時間：2023-03-01 16:33:23
序論：在您撰寫課程顧問工作經(jīng)驗總結時，參考他人的優(yōu)秀作品可以開闊視野，小編為您整理的7篇范文，希望這些建議能夠激發(fā)您的創(chuàng)作熱情，引導您走向新的創(chuàng)作高度。
最初任職一家小民營紅酒公司，后來輾轉(zhuǎn)進入可口可樂、頂新集團等公司，在消費品營銷行業(yè)從跑街先生、直銷司機、一步一步做到銷售經(jīng)理、品牌經(jīng)理、銷售總監(jiān)。期間幾起幾伏，也曾動搖過——尤其是當自己在馬路上汗流浹背地貼POP，而同班同學卻衣著光鮮坐在電腦公司里、享受冷氣時。一直鼓勵我的只有一個想法：我喜歡營銷，我相信自己在這個行業(yè)里一定可以“學得進去”，“做得出來”。
很偶然的機會進入顧問行業(yè)，把自己十幾年的工作經(jīng)驗總結講給同行們聽，不經(jīng)意發(fā)現(xiàn)，營銷人員非?？释@些源于一線的“原創(chuàng)音樂”。他們迫切需要的也正是這些可以迅速學以致用的，動作分解式的培訓。
于是我成為一名專業(yè)營銷培訓顧問。
走上講臺一年多時間，做了一百零幾場培訓之后，我告訴自己，這次的職業(yè)選擇可能要延續(xù)不止十年。
從IT精英到司機、業(yè)務員再到銷售經(jīng)理、銷售經(jīng)理，最后又成為一個“教書先生”，這樣的軌跡，實在是有些“無?！薄？墒鞘虑榫瓦@樣實實在在的發(fā)生了。
第一次給企業(yè)培訓是源于自己在《銷售與市場》上發(fā)表的一些文章，企業(yè)內(nèi)幾個同行看完后覺得比較實際，有共鳴，就托編輯部找我去講課，在濟南佳寶乳業(yè)，平生第一次給一百多個所不相識的同行做培訓，面對臺下黑壓壓一片，剛開始還真的略有緊張，培訓后學員的熱烈掌聲和評價讓我自己也吃了一驚——原來我在培訓的行業(yè)能有這樣的競爭力。之后口碑相傳，課程漸多，從此一發(fā)不可收拾。
第一次給企業(yè)做咨詢更戲劇性，同樣也是源于媒體。2001年我曾出版了一本小書，后來被娃哈哈拿去印刷做內(nèi)訓教材，此“書”被華龍集團的一個業(yè)務員看到，復印了了一本拿回公司“獻寶”，正值華龍集團在嘗試終端渠道改革，對“書”中一些終端渠道管理的內(nèi)容甚有感觸，幾個管理層傳閱之際，華龍銷售公司總經(jīng)理陳君女士突然想起眼前這本“娃哈哈培訓資料”的內(nèi)容好像在一本書上看過……就這樣因緣際會，促成我和華龍的第一次接觸，在針對華龍全體銷售人員做了兩次培訓之后，敲定2002年華龍集團的營銷管理系統(tǒng)改革、城市渠道建立、內(nèi)訓教材建立系列咨詢項目由我主刀，接下來2002-2003年我?guī)е膫€助手，從市調(diào)、診斷報告到方案初稿遞交乃至樣板市場親自執(zhí)行、最后方案出臺、輔導跟蹤，將近一年的時間我?guī)缀醭闪巳A龍的全職員工。
今天我在營銷顧問行業(yè)發(fā)展相對順利，相比較不少同輩師兄弟，自己的工作環(huán)境、發(fā)展空間、學習機會等都優(yōu)越許多。慶幸之余，有時也會自詰——在中國有十幾年營銷經(jīng)歷的人不少，為什么自己會那么走運？
回頭看，其實偶然的背后有必然。
其一，大型跨國公司和內(nèi)資企業(yè)從基層做起的十幾年工作經(jīng)歷給我打下了專業(yè)基礎。尤其在進入營銷行業(yè)初期我曾經(jīng)遇到過一些波折，在民營企業(yè)做大區(qū)經(jīng)理后又進入外企從基層業(yè)代做起，如今回想：這四年最基層的一線業(yè)務操作經(jīng)驗非常寶貴，對我后來做銷售管理的務實風格塑造，以及做營銷顧問編寫銷售人員的培訓教材時的針對性、可操作性有莫大的幫助；
其二，我有非常頑固地記錄、總結習慣，十年來，讀書筆記、工作日記從不間斷，也正是這個原因，我現(xiàn)在寫書、寫教材都比較輕松。實際上我的創(chuàng)作源泉不是在康師傅、可口可樂接受的系統(tǒng)培訓，也沒有依托于哪個營銷大師的理論，更多的源于我的幾十本工作日記，源于自己這些年的心得體會、總結積累?，F(xiàn)在每一次培訓課結束時，我都會告訴學員“日經(jīng)一事，必長一智，善于總結的人才會快速成長”，“勤于紀錄，勤于總結，會使你的經(jīng)歷更有含金量，讓你避免遺忘，更迅速的積累經(jīng)驗”
其三，受益于自己的動筆能力和媒體的支持，在做基層工作中時就經(jīng)常不斷作些總結和思考，落成文字在各種營銷媒體發(fā)表，與《銷售與市場》的合作從98年起到現(xiàn)在幾乎從來未斷過。一路走來積少成多到如今已有近百萬字。也就是這個原因，在行業(yè)逐漸積累了些影響力，在無知無覺的被動狀態(tài)下，接到顧問行業(yè)最重要的第一張訂單。
2003年初，幸被《銷售與市場》雜志聘為高級研究員，當時社長李穎生先生講了一句話：“現(xiàn)在在營銷上找個好的合作伙伴真難，專家們要么太理論，要么干脆是企業(yè)的一線經(jīng)理，雖然貼近市場，但只會低頭拉車，不會抬頭看路，眼界太窄”。聽罷，心中怦然一動：對了，我想我最大的幸運就是這些年我既在低頭拉車，又在抬頭看路。
“教書先生”的生涯里，也有不少同行對我的選擇提出質(zhì)疑，主要集中在以下幾點，在此一并作答：
問：你以前在哪些企業(yè)的培訓部任職？你有多少年的培訓經(jīng)驗？
答：我在企業(yè)里一直在做銷售，在培訓部一天也沒有呆過。專職的培訓是從2002年開始，但培訓經(jīng)驗至少有七八年——做為一名出色的銷售經(jīng)理，我?guī)缀跆焯煲o下屬做培訓。銷售行業(yè)里常常有些人自我標榜“我這個人是會干不會說”，其實這是借口。做銷售首先要做人的工作，對上要爭取領導支持，對下要帶好團隊，對外要“擺平”客戶，每一項工作都需要強的溝通能力。銷售經(jīng)理“能干不能說”充其量是一個班組長的水平，銷售經(jīng)理首先必須是一名出色講師。
問：你的培訓是否帶有更多的個人經(jīng)驗色彩？您覺得這些年的市場銷售游戲規(guī)則有沒有在改變，你現(xiàn)在脫離一線做培訓，會不會感到以前的經(jīng)驗是否會有過時的風險？
答：我的教材全是自己“原創(chuàng)編寫”，課程框架脫胎于可口可樂、康師傅的營銷系統(tǒng)，課程內(nèi)容主要得益于自己十年來的個人摸索以及在各個企業(yè)培訓時吸收學員的眾家之長。坦率講我的課程很難抹煞個人經(jīng)驗色彩，但同行相較，我并不覺得這是個缺憾，反而正是競爭力所在。
有沒有過時的風險？當然有。十年間，中國的營銷行業(yè)先后經(jīng)歷了“供銷”、“大客戶”、“賒銷成災”、“密集分銷”、“坐商變行商”、“終端銷售”，直到現(xiàn)在在逐漸形成“廠方執(zhí)行預售制掌控銷售網(wǎng)絡，經(jīng)銷商開始向物流商發(fā)展”七個不同階段。賒銷、惡性沖貨已從廠家共同頭痛的營銷“癌癥”到現(xiàn)在成為正規(guī)企業(yè)的“歷史故事”，大家面臨新一輪的問題是如何提高物流效率，如何改進既有的銷售隊伍和經(jīng)銷通路更有效的跟國際大賣場打交道。
市場天天都在變，在變化的市場中，每一個人都是“新兵”，固守以往的經(jīng)驗一定會過時，如果我真的脫離市場站在講臺上講三五年，也會淪為毫無價值的“理論家”，這一點是我培訓顧問生涯里最大的壓力和恐懼，我能做到的是以下幾件事情，期望能夠使自己長期“保鮮”：
1、 每一次培訓后教材就修改、升級一次。教學相長，學員們的提問、小組討論時的答案不斷給我新的給養(yǎng)；
2、 及時充電，研習最新的營銷書刊、參加同行優(yōu)秀者的培訓課程；
3、 定位于培訓顧問，同時兼作企業(yè)的營銷顧問，在親自動手解決企業(yè)實際問題的同時讓自己有機會重回市場一線。
4、 抵制誘惑，每個月給自己限制最高的培訓天數(shù)，每個月最少讀兩本專業(yè)書刊，每一個培訓企業(yè)都要經(jīng)過詳細的訪談、備課、再訪談修改、最后執(zhí)行。培訓師最大的誤區(qū)就是“走紅”之后天天講課，沒時間充電最后落個“傷仲永”的下場。
