時(shí)間：2023-03-16 16:30:11
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論文摘要：證券市場(chǎng)作為我國(guó)資本市場(chǎng)中的重要組成部分，自建立以來(lái)，在近20年間獲得了飛速發(fā)展，取得了舉世矚目的成績(jī)，在實(shí)現(xiàn)我國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)持續(xù)、健康、快速發(fā)展方面發(fā)揮著重要作用。但由于證券市場(chǎng)監(jiān)督管理法律制度的滯后等原因，導(dǎo)致證券市場(chǎng)監(jiān)管不力，在證券市場(chǎng)上出現(xiàn)了諸多混亂現(xiàn)象，使證券市場(chǎng)的健康發(fā)展備受困擾。因此，完善我國(guó)證券市場(chǎng)的監(jiān)督管理法律制度、加強(qiáng)對(duì)證券市場(chǎng)的監(jiān)督管理，是證券市場(chǎng)走向規(guī)范和健康發(fā)展的根本所在。
我國(guó)證券市場(chǎng)自建立以來(lái)，在近20年間獲得了飛速發(fā)展，取得了舉世矚目的成績(jī)：據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)2009年8月25日的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，截至2009年7月底，我國(guó)股票投資者開(kāi)戶數(shù)近1．33億戶，基金投資賬戶超過(guò)1．78億戶，而上市公司共有1628家，滬深股市總市值達(dá)23．57萬(wàn)億元，流通市值11．67萬(wàn)億元，市值位列全球第三位。證券市場(chǎng)作為我國(guó)資本市場(chǎng)中的重要組成部分，在實(shí)現(xiàn)我國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)持續(xù)、健康、快速發(fā)展方面發(fā)揮著重要作用。但同時(shí)，由于監(jiān)管、上市公司、中介機(jī)構(gòu)等方面的原因，中國(guó)證券市場(chǎng)。這些問(wèn)題的出現(xiàn)使證券市場(chǎng)的健康發(fā)展備受困擾，證券市場(chǎng)監(jiān)管陷人困境之中。因此，完善我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管法律制度，加強(qiáng)對(duì)證券市場(chǎng)的監(jiān)管、維護(hù)投資者合法權(quán)益已經(jīng)成為當(dāng)務(wù)之急。
一、我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管制度存在的問(wèn)題
(一)監(jiān)管者存在的問(wèn)題
1．證監(jiān)會(huì)的作用問(wèn)題
我國(guó)《證券法》第178條規(guī)定：“國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法對(duì)證券市場(chǎng)實(shí)行監(jiān)督管理，維護(hù)證券市場(chǎng)秩序，保障其合法運(yùn)行?！睆默F(xiàn)行體制看，證監(jiān)會(huì)名義上是證券監(jiān)督管理機(jī)關(guān)，證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管范圍看似很大：無(wú)所不及、無(wú)所不能。從上市公司的審批、上市規(guī)模的大小、上市公司的家數(shù)、上市公司的價(jià)格、公司獨(dú)立董事培訓(xùn)及認(rèn)可標(biāo)準(zhǔn)，到證券中介機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入、信息披露的方式及地方、信息披露之內(nèi)容，以及證券交易所管理人員的任免等等，凡是與證券市場(chǎng)有關(guān)的事情無(wú)不是在其管制范圍內(nèi)。而實(shí)際上，證監(jiān)會(huì)只是國(guó)務(wù)院組成部門(mén)中的附屬機(jī)構(gòu)，其監(jiān)督管理的權(quán)力和效力無(wú)法充分發(fā)揮。
2．證券業(yè)協(xié)會(huì)自律性監(jiān)管的獨(dú)立性問(wèn)題
我國(guó)《證券法》第174條規(guī)定：“證券業(yè)協(xié)會(huì)是證券業(yè)的自律組織，是社會(huì)團(tuán)體法人。證券公司應(yīng)加入證券業(yè)協(xié)會(huì)。證券業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)”。同時(shí)規(guī)定了證券業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)，如擬定自律性管理制度、組織會(huì)員業(yè)務(wù)培訓(xùn)和業(yè)務(wù)交流、處分違法違規(guī)會(huì)員及調(diào)解業(yè)內(nèi)各種糾紛等等。這樣簡(jiǎn)簡(jiǎn)單單的四個(gè)條文，并未明確規(guī)定證券業(yè)協(xié)會(huì)的獨(dú)立的監(jiān)管權(quán)力，致使這些規(guī)定不僅形同虛設(shè)，并且實(shí)施起來(lái)效果也不好。無(wú)論中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)還是地方證券業(yè)協(xié)會(huì)大都屬于官辦機(jī)構(gòu)，帶有一定的行政色彩，機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人多是由政府機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人兼任，證券業(yè)協(xié)會(huì)的自律規(guī)章如一些管理規(guī)則、上市規(guī)則、處罰規(guī)則等等都是由證監(jiān)會(huì)制定的，缺乏應(yīng)有的獨(dú)立性，沒(méi)有實(shí)質(zhì)的監(jiān)督管理的權(quán)力，不是真正意義上的自律組織，通常被看作準(zhǔn)政府機(jī)構(gòu)。這與我國(guó)《證券法》的證券業(yè)的自律組織是通過(guò)其會(huì)員的自我約束、相互監(jiān)督來(lái)補(bǔ)充證監(jiān)會(huì)對(duì)證券市場(chǎng)的監(jiān)督管理的初衷是相沖突的，從而表明我國(guó)《證券法》還沒(méi)有放手讓證券業(yè)協(xié)會(huì)進(jìn)行自律監(jiān)管，也不相信證券業(yè)協(xié)會(huì)能夠進(jìn)行自律監(jiān)管。在我國(guó)現(xiàn)行監(jiān)管體制中，證券業(yè)協(xié)會(huì)的自律監(jiān)管作用依然沒(méi)得到重視，證券市場(chǎng)自律管理缺乏應(yīng)有的法律地位。
3．監(jiān)管主體的自我監(jiān)督約束問(wèn)題
強(qiáng)調(diào)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的獨(dú)立性，主要是考慮到證券市場(chǎng)的高風(fēng)險(xiǎn)、突發(fā)性、波及范圍廣等特點(diǎn)，而過(guò)于分散的監(jiān)管權(quán)限往往會(huì)導(dǎo)致責(zé)任的相互推諉和監(jiān)管效率的低下，最終使抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力降低。而從辨證的角度分析，權(quán)力又必須受到約束，絕對(duì)的權(quán)力則意味著腐敗。從經(jīng)濟(jì)學(xué)的角度分析，監(jiān)管者也是經(jīng)濟(jì)人，他們與被監(jiān)管同樣需要自律性。監(jiān)管機(jī)構(gòu)希望加大自己的權(quán)力而減少自己的責(zé)任，監(jiān)管機(jī)構(gòu)的人員受到薪金、工作條件、聲譽(yù)權(quán)力以及行政工作之便利的影響，不管是制定規(guī)章還是執(zhí)行監(jiān)管，他們都有以公謀私的可能，甚至成為某些特殊利益集團(tuán)的工具，而偏離自身的職責(zé)和犧牲公眾的利益。從法學(xué)理論的角度分析，公共權(quán)力不是與生俱來(lái)的，它是從人民權(quán)利中分離出來(lái)，交由公共管理機(jī)構(gòu)享有行使權(quán)，用來(lái)為人服務(wù)；同時(shí)由于它是由人民賦予的，因此要接受人民的監(jiān)督；但權(quán)力則意味著潛在的腐敗，它的行使有可能偏離人民服務(wù)的目標(biāo)，被掌權(quán)者當(dāng)作謀取私利的工具。因此，在證券市場(chǎng)的監(jiān)管活動(dòng)中，由于監(jiān)管權(quán)的存在，監(jiān)管者有可能，做出損害投資者合法權(quán)益的行為，所以必須加強(qiáng)對(duì)監(jiān)管主體的監(jiān)督約束。
(二)被監(jiān)管者存在的問(wèn)題
