎn)品知識(shí)，能夠給予客戶配置好產(chǎn)品，今年我行主推的凈值型理財(cái)產(chǎn)品給予客戶配置，針對(duì)一些理財(cái)知識(shí)欠缺的，先配置我行的添利產(chǎn)品，以及基金定投產(chǎn)品。我行類產(chǎn)品，也是我行重點(diǎn)產(chǎn)品，保險(xiǎn)產(chǎn)品能夠多給客戶配置，產(chǎn)生中收。好的基金產(chǎn)品及時(shí)給客戶推薦。
以客戶為中心，做好收單結(jié)算工作。計(jì)劃完成收單商戶150戶，主要目標(biāo)戶連鎖零售，餐飲行業(yè)，批發(fā)市場(chǎng)等行業(yè)，在我們網(wǎng)點(diǎn)五公里內(nèi)全面撒網(wǎng)，重點(diǎn)培養(yǎng)，尋求三方公司，利用平臺(tái)優(yōu)勢(shì)更換我行理財(cái)卡。尋找行業(yè)協(xié)會(huì)的負(fù)責(zé)人，進(jìn)行維護(hù)，得到轉(zhuǎn)介?！∽龊脿I(yíng)銷工作，在挖掘客戶源上狠下功失，確保任務(wù)的實(shí)現(xiàn)。一是充分利用我行結(jié)算的優(yōu)勢(shì)，面向網(wǎng)點(diǎn)周邊單位，可以從中挖掘不少優(yōu)質(zhì)客戶。二是挖他行存款，瞄準(zhǔn)單位找關(guān)系，全面出擊。主動(dòng)與客戶建立一種良好的感情關(guān)系，形成以客戶為中心的理念，想客戶所想，急客戶所急，讓客戶真正感受到我們的服務(wù)。工資也是一項(xiàng)重要的業(yè)務(wù)，能夠幫助我們提升各項(xiàng)指標(biāo)，2020年目標(biāo)30戶優(yōu)質(zhì)單位，最好人數(shù)比較多，收入較高的單位。工資客戶也是圍繞網(wǎng)點(diǎn)周邊拓展，計(jì)劃從一些黑金客戶企業(yè)開始，目標(biāo)行業(yè)為餐飲業(yè)，加工制造業(yè)，連鎖經(jīng)營(yíng)的品牌。信用卡方面，繼續(xù)做好分期業(yè)務(wù)，主要方向隨興分客戶，現(xiàn)金分期主要以存量客戶群體，計(jì)劃分期500萬元，信用卡發(fā)卡方面，外拓以及線上同時(shí)開展，外拓周邊商戶，線上主要可以將發(fā)卡二維碼布放到合作商戶處進(jìn)行推廣，計(jì)劃完成200張發(fā)卡量。
【關(guān)鍵詞】 商業(yè)銀行；客戶經(jīng)理；培訓(xùn)；管理
客戶經(jīng)理是商業(yè)銀行核心競(jìng)爭(zhēng)力的重要組成部分。作為現(xiàn)代商業(yè)市場(chǎng)的客戶經(jīng)理，需要正確把握客戶的心理需求，用專業(yè)的服務(wù)素養(yǎng)贏得客戶的信任，并運(yùn)用恰當(dāng)?shù)姆绞酱騽?dòng)客戶，影響客戶的決定，最終贏得客戶的信任。
1 商業(yè)銀行優(yōu)秀客戶經(jīng)理需要具備的素質(zhì)
一個(gè)合格的客戶經(jīng)理應(yīng)該具備以下基本素質(zhì)：愿意對(duì)運(yùn)營(yíng)績(jī)效負(fù)責(zé)；能夠在發(fā)展市場(chǎng)營(yíng)銷技巧以及在鼓勵(lì)他人去完善新的方法等方面比別人看得更遠(yuǎn)；能夠努力做到對(duì)事情有預(yù)見性；善于向他人表達(dá)其觀點(diǎn)和看法；具備根據(jù)本職工作進(jìn)行廣泛而深入思考的能力；一旦確定了基本目標(biāo)和策略，能很快將其付諸行動(dòng)；能夠有效地利用銀行內(nèi)外的一切資源；能與高層管理人員建立良好的工作關(guān)系，能通過合適的渠道將其建議提交給高層管理者，能有效地說服別人接受其建議并且能知道如何從其它部門獲得必要的支持；能主動(dòng)向上級(jí)管理者提供關(guān)于業(yè)務(wù)狀況的重要信息，而不是被動(dòng)地等待管理部門來詢問；懂得如何去了解客戶對(duì)產(chǎn)品和營(yíng)銷活動(dòng)的反應(yīng)；具備良好的職業(yè)素養(yǎng)，比如敬業(yè)愛崗、守信、遵紀(jì)守法、辦事效率高、經(jīng)營(yíng)作風(fēng)穩(wěn)健、具有開拓創(chuàng)新精神等。
2 提高商業(yè)銀行客戶經(jīng)理綜合能力的措施
2.1通過培訓(xùn)提高商業(yè)銀行客戶經(jīng)理的專業(yè)技能
傳統(tǒng)填鴨式、培訓(xùn)+考試、學(xué)行/分行文件的學(xué)習(xí)模式已經(jīng)不適應(yīng)當(dāng)前商業(yè)銀行客戶經(jīng)理培訓(xùn)的需求了，現(xiàn)代培訓(xùn)更應(yīng)當(dāng)注重互動(dòng)式案例教學(xué)和網(wǎng)絡(luò)教學(xué)等新型模式。此外，除了邀請(qǐng)外部金融專家學(xué)者授課，也應(yīng)在商業(yè)銀行內(nèi)部推廣老客戶經(jīng)理對(duì)新客戶經(jīng)理的“傳幫帶”制度，讓個(gè)人的知識(shí)不斷轉(zhuǎn)化為組織的知識(shí)。甚至商業(yè)銀行還可以著手組建內(nèi)訓(xùn)師隊(duì)伍，讓各條線的總經(jīng)理、優(yōu)秀分支行長(zhǎng)、優(yōu)秀客戶經(jīng)理分別承擔(dān)相應(yīng)的授課任務(wù)，確保商業(yè)銀行內(nèi)部經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)的有機(jī)傳承。
除了培訓(xùn)方式和講師隊(duì)伍外，培訓(xùn)內(nèi)容是最重要部分。想要切實(shí)提高客戶經(jīng)理綜合素質(zhì)，培訓(xùn)內(nèi)容需要涉及全面。除了傳統(tǒng)的產(chǎn)品、業(yè)務(wù)專業(yè)知識(shí)培訓(xùn)，還應(yīng)加強(qiáng)各種財(cái)務(wù)技能、營(yíng)銷技能的培訓(xùn)，如針對(duì)成功或者失敗的營(yíng)銷項(xiàng)目進(jìn)行實(shí)例剖析和研討等。此外，還可邀請(qǐng)風(fēng)險(xiǎn)管理部門的專家定期圍繞那些沒有被風(fēng)險(xiǎn)管理部批準(zhǔn)或者獲得批準(zhǔn)的案例進(jìn)行解析，這樣不僅有助于增強(qiáng)客戶經(jīng)理的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)掌控能力，也有助于加強(qiáng)客戶經(jīng)理和風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理之間的“換位思考”和溝通交流。
2.2通過日常工作管理提高商業(yè)銀行客戶經(jīng)理綜合素質(zhì)