問：為什么你會更關注培訓而非咨詢項目？
答：作為營銷顧問，僅從銷售額和利潤角度看，咨詢項目一定比培訓項目更有利。但筆者自己在企業(yè)的十幾年體會是，管理是很難咨詢出來的，一個企業(yè)的管理體系是有水土的，一定要熟知企業(yè)的土壤和氣候，撒下合適的種子，澆水、施肥、矯形、漸漸的由表及里，慢慢生根長出來才行。
咨詢方要真的對企業(yè)有所幫助，一定要全職投入企業(yè)半年以上，深入各個崗位和市場一線做調(diào)研，最好能親自執(zhí)行樣板市場，用實踐驗證自己的方案優(yōu)劣，之后才有可能對企業(yè)發(fā)生一些好的或者壞的影響。而以這種方法作咨詢，耗時往往會在一年左右，時間和運營成本極高。除非你已經(jīng)在這個行業(yè)里積累了很高的品牌價值，同時擁有相對低價的人力資源，否則咨詢其實是一個在高道德成本高利潤和高運作成本微利經(jīng)營兩種模式中作取舍的行業(yè)。
培訓目前是一個正在快速膨脹的市場，需求大，真正能讓企業(yè)滿意的培訓產(chǎn)品少，而且現(xiàn)在培訓行業(yè)非?，F(xiàn)實，不管你頭上的光環(huán)有多大，學員在半小時之內(nèi)就能辨認一個培訓產(chǎn)品的優(yōu)劣，品牌在這里的影響力未必很大。在這個浮躁的商業(yè)社會里，培訓界的游戲規(guī)則尤其對新入行者而言，更簡單直接、更彰顯實力、也最公平！
問：你對今天的培訓市場怎么看？
答：中國目前的培訓市場還屬于供不應求的階段。講師多，產(chǎn)品多，但消費者的抱怨和不滿也很突出。培訓行業(yè)的兩大癥結：一為實用性；二為安全性。
何謂實用性癥結？——幾乎所有的企業(yè)都在強調(diào)培訓課程要實戰(zhàn)，也曾聽過太多游戲為主、互動成風、理論宣導、案例成堆的課程，結果是上課激動，下課沖動，上市場之后不知道怎么動。其實銷售人員不想聽理論，也不想聽太多商戰(zhàn)故事，更不喜歡從早到晚互動做游戲，他們要的東西很簡單：超市不讓進店怎么辦？沖貨怎么打？員工填假報表怎么辦？你告訴我怎么辦？
何謂安全性癥結？——不少學員一聽要培訓就很反感？為什么？現(xiàn)在在廣州、北京、上海開的公開課大多數(shù)一個班都在30人以下，為什么？——大家經(jīng)歷了太多次的失望?；撕芏嗟腻X，花了很多的時間，一次又一次的失望，已經(jīng)讓他們厭倦。
如何把培訓產(chǎn)品從理念宣導落實到動作分解，這對中國企業(yè)界和培訓界而言是機會也是難題。推行培訓零風險質(zhì)量承諾（客戶不滿意就全額退費）的行業(yè)標準，這個行業(yè)才能更加成熟理性，才能真正激濁揚清。
《銷售與市場》十年大慶之際，受邀講講自己十年營銷生涯的感受，落筆成文之時，與當年走出校門踏入營銷行業(yè)同樣是炎熱的仲夏，其間相隔整整一十二年，一路走來與《銷售與市場》多多結緣，借此機會向老朋友道聲謝問聲好。
雜志社張老師約稿時提到讓我在文章結尾是以“過來人”的身份，給仍在企業(yè)一線奮戰(zhàn)的朋友講幾句“勉勵之詞”。這個題目著實讓我愧不敢當，而且有些黯然——一直以為自己正值當年，怎么忽的變成“過來人”了？
惶恐之中，權做以下答卷：
金融理財師，是為個人或機構提供全方位的專業(yè)理財建議，保證人們財務獨立和金融安全，幫助人們規(guī)劃和實現(xiàn)自己財務目標的專業(yè)人士。
金融理財師在美國已經(jīng)有了幾十年的發(fā)展歷史。伴隨著美國個人金融營銷觀念和體系在上個世紀80年代的轉(zhuǎn)變，金融理財師逐漸成為各大金融機構產(chǎn)品和服務營銷的重要渠道之一。隨著金融理財師在個人理財生活中作用的不斷提升，美國的金融監(jiān)管當局也逐漸加強了對金融理財師從業(yè)資格的審查非常有必要：一方面，金融理財師需要有完整和扎實的金融知識，他們應該對各種理財工具和保險產(chǎn)品非常熟悉，并且有一套專業(yè)的金融策劃程序幫助他們?yōu)榭蛻籼峁└哔|(zhì)量的金融服務；另一方面，金融理財師和所有其他的職業(yè)一樣，有自己獨特的職業(yè)操守和行為規(guī)范，這就需要一個完善的資格認證體系對整個金融策劃行業(yè)進行道德約束和指導。在這樣的背景之下，美國的金融理財師認證體系迅速發(fā)展起來。
在美國，金融理財師認證種類五花八門。盡管花樣繁多，但其中最為中國老百姓所熟悉的是注冊金融理財師CFP（Certified Financial Planner）。此外，還有兩大認證體系在美國非常著名，他們分別是公認財務顧問師ChFC（Chartered Financial Consultant）和個人理財專家PFS（Personal Financial Specialist），在這期中，海外采風欄目就對這三個重要的金融理財師認證體系做一番介紹。
注冊金融理財師
CFP（Certified Financial Planner）
注冊金融理財師是由財務規(guī)劃師標準理事會（CFP Board of Standards）管理和制定的資格認證體系。CFP也是美國最著名的金融理財師認證體系。
在美國，想要成為注冊金融理財師的從業(yè)人員必須經(jīng)過復雜的CFP認證考試，同時，還必須遵守財務規(guī)劃師標準理事會制定的職業(yè)道德準則，這些準則包括將客戶的利益放在第一位的原則以及一些具體的規(guī)定。財務規(guī)劃師標準理事會對職業(yè)道德的強調(diào)使CFP在美國公眾心目中樹立了良好的品牌。
成為注冊金融理財師，必須要滿足一些基本的要求，這些要求可以簡稱 "4Es"，即：教育（Education）、考試（Examination）、從業(yè)經(jīng)驗（Experience）、職業(yè)道德(Ethics)。這四個要求是CFP資格認證的核心內(nèi)容，也是美國金融理財師行業(yè)幾十年發(fā)展的經(jīng)驗總結。
教育（Education）：財務規(guī)劃師標準理事會要求參加注冊金融理財師資格考試的人員必須具備基本的知識和能力，這就要求他們具備一定的教育水平。從 2007年開始，注冊金融理財師候選人（candidates）必須具備學士學位（bachelor），但是，財務規(guī)劃師標準理事 會對學科種類沒有限制，任何學科的學士學位都可以作為參加金融理財師考試的通行證。
考試（Examination）：當學員達到所要求的教育水平后，他們就具備了參加金融理財師資格認證考試的資格。CFP考試的內(nèi)容主要針對財務規(guī)劃師標準理事會列出的考點清單進行設計。這些考試不僅對學員理財知識進行重點考察，而且非常注重理財知識的實用性。這樣做的目的是使得學員具備了把理財知識運用到實踐中的能力。
從業(yè)經(jīng)驗（Experience）：金融理財師要處理各種各樣的現(xiàn)實問題，單純的知識在復雜的生活面前自然“力不從心”，因此，財務規(guī)劃師標準理事會要求金融理財師必須具備一定年限的金融策劃從業(yè)經(jīng)驗。2007年之后，合格注冊金融理財師必須具備三年的相關工作經(jīng)驗。
職業(yè)道德（Ethics）：當學員滿足了以上三方面的要求后，財務規(guī)劃師標準理事將會為學員發(fā)送一個信息包（Declaration Packet），這個信息包中包含一些需要個人簽字的文檔以及學員個人狀況的一些調(diào)查。在信息包中，財務規(guī)劃師標準理事會要求學員必須嚴格遵守道德手冊中規(guī)定的職業(yè)準則和金融策劃實踐的種種標準，同時，學員也必須承諾接受財務規(guī)劃師標準理事會的監(jiān)督和指導。
金融理財師資格包含一個嚴格的更新過程（Certification Renewal）。按照規(guī)定，CFP資格必須每兩年更新一次。
種種制度上的安排保證了金融策劃從業(yè)人員的素質(zhì)，維護了個人理財市場的秩序。