1．上市公司股權(quán)結(jié)構(gòu)和治理機(jī)制的問(wèn)題
由于我國(guó)上市公司上市前多由國(guó)有企業(yè)改制而來(lái)，股權(quán)過(guò)分集中于國(guó)有股股東，存在“一股獨(dú)大”現(xiàn)象，這種國(guó)有股股權(quán)比例過(guò)高的情況導(dǎo)致政府不敢過(guò)于放手讓市場(chǎng)自主調(diào)節(jié)，而用行政權(quán)力過(guò)多地干預(yù)證券市場(chǎng)的運(yùn)行，形成所謂的“政策市”。由此出現(xiàn)了“證券的發(fā)行制度演變?yōu)閲?guó)有企業(yè)的融資制度，同時(shí)證券市場(chǎng)的每一次大的波動(dòng)均與政府政策有關(guān)，我國(guó)證券市場(chǎng)的功能被強(qiáng)烈扭曲”的現(xiàn)象。證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管活動(dòng)也往往為各級(jí)政府部門(mén)所左右?？傊?，由于股權(quán)結(jié)構(gòu)的不合理，使政府或出于政治大局考慮，而不敢放手，最終造成證監(jiān)會(huì)對(duì)證券市場(chǎng)的監(jiān)管出現(xiàn)問(wèn)題。
2．證券市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)的治理問(wèn)題
同上市公司一樣，我國(guó)的證券市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)的股權(quán)結(jié)構(gòu)、治理機(jī)制等也有在著上述的問(wèn)題。證券公司、投資公司、基金公司等證券市場(chǎng)的中介機(jī)構(gòu)隨著證券市場(chǎng)的發(fā)展雖然也成長(zhǎng)起來(lái)，但在我國(guó)證券市場(chǎng)發(fā)展尚不成熟、法制尚待健全、相關(guān)發(fā)展經(jīng)驗(yàn)不足的境況下，這些機(jī)構(gòu)的日常管理、規(guī)章制度、行為規(guī)范等也都存在很多缺陷。有些機(jī)構(gòu)為了牟取私利，違背職業(yè)道德，為企業(yè)做假賬，提供虛假證明；有的甚至迎合上市公司的違法或無(wú)理要求，為其虛假包裝上市大開(kāi)方便之門(mén)。目前很多上市公司與中介機(jī)構(gòu)在上市、配股、資產(chǎn)重組、關(guān)聯(lián)交易等多個(gè)環(huán)節(jié)聯(lián)手勾結(jié)，出具虛假審計(jì)報(bào)告，或以能力有限為由對(duì)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的真實(shí)性做出有傾向性錯(cuò)誤的審計(jì)結(jié)論，誤導(dǎo)了投資者，擾亂證券市場(chǎng)的交易規(guī)則和秩序，對(duì)我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)督管理造成沖擊。
3．投資者的問(wèn)題
我國(guó)證券市場(chǎng)的投資者特別是中小投資者離理性、成熟的要求還有極大的距離。這表現(xiàn)在他們?nèi)狈τ嘘P(guān)投資的知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)，缺乏正確判斷企業(yè)管理的好壞、企業(yè)盈利能力的高低、政府政策的效果的能力，在各種市場(chǎng)傳聞面前不知所措甚至盲信盲從，缺乏獨(dú)立思考和決策的能力。他們沒(méi)有樹(shù)立正確的風(fēng)險(xiǎn)觀念，在市場(chǎng)價(jià)格上漲時(shí)盲目樂(lè)觀，在市場(chǎng)價(jià)格下跌時(shí)又盲目悲觀，不斷的追漲殺跌，既加劇了市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)，又助長(zhǎng)了大戶或證券公司操縱市場(chǎng)的行為，從而加大了我國(guó)證券市場(chǎng)的監(jiān)督管理的難度。
(三)監(jiān)管手段存在的問(wèn)題
1．證券監(jiān)管的法律手段存在的問(wèn)題
我國(guó)證券法制建設(shè)從20世紀(jì)80年展至今，證券法律體系日漸完善已初步形成了以《證券法》、《公司法》為主，包括行政法規(guī)、部門(mén)規(guī)章、自律規(guī)則四個(gè)層次的法律體系，尤其是《證券法》的頒布實(shí)施，使得我國(guó)證券法律制度的框架最終形成。但是從總體上看，我國(guó)證券法律制度仍存在一些漏洞和不足：首先，證券市場(chǎng)是由上市公司證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、投資者及其它市場(chǎng)參與者組成，通過(guò)證券交易所的有效組織，圍繞上市、發(fā)行、交易等環(huán)節(jié)運(yùn)行。在這一系列環(huán)節(jié)中，與之相配套的法律法規(guī)應(yīng)當(dāng)是應(yīng)有俱有，但我國(guó)目前除《證券法》之外，與之相配套的相關(guān)法律如《證券交易法》、《證券信托法》、《證券信譽(yù)平價(jià)法》等幾乎空白。其次，一方面，由于我國(guó)不具備統(tǒng)一完整的證券法律體系，導(dǎo)致我國(guó)在面臨一些證券市場(chǎng)違法違規(guī)行為時(shí)無(wú)計(jì)可施；另一方面，我國(guó)現(xiàn)有的證券市場(chǎng)法律法規(guī)過(guò)于抽象，缺乏具體的操作措施，導(dǎo)致在監(jiān)管中無(wú)法做到“有章可循”。再者，我國(guó)現(xiàn)行的證券法律制度中三大法律責(zé)任的配制嚴(yán)重失衡，過(guò)分強(qiáng)調(diào)行政責(zé)任和刑事責(zé)任，而忽視了民事責(zé)任，導(dǎo)致投資者的損失在事實(shí)上得不到補(bǔ)償。以2005年新修訂的《證券法》為例，該法規(guī)涉及法律責(zé)任的條款有48條，其中有42條直接規(guī)定了行政責(zé)任，而涉及民事責(zé)任的條款只有4條。
2．證券監(jiān)管的行政手段存在的問(wèn)題
在我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的歷程中，計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制的發(fā)展模式曾長(zhǎng)久的站在我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的舞臺(tái)上，這種政府干預(yù)為主的思想在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中已根深蒂固，監(jiān)管者法律意識(shí)淡薄，最終導(dǎo)致政府不敢也不想過(guò)多放手于證券市場(chǎng)。因此在我國(guó)證券市場(chǎng)的監(jiān)管中，市場(chǎng)的自我調(diào)節(jié)作用被弱化。
3．證券監(jiān)管的經(jīng)濟(jì)手段存在的問(wèn)題
對(duì)于證券監(jiān)管的經(jīng)濟(jì)手段，無(wú)論是我國(guó)的法律規(guī)定還是在實(shí)際的操作過(guò)程中均有體現(xiàn)，只不過(guò)這種經(jīng)濟(jì)的監(jiān)管手段過(guò)于偏重于懲罰措施的監(jiān)督管理作用而忽視了經(jīng)濟(jì)獎(jiǎng)勵(lì)的監(jiān)督管理作用。我國(guó)證券監(jiān)管主要表現(xiàn)為懲罰經(jīng)濟(jì)制裁，而對(duì)于三年保持較好的穩(wěn)定發(fā)展成績(jī)的上市公司，卻忽視了用經(jīng)濟(jì)獎(jiǎng)勵(lì)手段鼓勵(lì)其守法守規(guī)行為。
二、完善我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管法律制度
(一)監(jiān)管者的法律完善
I．證監(jiān)會(huì)地位的法律完善
我國(guó)《證券法》首先應(yīng)重塑中國(guó)證監(jiān)會(huì)的權(quán)威形象，用法律規(guī)定增強(qiáng)其獨(dú)立性，明確界定中國(guó)證監(jiān)會(huì)獨(dú)立的監(jiān)督管理權(quán)。政府應(yīng)將維護(hù)證券市場(chǎng)發(fā)展的任務(wù)從證監(jiān)會(huì)的工作目標(biāo)中剝離出去，將證監(jiān)會(huì)獨(dú)立出來(lái)，作為一個(gè)獨(dú)立的行政執(zhí)法委員會(huì)。同時(shí)我國(guó)《證券法》應(yīng)明確界定證監(jiān)會(huì)在現(xiàn)行法律框架內(nèi)實(shí)施監(jiān)管權(quán)力的獨(dú)立范圍，并對(duì)地方政府對(duì)證監(jiān)會(huì)的不合理的干預(yù)行為在法律上做出相應(yīng)規(guī)制。這樣，一方面利于樹(shù)立中國(guó)證監(jiān)會(huì)的法律權(quán)威，增強(qiáng)其監(jiān)管的獨(dú)立性，另一方面也利于監(jiān)管主體之間合理分工和協(xié)調(diào)，提高監(jiān)管效率。