科學(xué)的日常管理能夠有效提高客戶經(jīng)理的整體素質(zhì)。日常管理可以包括工作日志、基礎(chǔ)資料整理、周期性總結(jié)計(jì)劃等內(nèi)容。工作日志管理，要求客戶經(jīng)理每日工作日志，對(duì)一整天的工作進(jìn)行總結(jié)記錄，記錄問題和收獲，通過管理客戶經(jīng)理工作日志，了解其工作狀態(tài)，及時(shí)給予肯定或調(diào)整，解決他遇到的問題，長(zhǎng)期以往，客戶經(jīng)理的能力會(huì)有明顯提升。對(duì)于銀行工作者來說，很多經(jīng)受的資料的都很重要，每日整理清楚各種基礎(chǔ)資料，對(duì)提高效率很有幫助。通常情況，商業(yè)銀行客戶經(jīng)理是有任務(wù)要求的，指導(dǎo)、監(jiān)督客戶經(jīng)理每月按照月度營(yíng)銷流程編制營(yíng)銷工作日計(jì)劃，并檢查、監(jiān)督客戶經(jīng)理執(zhí)行，指導(dǎo)客戶經(jīng)理開展?fàn)I銷分析，有針對(duì)性地制定營(yíng)銷服務(wù)措施與拜訪計(jì)劃，每月對(duì)客戶經(jīng)理工作計(jì)劃執(zhí)行情況進(jìn)行檢查?？蛻艚?jīng)理根據(jù)目標(biāo)計(jì)劃開展工作，更能保障任務(wù)的順利完成。
2.3通過建立績(jī)效考核制度提高商業(yè)銀行客戶經(jīng)理的積極性與主動(dòng)性
客戶經(jīng)理的業(yè)績(jī)考核有助于激發(fā)客戶經(jīng)理對(duì)本職崗位業(yè)務(wù)技能的學(xué)習(xí)和提高實(shí)現(xiàn)指標(biāo)的動(dòng)力。業(yè)績(jī)考核關(guān)鍵是要做到長(zhǎng)期利益與短期利益相結(jié)合?？己酥笜?biāo)的制定有五大原則，包括具有彈性、可以度量、雙方同意、可以實(shí)現(xiàn)和有時(shí)限性，即對(duì)總目標(biāo)要分段分解。商業(yè)銀行客戶經(jīng)理考核指標(biāo)主要有收益、各項(xiàng)銀行業(yè)務(wù)指標(biāo)、客戶關(guān)系的發(fā)展，要細(xì)化對(duì)客戶經(jīng)理的工作績(jī)效的管理，并通過參考零售客戶對(duì)客戶經(jīng)理的評(píng)價(jià)來評(píng)估服務(wù)的好差，公開、公平、公正地評(píng)估客戶經(jīng)理的工作，將其工作與收益綁定，刺激客戶經(jīng)理的工作積極性和上進(jìn)心。此外，商業(yè)銀行可以對(duì)客戶經(jīng)理每年度進(jìn)行考評(píng)，對(duì)客戶經(jīng)理上年度的工作績(jī)效和綜合素質(zhì)進(jìn)行綜合評(píng)定，優(yōu)勝劣汰，進(jìn)一步促進(jìn)客戶經(jīng)理綜合素質(zhì)的提升。
2.4通過個(gè)性化指導(dǎo)提高商業(yè)銀行客戶經(jīng)理綜合能力
商業(yè)銀行客戶經(jīng)理作為一支營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)，由一定數(shù)量的成員組成。而每個(gè)客戶經(jīng)理在團(tuán)隊(duì)中的表現(xiàn)在求大同的前提下，仍然會(huì)有存小異的地方，這就需要對(duì)每個(gè)客戶經(jīng)理的具體情況進(jìn)行評(píng)估，并加以正確引導(dǎo)和管理?？蛻艚?jīng)理雖然有統(tǒng)一的專業(yè)素質(zhì)要求，但畢竟性格迥異，有信心不足型的客戶經(jīng)理、優(yōu)秀型客戶經(jīng)理、缺乏干勁性的客戶經(jīng)理、驕傲自滿型客戶經(jīng)理、虎頭蛇尾型的客戶經(jīng)理等等，他們面對(duì)的銀行客戶和遇到的問題也不一樣，針對(duì)客戶經(jīng)理的不同狀況給予個(gè)性化指導(dǎo)，才能有效提高綜合能力水平。
客戶經(jīng)理是銀行服務(wù)的關(guān)鍵人物，是商業(yè)銀行服務(wù)窗口中的窗口，對(duì)于維護(hù)客戶、挖掘客戶潛力、拓展客戶、提升客戶忠誠(chéng)度等方面具有重大作用。目前金融形勢(shì)嚴(yán)峻，除了商業(yè)銀行間的競(jìng)爭(zhēng)外，還有互聯(lián)網(wǎng)金融在占領(lǐng)市場(chǎng)份額。這種情況下，商業(yè)銀行非常需要一批整體素質(zhì)較高的綜合型客戶經(jīng)理。銀行可以通過培訓(xùn)、日常工作管理、建立績(jī)效考核制度、個(gè)性化指導(dǎo)等方式獲得這樣一批人才。
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客戶經(jīng)理工作計(jì)劃【】 一、加強(qiáng)客戶管理，優(yōu)化服務(wù)流程
1、走訪客戶制度化，增進(jìn)溝通促進(jìn)共贏
建立走訪客戶制度，旨在進(jìn)一步加強(qiáng)與客戶之間的交流和溝通，為客戶帶給更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，向社會(huì)展示郵政部門嶄新的形象和高層次的服務(wù)水平。為了把走訪工作做實(shí)，不流于形式，明年將把這項(xiàng)工作作為制度納入服務(wù)規(guī)范。走訪客戶時(shí)，走訪人需詳細(xì)填寫《客戶走訪日志》，每月末交負(fù)責(zé)人核實(shí)處理狀況，并填寫意見。在走訪過程中，注重與客戶開展應(yīng)對(duì)面交流，用心》傾聽客戶的意見和推薦，把握客戶需求的新導(dǎo)向，切實(shí)為改善服務(wù)收集材料和依據(jù)為下一步開展?fàn)I銷獲取第一手資料，以此增強(qiáng)營(yíng)銷的針對(duì)性和提高營(yíng)銷效果。
2、用心推行客戶經(jīng)理制，規(guī)范大客戶開發(fā)與管理流程。
在過去一年走訪客戶過程中遇到一些問題，比如，由于走訪人之間缺乏交流和溝通，出現(xiàn)被走訪人的重疊性，客戶的難點(diǎn)問題以及意見、推薦的處理沒有得到很好監(jiān)督，等等。為此實(shí)行走訪人督辦制度，即遵循“誰走訪誰督辦”的原則，如由于客觀原因不能當(dāng)場(chǎng)答復(fù)的，或不屬于本部門職責(zé)范圍的問題應(yīng)向客戶說明原因并詳細(xì)記錄下被訪用戶的資料、用郵困難以及對(duì)方提出的意見推薦，送交相關(guān)專業(yè)局處理，并協(xié)調(diào)督促實(shí)施，事后將處理結(jié)果告知客戶;負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)對(duì)《記錄表》的收集整理工作，每季度以報(bào)表的形式將走訪結(jié)果報(bào)相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)，并對(duì)近期走訪工作進(jìn)行梳理，并對(duì)客戶意見推薦的處理結(jié)果進(jìn)行分析、評(píng)議。
3、對(duì)大客戶實(shí)行分級(jí)管理，開發(fā)統(tǒng)一版本的客戶關(guān)系管理系統(tǒng)