特許財務顧問
ChFC（Chartered Financial Consultant）
特許財務顧問是由美洲學院（American College）管理和制定的金融理財師資格認證系統(tǒng)。這個認證主要針 對保險業(yè)的從業(yè)人員。
特許財務顧問必須具備至少三年的金融從業(yè)經(jīng)驗并且通過嚴格的考試，考試內(nèi)容包括基本的個人財務規(guī)劃、所得稅法、保險、投資以及不動產(chǎn)投資等，考試共包括八門課程：五個必修課程以及三個選修課程，學員通過考試之后還必須具備特定的職業(yè)經(jīng)驗和遵守美國學院專為策劃師制定的道德手冊。除此之外，美國學院對學員還有繼續(xù)教育的要求。
自1982年產(chǎn)生以來，已經(jīng)有四萬多名申請人拿到了ChFC認證。
個人理財專家
PFS（Personal Financial Specialist）
個人理財專家是美國公認會計師協(xié)會（The American Institute of Certified Public Accountants，簡稱為AICPA）為具備CPA（公認會計師）資格的金融策劃業(yè)從業(yè)人員專門設立的資格認證系統(tǒng)。這里需要強調(diào)的是，只有CPA才能申請個人理財專家的職業(yè)資格。
在申請個人理財專家職業(yè)資格之前，學員必須滿足一定的要求，這些要求包括
1、 擁有由州立政府頒發(fā)且至今仍然有效的CPA認證
2、 至少在登陸系統(tǒng)（multiple entry point system）中得到100分以上，其中包括通過PFS考試的要求。
3、 400美元的申請費
4、 在個人金融策劃行業(yè)工作的各種證明和文件
除此之外，AICPA非常重視對理財專家的繼續(xù)教育：如，AICPA規(guī)定，PFS 認證有效期為三年，三年之后，理財規(guī)劃師必須對職業(yè)資格進行重新認證（recertification）。重新認證的要求甚至包括一份熱情洋溢的決心書（written statement of intent）。
AICPA正是通過這樣的方式推行金融理財師的終身教育。
以上就是美國金融理財師的三大認證體系。
關鍵詞：高職 國際金融 實踐性教學 構造
國際金融專業(yè)是對專業(yè)技術能力要求很高的一門學科，所以實踐性教學是一個必不可少的教學方法。而且高職教育的主要目標是為了適應社會建設發(fā)展的需求為國家培養(yǎng)在畢業(yè)時擁有較高實際工作能力的應用型人才，這就對學生的實踐能力提出了更高的要求。在國際經(jīng)濟大環(huán)境日益復雜的當今社會，只有具有較強的職業(yè)素質(zhì)和擁有能解決職業(yè)問題的能力，才能在如今競爭非常激烈的金融崗位上有所作為。所以為了培養(yǎng)學生的專業(yè)技能和能力，實踐性教學實在是一個非常重要的環(huán)節(jié)，值得我們?nèi)パ芯亢吞剿?。[1]
一、明確高職國際金融專業(yè)的培養(yǎng)方向
高職國際金融培養(yǎng)本專業(yè)人才的職業(yè)方向主要有銀行金融、證券保險、企業(yè)財務管理等崗位群，就業(yè)方向非常廣泛;本專業(yè)畢業(yè)生可到各證券、期貨、基金公司，信托擔保公司等從事投資顧問、基層管理等崗位，到保險公司從事理財顧問、專業(yè)銷售、客戶服務工作等等。各就業(yè)崗位對計算機能力、英語水平、金融專業(yè)能力也有著全面但不同高度的要求。在財務管理方面，有些崗位就要求有營銷管理師資格證、會計從業(yè)資格證、財務管理師或者助理會計資格證等等;而銀行金融方面則對銀行從業(yè)資格證、營銷管理證、基金從業(yè)資格證和助理理財規(guī)劃師等職稱有一定的硬件要求......但不同專業(yè)方向?qū)嵺`能力的要求上，都務求達到一定的熟練程度，以求培養(yǎng)出適應能力強而且能快速融入工作的環(huán)境的應用型人才。所以我們要先明確國際金融專業(yè)的培養(yǎng)方向，再來制定我們的教學方案。
二、根據(jù)本專業(yè)培養(yǎng)方向，制定實踐型教學方案
1.國際金融專業(yè)基本技能訓練
高職國際金融專業(yè)要求比較全面的知識掌握和實踐能力，因此在常規(guī)課本知識教學之外，還應有大量的對專業(yè)知識技能理解的實踐性操作。如在學習證券投資方向要求掌握的計算機基礎技術、個人理財規(guī)劃、金融營銷實務、會計統(tǒng)計技能、證券投資分析等等專業(yè)知識時，以計算機網(wǎng)絡為平臺，讓學生學習處理一些簡單的基礎商務并分析金融問題等等，通過課堂演示和網(wǎng)絡信息運用，培養(yǎng)學生的國際金融專業(yè)知識的運用能力。以比較直觀簡潔的方式來引導學生快速學習本專業(yè)的基本專業(yè)知識并訓練學生的實踐操作技術能力。
2.國際金融專業(yè)能力訓練
本專業(yè)主要培養(yǎng)能具有國際金融學方面知識以及業(yè)務技能，能在證券、投資、保險、銀行等金融管理部門和企業(yè)從事相關工作的專業(yè)人才。當然，在培養(yǎng)實踐能力的同時，專業(yè)知識能力的掌握也是不可或缺的。通過計算機網(wǎng)絡平臺以及模擬的實務技能操作來引導學生對專業(yè)知識的進一步理解和消化，并熟練的進行實踐操作和理論分析。消除學生對國際金融行業(yè)專業(yè)知識和專業(yè)技能的模糊了解，讓學生清晰的認識國際金融專業(yè)技能的正確合理操作和流程。應該規(guī)劃合理的教學時間模擬教學所需要的商務環(huán)境讓學生來熟悉操作流程，或者依靠網(wǎng)絡平臺讓學生扮演不用的角色來進行商務訓練，用來提高學生對國際金融專業(yè)知識的理解和處理實際問題的工作能力。
3.創(chuàng)業(yè)性實踐訓練
現(xiàn)在大學生自主創(chuàng)業(yè)也漸漸的流行于大學校園之中，而國家的政策也是非常鼓勵大學生自主創(chuàng)業(yè)的，如今的這個時代需求的是素質(zhì)全面的人才，而自主創(chuàng)業(yè)也是加強學生實踐能力、交際能力等等社會生存能力的有效方式。當然，我們絕不強制要求學生都去自主創(chuàng)業(yè)，不過學校在這方面確實有許多的優(yōu)惠政策，但前提都是在不影響學業(yè)的情況下，不能因小失大。創(chuàng)業(yè)性實踐訓練一般就是在寒暑假或者規(guī)劃的教學時間期限內(nèi)，學生運用專業(yè)知識能力進行社會實踐報告和對一些社會現(xiàn)象的獨立分析，以及在力所能及的范圍內(nèi)，給予學生小規(guī)模實踐工作的機會，或者教師給予一些金融方面的社會現(xiàn)象和問題讓學生以小組為單位去做課題研究，這對學生的實踐能力是很多好處的，也為下一步的實習和畢業(yè)設計做好了鋪墊。
4.國際金融專業(yè)綜合能力訓練
這一階段的訓練主要是畢業(yè)課程設計和實習，是對學生對在校期間所培養(yǎng)的知識能力以及專業(yè)能力的檢驗和提高，同樣也是培養(yǎng)學生實踐工作能力的一個重要環(huán)節(jié)。要求學生進入國際金融行業(yè)相應事業(yè)單位進行實習工作，對崗位上產(chǎn)生的實際問題進行獨立的思考分析，并運用自己所學的專業(yè)知識合理的處理并解決問題，這以階段的工作經(jīng)驗無論對學生專業(yè)知識的積累加深以及學生實踐工作能力的進一步提高都有著積極而深遠的影響。而在課程設計方面，學生分為幾個小組，在專業(yè)老師的指導下，從實習的經(jīng)驗中選取畢業(yè)設計的課題與方向，共同設計課題基本綱要和工作計劃，學生在實習過程中結合設計方向收集信息，實習完畢后，整理成一個完整的畢業(yè)設計課題。這一階段的訓練對于學生是極其重要的，非但不能如期完成不能畢業(yè)，在學生對自己三年學習生涯的總結和自我提高過程中，也是最重要的一步流程，不能忽視。