2．證券業(yè)自律組織監(jiān)管權(quán)的法律完善
《證券法》對(duì)證券業(yè)自律組織的簡(jiǎn)簡(jiǎn)單單的幾條規(guī)定并未確立其在證券市場(chǎng)監(jiān)管中的輔助地位，我國(guó)應(yīng)學(xué)習(xí)英美等發(fā)達(dá)國(guó)家的監(jiān)管體制，對(duì)證券業(yè)自律組織重視起來(lái)。應(yīng)制定一部與《證券法》相配套的《證券業(yè)自律組織法》，其中明確界定證券業(yè)自律組織在證券市場(chǎng)中的監(jiān)管權(quán)范圍，確定其輔助監(jiān)管的地位以及獨(dú)立的監(jiān)管權(quán)力；在法律上規(guī)定政府和證監(jiān)會(huì)對(duì)證券業(yè)自律組織的有限干預(yù)，并嚴(yán)格規(guī)定干預(yù)的程序；在法律上完善證券業(yè)自律組織的各項(xiàng)人事任免、自律規(guī)則等，使其擺脫政府對(duì)其監(jiān)管權(quán)的干預(yù)，提高證券業(yè)自律組織的管理水平，真正走上規(guī)范化發(fā)展的道路，以利于我國(guó)證券業(yè)市場(chǎng)自我調(diào)節(jié)作用的發(fā)揮以及與國(guó)際證券市場(chǎng)的接軌。
3．監(jiān)管者自我監(jiān)管的法律完善
對(duì)證券市場(chǎng)中的監(jiān)管者必須加強(qiáng)監(jiān)督約束：我國(guó)相關(guān)法律要嚴(yán)格規(guī)定監(jiān)管的程序，使其法制化，要求監(jiān)管者依法行政；通過(guò)法律法規(guī)，我們可以從正面角度利用監(jiān)管者經(jīng)濟(jì)人的一面，一方面改變我國(guó)證監(jiān)會(huì)及其分支機(jī)構(gòu)從事證券監(jiān)管的管理者的終身雇傭制，建立監(jiān)管機(jī)構(gòu)同管理者的勞動(dòng)用工解聘制度，采取懲罰和激勵(lì)機(jī)制，另一方面落實(shí)量化定額的激勵(lì)相容的考核制度；在法律上明確建立公開(kāi)聽(tīng)證制度的相關(guān)內(nèi)容，使相關(guān)利益主體參與其中，對(duì)監(jiān)管者形成約束，增加監(jiān)管的透明度；還可以通過(guò)法律開(kāi)辟非政府的證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)監(jiān)管者業(yè)績(jī)的評(píng)價(jià)機(jī)制，來(lái)作為監(jiān)管機(jī)構(gòu)人事考核的重要依據(jù)。
(二)被監(jiān)管者的法律完善
1．上市公司治理的法律完善
面對(duì)我國(guó)上市公司的股權(quán)結(jié)構(gòu)、治理機(jī)制出現(xiàn)的問(wèn)題，我們應(yīng)當(dāng)以完善上市公司的權(quán)力制衡為中心的法人治理結(jié)構(gòu)為目標(biāo)。一方面在產(chǎn)權(quán)明晰的基礎(chǔ)上減少國(guó)有股的股份數(shù)額，改變國(guó)有股“一股獨(dú)大”的不合理的股權(quán)結(jié)構(gòu)；另一方面制定和完善能夠使獨(dú)立董事發(fā)揮作用的法律環(huán)境，并在其內(nèi)部建立一種控制權(quán)、指揮權(quán)與監(jiān)督權(quán)的合理制衡的機(jī)制，把充分發(fā)揮董事會(huì)在公司治理結(jié)構(gòu)中的積極作用作為改革和完善我國(guó)公司治理結(jié)構(gòu)的突破口和主攻方向。
2．中介機(jī)構(gòu)治理的法律完善
我國(guó)證券市場(chǎng)中的中介機(jī)構(gòu)同上市公司一樣，在面對(duì)我國(guó)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展的歷史和國(guó)情時(shí)也有股權(quán)結(jié)構(gòu)、治理機(jī)制的問(wèn)題。除此之外，在其日常管理、規(guī)章制度、行為規(guī)范、經(jīng)濟(jì)信用等方面也存在很多缺陷。我們應(yīng)當(dāng)以優(yōu)化中介機(jī)構(gòu)的股權(quán)結(jié)構(gòu)、完善中介機(jī)構(gòu)的法人治理結(jié)構(gòu)為根本目標(biāo)，一方面在法津上提高違法者成本，加大對(duì)違法違規(guī)的中介機(jī)構(gòu)及相關(guān)人員的處罰力度：不僅要追究法人責(zé)任，還要追究直接責(zé)任人、相關(guān)責(zé)任人的經(jīng)濟(jì)乃至刑事的責(zé)任。另一方面在法律上加大對(duì)中介機(jī)構(gòu)的信用的管理規(guī)定，使中介機(jī)構(gòu)建立起嚴(yán)格的信用擔(dān)保制度。
3．有關(guān)投資者投資的法律完善
我國(guó)相關(guān)法律應(yīng)確立培育理性投資者的制度：首先在法律上確立問(wèn)責(zé)機(jī)制，將培育理性投資的工作納入日常管理中，投資者投資出問(wèn)題，誰(shuí)應(yīng)對(duì)此負(fù)責(zé)，法律應(yīng)有明確答案。其次，實(shí)施長(zhǎng)期的風(fēng)險(xiǎn)教育戰(zhàn)略，向投資者進(jìn)行“股市有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎”的思想灌輸。另外，還要建立股價(jià)波動(dòng)與經(jīng)濟(jì)波動(dòng)的分析體系，引導(dǎo)投資者理性預(yù)期。投資者對(duì)未來(lái)經(jīng)濟(jì)的預(yù)期是決定股價(jià)波動(dòng)的重要因素，投資者應(yīng)以過(guò)去的經(jīng)濟(jì)信念為條件對(duì)未來(lái)經(jīng)濟(jì)作出預(yù)期，從而確定自己的投資策略。
(三)監(jiān)管手段的法律完善
1．證券監(jiān)管法律法規(guī)體系的完善
我國(guó)證券監(jiān)管的法律法規(guī)體系雖然已經(jīng)日漸完善，形成了以《證券法》和《公司法》為中心的包括法律、行政法規(guī)、部門(mén)規(guī)章、自律規(guī)則四個(gè)層次的法律法規(guī)體系，但我國(guó)證券監(jiān)管法律法規(guī)體系無(wú)論從總體上還是細(xì)節(jié)部分都存在諸多漏洞和不足。面對(duì)21世紀(jì)的法治世界，證券監(jiān)管法律法規(guī)在對(duì)證券監(jiān)管中的作用不言而語(yǔ)，我們?nèi)孕杓訌?qiáng)對(duì)證券監(jiān)管法律法規(guī)體系的重視與完善。要加快出臺(tái)《證券法》的實(shí)施細(xì)則，以便細(xì)化法律條款，增強(qiáng)法律的可操作性，并填補(bǔ)一些《證券法》無(wú)法監(jiān)管的空白；制定與《證券法》相配套的監(jiān)管證券的上市、發(fā)行、交易等環(huán)節(jié)的相關(guān)法律法規(guī)，如《證券交易法》、《證券信托法》、《證券信譽(yù)評(píng)價(jià)法》等等；進(jìn)一步完善法律責(zé)任制度，使其在我國(guó)證券市場(chǎng)中發(fā)揮基礎(chǔ)作用，彌補(bǔ)投資者所遭受的損害，保護(hù)投資者利益。
2．證券監(jiān)管行政手段的法律完善
政府對(duì)證券市場(chǎng)的過(guò)度干預(yù)，與市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的基本原理是相違背的，不利于證券市場(chǎng)的健康、快速發(fā)展。因此要完善我國(guó)證券市場(chǎng)的監(jiān)管手段，正確處理好證券監(jiān)管同市場(chǎng)機(jī)制的關(guān)系，深化市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的觀念，減少政府對(duì)市場(chǎng)的干涉。盡量以市場(chǎng)化的監(jiān)管方式和經(jīng)濟(jì)、法律手段代替過(guò)去的政府指令和政策干預(yù)，在法律上明確界定行政干預(yù)的范圍和程序等內(nèi)容，使政府嚴(yán)格依法監(jiān)管，并從法律上體現(xiàn)證券監(jiān)管從“官本位”向“市場(chǎng)本位”轉(zhuǎn)化的思想。
3．證券監(jiān)管其他手段的法律完善
證券監(jiān)管除了法律手段和行政手段外，還有經(jīng)濟(jì)手段、輿論手段等等。對(duì)于經(jīng)濟(jì)手段前面也有所提及，證券監(jiān)管中的每個(gè)主體都是經(jīng)濟(jì)人，我們利用其正面的作用，可以發(fā)揮經(jīng)濟(jì)手段不可替代的潛能，如對(duì)于監(jiān)管機(jī)構(gòu)的管理者建立違法違規(guī)的懲罰機(jī)制和監(jiān)管效率的考核獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制等，促進(jìn)監(jiān)管者依法監(jiān)管，提高監(jiān)管效率。在法律上對(duì)新聞媒體進(jìn)行授權(quán)，除了原則性規(guī)定外，更應(yīng)注重一些實(shí)施細(xì)則，從而便于輿論監(jiān)督的操作和法律保護(hù)，使輿論監(jiān)督制度化、規(guī)法化、程序化，保障其充分發(fā)揮作用。