為了不斷地深化、優(yōu)化服務(wù)質(zhì)量，大客戶中心將從多方面著手改善、提高服務(wù)質(zhì)量，以滿足大客戶的要求。首先實(shí)行客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)制，并對(duì)大客戶實(shí)施分級(jí)管理制度，強(qiáng)調(diào)服務(wù)的時(shí)效性、及時(shí)性，以制度化保證客戶服務(wù)工作得以順利進(jìn)行。同時(shí)開發(fā)統(tǒng)一版本的客戶關(guān)系管理系統(tǒng)，在走訪客戶時(shí)關(guān)注企業(yè)、客戶動(dòng)態(tài)，了解新年新動(dòng)向和搜集信息，以保證時(shí)時(shí)更新大客戶檔案，為下一步開展?fàn)I銷獲取第一手資料，以此增強(qiáng)營(yíng)銷的針對(duì)性和提高營(yíng)銷效果，有助于提高運(yùn)行效率，降低運(yùn)營(yíng)成本，最大限度地減少內(nèi)耗，實(shí)現(xiàn)客戶資源的共享。
二、學(xué)無止境，全面提高客戶經(jīng)理整體素質(zhì)
客戶經(jīng)理是企業(yè)與客戶之間的橋梁和紐帶，客戶經(jīng)理能否對(duì)客戶帶給“標(biāo)準(zhǔn)化、個(gè)性化、超值化”服務(wù)，直接影響客戶對(duì)企業(yè)的“信任度、滿意度、忠誠(chéng)度”。大客戶中心將把握機(jī)會(huì)，創(chuàng)造條件，致力于客戶經(jīng)理整體素質(zhì)的提高。
1、強(qiáng)化郵政業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，提高業(yè)務(wù)素質(zhì)
作為客戶經(jīng)理，首先務(wù)必對(duì)郵政業(yè)務(wù)有著深刻的了解。大客戶中心將定期組織學(xué)習(xí)郵政業(yè)務(wù)，以成長(zhǎng)為能夠隨時(shí)理解公司指令與大客戶進(jìn)行業(yè)務(wù)談判的營(yíng)銷專家為目標(biāo)，用心參加各專業(yè)局的業(yè)務(wù)講座，并與各專業(yè)局持續(xù)高度溝通，不斷提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)。
2、美化言行舉止，提升客戶經(jīng)理形象
客戶經(jīng)理不僅僅要有強(qiáng)烈的事業(yè)心、高度的職責(zé)感和高尚的職業(yè)道德，其一言一行還代表著郵政企業(yè)的整體形象，工作效率、服務(wù)質(zhì)量和個(gè)人素質(zhì)直接影響著客戶對(duì)郵政企業(yè)的認(rèn)知。為此，在新的一年里，我們將系統(tǒng)提升客戶經(jīng)理商務(wù)禮儀和溝通技巧，進(jìn)一步美化客戶經(jīng)理的言行舉止、提升客戶經(jīng)理形象，有助于贏得客戶對(duì)郵政企業(yè)的好感，從而有利于營(yíng)銷工作的順利開展。
3、豐富營(yíng)銷知識(shí)體系，提高營(yíng)銷水平
為了進(jìn)一步提高營(yíng)銷水平，大客戶中心將創(chuàng)造條件透過遠(yuǎn)程》培訓(xùn)、優(yōu)秀營(yíng)銷書籍等途徑獲得專業(yè)化銷售流程的知識(shí)與技能，豐富營(yíng)銷知識(shí)體系，增強(qiáng)拜訪與服務(wù)客戶的潛力、提升工作信心與客戶服務(wù)的滿意度。
透過學(xué)習(xí)，旨在對(duì)郵政業(yè)務(wù)有全面的了解，對(duì)》市場(chǎng)營(yíng)銷和大客戶管理也有更深刻的認(rèn)識(shí)，培養(yǎng)客戶經(jīng)理的服務(wù)營(yíng)銷意識(shí)，同時(shí)開闊事業(yè)，提高覺悟，使客戶經(jīng)理認(rèn)識(shí)到營(yíng)銷不僅僅要透過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)讓客戶滿意，而且要透過用心有效的客戶關(guān)系管理培養(yǎng)客戶的忠誠(chéng)，并掌握培養(yǎng)客戶忠誠(chéng)的方法和技巧，為今后的工作打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
客戶經(jīng)理工作計(jì)劃【二】
xxx年已經(jīng)過去，承載著我們太多夢(mèng)想和期盼的xxx年將翻開嶄新的一頁，當(dāng)一個(gè)個(gè)“回顧專題”蜂擁在新年伊始，我們心里所想的卻是今后的路到底該如何走。新的一年，新的機(jī)遇、新的挑戰(zhàn)擺在我們面前。共同的職責(zé)，共同的期盼，共同的使命——翻開新的日歷，許下新的愿望，作出新的計(jì)劃.
我們青云西區(qū)域處在市中心位置，共有客戶數(shù)19630戶左右，其中固話用戶9300左右，小靈通用戶10000戶左右，寬帶用戶400戶左右，商鋪客戶（含中小型企業(yè)等）220戶左右：我們將這些客戶群進(jìn)行了細(xì)致的劃分，每位客戶經(jīng)理都有比較全面的客戶資料。在“元旦”期間，我們組織客戶經(jīng)理在“恒盛城市花園”、“建鼎華城二期”、“陽光城”等住宅小區(qū)進(jìn)行”我的e家”、“商務(wù)領(lǐng)航”等電信轉(zhuǎn)型業(yè)務(wù)的宣傳。在xxx年我們不但要努力發(fā)展新的業(yè)務(wù)，更要加大客戶存量保有，盡量避免客戶的流失，對(duì)高端客戶進(jìn)行24小時(shí)保姆式服務(wù)，跟其他電信運(yùn)營(yíng)商比技術(shù)、比服務(wù)、比親和力，不定期向客戶進(jìn)行禮品贈(zèng)送、新業(yè)務(wù)資費(fèi)介紹。文章超市
xxx年，強(qiáng)化執(zhí)行將是業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的主旋律。做為客戶經(jīng)理我們必須要強(qiáng)化客戶導(dǎo)向，樹立品牌意識(shí)，全方位為用戶帶給網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)、應(yīng)用開發(fā)、系統(tǒng)集成的服務(wù)；加大“我的e家”“世界通”等新業(yè)務(wù)的推廣。用轉(zhuǎn)型業(yè)務(wù)，拉動(dòng)全年區(qū)域內(nèi)預(yù)算任務(wù)，完成公司領(lǐng)導(dǎo)下發(fā)的各項(xiàng)硬性指標(biāo)任務(wù)。在客戶經(jīng)理的獎(jiǎng)金考核辦法上結(jié)合公司考核指標(biāo)，做到能者多勞，杜絕“大鍋飯”現(xiàn)象；加大KPI考核，讓每位客戶經(jīng)理都有職責(zé)感、使命感，因?yàn)槲覀兪侵袊?guó)電信的員工或受聘于中國(guó)電信的員工。所以，我們務(wù)必這樣要求。
客戶經(jīng)理計(jì)劃應(yīng)有條不紊地開展，既是客戶關(guān)系管理的重點(diǎn)，也是網(wǎng)絡(luò)建設(shè)發(fā)展的需要，更是客戶經(jīng)理提高綜合素質(zhì)，實(shí)現(xiàn)既定客戶經(jīng)理計(jì)劃、目標(biāo)的重要途徑。因此，如何有客戶經(jīng)理計(jì)劃地開展經(jīng)營(yíng)工作是當(dāng)前每個(gè)客戶經(jīng)理、也是網(wǎng)絡(luò)建設(shè)中的一個(gè)重要課題，結(jié)合卷煙商品營(yíng)銷知識(shí)的學(xué)習(xí)，本人認(rèn)為就應(yīng)側(cè)重從指標(biāo)分解，細(xì)化市場(chǎng)著手開展有客戶經(jīng)理計(jì)劃地工作。