三、實踐性教學的經(jīng)驗總結
實踐性教育方法是高職教育的重要組成部分，高職教育并不是為國家培養(yǎng)研究型的人才，而是需要培養(yǎng)具有較強實際工作能力的應用型人才;而實踐性教育模式可以大幅提高學生的實踐能力和培養(yǎng)學生一定的職業(yè)素養(yǎng)，使學生能在相應的工作崗位上迅速的適應并融入工作環(huán)境之中，對于應用性較強的國際金融行業(yè)也是尤為重要。作為提高學生實踐能力的直接手段，實踐性教學的構造也值得我們來進一步的完善，這對提高教學水平和學生在相應崗位的競爭力也是很重要的。我們應該在合理運用有限教學資源的情況下，充分培養(yǎng)學生的實踐能力，適應社會人才市場需求，讓學校、學生以及相應行業(yè)的發(fā)展達到三贏的局面。
參考文獻
[1].葉俊杰;王記志;;電子商務專業(yè)實驗教學框架新探[J];電子商務;2007年05期
[2].吳波;郝春梅;李儉;;高職高專電子商務專業(yè)實踐教學的探索[J];哈爾濱金融高等?？茖W校學報;2006年03期
[3].寧華;;論電子商務實驗課程體系構建[J];旅游學刊;2005年S1期
關鍵詞：知識管理 課程開發(fā) 三位一體
中圖分類號：F4 文獻標識碼：A 文章編號：1674-098X（2013）01（a）-0-02
知識資本在當代已日益成為企業(yè)發(fā)展的優(yōu)勢競爭力，而知識管理則是提升知識資本的有效手段。南方電網(wǎng)超高壓輸電公司自成立以來，在短短的9年時間里，以領先的生產(chǎn)技術，運行、維護和管理著國內(nèi)獨一無二、世界少有的結構堅強、科技含量高、駕馭難度最大的現(xiàn)代化電網(wǎng)。在各項生產(chǎn)活動中，一方面生產(chǎn)技術人員的崗位變動頻繁，經(jīng)常需要進行快速地學習和積累，以適應新的環(huán)境及技術帶來的挑戰(zhàn)；另一方面，各類技能專家在挑戰(zhàn)性工作中積累了大量的知識經(jīng)驗和技能訣竅，但常因缺少一套行之有效的知識管理的方法和模式，阻礙了知識在組織和隊伍中有效沉淀和傳承的速度和效率。業(yè)務的實際需要與知識管理的脫節(jié)，是阻礙業(yè)務效率提高的關鍵原因。根據(jù)這一思路，超高壓輸電公司結合一線生產(chǎn)崗位在生產(chǎn)、培訓考核中的實際需要，研究形成了一套內(nèi)部課程開發(fā)新模式，并在實踐應用中取得了良好效果。
1 企業(yè)內(nèi)部培訓課程開發(fā)的現(xiàn)狀分析
目前，對電力系統(tǒng)生產(chǎn)技能類培訓課程的研究與開發(fā)中普遍存在的問題有以下幾方面。
1.1 課程實用性程度較低
電力系統(tǒng)涉及范圍較廣，一般的培訓課程都偏重于知識原理介紹，而沒有有效針對實際工作問題提供培訓內(nèi)容，與各生產(chǎn)崗位業(yè)務直接相關的課程不多。與此同時，不少課程缺乏完成實際工作所需要的軟性技能的經(jīng)驗總結、典型案例的提煉和分享，致使其實用性表現(xiàn)不佳。
1.2 課程規(guī)劃缺乏系統(tǒng)性
一般的培訓課程即使與各生產(chǎn)崗位工作相關，但都缺乏把培訓工作提升到知識管理、沉淀經(jīng)驗、能力傳遞的高度，往往偏重于業(yè)務流程的講解，缺乏針對崗位工作的經(jīng)驗傳授、典型案例和操作練習，課程的針對性較差。且傳統(tǒng)的內(nèi)訓師培養(yǎng)主要是對培訓師演講培訓技巧的訓練，不能幫助內(nèi)訓師有效提升其核心能力―課程開發(fā)能力，成果轉(zhuǎn)化率較低。
1.3 課程開發(fā)缺失規(guī)范可行的共享傳承機制
對電力企業(yè)而言，多年積累的事件處理經(jīng)驗與核心技能是一筆巨大的財富。然而，這筆財富被分散地隱藏于各地域、各部門、各專業(yè)，甚至是各技術技能專家之間，以致當同樣的問題出現(xiàn)時，曾經(jīng)積累下來的經(jīng)驗未能有效共享和傳承，容易造成各單位的時間、精力、資源的浪費。
2 知識管理視角下培訓課程開發(fā)的定位
知識管理的視角下，教育培訓工作肩負三個重要職責，即業(yè)務部門服務商、員工發(fā)展顧問和企業(yè)戰(zhàn)略推動者。課程資源開發(fā)建設是教育培訓體系的基礎和重點，是肩負起上述三個責任的重要支撐措施，具體體現(xiàn)在以下三個方面：（1）培訓課程開發(fā)過程就是幫助業(yè)務部門發(fā)現(xiàn)、積累和提升企業(yè)核心能力的過程；（2）通過為員工提供學習資源，能夠有效支持員工職業(yè)生涯發(fā)展；（3）培訓課程開發(fā)是將企業(yè)發(fā)展所需要的能力，有效復制到員工身上的重要手段。根據(jù)這一定位，結合對一線生產(chǎn)業(yè)務的梳理，借鑒參考國內(nèi)外相關技術應用的案例和最佳實踐，超高壓輸電公司建立了基于知識管理的培訓課程開發(fā)新模式―“三位一體”培訓課程開發(fā)
模式。
3 超高壓輸電公司內(nèi)部培訓課程開發(fā)模式的創(chuàng)新：思路、方法與工具
3.1 “三位一體”的培訓課程開發(fā)模式思路
“三位一體”的課程開發(fā)模式認為，課程開發(fā)要抓住“課程開發(fā)就是對組織知識和能力進行管理”這一核心，即課程開發(fā)的過程中，要使開發(fā)人員（一般為內(nèi)訓師）掌握最關鍵的培訓課程開發(fā)能力，使用時要懂得傳授最關鍵的工作經(jīng)驗。在開發(fā)課程課件時，融入課程開發(fā)能力的培訓，使內(nèi)訓師在完成培訓后懂得如何總結工作經(jīng)驗，持續(xù)開發(fā)課件，達到從培訓課程開發(fā)的源頭上保障課程有效、可用的效果，同時解決內(nèi)部培訓中經(jīng)常遇到的“內(nèi)訓課程與基層、一線的需求脫離”難題。知識管理是現(xiàn)代管理中提升組織能力的重要方式。以崗位能力標準為基礎，以項目制為推進方式，以崗位培訓規(guī)范和關鍵技術技能培訓課件建設為突破口，同時實現(xiàn)“建立一套培訓規(guī)范，培養(yǎng)一批內(nèi)訓師，開發(fā)一批培訓課程”的工作目標。該模式采用項目制，每個內(nèi)訓師都分配有具體的課程開發(fā)任務，保證每個受訓人員在完成課程開發(fā)任務的同時，完成能力的提升，使生產(chǎn)流程與知識管理緊密結合，既讓知識服務于生產(chǎn)，又在生產(chǎn)的過程中促進知識的交流與創(chuàng)新。主要的培養(yǎng)步驟
如下。
3.1.1 人課匹配。在選拔課程開發(fā)人員時，除對學歷素質(zhì)、職業(yè)資格、工作經(jīng)驗等資格進行考量外，還需要根據(jù)將要開發(fā)的課程確定適合的候選人，使其可在課程開發(fā)前準備好課程素材。
3.1.2 明確任務。在課程開發(fā)工作啟動前，明確學員在培養(yǎng)課程中應依據(jù)的崗位培訓考核大綱和課程體系，以及需要開發(fā)的課題。培訓中由授課老師講解培訓課程開發(fā)要求和技巧，使學員明確如何進行課程內(nèi)容梳理和課程文件制作。
3.1.3 課程審核。在課程開發(fā)的過程中，授課老師根據(jù)課程開發(fā)標準，檢查課題內(nèi)容的編排和組合，對課程提出修改意見，并與學員共同修改完善。
3.1.4 課程試講。授課老師對內(nèi)訓師在授課過程中遇到的常見問題，結合內(nèi)訓師自己開發(fā)的課程，進行提問與反饋等授課技巧的鍛煉，提高培訓能力；結束前組織內(nèi)訓師使用自己開發(fā)的課件進行試講，并對課程質(zhì)量和授課技巧進行審核。
3.1.5 課后跟進。內(nèi)訓師在培訓中完成的課件還需要在課后補充完善，授課老師在課后將對內(nèi)訓師修改過的課件進行再次審閱。此外，項目還建立了一套完整的內(nèi)部質(zhì)量控制措施，對課程專業(yè)知識的正確性和準確性進行嚴格把關，保證課件質(zhì)量持續(xù)改善以達到標準。