1.1知識(shí)管理實(shí)踐社群的要素
在企業(yè)知識(shí)管理的背景下，實(shí)踐社群不再是手工業(yè)群體中那種“正當(dāng)?shù)?、邊緣化的情境學(xué)習(xí)方式”，而是現(xiàn)代知識(shí)工作者在企業(yè)組織內(nèi)部或企業(yè)之間的相關(guān)群體中，基于知識(shí)共享的目的自發(fā)形成的一種知識(shí)共享和知識(shí)創(chuàng)新群體。特別是在現(xiàn)代知識(shí)管理系統(tǒng)的技術(shù)平臺(tái)上，遠(yuǎn)程、實(shí)時(shí)(同步或異步)的人際溝通變得簡(jiǎn)便易行，因此，這種知識(shí)共享和知識(shí)創(chuàng)新社群不再局限于時(shí)空同位(co－location)的限制，而更多的是依托現(xiàn)代信息通信技術(shù)，形成虛擬社群和網(wǎng)絡(luò)。
1.1.1知識(shí)管理實(shí)踐社群的基本要素
(1)域:實(shí)踐社群不僅僅是一群朋友組成的俱樂(lè)部，社群的身份是由共同感興趣的域來(lái)定義的，他們所共同擁有的某種能力使得他們與其他人區(qū)分開(kāi)來(lái)。這種域并非一定要被外界認(rèn)可為某種專(zhuān)業(yè)知識(shí)，其強(qiáng)調(diào)的是社群成員之間互相認(rèn)可，以及對(duì)社群集體能力的共同認(rèn)可。
(2)社群:為了追求他們共享的知識(shí)域，社群成員經(jīng)常參與社群活動(dòng)和討論，互相幫助，共享信息。一個(gè)網(wǎng)站、或者具有相同的職業(yè)、頭銜人群未必構(gòu)成實(shí)踐社群，除非成員之間建立起互動(dòng)機(jī)制并且互相學(xué)習(xí)。實(shí)踐社群的成員未必在一起從事日常工作，但相互之間的交流是必不可少的關(guān)鍵要素。
(3)實(shí)踐:實(shí)踐社群不僅僅是靠共同的興趣組成的群體。實(shí)踐社群的成員必須是域知識(shí)的實(shí)踐者。他們建立起共享的知識(shí)資源存儲(chǔ):經(jīng)驗(yàn)、故事、工具以及解決問(wèn)題的方法———即共享的實(shí)踐，這需要時(shí)間和持續(xù)的互動(dòng)。
1.1.2知識(shí)管理實(shí)踐社群的輔助要素本文通過(guò)大量文獻(xiàn)研究認(rèn)為在這三個(gè)基本要素之外，還應(yīng)有三個(gè)輔助的隱性要素:
(1)動(dòng)機(jī):實(shí)踐社群存在的前提是構(gòu)成社群的成員具有強(qiáng)烈的交流動(dòng)機(jī)，包括個(gè)人的學(xué)習(xí)動(dòng)機(jī)、興趣動(dòng)機(jī)和為社群貢獻(xiàn)知識(shí)的心理動(dòng)機(jī);
(2)授權(quán):實(shí)踐社群概念從最初的社會(huì)人類(lèi)學(xué)研究走進(jìn)現(xiàn)代企業(yè)的實(shí)際應(yīng)用，最大的轉(zhuǎn)變?cè)谟谝ㄟ^(guò)與企業(yè)業(yè)務(wù)目標(biāo)保持一致，并獲得企業(yè)的正式授權(quán)以獲取必要的活動(dòng)空間和資源支持;
(3)結(jié)構(gòu):實(shí)踐社群是組織內(nèi)部或組織之間的一種非正式結(jié)構(gòu)，很多現(xiàn)實(shí)中的實(shí)踐社群都會(huì)與企業(yè)的正式結(jié)構(gòu)如部門(mén)、團(tuán)隊(duì)、甚至外部組織發(fā)生橫向的連接。
1.2知識(shí)管理實(shí)踐社群與其他組織的區(qū)別
知識(shí)管理實(shí)踐社群作為組織內(nèi)部或組織之間的一種特殊社會(huì)結(jié)構(gòu)，其最顯著的特征是其自發(fā)性、非強(qiáng)制性，這意味著實(shí)踐社群并非由企業(yè)的管理層通過(guò)指令的方式建立、并以行政手段維系的。事實(shí)上，實(shí)踐社群在很多方面，明顯區(qū)分與正式的組織和群體，如職能機(jī)構(gòu)、項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)等。本文分析了知識(shí)管理實(shí)踐社群與其他組織形態(tài)之間的區(qū)別。
1.3實(shí)踐社群在知識(shí)管理中的應(yīng)用
根據(jù)一些著名機(jī)構(gòu)如世界銀行、克萊斯勒公司、IBM等的成功經(jīng)驗(yàn)，在企業(yè)實(shí)施知識(shí)管理戰(zhàn)略和系統(tǒng)的背景下，實(shí)踐社群可以從以下幾個(gè)方面，顯著地為企業(yè)創(chuàng)造價(jià)值。
1.3.1驅(qū)動(dòng)企業(yè)的知識(shí)戰(zhàn)略通過(guò)對(duì)組織內(nèi)部原來(lái)自發(fā)而分散的實(shí)踐社群，提供有意識(shí)的支撐和培育，可以更好地傳播、分享具有重要價(jià)值的業(yè)務(wù)知識(shí)，特別是那些作為經(jīng)驗(yàn)和技能而存在于資深員工頭腦中的隱性知識(shí)。2.3.2通過(guò)知識(shí)共享提升企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力實(shí)踐社群的成員在特定的知識(shí)域中，具有更深的默契和相互理解，并且樂(lè)于分享經(jīng)驗(yàn)，當(dāng)某些成員遇到業(yè)務(wù)上的問(wèn)題時(shí)，能夠很快地得到其他人的意見(jiàn)與建議，提出問(wèn)題和解決問(wèn)題的效率大大提高。通過(guò)參與實(shí)踐社群的交流與溝通，新員工可以在日常工作中，不斷地吸取和借鑒其他同事的經(jīng)驗(yàn)，這種自發(fā)的、非正式知識(shí)分享，其作用和意義并不亞于企業(yè)開(kāi)展的正式培訓(xùn)，至少是對(duì)正式培訓(xùn)的一種有效補(bǔ)充。
1.3.3促進(jìn)企業(yè)知識(shí)創(chuàng)新在實(shí)踐社群成員的交流與互動(dòng)中，不斷產(chǎn)生出創(chuàng)新的業(yè)務(wù)理念和創(chuàng)意，其中一些理念日益成熟，最終成為企業(yè)新業(yè)務(wù)、新機(jī)構(gòu)和新客戶群體的重要來(lái)源，深刻地影響并融合進(jìn)企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略當(dāng)中;實(shí)踐社群的成員之間不僅僅限于在遇到問(wèn)題時(shí)互相幫助，他們?cè)谏缛簝?nèi)部的交流溝通中，更多的是分享工作中的經(jīng)驗(yàn)和最佳實(shí)踐，這種無(wú)形的知識(shí)資源甚至可以幫助和存進(jìn)企業(yè)的研發(fā)與技術(shù)革新。
1.3.4增強(qiáng)企業(yè)凝聚力在實(shí)踐社群當(dāng)中，員工更容易找到發(fā)揮自己經(jīng)驗(yàn)和特長(zhǎng)的機(jī)會(huì)和項(xiàng)目，個(gè)別員工與社群成員之間的交往和互動(dòng)，也會(huì)增強(qiáng)員工對(duì)特定業(yè)務(wù)工作的熱情，從而無(wú)形中增強(qiáng)企業(yè)的凝聚力和吸引力。
2知識(shí)管理實(shí)踐社群的框架與培育
知識(shí)管理實(shí)踐社群作為企業(yè)內(nèi)部員工個(gè)人之間自發(fā)形成的松散結(jié)構(gòu)，經(jīng)過(guò)恰當(dāng)?shù)囊龑?dǎo)和培育，可以充分挖掘企業(yè)的知識(shí)資源潛力，為企業(yè)創(chuàng)造價(jià)值。在近十余年中，在商業(yè)領(lǐng)域這一新型的組織形態(tài)和管理理念，得到廣泛傳播與應(yīng)用，并且出現(xiàn)了實(shí)踐社群理念與企業(yè)知識(shí)管理戰(zhàn)略相互融合的顯著趨勢(shì):一方面，成功的實(shí)踐社群可以作為企業(yè)有效地挖掘、發(fā)現(xiàn)、創(chuàng)造、傳播和分享隱性知識(shí)的重要手段;另一方面，企業(yè)知識(shí)管理系統(tǒng)為實(shí)踐社群提供了基于現(xiàn)代信息技術(shù)的高效率交流方式和渠道，并且突破原有的人際網(wǎng)絡(luò)的時(shí)空同位限制。本文基于對(duì)成功實(shí)施知識(shí)管理和實(shí)踐社群策略企業(yè)的研究，提出了一個(gè)基于實(shí)踐社群生命周期的管理框架。
2.1實(shí)踐社群活動(dòng)與企業(yè)業(yè)務(wù)目標(biāo)保持一致
大多數(shù)有效的實(shí)踐社群活動(dòng)，都在功能、定位和主題方面，與組織現(xiàn)有架構(gòu)或業(yè)務(wù)目標(biāo)緊密融合，業(yè)務(wù)單元和職能在實(shí)踐社群的組建方面發(fā)揮了重要作用。為實(shí)踐社群提前制定詳細(xì)規(guī)劃，是保證與企業(yè)總體戰(zhàn)略和業(yè)務(wù)目標(biāo)相一致的重要措施，同時(shí)也是實(shí)踐社群獲得資源支撐、并納入企業(yè)信息系統(tǒng)和知識(shí)管理系統(tǒng)的基本前提。企業(yè)根據(jù)對(duì)現(xiàn)有業(yè)務(wù)或業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)的重要性，為實(shí)踐社群提供有選擇的支持，但不設(shè)立明確的選擇標(biāo)準(zhǔn)或?qū)⑵渑c企業(yè)戰(zhàn)略直接掛鉤。