當(dāng)前開展的客戶經(jīng)理計(jì)劃工作制，就是圍繞經(jīng)營(yíng)銷售有客戶經(jīng)理計(jì)劃地開展工作，其中心就是目標(biāo)細(xì)化，制定銷售任務(wù)的分解客戶經(jīng)理計(jì)劃。作為客戶經(jīng)理，首先應(yīng)在每月的月末、月初認(rèn)真回顧本月的經(jīng)營(yíng)銷售業(yè)績(jī)，找出成功的經(jīng)驗(yàn)、失敗的因素，個(gè)性是在主觀上查找原因，進(jìn)行客觀分析，予以總結(jié)、歸納。并在下月的客戶經(jīng)理計(jì)劃工作中，予以改善，運(yùn)用營(yíng)銷觀念，克服消極因素，發(fā)揚(yáng)用心的、正確的因素，揚(yáng)長(zhǎng)避短，不斷促進(jìn)經(jīng)營(yíng)工作走向新局面；其次，對(duì)于市場(chǎng)的變化，要密切注意動(dòng)向，從中觀的角度看待市場(chǎng)季節(jié)變化、環(huán)境影響、消費(fèi)需求。從微觀的角度掌握顧客消費(fèi)心理、消費(fèi)結(jié)構(gòu)和消費(fèi)水平的變化，注意全面把握；最后，就應(yīng)從煙草公司可供貨源、品種與市場(chǎng)需求結(jié)合看待市場(chǎng)的滿足狀況與存在的需求，包括潛在的需求，用心予以發(fā)掘、引導(dǎo)。全方位、多層次促進(jìn)銷售，從而將每月工作目標(biāo)、銷售客戶經(jīng)理計(jì)劃分解與市場(chǎng)狀況、實(shí)際經(jīng)營(yíng)有效結(jié)合起來，促進(jìn)有客戶經(jīng)理計(jì)劃地工作的合理開展、落實(shí)。
有客戶經(jīng)理計(jì)劃地開展工作，重在任務(wù)分解、市場(chǎng)細(xì)化，關(guān)鍵在落實(shí)。學(xué)習(xí)《卷煙商品基礎(chǔ)知識(shí)》的人都明白這樣一個(gè)概念：市場(chǎng)=人口＋購買力＋購買欲望，換言之，市場(chǎng)等于顧客。因?yàn)轭櫩捅旧砭途邆淞耸袌?chǎng)的三要素，既具備了人口的條件，又具備了購買力和購買欲望。據(jù)此，我們斷言：市場(chǎng)就是顧客(群體)，顧客就是市場(chǎng)，顧客就是最基本的市場(chǎng)，也就是我們劃分的基礎(chǔ)市場(chǎng)，更是務(wù)必牢牢掌握的基礎(chǔ)的市場(chǎng)。作為客戶經(jīng)理就應(yīng)將任務(wù)分解、市場(chǎng)細(xì)化與轄區(qū)消費(fèi)環(huán)境、消費(fèi)群體甚至是終端顧客等綜合狀況結(jié)合起來思考。透過每一天銷售狀況總結(jié)、數(shù)據(jù)分析，結(jié)合市場(chǎng)信息融會(huì)貫通地運(yùn)用營(yíng)銷理念，進(jìn)行深層次地分析、匯總，對(duì)客戶的現(xiàn)狀、可能出現(xiàn)的變化、以后的發(fā)展前途，都要有準(zhǔn)確的決定和預(yù)測(cè)。并能夠采取針對(duì)性措施，調(diào)整相應(yīng)的營(yíng)銷策略和服務(wù)方式，發(fā)揮營(yíng)銷功效，引導(dǎo)消費(fèi)。透過經(jīng)營(yíng)戶牢牢抓住終端顧客，努力促進(jìn)銷售、提高結(jié)構(gòu)。最終，分解、落實(shí)并完成工作客戶經(jīng)理計(jì)劃，實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)工作目標(biāo)。
作為一名卷煙銷售人員，如果沒有工作客戶經(jīng)理計(jì)劃和基本目標(biāo)，是永遠(yuǎn)不可能到達(dá)勝利的彼岸的。每個(gè)人，每一項(xiàng)事業(yè)都就應(yīng)有基本目標(biāo)、工作客戶經(jīng)理計(jì)劃和必勝信念，而不少人往往是做一天和尚撞一天鐘，目標(biāo)模糊，那么如何到達(dá)目標(biāo)、實(shí)現(xiàn)客戶經(jīng)理計(jì)劃自然是心中無數(shù)了。
一位成功的銷售人員介紹經(jīng)驗(yàn)時(shí)說：我的秘訣是把目標(biāo)數(shù)表貼在床頭，每一天起床就寢時(shí)都要把這天的完成量和明天的目標(biāo)量記錄下來，提醒自己朝目標(biāo)奮斗。由此可見“有志者事竟成”，只要肯下功夫，任何客戶經(jīng)理計(jì)劃和目標(biāo)都能透過努力得以實(shí)現(xiàn)。
客戶經(jīng)理工作計(jì)劃【三】
為充分的認(rèn)識(shí)形勢(shì)問題和任務(wù)的目標(biāo)，完善2016年，團(tuán)隊(duì)新景象，新變化完善完成各項(xiàng)任務(wù)，好以下4個(gè)方面的工作。
(一)營(yíng)銷管理制度：
1、日常管理：
①分組管理制度：工作中，將團(tuán)隊(duì)分成3個(gè)小組，透過把人數(shù)落實(shí)到分組，由小組長(zhǎng)進(jìn)行管理，提高其團(tuán)隊(duì)發(fā)展。并透過與小組長(zhǎng)溝通，更深入的了解到團(tuán)隊(duì)每個(gè)成員工作上、生活上的狀況，工作上進(jìn)行良性競(jìng)爭(zhēng)。
②日常一對(duì)一管理：工作中，多與團(tuán)隊(duì)成員溝通，了解趨于成員的展業(yè)狀況及宣傳中遇到的問題，及時(shí)指導(dǎo)，給予他們鼓勵(lì)和支持。
③工作效率制度：工作中，要銷售人員，熟悉自己的崗位職責(zé)：
1、千方百計(jì)完成區(qū)域銷售任務(wù);
2、努力完成銷售中的各項(xiàng)要求;
3、負(fù)責(zé)嚴(yán)格執(zhí)行客戶開戶手續(xù)流程;
4、用心廣泛收集市場(chǎng)信息并及時(shí)整理上報(bào);
5、嚴(yán)格遵守公司各項(xiàng)規(guī)章制度;
6、對(duì)工作具有較高的敬業(yè)精神和高度的主人翁職責(zé)感;
7、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作。
建立團(tuán)隊(duì)高效率的工作精神，團(tuán)隊(duì)以每個(gè)月15日之前完成當(dāng)月工作狀況，透過高效率模式對(duì)新員工進(jìn)行影響，便于后期團(tuán)隊(duì)管理。
2、會(huì)議管理
團(tuán)隊(duì)會(huì)議是團(tuán)隊(duì)發(fā)展的重要環(huán)節(jié)，會(huì)議是現(xiàn)代管理的一種重要手段，銷售人員對(duì)公司的指示精神理解不夠，銷售心態(tài)就不穩(wěn)定，就不會(huì)嚴(yán)格按照終端思路開拓客戶，工作效率就大大折扣。
①工作資料：透過會(huì)議中回顧和總結(jié)昨日的工作，進(jìn)行業(yè)績(jī)分析，認(rèn)識(shí)到其不足，對(duì)其批評(píng)，共同交流，找到好的方法和途徑，解決市場(chǎng)遺留問題，恢復(fù)市場(chǎng)肌體，提高工作效率。(資料：新增資產(chǎn)，開戶數(shù)，客戶疑問)