3.2 課程開發(fā)技術方法與工具
超高壓輸電公司在課程開發(fā)過程中，深入一線生產(chǎn)業(yè)務核心，并采用一套以先進的QUICK快課?為核心的課程開發(fā)方法及工具。該方法通過幫助技能專家運用“問題導向思考”、“差異導向思考”和“改善導向思考”三種思維方法整理自己的經(jīng)驗，再運用問題啟發(fā)、練習運用、說明解釋、案例示范去展開核心的技術要領，從而有效地幫助開發(fā)者將內(nèi)隱知識經(jīng)驗顯性化，成為可以傳遞的知識。
3.2.1 隱性知識顯性化。內(nèi)訓課程的關鍵貢獻在于隱性知識的顯性化。在技術手段方面，QUICK快課?課程制作軟件采用了Key-Value隊列、關系二維表及有序樹等核心數(shù)據(jù)結構，有效存儲技能專家根據(jù)來自作業(yè)標準等的顯性知識和結合自身技能工作經(jīng)驗的隱性知識。
基于課程框子開發(fā)超高壓輸電專業(yè)課程的流程如下：第一步，規(guī)劃課程的基本信息。根據(jù)快課軟件的提示，內(nèi)訓師對將要挖掘的隱性知識進行規(guī)劃，圈定應知應會等課程目標。第二步，搭建知識邏輯架構。運用快課軟件的“結構助手”功能，內(nèi)訓師對所要呈現(xiàn)的知識進行自頂向下逐步分解，通過“步驟法”和“序數(shù)法”，對要點的結構按照先粗后細的順序進行梳理，使知識點形成樹狀的金字塔結構。第三步，細化知識點的描述。按照快課軟件的提示，內(nèi)訓師對樹狀結構中每個知識點進行細化描述，提煉知識點對應的口訣、添加文字描述、插入示對案例和示錯案例。第四步，構建知識考查體系?？煺n軟件的“出題助手”功能支持內(nèi)訓師在課件中形成結構化和標準化的題目體系，以達到考查目的?？疾轭}目包括“過關測試”和“總測試”兩部分。過關測試按照樹狀知識結構的不同章節(jié)，有針對性的考查相應知識點?？倻y試則著眼全局，對課程的知識覆蓋進行全面考查。第五步，參與專家評審。內(nèi)訓師開發(fā)出課件的初稿后，需要對課件的形式和內(nèi)容進行評審。在課件形式方面，快課軟件支持輔導老師對已形成的知識架構和知識點進行批注。在課件的內(nèi)容方面，由同行專家提出針對性改善意見，由內(nèi)訓師給出相應的修改。在工作方法論方面，技能專家運用三種思維方法整理隱性的經(jīng)驗知識，使用QUICK軟件使其顯性化：（1）從問題導向思考，找出哪些方面是新手容易犯錯的。（2）從差異導向思考，找出哪些方面是專家與新手在完成工作中不一樣的。（3）從改善導向思考，找出哪些方面改進做法可以更有效率更高質(zhì)量地完成工作。
3.2.2 顯性知識結構化。QUICK快課?課程制作軟件基于知識管理的理念而設計，采用問題啟發(fā)（Q）、練習運用（U）、說明解釋（I）和案例示范（C）去幫助學習者更好地理解和掌握KNOW-HOW（K-關鍵訣竅）。存儲在核心數(shù)據(jù)結構中的顯現(xiàn)知識，通過軟件的前序遍歷有序樹的關鍵算法，并經(jīng)由微軟Office辦公軟件的ActivePresentation、ActiveWindow等基礎接口，直接形成可用于授課使用的PPT課件。超高壓公司生產(chǎn)崗位技術技能課件的課程框子主要包含七個部分，分別為前言、基礎介紹、主題切入、技能訣竅、整體測試、視頻回顧、示范練習。前言部分主要針對課件的基本信息，如課件的作者、課程目標等信息；基礎介紹提供信息準確理解及定位所講解的操作。主題切入部分利用真實案例有效設置課件懸念，提起學習興趣。在課件的技能訣竅展示中，主要通過對技能訣竅進行有效的結構分解，并對訣竅點通過符合快課要求的具體說明，以及對易犯錯誤和異常情況處理進行立體闡述。最終，還將通過整體測試及視頻回顧部分對課件內(nèi)容進行重溫，達到總結回顧的目的。利用“課程框子”工具搭建出一個技術技能課件的結構，幫助學員迅速形成課件，課程結構突出體現(xiàn)技術技能課程的特點，并通過運用口訣法、步驟法、序數(shù)法、嵌套法等條理化方法整理出知識訣竅，內(nèi)容編排分類及次序得當，便于學習者的學習和掌握。
3.2.3 結構知識共同化。在課程開發(fā)的基礎上，通過交互式設計完成課件開發(fā)，同時開發(fā)交互評測方式以滿足技能考核的要求。課程通過增加集成界面（視頻、圖片等）供學員更方便地開展自主學習，同時結合課間練習讓課程更加緊湊，并根據(jù)學員所學給予即時反饋。
4 新模式的實施效果
超高壓輸電公司通過上述的實施思路和實施方法，經(jīng)過實踐和創(chuàng)新，逐步實現(xiàn)了對內(nèi)部知識的系統(tǒng)管理，為公司帶來了三大價值：一是將優(yōu)秀員工未編碼的技術技能技巧剝離出來，成為可復制的知識，為技術技能的保留與傳承奠定基礎，實現(xiàn)知識提煉價值；二是通過標準化的課件制作和內(nèi)訓師現(xiàn)場培訓，將內(nèi)訓師必備技能有效而廣泛地傳遞給基層員工，實現(xiàn)知識傳遞價值；三是通過PDCA的流程，持續(xù)改善培訓課程質(zhì)量，最終達到技術技能標準化，實現(xiàn)知識進步價值。
在實際的培訓課程開發(fā)過程中，需要重點關注兩個方面：
4.1 課題的規(guī)劃
課題是課件內(nèi)容的核心概括，課題范圍的準確定義將有助于課程開發(fā)者在既定的框架下清晰闡述所需要傳達的知識和經(jīng)驗。一是要避免因為課題太大而導致內(nèi)容空泛，二是要避免范圍太小而導致內(nèi)容過于簡單。從實際項目經(jīng)驗得知，課題所傳達的內(nèi)容需要在有效的時間內(nèi)讓學員充分利用時間碎片進行學習，同時保證學習質(zhì)量。
4.2 質(zhì)量的保證
在實際的課程開發(fā)過程中，課程質(zhì)量需要通過開發(fā)前、開發(fā)中和開發(fā)后實施不同的質(zhì)量控制手段達到。開發(fā)前，需要課程開發(fā)人員正確理解所開發(fā)課題覆蓋的范疇，防止出現(xiàn)偏差；開發(fā)中，課程框架保證符合課件的邏輯結構并且完整后，方能進行內(nèi)容的填充；開發(fā)后，需要反復經(jīng)過同專業(yè)專家的共同評審，反復修改完善才能確定課件的內(nèi)容。
具體而言，新模式實現(xiàn)了以下三點管理效益：
4.2.1有助于提升員工崗位勝任能力。所開發(fā)課程圍繞員工履行崗位職責所需要的能力進行開發(fā)建設，并通過對關鍵崗位關鍵能力的全覆蓋，使員工能力提升與組織要求保持一致。
4.2.2 有助于提升員工技能標準化水平。所開發(fā)課程將標準化的技能固化下來，使位于不同地點的相同崗位人員在學習課件后，或使用電子課件進行現(xiàn)場培訓后，不僅是能夠用正確的步驟做正確的事，而且每一個步驟都能夠運用正確的方法去做。
4.2.3 實現(xiàn)了內(nèi)部知識沉淀。課程將富有經(jīng)驗的員工（課件開發(fā)者和課件審核者）的訣竅與經(jīng)驗轉(zhuǎn)化為可以積累和傳承的知識。
5 結語
南方電網(wǎng)超高壓輸電公司在理論結合實踐的過程中，從對培訓定位的重新思考開始，對能力管理和知識管理進行探討，分析一線生產(chǎn)員工培訓現(xiàn)狀，將知識管理應用在課程開發(fā)建設中，研究提出的“三位一體”課程開發(fā)建設模式有效解決了培訓體系中培訓實施標準不一、培訓資源匱乏、培訓師資分散、培訓手段有限等問題，盤活了培訓資源的運作，解決了培訓體系中資源有效利用的問題，為達到“培訓為生產(chǎn)服務、培訓與員工發(fā)展緊密結合、培訓資源系統(tǒng)運作、培訓資源統(tǒng)一標準”的目的創(chuàng)造了資源基礎，是一項卓有成效的探索與創(chuàng)新。
參考文獻
[1] Rodrigo Ribeiro.Tacit knowledge management[J].Phenomenology and the Cognitive Sciences，2012.