2.2培育實(shí)踐社群的組織
為了給實(shí)踐社群的活動(dòng)提供正當(dāng)性、內(nèi)部管理支持以及必要的資金和資源，可以通過(guò)建立知識(shí)管理委員會(huì)、社群指導(dǎo)委員會(huì)等正式機(jī)構(gòu)管理。但實(shí)踐社群不同于企業(yè)的正式組織結(jié)構(gòu)，更多的是由成員自發(fā)組織、自我驅(qū)動(dòng)、自行管理、民主化運(yùn)行，企業(yè)中高層管理者過(guò)度的監(jiān)督和干預(yù)，會(huì)嚴(yán)重影響實(shí)踐社群的溝通效率，甚至危及實(shí)踐社群的存活。從管理方面看，企業(yè)的正式管理者(中層或高層)對(duì)于維系實(shí)踐社群并不是最關(guān)鍵的因素，他們的作用更多是發(fā)現(xiàn)有價(jià)值的、符合企業(yè)業(yè)務(wù)目標(biāo)的社群并為其提供必要的資源，維系社群的關(guān)鍵因素是社群內(nèi)部有形或無(wú)形的領(lǐng)導(dǎo)者所具備特殊技能和經(jīng)驗(yàn)。
2.3促進(jìn)與支持實(shí)踐社群的活動(dòng)
根據(jù)研究結(jié)果，成功的實(shí)踐社群主要由四種類(lèi)型構(gòu)成:為員工提供解決日常工作中所遇問(wèn)題的論壇;發(fā)現(xiàn)并傳播最佳實(shí)踐、方法、流程，供社群成員采納和應(yīng)用;組織、管理來(lái)自成員的知識(shí)，并且供其他成員自由吸收和借鑒;為員工創(chuàng)造和培育創(chuàng)新的理念、想法、知識(shí)、實(shí)踐提供孵化和交流平臺(tái)。對(duì)實(shí)踐社群的活動(dòng)方案設(shè)計(jì)方面，關(guān)鍵因素是明確界定社群領(lǐng)導(dǎo)者的作用，以及社群成員之間相互溝通和交流的機(jī)制，交流機(jī)制的設(shè)計(jì)包括技術(shù)和文化兩個(gè)層面。企業(yè)知識(shí)管理平臺(tái)提供的技術(shù)手段，如論壇、虛擬社群、員工或項(xiàng)目日志、內(nèi)部維基、即時(shí)通信，甚至是視頻和照片分享等功能，對(duì)實(shí)踐社群的發(fā)育和活躍起到重要的支撐作用。企業(yè)為培育和扶植實(shí)踐社群提供的最主要的支持是資源的配置，如員工參與社群的時(shí)間成本、交流溝通成本和知識(shí)內(nèi)容成本，并且將這些成本納入企業(yè)的常規(guī)預(yù)算當(dāng)中。
2.4注重對(duì)實(shí)踐社群活動(dòng)的評(píng)價(jià)與反饋
本科教育應(yīng)當(dāng)使學(xué)生具有從事本專(zhuān)業(yè)實(shí)際工作和研究工作的初步能力。由于就業(yè)率作為高等院校的重要評(píng)價(jià)指標(biāo)，高校多把注意力集中在就業(yè)上，學(xué)者的研究也多是以企業(yè)需求為主進(jìn)行教學(xué)體系研究。畢業(yè)論文是本科生在校期間持續(xù)時(shí)間最長(zhǎng)的動(dòng)態(tài)教學(xué)過(guò)程，是總結(jié)和檢驗(yàn)學(xué)生的學(xué)習(xí)成果，培養(yǎng)學(xué)生綜合運(yùn)用所學(xué)基礎(chǔ)理論、專(zhuān)業(yè)知識(shí)和技能，獨(dú)立分析和解決問(wèn)題的能力，是探究、研究和發(fā)現(xiàn)的最重要的表現(xiàn)方式。但本科畢業(yè)論文制度的建立和運(yùn)作問(wèn)題近年來(lái)呈現(xiàn)出“兩極化”的認(rèn)知態(tài)勢(shì)，國(guó)家教育部門(mén)的高度重視和一些專(zhuān)家學(xué)者的質(zhì)疑態(tài)度形成鮮明的對(duì)比，根本原因就在于本科畢業(yè)論文質(zhì)量的下滑。
從形式上講，國(guó)外的很多大學(xué)在本科階段沒(méi)有畢業(yè)論文，也沒(méi)有畢業(yè)論文答辯，但這不代表對(duì)學(xué)術(shù)論文沒(méi)有要求。實(shí)際上，國(guó)外的許多大學(xué)，每一門(mén)課都要寫(xiě)許多小論文，每門(mén)課程的成績(jī)往往是由多個(gè)小論文成績(jī)組成，從某種意義上講，課程的學(xué)習(xí)過(guò)程就是研究與寫(xiě)作學(xué)術(shù)論文能力的訓(xùn)練過(guò)程。需要寫(xiě)畢業(yè)論文的國(guó)家也會(huì)給予足夠的教學(xué)延伸、時(shí)間、政策等方面的支撐，澳大利亞的大學(xué)將學(xué)術(shù)研究與寫(xiě)作納入課程體系，日本留給大學(xué)生一年的時(shí)間專(zhuān)門(mén)用來(lái)寫(xiě)論文，德國(guó)的論文答辯只有一次機(jī)會(huì)。國(guó)內(nèi)有相當(dāng)數(shù)量的學(xué)者在研究畢業(yè)論文質(zhì)量不高的原因以及提升措施，歸納影響論文質(zhì)量的原因主要有學(xué)生的不重視、缺乏寫(xiě)作時(shí)間、師資不足以及教學(xué)管理方面的不完善等方面，也提出了許多提高論文的方法和措施，如加強(qiáng)過(guò)程監(jiān)管、增加指導(dǎo)經(jīng)費(fèi)、增加撰寫(xiě)時(shí)間、改革評(píng)定方法、改革教學(xué)模式等。但針對(duì)物流管理專(zhuān)業(yè)，特別是廣西的物流管理專(zhuān)業(yè)進(jìn)行的論文質(zhì)量研究還很少見(jiàn)。加強(qiáng)對(duì)本科畢業(yè)論文的管理，從而形成一套強(qiáng)而有效的管理制度，已經(jīng)成為各高校目前需要解決的問(wèn)題1。
我國(guó)還沒(méi)有形成以物流科技創(chuàng)新型和知識(shí)型物流人才為核心的物流教育目標(biāo)體系，隨著中國(guó)一東盟自由貿(mào)易區(qū)的深入發(fā)展和廣西北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)經(jīng)濟(jì)地位的提升，廣西在區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的物流通道和交通樞紐作用越發(fā)突出，廣西政府在近年來(lái)對(duì)公路、鐵路、港口、機(jī)場(chǎng)以及物流園區(qū)等物流硬件設(shè)施建設(shè)上不斷加大投資，物流業(yè)的規(guī)模也隨著傳統(tǒng)物流企業(yè)的壯大、新興專(zhuān)業(yè)物流企業(yè)的發(fā)展以及物流企業(yè)裝備和技術(shù)水平不斷提高而不斷擴(kuò)大，但物流業(yè)的進(jìn)一步發(fā)展也受到了諸多因素的影響，其中最重要的制約是在物流業(yè)硬件提升的同時(shí)也急需解決物流人才方面的軟件配備。在廣西物流產(chǎn)業(yè)飛速發(fā)展的形式下，從物流管理專(zhuān)業(yè)的本科畢業(yè)論文入手，構(gòu)建論文質(zhì)量評(píng)價(jià)指標(biāo)體系，為廣西物流產(chǎn)業(yè)的發(fā)展提供人才支撐。
2.物流管理專(zhuān)業(yè)畢業(yè)論文評(píng)價(jià)體系的建立
本文通過(guò)對(duì)2010級(jí)物流管理專(zhuān)業(yè)畢業(yè)論文開(kāi)題答辯、論文寫(xiě)作以及論文答辯過(guò)程的調(diào)查分析，總結(jié)出影響畢業(yè)論文質(zhì)量的五個(gè)方面。
第一，學(xué)生對(duì)畢業(yè)論文不夠重視，即使進(jìn)行第二次答辯也肯定會(huì)通過(guò)。這樣導(dǎo)致了學(xué)生在做畢業(yè)設(shè)計(jì)的過(guò)程中沒(méi)有認(rèn)真地去完成，極少數(shù)學(xué)生到了論文提交時(shí)才著手去做，從而嚴(yán)重降低了畢業(yè)論文的質(zhì)量。
第二，由于物流業(yè)在國(guó)內(nèi)的發(fā)展時(shí)間短暫，許多高校的物流管理專(zhuān)業(yè)教師只是從其他專(zhuān)業(yè)中轉(zhuǎn)化過(guò)來(lái)，缺乏足夠的物流活動(dòng)實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。造成了在選題過(guò)程中為了向物流方面靠而牽強(qiáng)地將相關(guān)理論生搬硬套。因此導(dǎo)致論文選題狹窄，過(guò)于追求論文的創(chuàng)新點(diǎn)以及追求論文的層次，而沒(méi)有考慮論文與實(shí)際應(yīng)用相結(jié)合，以及與自身能力相結(jié)合，導(dǎo)致最終脫離實(shí)際。選題應(yīng)結(jié)合學(xué)生興趣與特長(zhǎng)、體現(xiàn)專(zhuān)業(yè)特色、難度適宜和選題可與科技創(chuàng)新活動(dòng)相結(jié)合2。