②會(huì)議精神：一天之際在于晨，周一是當(dāng)周的關(guān)鍵日子，透過周一開會(huì)對(duì)上周工作不足進(jìn)行批評(píng)指正，指正的方式?jīng)Q定了其主要好處，營(yíng)銷主要的成功方法，無異于精神支持和鼓勵(lì)，使人有更高的上進(jìn)心。周一對(duì)大家工作進(jìn)行鼓勵(lì)，調(diào)動(dòng)起用心性，致使工作順利完成。
③會(huì)議文化：會(huì)議中增加才藝展示，把個(gè)人優(yōu)秀的一面展現(xiàn)出來，彰顯其自信和人格魅力，鼓舞其團(tuán)隊(duì)士氣，增強(qiáng)其團(tuán)隊(duì)向心力和凝聚力。
(二)人員招聘
銷售團(tuán)隊(duì)組建，人員招聘是重要的部分，不斷地補(bǔ)充新力量，團(tuán)隊(duì)才能更好的發(fā)展。招聘分一下三個(gè)方面：
①網(wǎng)站招聘：透過助理在智聯(lián)網(wǎng)招聘，招募優(yōu)秀成員。
②人才市場(chǎng)招聘：結(jié)合人才大市場(chǎng)，進(jìn)行招聘。
③校企合作：這個(gè)是創(chuàng)新招聘的一中新方式，目前還沒有成功，透過與學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行溝通，開辦期畢業(yè)生校企合作，在畢業(yè)生畢業(yè)前進(jìn)行培訓(xùn)，了解其優(yōu)秀成員，招募到公司(在與深圳職業(yè)技術(shù)學(xué)院進(jìn)行中)
(三)區(qū)域培訓(xùn)
在公司的組織的培訓(xùn)下，團(tuán)隊(duì)內(nèi)部進(jìn)行新員工開戶培訓(xùn)強(qiáng)化方案。
①新員工開戶流程及企業(yè)文化代訓(xùn)(A股，B股開，基金，創(chuàng)業(yè)板，機(jī)構(gòu)開戶)
②銷售技巧及話術(shù)培訓(xùn)(SWOT分析教材，客戶面談溝通的技巧，銀行網(wǎng)點(diǎn)開發(fā)維護(hù))
③從業(yè)資格考試培訓(xùn)(證券基礎(chǔ)知識(shí)，證券交易知識(shí))
關(guān)鍵詞:交通銀行;客戶經(jīng)理;素質(zhì)
中圖分類號(hào):C975 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼:A 文章編號(hào):1672―3309-2009112-0067-03
在金融同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)愈演愈烈的今天,“客戶”不僅是銀行賴以生存的基礎(chǔ),更是實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的內(nèi)在動(dòng)力?？蛻艚?jīng)理作為銀行與客戶之間的橋梁,不僅承載著交通銀行(簡(jiǎn)稱交行)的重托,也代表著交行的綜合實(shí)力。他們可能要在毫無準(zhǔn)備的情況下面向位高權(quán)重的人推介產(chǎn)品:可能會(huì)被要求在30分鐘之內(nèi)撰寫一份詳盡的營(yíng)銷方案。許多客戶經(jīng)理都是在“逼上梁山而成好漢”的情境下由量變完成質(zhì)變,從而成長(zhǎng)為一個(gè)嚴(yán)格意義上的客戶經(jīng)理。這個(gè)“質(zhì)變”昭示了他們工作的不易。也蘊(yùn)含著客戶經(jīng)理應(yīng)有的素養(yǎng)。
一、客戶經(jīng)理的崗位職責(zé)
第一,服務(wù)于交行的整體發(fā)展建設(shè)。作為交行的一分子,客戶經(jīng)理是交行發(fā)展的見證者、參與者和推動(dòng)者。這就要求他們必須準(zhǔn)確把握銀行的發(fā)展方向。以大局為重,以交行的整體發(fā)展為重。只有順勢(shì)而為,融入改革發(fā)展的大潮,才能實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)的發(fā)展和個(gè)人的成長(zhǎng)。
第二,服務(wù)于最廣大的客戶群體。如果說“服務(wù)于交行的整體發(fā)展建設(shè)”是對(duì)客戶經(jīng)理工作原則的規(guī)范,“服務(wù)于最廣大的客戶群體”則是客戶經(jīng)理安身立命的根本。因此,“客戶”對(duì)于銀行來講,是基礎(chǔ),是上帝。是衣食父母。任何工作的開展都要圍繞對(duì)客戶的服務(wù)來進(jìn)行。
二、客戶經(jīng)理的重要性
建設(shè)銀行個(gè)人金融部總經(jīng)理在談到推進(jìn)個(gè)銀業(yè)務(wù)發(fā)展時(shí),重點(diǎn)突出對(duì)客戶經(jīng)理的考核。目前。工商銀行也擁有了一支上萬人的個(gè)人客戶經(jīng)理隊(duì)伍?？梢?。各大銀行都在通過各種途徑加強(qiáng)私金客戶經(jīng)理隊(duì)伍建設(shè)。這從一個(gè)側(cè)面昭示了客戶經(jīng)理對(duì)私金業(yè)務(wù)發(fā)展的重要性。交行的客戶經(jīng)理只有清醒意識(shí)到自己崗位的重要性,才能夠增加自己的責(zé)任感和使命感。才能夠有的放矢的開展工作。
第一,代表交行對(duì)外的整體形象?？蛻艚?jīng)理是接觸外界最多、最頻繁的群體,人們對(duì)交行的第一印象。往往都是從客戶經(jīng)理身上獲得的。因此?？蛻艚?jīng)理在言詞、行為舉止等方面都要嚴(yán)格要求自己。例如,出席公共場(chǎng)合要著裝得體,參加集體活動(dòng)電話要調(diào)成靜音。有事遲到要提前通知,銷售產(chǎn)品要實(shí)事求是等,這些都是客戶經(jīng)理基本的素養(yǎng)。因?yàn)榭蛻艚?jīng)理站在客戶的身邊,客戶經(jīng)理的行為直接折射出交行的內(nèi)涵,客戶經(jīng)理的承諾便是交行的承諾。這個(gè)“形象大使”關(guān)乎著交行的發(fā)展,也決定著交行在客戶心目中的形象。
第二,代表廣大客戶的根本利益?？蛻艚?jīng)理是連接客戶與交行的橋梁,從產(chǎn)品創(chuàng)新方面,符合客戶需求的產(chǎn)品才能夠經(jīng)得起市場(chǎng)的考驗(yàn)。對(duì)于客戶的需求?？蛻艚?jīng)理要認(rèn)真研究分析,并及時(shí)準(zhǔn)確地傳達(dá)給領(lǐng)導(dǎo),這是銀行創(chuàng)新產(chǎn)品的源泉,也是擴(kuò)大客源的一個(gè)重要方法。滾金賬戶如此受客戶青睞,就是因?yàn)榭蛻艚?jīng)理了解大量商人有短期資金的理財(cái)需求,從而開發(fā)設(shè)計(jì)的。從售后服務(wù)方面?？蛻魧?duì)銀行滿意度的提升并不是一蹴而就的,而是在與銀行長(zhǎng)期打交道的過程中形成的。因此,客戶經(jīng)理應(yīng)該從客戶的角度出發(fā),耐心解釋金融產(chǎn)品,讓客戶感受到你的誠(chéng)意,感受到你在為滿足他的要求而努力,進(jìn)而贏得客戶的信任。