[2] 魏永軍.企業(yè)隱性知識顯性化路徑分析[D].湖南師范大學，
【關鍵詞】 課題研究 化學教學 復習有效性 教學質(zhì)量
【中圖分類號】 G633.8 【文獻標識碼】 A 【文章編號】 1992-7711（2014）01-056-01
一、開展課題研究的意義
隨著課程改革的深入推進，教育科研服務于教育教學實踐的作用越來越突出，這要求我們教師要將教育科研與日常教學工作進行有機整合，要樹立“在教學實踐中研究，把研究成果應用到教學實踐中去”的意識，能用科研的方法分析問題，解決教育教學中出現(xiàn)的實際問題，以提高教育教學實效性。課題研究就是實現(xiàn)這一目標的有效形式。
二、我校開展化學課題研究實錄
（一）本課題研究的現(xiàn)實背景：自實施化學新課程以來，中學化學的課堂教學及其評價都發(fā)生較大的變化。作為教學重要環(huán)節(jié)之一的中學化學復習也必然應作出相應的改革。由于我校是一所面上中學，學生生源的素質(zhì)相對較低，從以往復習的狀況來看，許多化學教師仍然采用“知識的簡單再現(xiàn)+習題的反復訓練”的復習教學模式。這種復習模式， 雖然能起到對知識點的再一次回顧與落實，但學生的積極性無法充分調(diào)動，學生的主體地位得不到充分體現(xiàn)，“內(nèi)化”的效果有待提高。如何開展有效的化學課復習教學，一直是我們一線教師困惑的、想解決的問題。因此，對面上中學化學復習有效性的教學研究顯得尤為重要。
化學教學進入復習階段，一般可以分為第一輪復習的單元、章節(jié)練習；第二輪綜合復習、綜合訓練；第三輪主要進行查漏補缺、模擬測試。筆者認為第二輪綜合復習、綜合訓練是復習階段教學工作的重中之重，可以采用專題復習課的形式進行，既能復習知識要點、查漏補缺、擴充知識面，又能對知識點進行橫向比較、縱向綜合、培養(yǎng)學生的應變與創(chuàng)新能力。在復習課進行時，教師要充分重視選用習題的典型性與有效性。
我們在化學專題復習課習題的典型性與有效性中的一些具體想法和實施過程：首先，進行中考化學專題復習，教師應該非常明確考試的目的和性質(zhì)，考試的知識范圍，以便備好化學專題復習課。備課前，首先要認真科學地分析近幾年化學試卷的內(nèi)容和結構，一方面要認真分析試卷中知識點（即考點）的分布情況，做好試卷統(tǒng)計工作。統(tǒng)計是一項艱苦復雜而又必不可少的工作，它為化學專題復習課的備課提供了重要的依據(jù)。其次，教師要認真統(tǒng)計和分析學生的答題情況：一方面要掌握學生在各考點的得分、失分情況以及典型錯誤；另一方面還要按人按題統(tǒng)計學生的得分情況和出錯人數(shù)，并建立學生知識及解題情況檔案。
（二）完成課題研究的條件分析： 1. 汕頭市達濠中學是一所教科研氛圍濃郁的“百年老?！?，本次課題研究我們邀請了曾擔任區(qū)教研室主任的李業(yè)順校長為顧問，鄭林榮副校長為指導老師，為本課題的研究提供有力的保障。
2. 本課題組成員均有5年以上的教齡，積累了一定的教學工作經(jīng)驗，能確保本課題研究的順利進行。
（三）課題研究的幾個階段。1. 學習準備階段（2013.1-2013.2）。本小課題于2013年1月10日正式立項。接到立項通知后，課題組成員開始著手查找資料、閱讀相關的文獻，例如：加里?鮑里奇所著的《有效教學方法》、余文森教授的《有效教學十講》等，這些資料和文獻為課題的探索實施提供了有益的參考。
2. 探索實施階段（2013.3-2013.9）。2013年3月開始立足課堂進行實踐復習研究，撰寫教學案例，定期進行課題研究課，及時撰寫教學反思，并收集相關資料，撰寫教學論文，形成階段性成果。
3. 總結階段（2013.10）。整理總結研究成果，完成結題報告。
（四）課題研究內(nèi)容及成員分工（略）
（五）研究方法。本課題研究以行動研究法（課堂實踐）為主，同時綜合運用文獻法、觀察法、經(jīng)驗總結法，再輔以調(diào)查法、反思研究法等對學生的復習效果進行研究對比。課題研究在實踐中進行，同時通過學習研究提升實踐，幫助教師通過教學反思自己的教學行為，從而改進和提高自己的化學教學水平。
（六）研究成效。
1. 本課題研究成果（略）
2. 研究成果評價。（1）通過本課題研究，化學課堂復習教學有效性明顯提高，可以形成校本教材。（2）通過本課題研究，提升學生復習的自學能力與有效性，提升學生對化學學習的信心，提高學生化學科的學業(yè)水平，以點帶面促進學生的全面發(fā)展，培養(yǎng)學生的學科思維能力和學科綜合素養(yǎng)。（3）通過本課題研究，培養(yǎng)教師養(yǎng)成教學反思的習慣，加快老師專業(yè)水平發(fā)展、教學理念的提升，豐富教師的實踐智慧，提高教研組活動的水平。（4）可以為同是面上中學的兄弟學校提供借鑒，共同學習，共同進步。
三、開展課題研究，提高了化學教學質(zhì)量
通過開展課題研究，學生學習的主動性和學習效率都得到提高，學習質(zhì)量較以往也有明顯的進步；教師的業(yè)務素質(zhì)在課題研究實踐過程中也不斷提高，課題組成員教育教學理論得到了提升，教學的專業(yè)化水平得到了發(fā)展，科研意識和能力都得到提高。
綜上所述，開展課題研究對于提高化學教學質(zhì)量具有深遠意義。 （課題編號：GDXKT0069）
[ 參 考 文 獻 ]
[1] 朱慕菊.走進新課程與課程實施者對話[M].北京：北京師范大學
出版社，2002.
[2] 劉舒生主編.教學法大全.北京：經(jīng)濟日報出版社，2001.
[3] 李建平.教師如何走進新課程課程專家與課程實施者的對話
[J]. 重慶教育，2002，（3）.