第三，時(shí)間不夠，本科畢業(yè)論文工作不能等同于某一門(mén)課程或傳統(tǒng)意義上的某一個(gè)教學(xué)環(huán)節(jié)，而應(yīng)視為一個(gè)必須謹(jǐn)慎規(guī)劃的、長(zhǎng)期的、動(dòng)態(tài)的教學(xué)過(guò)程。但實(shí)際情況是，畢業(yè)論文的撰寫(xiě)時(shí)間與求職、備考研究生等學(xué)生認(rèn)為更為重要的事是沖突的。造成了真正用到畢業(yè)論文的時(shí)間很少。
第四，學(xué)生與導(dǎo)師之間的交流也是比較重要的部分，很多學(xué)生在做畢業(yè)論文期間與導(dǎo)師沒(méi)有任何交流，最終的方向也可能與之前的方向相差較大，論文的質(zhì)量在撰寫(xiě)期間沒(méi)有控制。導(dǎo)師指導(dǎo)風(fēng)格對(duì)于學(xué)生創(chuàng)造力的發(fā)展是有一定影響的。
第五，評(píng)閱者給出的評(píng)價(jià)和導(dǎo)師給出的評(píng)價(jià)是基本一致的，在論文質(zhì)量特別是跟研究方法方面評(píng)閱者往往會(huì)給出比導(dǎo)師低的分?jǐn)?shù)。
本科畢業(yè)論文的實(shí)施包括三個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié)，即選題階段、實(shí)驗(yàn)階段和論文撰寫(xiě)階段。因此建立的指標(biāo)體系需要在這三個(gè)階段的不同時(shí)期，通過(guò)階段性小組答辯的形式進(jìn)行評(píng)價(jià)，根據(jù)評(píng)價(jià)的成績(jī)對(duì)學(xué)生的畢業(yè)設(shè)計(jì)狀態(tài)進(jìn)行追蹤，通過(guò)成績(jī)的反饋及時(shí)調(diào)整學(xué)生的工作狀態(tài)，從而使畢業(yè)設(shè)計(jì)的質(zhì)量最終得到整體性的提高。
為了評(píng)估學(xué)生的畢業(yè)論文質(zhì)量，結(jié)合前文的分析，本研究設(shè)計(jì)了畢業(yè)論文評(píng)價(jià)指標(biāo)體系，分別為重視度、選題質(zhì)量（難度）、論文工作量、互動(dòng)性、導(dǎo)師評(píng)價(jià)成績(jī)、答辯成績(jī)。其中選題質(zhì)量這一指標(biāo)是為了改善物流管理專(zhuān)業(yè)論文選題與實(shí)際的偏差而提出的，與專(zhuān)業(yè)結(jié)合越緊密則分?jǐn)?shù)越高；互動(dòng)性指學(xué)生與指導(dǎo)教師之間的交流，交流越多、效果越好則互動(dòng)性的得分也越高；導(dǎo)師評(píng)價(jià)成績(jī)?yōu)樵撦喆疝q中，導(dǎo)師對(duì)學(xué)生畢業(yè)論文質(zhì)量的評(píng)價(jià)；答辯成績(jī)?yōu)榇疝q小組在該輪答辯中給出的學(xué)生答辯分?jǐn)?shù)。各準(zhǔn)則層和指標(biāo)的重要性由參與教授物流管理專(zhuān)業(yè)課程的老師共同制定。而制定的原則是從教師以往教學(xué)、指導(dǎo)畢業(yè)設(shè)計(jì)中的經(jīng)驗(yàn)中總結(jié)。
3.評(píng)價(jià)指標(biāo)體系的實(shí)現(xiàn)
對(duì)于學(xué)生每次論文階段性答辯成績(jī)的評(píng)價(jià)，考慮使用專(zhuān)家調(diào)查法進(jìn)行評(píng)判，通過(guò)反復(fù)匯總不同教師的意見(jiàn)，得到六項(xiàng)指標(biāo)的權(quán)重分別為0.1，0.1，0.1，0.2，0.3，0.2]。從成績(jī)結(jié)果來(lái)看，學(xué)生A的總分在三輪之后有所提高，從原來(lái)的平均分之下提高到了平均之上，說(shuō)明提高了重視程度以及導(dǎo)師的指導(dǎo)力度。學(xué)生B的總分在第二輪答辯中有所下降，從分值來(lái)看，是與導(dǎo)師的互動(dòng)性降低了，實(shí)際原因是該生在第一輪與第二輪答辯周期中忙于找工作，因此減少了論文工作的投入，在第三輪答辯中又恢復(fù)到了正常的畢業(yè)設(shè)計(jì)中了，所以總分又提高了。學(xué)生C的總分一直低于平均，從分值來(lái)看該生對(duì)于畢業(yè)設(shè)計(jì)的重視程度比較低，工作量也不夠，需要在后面的階段加強(qiáng)進(jìn)行管理。
關(guān)鍵詞:網(wǎng)絡(luò)銀行;網(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù);法律監(jiān)管
一巴塞爾委員會(huì)在網(wǎng)絡(luò)銀行監(jiān)管方面的重要經(jīng)驗(yàn)
在網(wǎng)絡(luò)銀行監(jiān)管領(lǐng)域,巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)(theBaselCommitteeonBankingSupervision)展開(kāi)的研究工作和的一系列重要研究成果一直備受各國(guó)金融監(jiān)管當(dāng)局和國(guó)際銀行業(yè)界的重視和關(guān)注。在眾多公開(kāi)的文件中,2003年8月的《電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理原則》,2003年7月的《跨境電子銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)的管理與監(jiān)督》,以及2005年2月由巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)、國(guó)際證券委員會(huì)組織、國(guó)際保險(xiǎn)監(jiān)管協(xié)會(huì)組成的聯(lián)合論壇所的《金融服務(wù)的外包》尤為重要,它們從不同視角對(duì)電子銀行業(yè)務(wù)帶來(lái)的新的風(fēng)險(xiǎn)特征進(jìn)行了分析,并在此基礎(chǔ)上提出了對(duì)這些風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施有效控制和監(jiān)管的指導(dǎo)原則與方法。通過(guò)這些文件的,巴塞爾委員會(huì)充分闡釋了其在網(wǎng)絡(luò)銀行監(jiān)管方面積累的主要經(jīng)驗(yàn)。歸納起來(lái),大體反映在兩個(gè)方面:一是跨境電子銀行業(yè)務(wù)的合作監(jiān)管;二是電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的有效管理。
(一)跨境電子銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)的合作監(jiān)管原則
通過(guò)《跨境電子銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)的管理與監(jiān)督》,巴塞爾委員會(huì)在《巴塞爾協(xié)定》所確立之跨境銀行業(yè)務(wù)合作監(jiān)管原則的基礎(chǔ)上,①進(jìn)一步明確表達(dá)了其因應(yīng)電子銀行業(yè)務(wù)跨境發(fā)展的實(shí)際而改進(jìn)原有國(guó)際銀行合作監(jiān)管框架的立場(chǎng)。關(guān)于跨境電子銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)的管理與監(jiān)督,巴塞爾委員會(huì)提出了三大原則:
其一,母國(guó)與東道國(guó)之間就網(wǎng)絡(luò)銀行的國(guó)際監(jiān)管合作極為重要。即母國(guó)與東道國(guó)當(dāng)局之間的監(jiān)管合作對(duì)于確?；ヂ?lián)網(wǎng)環(huán)境下跨境銀行業(yè)監(jiān)管的有效性至關(guān)重要。
其二,監(jiān)管重心在于母國(guó)監(jiān)管當(dāng)局。一般說(shuō)來(lái),母國(guó)監(jiān)管在跨境網(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù)監(jiān)管合作中能夠發(fā)揮更為重要的作用。在有關(guān)跨境網(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù)的監(jiān)管工作中,在東道國(guó)監(jiān)管當(dāng)局能夠確信向東道國(guó)居民跨境提供網(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù)的外國(guó)銀行機(jī)構(gòu)已受到其母國(guó)當(dāng)局有效監(jiān)管的情況下,監(jiān)管的重心應(yīng)從東道國(guó)進(jìn)一步向母國(guó)轉(zhuǎn)移。