第三,代表交行的企業(yè)文化和精神風(fēng)貌。交行重組以來。勵(lì)精圖治、大膽創(chuàng)新,既繼承了百年民族金融品牌,又承擔(dān)了中國(guó)金融體制改革先行者的重責(zé)。在經(jīng)歷多年滄桑后。積淀出獨(dú)特的企業(yè)文化。客戶經(jīng)理在客戶眼中既是交行的代表,又是交行的代言人,交行為客戶服務(wù)的宗旨需要通過客戶經(jīng)理傳遞給客戶,這是客戶經(jīng)理的職責(zé)和使命。
三、客戶經(jīng)理應(yīng)具備的基本素質(zhì)
第一,有擔(dān)當(dāng),即有責(zé)任感和使命感。目前,交行客戶經(jīng)理的平均年齡是27歲左右,北京分行正通過種種措施和手段,傾力培養(yǎng)和打造過硬的客戶經(jīng)理團(tuán)隊(duì)。這要求每一位客戶經(jīng)理應(yīng)以交行零售業(yè)務(wù)的發(fā)展為己任,堅(jiān)守崗位、恪盡職守,更應(yīng)有大局觀念,努力維護(hù)團(tuán)體的和諧統(tǒng)一,把職責(zé)視為自己在工作中的首要概念。
第二,有激情,即對(duì)工作的執(zhí)著和熱愛之情。與有些銀行相比,交行在系統(tǒng)、產(chǎn)品等方面確有差距。作為客戶經(jīng)理,要把這些差距轉(zhuǎn)化為自己優(yōu)質(zhì)服務(wù)客戶的動(dòng)力。要信心滿懷、充滿激情。成為沖在一線的先行者。這種激情源于對(duì)工作的熱愛,源于對(duì)交行的信任,更要成為感染和打動(dòng)身邊客戶的真實(shí)情感。
第三,有思想。一是進(jìn)取思想。客戶經(jīng)理如果不想通過工作來施展才華、實(shí)現(xiàn)自我價(jià)值,那么在氣勢(shì)上就顯得先天不足,矮人一頭?？蛻艚?jīng)理肩負(fù)著建設(shè)交行的歷史使命,一定要具備敢做敢為的豪氣,有進(jìn)取向上的競(jìng)爭(zhēng)之心。二是創(chuàng)新思想。作為客戶經(jīng)理要敢想敢為。有新點(diǎn)子、新想法、新思路,哪怕是不成體系,但只要有利于客戶服務(wù),有利于交行發(fā)展,都要提出來。就算未被采納,但對(duì)客戶經(jīng)理來說。也是一種成長(zhǎng),一次歷練。三是學(xué)習(xí)思想。對(duì)于其他兄弟行的貴賓服務(wù),應(yīng)學(xué)人之長(zhǎng),補(bǔ)己之短。對(duì)于同業(yè)的好經(jīng)驗(yàn),更要吸收、借鑒。同時(shí),要不斷學(xué)習(xí)專業(yè)和生活知識(shí),全面的知識(shí)體系會(huì)增添自信,更容易與客戶溝通交流。
第四,有效率?？蛻艚?jīng)理是一支隊(duì)伍,工作多、任務(wù)重。在這種情況下,更應(yīng)該講效率,講速度。任務(wù)當(dāng)前,上行下效。決不拖沓。才能保證一個(gè)組織有充足的戰(zhàn)斗力和活力。在規(guī)定時(shí)間里提前完成任務(wù),在余下的時(shí)間里查缺補(bǔ)漏,保質(zhì)保量的完成。如果拖拖拉拉、敷衍了事,工作完不成不說,還會(huì)更加的沒有效率。
四、客戶經(jīng)理的工作方法
由于交行對(duì)私從業(yè)人員相對(duì)匱乏,80%以上客戶經(jīng)理為兼職,而適合的工作方法有助于客戶經(jīng)理輕松駕馭繁雜的工作。
第一,工作的開展需要有計(jì)劃。俗話講?！熬V舉目張”。一份詳盡細(xì)致的工作計(jì)劃或活動(dòng)方案,無疑會(huì)使工作更加明晰而有條理。計(jì)劃的制定需要有進(jìn)程、有步驟、有細(xì)則。如果是活動(dòng)的,還要有分工、有責(zé)任人。因?yàn)槿耸歉行缘?很可能在千頭萬緒的工作中疏忽了自己的職責(zé)。而有了內(nèi)容詳盡的計(jì)劃,有了確鑿的分工。既有利于牽頭人監(jiān)督工作進(jìn)程,又有利于每個(gè)人明確自己的職責(zé),從而使整個(gè)工作系統(tǒng)化、規(guī)范化。況且,一份活動(dòng)計(jì)劃書還可以根據(jù)需要改頭換面去面對(duì)上級(jí)部門、活動(dòng)參與者、贊助商、場(chǎng)地負(fù)責(zé)人、媒體等各個(gè)與此相關(guān)的部門和個(gè)人。
第二。凡是活動(dòng)要有影像。客戶經(jīng)理要組織貴賓回饋活動(dòng),而很多時(shí)候大家只注重如何把活動(dòng)搞好。而不注重收集和保存資料。于是,總結(jié)的時(shí)候只有干巴巴的文字,想找張照片都文不對(duì)題。隨著電子技術(shù)的飛速發(fā)展,有大量的影像工具可以供我們使用,應(yīng)該
充分利用圖片、VCD、DVD乃至FLASH等影像手段。
第三,凡是事件要有信息。(1)要充分利用行內(nèi)的宣傳渠道。一件事情完成了。活動(dòng)結(jié)束了,需要通過一些渠道告訴大家。不是炫耀。也不是邀功,而是“交流融通”。要善于利用快訊、交行之窗、北京分行網(wǎng)站、交銀理財(cái)雜志等宣傳陣地,介紹好的經(jīng)驗(yàn),宣傳好的方法,閉門造車不利于可持續(xù)發(fā)展。宣傳文字要有一定之規(guī),人物、事件、取得的效果、重要意義……無需長(zhǎng)篇累讀,簡(jiǎn)明扼要即可。(2)再說活動(dòng),成功的,轟轟烈烈,交口稱贊;失敗的,冷冷清清,無人喝彩。無論成功與否,這已成為歷史。我們不能枕著回憶睡一輩子?；顒?dòng)結(jié)束了,就要總結(jié)經(jīng)驗(yàn)。就要批判不足,這些不能只是“一閃念”?？蛻艚?jīng)理有責(zé)任、有義務(wù)把它落在紙面,形成文字,記錄活動(dòng)的整個(gè)過程,以備后來人參考或下次活動(dòng)借鑒。如果能夠?qū)⒅釤挸梢环N模式、一種工作方法,其作用遠(yuǎn)比當(dāng)初活動(dòng)的意義更加深遠(yuǎn)。
第四,凡是會(huì)議要有記錄。視頻會(huì)、工作會(huì)、座談會(huì)、業(yè)務(wù)培訓(xùn)……會(huì)議多,這是事實(shí)。時(shí)間是寶貴的,每次召開會(huì)議都有其意義所在,參會(huì)最忌諱的就是要么不記,要么亂記。如何進(jìn)行會(huì)議記錄就顯得格外重要。“聽話要聽音”,反復(fù)強(qiáng)調(diào)的,與自己相關(guān)的,定發(fā)展思路的內(nèi)容都應(yīng)記錄下來。對(duì)于會(huì)上布置的工作,要重點(diǎn)標(biāo)記,會(huì)后落實(shí)。把會(huì)議“瘦身”之后,會(huì)發(fā)現(xiàn)每次會(huì)議都有重點(diǎn),也就都會(huì)有所收獲。簡(jiǎn)明扼要的記錄、圈圈點(diǎn)點(diǎn)的符號(hào)都便于日后的查找。
當(dāng)工作進(jìn)行到一定階段或告一段落時(shí)，需要回過頭來對(duì)所做的工作認(rèn)真地分析研究一下，肯定成績(jī)，找出問題，歸納出經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，提高認(rèn)識(shí)，明確方向，以便進(jìn)一步做好工作，并把這些用文字表述出來，就叫做工作總結(jié)。下面是小編為大家整理的銀行客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)，希望能夠幫助到大家!