引進市場化運作
《保險家》：中國人身保險從業(yè)人員資格項目是如何得到保監(jiān)會的認可并委托廣州信平市場策劃顧問有限公司作為執(zhí)行單位的？
江如圭：中國人身保險從業(yè)人員資格考試項目是由中國保監(jiān)會倡導、參與、推動、認可，并授權中國保險行業(yè)協(xié)會頒發(fā)資格證書。從本質(zhì)上，資格考試項目就是保監(jiān)會的項目，是保監(jiān)會為了提升保險從業(yè)人員人才隊伍素質(zhì)所推動的保險行業(yè)標準化從業(yè)資格認證項目；保監(jiān)會官方網(wǎng)站的主席信箱也對有關項目的提問做了數(shù)次的回復。2002年中旬，保監(jiān)會重新啟動項目計劃后，召集了數(shù)家院校與專業(yè)公司進行招標演示。廣州信平與南開大學共同聯(lián)手，我們匯集了專家團隊，并對國際的資格認證體系做了詳細的研究和參考，根據(jù)當時國內(nèi)保險行業(yè)發(fā)展的現(xiàn)狀做了分析，對于項目體系及執(zhí)行方案做了周詳并具有可操作性的設計等，進而得到保監(jiān)會的初步認可委托為項目的執(zhí)行單位，于2002年12月在北京面對保監(jiān)會領導及各部門主任做進一步演示說明，聽取保監(jiān)會各方領導對于項目體系及執(zhí)行的意見，進行修改后并于年底開始進行教材編寫工作。
《保險家》：政府指導專業(yè)公司進行市場化的運作，這是一個比較新的嘗試，這樣做有什么好處。
江如圭：人身保險從業(yè)人員資格平臺的搭建是一項龐大的系統(tǒng)工程，需要整合龐大的學者專家隊伍，需要大量的初始投入和更新維護成本，對于起步晚、基礎薄、規(guī)模小的保險行業(yè)，這無疑是一項巨大的挑戰(zhàn)。由于市場化競爭機制的引入，使得教材編寫人、命題人乃至項目執(zhí)行單位都要遵循優(yōu)勝劣汰機制，從而確保了教材、試卷質(zhì)量，也增加了平臺活力。既尊重市場運行規(guī)律，又不脫離政府監(jiān)督，能夠確保建成中國自己的資格平臺，自覺接受監(jiān)管部門和行業(yè)協(xié)會的監(jiān)督，為中國保險事業(yè)作貢獻，積極主動將監(jiān)管部門的政策內(nèi)容融會貫通于教材體系中，有效傳導監(jiān)管政策，促進行業(yè)遵紀守法、合規(guī)經(jīng)營。這是通過簡單引入國外同類資格考試所不可能做到的。
為國人量身打造
《保險家》：中國人身保險從業(yè)人員資格考試具有哪些特點？能給保險從業(yè)人員帶來怎樣的收獲和提高？
江如圭：中國人身保險從業(yè)人員資格平臺是在中國人身保險業(yè)經(jīng)過多年發(fā)展后搭建的權威的知識平臺，目的是知識體系的系統(tǒng)化、標準化和現(xiàn)代化。所以考試全部通過后表示你對這一行業(yè)的全面了解，掌握了行業(yè)最前沿的知識資訊，并表明你已獲得行業(yè)和監(jiān)管部門普遍認可。
參加考試的過程和結果都是一個人生經(jīng)歷和態(tài)度。在準備考試的過程當中，踏實地念書并思考，與工作經(jīng)驗結合將記憶更深刻，并內(nèi)化自己的經(jīng)驗；內(nèi)勤工作人員在自身崗位上更能夠全面的考慮各方環(huán)節(jié)，而做出更全面的決策；銷售人員能夠以更專業(yè)的知識和服務面對客戶，取得客戶更多的信任，進而有更優(yōu)秀的業(yè)績；在學習的過程中所得的不僅是專業(yè)知識，也將會帶來我們意料之外的人生成長和提高。
《保險家》：資格考試項目和國外的資格考試有何差異？
江如圭：國外的資格考試或教育培訓課程多數(shù)是各自成熟保險市場的長時間經(jīng)驗積累，反映其個別市場的保險發(fā)展程度、人文環(huán)境和政策法規(guī)體系。
而中國人身保險從業(yè)人員資格考試項目是整合國內(nèi)外來自監(jiān)管、行業(yè)、院校的專家從頭打造而成的中國人自身搭建的標準化知識平臺，借鑒國際保險基礎理論和實踐，融合國內(nèi)自身發(fā)展的市場現(xiàn)狀、政策法規(guī)以及人文和政策環(huán)境，結合理論與實踐的保險知識體系，體現(xiàn)層次分明、結構體系完整的系統(tǒng)化和標準化知識平臺，更能服務于中國保險市場的發(fā)展需求。因此保監(jiān)會推動并認可中國人身保險從業(yè)人員資格考試項目，作為行業(yè)知識標準化的資格認證及知識平臺。
《保險家》：中國人身保險從業(yè)人員資格考試跟其他的人考試有什么區(qū)別？
江如圭：人基礎資格考試是保監(jiān)會行政強制的資格考試，針對人身保險以及財產(chǎn)保險的營銷員設定的營銷基礎從業(yè)資格考試?？荚噧?nèi)容包含產(chǎn)險與人身保險的基礎保險知識，營銷員必須持證方能銷售保險產(chǎn)品。
中國人身保險從業(yè)人員資格項目的知識體系涵括人身保險行業(yè)各領域，包含管理、銷售和專業(yè)技術各方面的分級分類考試，是一個終身學習的知識和經(jīng)驗交流平臺，是非行政強制的考試。
新概念：員工福利規(guī)劃師
《保險家》：2008年春季考試開放多少個資格項目？目前項目發(fā)展的情況如何？新推出的“中國員工福利規(guī)劃師”資格有何特點？
江如圭：本次考試科目共開設中國壽險管理師、中國壽險理財規(guī)劃師、中國員工福利規(guī)劃師等三個資格的公共課程、交叉課程和專業(yè)課程共19門。
資格考試自從2005年試運行考試以來至今共舉行六次的考試，共有47000余人次參加考試，有近5600人次取得各類資格，全國設有37個考試報名中心，其中有27個省級保險行業(yè)協(xié)會，42個考試城市；27個中外、合資壽險公司、產(chǎn)險公司及其他金融企業(yè)設立報名專門負責人，出臺各種報銷、鼓勵政策，并與崗位掛鉤、評聘制度結合或是納入公司基本法中。
中國員工福利規(guī)劃師是適應中國團險市場轉(zhuǎn)型需要，并響應行業(yè)多數(shù)壽險公司增加團險業(yè)務人員資格認證的要求而增加的，該項目于2006年啟動。在資格建設過程中，眾多公司積極參與，并針對具體內(nèi)容在行業(yè)實踐的基礎上給予建設性建議，使得教材和考試更能反映行業(yè)發(fā)展的實際；該資格主要適用于團體保險銷售人員。
《保險家》：中國壽險理財規(guī)劃師、中國員工福利規(guī)劃師資格和現(xiàn)在社會上所存在的其他理財規(guī)劃資格比較有何優(yōu)勢？
江如圭：人身風險規(guī)劃是金融理財規(guī)劃里最基礎和最重要的內(nèi)容。雖說金融規(guī)劃領域涵蓋銀行、保險、證券、房地產(chǎn)及其他投資渠道，但是從客戶人身風險規(guī)劃的角度而言，保險是最基礎、最有效、最完善的風險規(guī)劃工具。人的生、老、病、死、殘、退、教育等基礎核心問題得到規(guī)劃后，人們才應該再將余錢投入儲蓄、證券、房地產(chǎn)等其他投資渠道，這才是科學合理的理財規(guī)劃理念。
這兩類資格具有非常強的專業(yè)性和實用性。兩類資格更著眼于人身保險規(guī)劃領域，從人身保險產(chǎn)品的本質(zhì)、特性、政策、外部環(huán)境、規(guī)劃實務等各個角度對人身保險的理財規(guī)劃做了深入的探討和研究。業(yè)內(nèi)眾多專家結合行業(yè)實踐打造的知識體系，是最新鮮、最前沿的經(jīng)驗總結，具有高度的實用性和操作性，可真正實現(xiàn)“邊學邊用”。
用心去愛的事業(yè)
《保險家》：資格考試項目自啟動已經(jīng)五年，從無到有，從北京啟動到傳播全國，從粗放運營到步入正軌，應該說遇到了很多的困難，是什么理念支撐你們不斷前進。
江如圭：支撐著我們堅定前行信念的是我們信平當初創(chuàng)立時的宗旨：專業(yè)、分享、開放和奉獻。
專業(yè)：這是廣州信平的定位，信平源于此，亦歸于此，其目的正是記錄中國保險行業(yè)從粗放走向精細，從傳統(tǒng)走向現(xiàn)代，從初級階段躍升以至成熟的歷程，并愿積極參與和推動中國保險業(yè)的專業(yè)化進程。