銀行客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)12021年，我擔(dān)任支行對(duì)公客戶經(jīng)理，并兼任支行的銀行承兌匯票專管員。一年來，在行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心愛護(hù)和同事們的幫助支持下，我努力在繁重而平凡的客戶營(yíng)銷和承兌匯票專管工作中創(chuàng)造不平凡的成績(jī)，營(yíng)銷工作卓有成效，票據(jù)貼現(xiàn)達(dá)_億_千萬，未出現(xiàn)一筆差錯(cuò)事故，為樹立我行良好形象做出了應(yīng)有貢獻(xiàn)。
一、不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，強(qiáng)化主動(dòng)服務(wù)意識(shí)
營(yíng)銷工作和票據(jù)貼現(xiàn)工作都是較平凡而又繁瑣的，都說干一行，愛一行。我想，既然我選擇了工作，我就要腳踏實(shí)地、一絲不茍地干好它。作為客戶經(jīng)理和匯票專管員，我深知自身工作的重要性，因?yàn)樗强蛻糁苯恿私庑猩绱翱冢鹬鴾贤櫩团c支行的橋梁作用。因此，使我產(chǎn)生了強(qiáng)烈的職業(yè)榮譽(yù)感。在營(yíng)銷工作和票據(jù)專管工作中，我始終堅(jiān)持虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對(duì)待客戶。作為__銀行的一員，我在工作中牢固樹立了服務(wù)意識(shí)，始終心系客戶，心系本行，努力提高服務(wù)水平和服務(wù)質(zhì)量。一年來，無論在什么情況下，我都對(duì)支行、對(duì)自己充滿希望、充滿信心，熱愛本職工作。如今在全行積極向上的發(fā)展氛圍里，我始終踏實(shí)認(rèn)真，勤懇兢業(yè)，對(duì)業(yè)務(wù)虛心好學(xué)，精益求精，刻苦鉆研，業(yè)務(wù)技能有了長(zhǎng)足的進(jìn)步，業(yè)務(wù)工作取得了明顯的成績(jī)。在優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)工作上，我嚴(yán)格要求自己，始終堅(jiān)持想客戶之所求，急客戶之所需，排客戶之所憂的服務(wù)理念，始終將客戶利益放在首位，為客戶提供全方位、周到、便捷、高效的服務(wù)。在為客戶服務(wù)的過程中，做到操作標(biāo)準(zhǔn)、服務(wù)規(guī)范、用語禮貌、舉止得體，給客戶留下了良好的印象，也贏得了客戶的信任。
二、創(chuàng)新營(yíng)銷方式，提高客戶營(yíng)銷水平
2021年，營(yíng)業(yè)部堅(jiān)持不斷創(chuàng)新，每個(gè)季度都搞了不同的營(yíng)銷活動(dòng)，分別是：春雷計(jì)劃、夏季攻勢(shì)、秋季爭(zhēng)霸、沖刺19，取得了較理想的成效。在客戶營(yíng)銷工作中，我始終相信只有始終如一堅(jiān)持優(yōu)質(zhì)服務(wù)，才能贏得更多、更好的客戶?？蛻艨偸切涡蔚?，而我總是以客戶為中心，努力滿足客戶的合理需求，在維護(hù)支行利益的前提下，多為客戶謀利益，耐心辦好每一筆業(yè)務(wù)。今年，支行相繼推出了一系列服務(wù)舉措，在實(shí)際辦理業(yè)務(wù)時(shí)，我都沖鋒在第一線，在保證遵守我行各項(xiàng)規(guī)章制度的前提下，靈活掌握營(yíng)銷方式，為客戶提供方便，靈活、個(gè)性化、快捷的服務(wù)。為了穩(wěn)定和爭(zhēng)取更多的客戶，經(jīng)常將服務(wù)延伸到客戶單位。節(jié)假日、單位財(cái)務(wù)人員過生日時(shí)，我都不忘送上一個(gè)短短的祝福，在客戶有困難時(shí)不忘送上援助的雙手，用實(shí)際行動(dòng)做到了做客戶的貼心人。
三、耐心周到服務(wù)，提升票據(jù)貼現(xiàn)實(shí)績(jī)
在票據(jù)貼現(xiàn)工作中，常常遇到一些提出不同觀點(diǎn)和不能理解我們工作的客戶，這時(shí)，我總是及時(shí)的做好解釋和巧妙應(yīng)對(duì)，既不傷了客戶，也維護(hù)了支行的形象。服務(wù)中有時(shí)顧客提出的問題正好言中我們服務(wù)項(xiàng)目的缺陷，如果對(duì)明擺的事實(shí)視而不見，聽而不聞或文過飾非，表現(xiàn)出強(qiáng)詞奪理的態(tài)度，不但這筆業(yè)務(wù)做不成，還會(huì)損害支行的信譽(yù)。因此，我總是誠(chéng)懇謙遜地表示欣然接受顧客的批評(píng)意見，然后再做出規(guī)范合理的解釋，這樣以來大多數(shù)客戶都會(huì)很樂意的接受，最終使得業(yè)務(wù)順利辦理。
總之，客戶營(yíng)銷和票據(jù)專管工作是繁重而平凡的，然而就在這日復(fù)一日的工作中我學(xué)會(huì)了以務(wù)實(shí)求真的態(tài)度對(duì)待工作，領(lǐng)略到了服務(wù)的魅力。今后的工作中，我將繼續(xù)以自然豁達(dá)寬容的心境對(duì)待工作，繼續(xù)堅(jiān)持“以客戶為中心”，開拓創(chuàng)新，銳意進(jìn)取，為支行發(fā)展做出更大的貢獻(xiàn)。
銀行客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)2在銀行工作的這一年，我積極的去做好工作，作為客戶經(jīng)理，也是盡責(zé)的去為客戶而服務(wù)，同時(shí)也是配合同事們完成部門的一個(gè)工作，大家也是團(tuán)結(jié)起來完成了一些工作，一年過去自己也是有了一些經(jīng)驗(yàn)的積累以及發(fā)現(xiàn)了自身的一些問題，要去改進(jìn)，在此也是就自己客戶經(jīng)理過去的工作來總結(jié)下。
為了維護(hù)好客戶，我也是積極的去做好聯(lián)系，同時(shí)也是清楚自己這份服務(wù)的工作也是要去滿足客戶的一個(gè)需求，同時(shí)也是自己對(duì)于本職位的工作要有了解，清楚銀行最新的一些情況以及政策，只有如此客戶才能更好的了解一些情況來作出決定，而自己作為客戶經(jīng)理在服務(wù)之中也是積極的去做好，我明白工作任務(wù)上并不是那么的容易完成，需要的是自己耐心細(xì)心的做事情，同時(shí)也是要對(duì)客戶態(tài)度上要好，服務(wù)上要做到位。當(dāng)然也是明白工作并不是那么容易做好，也是每一天我都是會(huì)去規(guī)劃好一天要做什么事情，又是那些比較重要的要提前的去做好，而一些不是那么重要的可以放到后面去，同時(shí)對(duì)于客戶的一些需求我也是盡力的去做到位，得到他們的肯定，一年工作下來也是收獲到很多的肯定。
除了做好了工作，我也是積極的去學(xué)習(xí)，去提升自己，疫情期間無法到銀行來工作的那半個(gè)月我也是積極的去學(xué)習(xí)一些東西，去對(duì)一年的工作做好計(jì)劃，雖然之前也是做過，但是自己也是去完善去看到自身的一些問題，要如何的去改善才行的，而我也是在這段日子雖然在家，但是我也是看了一些書籍，并和同事們一起探討了一些工作的情況，對(duì)于以前的問題去找到解決的方法，并認(rèn)識(shí)到自身的一些方面去改進(jìn)了，當(dāng)然一年的工作下來，依舊還是會(huì)有一些新的問題發(fā)生，而這也是自己以前沒有看到的，可以說隨著經(jīng)驗(yàn)的積累，我也是更能看到以前工作中粗糙或者還可以優(yōu)化的方面，這也是一種成長(zhǎng)，讓我更加的明白要多去反思做過的一個(gè)工作，去讓自己有提升，作為客戶經(jīng)理我也是積極的配合其他的同事來完成銀行其他的一些工作，沒有松懈，也是讓自己有了更多的接觸工作機(jī)會(huì)。
時(shí)間雖然過得很快，但也是過得充實(shí)，對(duì)于來年我也是有自己的工作計(jì)劃，同時(shí)也是會(huì)去繼續(xù)的來把客戶經(jīng)理工作給做好，讓客戶滿意。
銀行客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)3時(shí)光如電，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間，20__年就過去了，在擔(dān)任支行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進(jìn)取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí)，思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步。現(xiàn)將20__年工作情況匯報(bào)如下：
一、取得的業(yè)績(jī)
20__年，在支行行長(zhǎng)和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下，我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭(zhēng)取客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持，擴(kuò)大自身客戶數(shù)量，在較短的時(shí)間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營(yíng)銷貴族白酒交易中心、市電力實(shí)業(yè)公司、市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大，但為未來儲(chǔ)存了上億元的存款和貸款。至12月末，個(gè)人累計(jì)完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，代替發(fā)工資、ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
二、職責(zé)和使命
擔(dān)任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé)和使命?？蛻艚?jīng)理是我行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來對(duì)待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時(shí)掌握客戶動(dòng)態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機(jī)關(guān)，深入客戶，沒有公車時(shí)坐公交，天晴下雨一如既往，每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對(duì)客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對(duì)客戶，快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中，認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料及時(shí)提交審查及歸檔。20__年，累計(jì)發(fā)放貸款3350余萬元，按時(shí)清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營(yíng)業(yè)利潤(rùn)的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。
三、存在的問題
在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績(jī)，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
1、是學(xué)習(xí)不夠，面對(duì)金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣化，如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài)，有時(shí)跟不上步伐。
2、是對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度還有待加強(qiáng)。
3、是進(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，多干少說，在實(shí)踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對(duì)新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專研，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作，增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識(shí)，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力，用“新”的工作解決實(shí)際工作中遇到的種種困難。
銀行客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)4在全體銀行員工同努力下，咱們__銀行順利達(dá)到了這一年的工作目標(biāo)，我身為銀行里面的客戶經(jīng)理在此時(shí)自然也是感到格外地振奮，能取得這么好的成績(jī)自然是得好好感謝一下諸位領(lǐng)導(dǎo)的指點(diǎn)，不然我們哪能在工作的時(shí)候找到一條適合自己的道路呢?；厥兹甑目蛻舴?wù)工作，我覺得自己在這個(gè)崗位上已經(jīng)漸漸地承擔(dān)起了自己應(yīng)盡的職責(zé)，工作業(yè)績(jī)相比去年得到了不小的提升，趁著新年來臨前夕，我特將一年的工作情況總結(jié)如下：
咱們銀行的位置雖然沒有處于市里，但是每天要面對(duì)的群眾還是不少的，這也就要求我大力發(fā)展?jié)撛诘膬?yōu)質(zhì)客戶，如何發(fā)展客戶人群是我工作中的難點(diǎn)以及重點(diǎn)。這份工作要求我必須擁有較高的銀行業(yè)務(wù)知識(shí)以及良好的工作態(tài)度，我很清楚想要把自己工作做好的前提就是要融入群眾之中，去感受客戶們的需求，去了解他們的真實(shí)想法，然后按照需求為他們提供、推薦不同的服務(wù)。這一年下來，我前后為一千多名客戶提供了專業(yè)的服務(wù)，其中包括存儲(chǔ)方面的介紹、基金的購買以及防詐騙方面的知識(shí)，現(xiàn)在大家對(duì)于錢其實(shí)都挺看重的，但是如何合理地把錢給安全合理地運(yùn)轉(zhuǎn)起來依然還是一個(gè)難題，所以我身上的責(zé)任還是比較重的，要是能把這一方面的工作給做到位的話，那么我的個(gè)人業(yè)績(jī)一定能得到巨大的提升。
這一年里，我嚴(yán)格按照銀行的規(guī)章制度辦事，遵守各項(xiàng)要求，在工作中從未發(fā)生過重大失誤事件，我把大部分的精力都放在了發(fā)展客戶這一塊，我不僅加強(qiáng)了對(duì)銀行老客戶的聯(lián)系，還對(duì)發(fā)展了不少有潛力的客戶，通過我的努力，我成功讓更多的人選擇了咱們的銀行，并讓客戶們?cè)敢獍迅嗟馁Y金交給我行進(jìn)行管理和支配。雖然我在工作業(yè)績(jī)這一塊取得了較為明顯的進(jìn)步，但是我深知自己是萬萬不能驕躁的，所以我時(shí)刻都在注重自己思想這一塊的磨練。由于我在工作的時(shí)候較為盡職盡責(zé)，所以全年我都沒有收到客戶們對(duì)我的投訴，這在往年中是很難看到的，或許這也證明了我的工作的確有了不小的改進(jìn)。
在新的一年里，我會(huì)繼續(xù)保持好目前的工作狀態(tài)，將更多的心思投入到服務(wù)民眾之中，爭(zhēng)取讓更多的人選擇咱們銀行，信任咱們銀行!
銀行客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)5忙碌在工作的崗位上，不停的工作，為了開拓銀行新業(yè)務(wù)，奮斗在崗位上，堅(jiān)持做好工作，完善自己的事情，讓客戶放心也讓我們銀行放心。
工作不怕累，而是怕沒有結(jié)果，這才是讓人心累的，以前沒有在這個(gè)崗位上沒有多少感受，看到前任在崗位上忙碌覺得其實(shí)不是多么難，但是到了自己手上卻發(fā)現(xiàn)完全不是這個(gè)道理這是一次艱難的考驗(yàn)，為了彌補(bǔ)工作差距，我們改變方針策略，到各個(gè)單位公司去詢問有沒有人愿意辦理業(yè)務(wù)，雖然這樣的效果不怎么好，并且費(fèi)時(shí)但是我卻發(fā)現(xiàn)能夠很好的開拓員工的積極性，讓他們?cè)敢馊テ床?/p>
很多員工在電話里面不愿意詳細(xì)溝通，導(dǎo)致最后辦理業(yè)務(wù)也很少，這就給他們很多的問題，有了很多的責(zé)任和壓力這給大家有了非常大的壓力，把壓力分散到每一個(gè)員工身上，讓他們知道工作的緊迫，這讓我們部門工作效率得到了很大提升，我們銀行，很多人因?yàn)樘^安逸穩(wěn)定導(dǎo)致缺少積極奮斗之心和吃苦耐勞之心，這就給我們工作增加了很多阻礙，破局的關(guān)鍵還是在于我這個(gè)經(jīng)理，兵熊熊一個(gè)，我要的不是一個(gè)厲害而是要整個(gè)部門的人都厲害所以我要做到將熊熊一窩，讓我們部門重新煥發(fā)出生機(jī)有新的變化，這才是我要做的。
每天會(huì)分配給各個(gè)員工相關(guān)的資料和數(shù)據(jù)，讓他們更具數(shù)據(jù)來聯(lián)系客戶，成績(jī)好的可以繼續(xù)留在公司辦公，成績(jī)差的就去掃樓，放下身段，放下面子才能夠作好事，做成事。我把壓力變動(dòng)里讓部門的人知道去工作中全力突破每一個(gè)客戶，得到他們的認(rèn)可，要的不是飯桶而是精英，用淘汰制，培養(yǎng)部門成員的積極能力，用各種獎(jiǎng)勵(lì)給予他們工作回報(bào)，這讓他們工作起來有信心，也有安慰，至少這不是白忙活。每一個(gè)人的工作責(zé)任都非常重要，每一個(gè)人需要忙碌的事情都非常累沒有特殊，為了就是把綿羊變成大自然里面兇猛的狼群。