分享：這是行業(yè)的平臺，廣州信平乃至中國人身保險從業(yè)人員資格體系平臺都是一個載體，需要大家的貢獻，需要行業(yè)知識和信息的分享。這是團隊合作的成果，因為唯有分享，才會繁榮。開放：這是伴隨中國加入WTO成長起來的平臺，這是中國經(jīng)濟二十多年來對外開放孕育出來的平臺。開放給了信平昨天和今天，我們唯有執(zhí)著于此，我們才會擁有美好的明天。
奉獻：我們慶幸生活在這一年代，我們慶幸加盟這一生機勃勃的行業(yè)，保險本身就是奉獻愛心的事業(yè)，廣州信平這一平臺也樂于奉獻，為保險事業(yè)，為中國經(jīng)濟的發(fā)展，為中華民族的復興貢獻力量。但我們不會止步于此，還將向更宏大的平臺愿景邁進。我們還有三步愿景有待實現(xiàn)，一是力爭走在市場前列，引領行業(yè)發(fā)展。在實現(xiàn)第一版教材系統(tǒng)化的基礎上，用3至5年時間，修訂完成第二版、第三版，努力實現(xiàn)第二版與國內(nèi)行業(yè)整體發(fā)展同步，第三版與國際發(fā)展同步，最終完成自主創(chuàng)新，力爭成為全球保險市場的知名品牌之一，充分展示“中國創(chuàng)造”的魅力。二是設立專項研發(fā)基金，創(chuàng)建行業(yè)圖書資源，加強人力資源整合，建立專家數(shù)據(jù)庫，為行業(yè)研究提供最豐富的信息資源、最權威的智庫支持。三是銜接相關金融職業(yè)資格平臺，為消費者提供一站式金融服務。
采訪感言：
采訪江如圭博士讓我很感動，她犧牲了自己寶貴的休息時間，并幫我整理了大量的文字資料，從中可以看出她的認真和嚴謹。
為了人身保險從業(yè)人員資格考試項目，她曾經(jīng)24小時內(nèi)從廣州到杭州，到寧波，到上海，再飛濟南；
為了把中國人身保險從業(yè)人員資格考試項目的理念和使命更真實準確的傳達給大家，并且聽取大家的建議，她曾經(jīng)連續(xù)一個多月在飯店每天從上午8點到晚上10點多開中國人身保險從業(yè)人員資格考試教材審議會議，分科審核教材編寫內(nèi)容；為了中國人身保險從業(yè)人員資格考試，她辭去了待遇優(yōu)厚的工作，幾年來節(jié)衣縮食，從無到有，為了質(zhì)量及永續(xù)發(fā)展，一步一個腳印地摸索著項目發(fā)展的模式和最好方案，不敢求快。
對于這一切，她只是談談的說“過程是艱辛的，我想對我個人和團隊而言，是性格上的磨礪和成長，是生命更廣更深的開拓，進行了一次性靈上沒有上麻藥的開心手術……這些不是金錢物質(zhì)能夠買來的……絕對值得！”
我想正是有了千千萬萬個像江如圭博士這樣的人的無私奉獻，中國保險才得以快速健康的發(fā)展。在這里衷心的向無數(shù)為中國保險行業(yè)的發(fā)展做出奉獻的人致敬。
祝中國人身保險從業(yè)人員資格考試項目飛速發(fā)展！
江如圭檔案：
美國紐約州立大學法學博士，后在美國的退休金金融集團美國信安金融保險集團（Principal Financial Group）擔任律師及國際發(fā)展工作；
1994年被公司派到中國開拓市場，任集團的駐中國首席代表，親身經(jīng)歷并見證中國保險市場的起飛和發(fā)展，并對上世紀90年代中國保險教育做了促進的工作，并有深刻的體會和思考。
一、實踐性教學體系的構建
體系的完整性、有序性必須具備受動、驅(qū)動、保障及調(diào)控功能，這樣才能高效運行，以此實現(xiàn)目標。由此，可把實踐性教學分為如下六個體系：目標明確化的教學體系、課程計劃模塊化的體系、教學內(nèi)容項目中心化的教學體系、實操條件現(xiàn)代化的體系、管理職責化的體系、教學過程化的評價體系。各個分體系間要搭配合理，全面統(tǒng)籌兼顧，以達到良好的整體效果，只有如此進行教學，才能確保教學體系的高效運轉(zhuǎn)，才能培養(yǎng)出高質(zhì)的中職學生以達到中、高級技術人才的要求。以下結合實際介紹各個體系的建立。
1.課程建設要大量的投入和配合
課程的開展要以先進的實驗設備和實驗儀器為基礎，這是實踐性教學體系的關鍵因素。要全面更新所有課程教學的硬件設施，淘汰陳舊而落后的設施，大力投資建設尤其是實訓設備的投資建設。
2.加強與外界交流
實現(xiàn)與其他學校等實訓基地的共同建設合作，整合本校資源，最大限度地為學生的實踐教學提供服務。按照需要利用一切可利用資源，如增加與校外實訓基地簽訂合作協(xié)議，保障系統(tǒng)化教學模式的順利實施。學生的實踐不僅要在教學中而且要到實地實踐，因此學校應該加強與社會企業(yè)等實訓基地的合作，為學生創(chuàng)造更多實習機會，同樣為學生爭取實習報酬，以減輕學校的教學壓力，實現(xiàn)學校與企業(yè)的互利共贏。此外，可以充分利用校內(nèi)的資源解決一部分學生的實際操作實習。
3.構建實踐教學體系所需要的師資條件
當前主要的教師隊伍都是高等院校的本科畢業(yè)生或研究生，聘請工作經(jīng)驗豐富的技師和優(yōu)秀的高級電工作為實習實操教學的指導教師。除此之外，我校還自己培養(yǎng)教師，然后通過國家技能考級的鑒定，使非電工電子技術專業(yè)教師也能夠達到“雙師”標準，促進基礎課程優(yōu)秀考核通過的教師向?qū)I(yè)基礎課程教師轉(zhuǎn)變；招收具有高級電工證書的優(yōu)秀畢業(yè)生來我校任教實習；積極地從企業(yè)聘請高級技術顧問為我校的實訓做指導教學。
二、注重訓練實踐技能，提高動手能力
實踐教學，最重要的是學生自己動手。在實踐教學過程中，為了突出教師的主導作用，可綜合運用多種教學模式，調(diào)動學生的主觀能動性，努力達到教與學的完美融合。
在基本的電路理論講解結束后，對一個具體的電路進行討論，再分組讓學生自己練習，讓學生對實驗臺首先有一個宏觀了解，然后從安裝最簡單的照明電路開始，到安裝通電延遲帶能耗制動的星形轉(zhuǎn)三角形的電路，由簡單到復雜，給學生一個逐漸適應的過程。學生經(jīng)過電路課程理論的學習和具體電路的安裝，很自然地掌握了比較完整的電路理論知識，并且具備了一定的實際動手能力，而且鍛煉了分析問題和解決問題的能力。
在教學中，教師應不斷研討、改革實訓教學內(nèi)容，隨時變換教學方法，引導學生及時發(fā)現(xiàn)設備上損壞的零部件并更換。設置實驗課題，使學生經(jīng)過相關課題的實際動手操作之后，不僅掌握相關的實踐技能，而且對所學的理論知識形成更深刻的認識。合理安排學生組隊，讓學生兩人一組安裝線路，這樣不但培養(yǎng)了他們的團隊意識，提高了交際溝通、團隊協(xié)作能力，而且使其不自覺地學習和掌握了各種測試技術與實驗方法。
在電工電子實訓過程中，多數(shù)學生是初次接觸電器設備，大都存在對電的恐懼。此時，教師應加強引導，除要對學生進行必要的安全教育外，還應鼓勵學生多動手。為了消除學生對電的恐懼感，由易到難、由簡單到復雜，逐步引導學生進入角色。首先，用做好的課件對學生進行針對性的理論講解；其次，進行簡單的室內(nèi)照明電路的安裝；再次，用電機的正反轉(zhuǎn)電路的安裝作為過渡；最后，用通電延遲帶能耗制動的星形轉(zhuǎn)三角形電路的安裝作為考試項目進行實際操作。經(jīng)過這樣的循序漸進過程，學生從不認識電路圖到能看懂基本電路圖、了解電路圖的一般規(guī)定、正確畫出電路原理圖和接線圖，到最后能熟練連接安裝好電路，動手能力逐步提高。
三、實踐教學的方法與途徑
在教學方法上，教師的主導作用在實踐教學中非常重要，在不同教學環(huán)境中要更加靈活地運用教學方式，激發(fā)學生的學習興趣，通過討論和啟發(fā)發(fā)散學生思維，調(diào)動學生的主動性，提高獨立思考的能力，通過模塊式和現(xiàn)場教學方式等，培養(yǎng)學生的創(chuàng)新精神和科學精神。同時，要充分利用現(xiàn)代教育教學手段和技術，大量開放和應用包括課件、電子教案、投影儀及模擬軟件的演示等方式。
在培養(yǎng)學生的學習能力時，要時刻發(fā)揮學生的主體作用，在實踐操作之前要對各個模塊進行預先了解，明確其實踐的內(nèi)容、目的及要求，自主嘗完成實踐方案。實踐進行過程中的每一步驟都要認真思考，仔細聽講做好筆記，細心觀察實踐中的現(xiàn)象，不懂就要問，要善于分析，加強自我訓練，爭取盡快掌握技能。要對每一次的實踐進行經(jīng)驗總結，分析和歸納學到的和遇到的技術要領和操作要點，以及不足之處和需要改進的地方。