其三,對(duì)于外國(guó)銀行在缺乏母國(guó)有效監(jiān)管的情形下開(kāi)辦網(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù),東道國(guó)監(jiān)管當(dāng)局應(yīng)謹(jǐn)慎處置。當(dāng)從事跨境網(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)的外國(guó)銀行機(jī)構(gòu)缺少其母國(guó)監(jiān)管者的有效監(jiān)管時(shí),對(duì)于是許可還是限制它們同東道國(guó)居民開(kāi)展網(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù),東道國(guó)監(jiān)管當(dāng)局應(yīng)更加謹(jǐn)慎對(duì)待,因?yàn)榇藭r(shí)做出的許可決定可能使東道國(guó)監(jiān)管當(dāng)局承擔(dān)更多的監(jiān)管責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)。這些原則的提出,對(duì)于各國(guó)銀行監(jiān)管當(dāng)局在網(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)方面加強(qiáng)和完善國(guó)際監(jiān)管合作具有重要指導(dǎo)意義。
(二)各種電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的有效管理經(jīng)驗(yàn)
在《電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理原則》中,巴塞爾委員會(huì)詳細(xì)闡明了14項(xiàng)電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理原則,②分別從強(qiáng)化董事會(huì)與管理層監(jiān)控、加強(qiáng)安全控制和重視法律與信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理等三方面列舉了對(duì)各種電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施有效管理的重要經(jīng)驗(yàn):
首先,在董事會(huì)與管理層監(jiān)控方面,銀行應(yīng)遵循3項(xiàng)原則:第一,董事會(huì)及高級(jí)管理層應(yīng)對(duì)電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)建立有效的管理監(jiān)控制度,包括建立管理這些風(fēng)險(xiǎn)的特定責(zé)任、政策及控制制度。第二,董事會(huì)與高級(jí)管理層應(yīng)對(duì)銀行安全控制程序的關(guān)鍵部分實(shí)施審批。第三,董事會(huì)與高級(jí)管理層應(yīng)確立一套綜合性、持續(xù)性的合理審慎與監(jiān)測(cè)程序,以對(duì)銀行的外包關(guān)系及其他第三方附屬關(guān)系進(jìn)行管理。借此,委員會(huì)試圖通過(guò)增強(qiáng)銀行內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)在防范電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)方面的意識(shí)和職責(zé),來(lái)推動(dòng)監(jiān)管當(dāng)局所制定的各種風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管要求在銀行業(yè)內(nèi)部的具體實(shí)施。
其次,在安全控制方面,銀行應(yīng)注意7大問(wèn)題:一是驗(yàn)證的問(wèn)題,即銀行應(yīng)采取適當(dāng)措施以驗(yàn)證與之通過(guò)因特網(wǎng)開(kāi)展業(yè)務(wù)的客戶的身份和授權(quán)。二是不可否認(rèn)性的問(wèn)題,即銀行應(yīng)運(yùn)用能增強(qiáng)交易的不可否認(rèn)性和確定電子銀行交易責(zé)任的交易方法。三是職責(zé)分離的問(wèn)題,即銀行應(yīng)確保具備合理措施,以促進(jìn)電子銀行系統(tǒng)、數(shù)據(jù)庫(kù)及應(yīng)用程序中的充分職責(zé)分離。四是授權(quán)控制的問(wèn)題,即銀行應(yīng)確保對(duì)電子銀行系統(tǒng)、數(shù)據(jù)庫(kù)及應(yīng)用程序具有合理授權(quán)控制和進(jìn)入權(quán)。五是數(shù)據(jù)與交易的完整性的問(wèn)題,即銀行應(yīng)確保其具備適當(dāng)措施,以保護(hù)電子銀行交易、記錄和信息的數(shù)據(jù)完整性。六是追蹤審計(jì)的問(wèn)題,即銀行應(yīng)確保全部的電子銀行交易具有明確的追蹤審計(jì)監(jiān)督。七是銀行關(guān)鍵性信息的保密問(wèn)題,即銀行應(yīng)采取適當(dāng)措施為關(guān)鍵的電子銀行信息保密。這些原則主要是為處理電子銀行業(yè)務(wù)中的技術(shù)與操作風(fēng)險(xiǎn)而設(shè),體現(xiàn)了巴塞爾委員會(huì)對(duì)因技術(shù)性、操作性風(fēng)險(xiǎn)而給銀行機(jī)構(gòu)帶來(lái)的安全威脅的重視。再者,在法律與信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理方面,銀行應(yīng)滿足這樣4個(gè)方面的要求:第一,遵守信息披露原則;第二,遵守客戶隱私權(quán)保護(hù)原則;第三,為確保電子銀行系統(tǒng)與服務(wù)的可用性,銀行還應(yīng)具備有效的業(yè)務(wù)容量、業(yè)務(wù)連續(xù)性及應(yīng)急計(jì)劃;第四,為管理、控制和減少意外事件所引發(fā)的問(wèn)題,銀行應(yīng)制定適當(dāng)?shù)膽?yīng)急計(jì)劃。③
此后不久,隨著電子銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)中跨境風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的重要性日益凸現(xiàn),巴塞爾委員會(huì)又特別增加了兩項(xiàng)關(guān)于跨境電子銀行業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理原則:一是在從事跨境電子銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)之前,銀行應(yīng)進(jìn)行適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,保持合理審慎,并制定有效的風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃;二是擬開(kāi)展跨境電子銀行業(yè)務(wù)的銀行應(yīng)在其網(wǎng)站上進(jìn)行充分披露,以便潛在客戶確定銀行的身份、母國(guó)及其獲得許可的情況。④此外,為有效解決網(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)中日益突出的外包問(wèn)題以及防控外包風(fēng)險(xiǎn),包括巴塞爾委員會(huì)在內(nèi)的聯(lián)合論壇還在其最新的《金融服務(wù)的外包》中提出了9項(xiàng)高級(jí)原則,分別就實(shí)施外包的受監(jiān)管實(shí)體的責(zé)任問(wèn)題以及監(jiān)管者的作用與職責(zé)問(wèn)題作出了規(guī)定。⑤
二主要國(guó)家和地區(qū)網(wǎng)絡(luò)銀行監(jiān)管的普遍經(jīng)驗(yàn)
在確立和改進(jìn)網(wǎng)絡(luò)銀行監(jiān)管法律體系的過(guò)程中,世界各主要國(guó)家和地區(qū)均在本國(guó)或本地區(qū)法律框架內(nèi)為網(wǎng)絡(luò)銀行確立了具體的監(jiān)管法律制度,內(nèi)容廣泛涉及市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管、以風(fēng)險(xiǎn)管理為核心的持續(xù)性審慎監(jiān)管及市場(chǎng)退出監(jiān)管等各個(gè)環(huán)節(jié)。
這些國(guó)家和地區(qū)大多以巴塞爾委員會(huì)等重要國(guó)際組織闡發(fā)的網(wǎng)絡(luò)銀行監(jiān)管原則為參照,以本國(guó)和本地區(qū)銀行業(yè)監(jiān)管法律規(guī)范為依據(jù),以當(dāng)?shù)劂y行業(yè)監(jiān)管機(jī)關(guān)為主體,以監(jiān)管部門(mén)依法制訂的眾多具體監(jiān)管規(guī)章為指南,規(guī)制和引導(dǎo)著當(dāng)?shù)氐木W(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù)活動(dòng),使其依循安全、穩(wěn)定、健康的軌跡運(yùn)行和發(fā)展。從這些國(guó)家和地區(qū)的相關(guān)實(shí)踐中可歸納出一些較為普遍的國(guó)際經(jīng)驗(yàn)與共識(shí),主要涉及這樣6個(gè)方面:
第一,在網(wǎng)絡(luò)銀行監(jiān)管制度設(shè)計(jì)的指導(dǎo)思想上,各國(guó)都試圖使有關(guān)監(jiān)管法制保留足夠的彈性空間,以便確保法律既具有穩(wěn)定性與權(quán)威性,又具有一定的先進(jìn)性和超前性。為此,各國(guó)在設(shè)計(jì)網(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù)監(jiān)管制度時(shí),特別是在確定技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)時(shí),總是留有一定的發(fā)展余地,適當(dāng)保持技術(shù)中立性,這樣不僅可避免將未來(lái)更具優(yōu)越性的技術(shù)排除在法定范圍之外,還可避免法律被迫隨著技術(shù)的更新而頻繁改動(dòng)。
第二,在網(wǎng)絡(luò)銀行監(jiān)管方式的類(lèi)型選擇方面,許多國(guó)家都是法定型監(jiān)管與自律監(jiān)管并重的。在依賴法定監(jiān)管的同時(shí),各國(guó)也十分重視自律組織及銀行業(yè)界對(duì)監(jiān)管規(guī)范制訂過(guò)程的參與和推動(dòng),這將有助于提高這些監(jiān)管規(guī)則的可接受性和實(shí)效性。
第三,在網(wǎng)絡(luò)銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)的選擇方面,各國(guó)一般都是在現(xiàn)有的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)格局基礎(chǔ)上,將網(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù)納入原來(lái)銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管職權(quán)范圍,并注意加強(qiáng)不同金融業(yè)務(wù)部門(mén)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)間的協(xié)調(diào)合作,以便對(duì)網(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù)中超出傳統(tǒng)銀行業(yè)務(wù)范圍的新型業(yè)務(wù)品種及其相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施充分有效的監(jiān)控。
第四,在網(wǎng)絡(luò)銀行監(jiān)管法律制度架構(gòu)的選擇方面,理論上講一般有兩種模式:一種是在傳統(tǒng)銀行監(jiān)管法律制度的基礎(chǔ)上進(jìn)行修補(bǔ)、增添和調(diào)整;另一種則是完全摒棄傳統(tǒng)監(jiān)管制度,另外制訂一套全新的專(zhuān)門(mén)調(diào)整網(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù)方方面面的綜合性法律規(guī)范。目前各國(guó)主要采用的都是前一種模式,即在傳統(tǒng)銀行監(jiān)管法律框架仍然適用于網(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的同時(shí),對(duì)該制度框架加以相應(yīng)調(diào)整,納入新的針對(duì)網(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù)特殊風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)管的專(zhuān)門(mén)性監(jiān)管制度。本論文由整理提供這種“穩(wěn)中求變”的法律變革模式在現(xiàn)階段是適當(dāng)且務(wù)實(shí)的,理應(yīng)受到推崇。因?yàn)?畢竟網(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù)仍然與傳統(tǒng)渠道提供的銀行業(yè)務(wù)無(wú)本質(zhì)上的不同,傳統(tǒng)監(jiān)管框架的許多制度都能用于處理網(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù)與傳統(tǒng)業(yè)務(wù)方式所共有的特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)。況且,目前該業(yè)務(wù)的發(fā)展仍處初期,其內(nèi)含的各種矛盾和問(wèn)題都未充分暴露和體現(xiàn)出來(lái)。在此情形下,再制訂一套完全脫離傳統(tǒng)監(jiān)管框架的網(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管法律制度既無(wú)必要,也不現(xiàn)實(shí)。除制訂專(zhuān)門(mén)針對(duì)網(wǎng)絡(luò)銀行特殊問(wèn)題的法律法規(guī)作為傳統(tǒng)監(jiān)管法制的一個(gè)組成部分外,各國(guó)為解決網(wǎng)絡(luò)銀行相關(guān)法律問(wèn)題,一般都重視在其他傳統(tǒng)法律領(lǐng)域做出相應(yīng)的配套改革,以從根本上減少導(dǎo)致該業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的法律隱患和法律障礙。
第五,在網(wǎng)絡(luò)銀行監(jiān)管的法律形式選擇上,不論是英美法系國(guó)家還是大陸法系國(guó)家,大都傾向于采用行政性法律規(guī)范的形式。一方面,網(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù)高度的專(zhuān)業(yè)性決定了由具備相應(yīng)專(zhuān)業(yè)知識(shí)與經(jīng)驗(yàn)的行政主管機(jī)關(guān)從事相關(guān)立法更具合理性和科學(xué)性;另一方面,行政立法本身兼具權(quán)威性與靈活性的雙重優(yōu)勢(shì),也即是說(shuō),它較之立法機(jī)關(guān)通過(guò)立法程序制訂法律更為高效、快捷,更加具體、靈活;雖然其法律效力層級(jí)不及后者,但其本身也具有一定的權(quán)威性,往往具有更為直接的實(shí)際法律效果。當(dāng)然,具有判例法傳統(tǒng)的英美法系國(guó)家除行政法規(guī)外,還可借助更為靈活的司法判例形成相應(yīng)的具體規(guī)則來(lái)對(duì)網(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)及其風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行約束和監(jiān)控。
第六,在網(wǎng)絡(luò)銀行監(jiān)管的具體制度內(nèi)容上,一方面,各國(guó)通常都堅(jiān)持將原有銀行業(yè)監(jiān)管法規(guī)中大部分可適用的內(nèi)容延伸適用于銀行機(jī)構(gòu)的網(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù)。如資本充足性管理、流動(dòng)性管理、貸款集中度管理、存款保險(xiǎn)制度、最后放款人制度等傳統(tǒng)制度的沿用在客觀上為控制網(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)創(chuàng)造了有利的經(jīng)營(yíng)環(huán)境和條件;又如,傳統(tǒng)銀行監(jiān)管制度中的審慎監(jiān)管原則,單一監(jiān)管和并表監(jiān)管并重原則,以及現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)檢查等監(jiān)管手段同樣也適用于網(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管。另一方面,由于網(wǎng)絡(luò)銀行本身存在著許多傳統(tǒng)銀行監(jiān)管框架無(wú)法完全解決的問(wèn)題,因此,許多國(guó)家和地區(qū)的監(jiān)管者都在研究確立一些專(zhuān)門(mén)處理網(wǎng)絡(luò)銀行問(wèn)題的特殊法律規(guī)范。例如,虛擬銀行的出現(xiàn)迫使各監(jiān)管當(dāng)局為這種沒(méi)有物理存在的特殊銀行機(jī)構(gòu)明確市場(chǎng)準(zhǔn)入要求與許可標(biāo)準(zhǔn);互聯(lián)網(wǎng)安全、客戶身份驗(yàn)證,以及技術(shù)外包等問(wèn)題的存在需要各國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管當(dāng)局有針對(duì)性地制訂具體監(jiān)管政策與指南;網(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù)跨境提供的日益增多則要求監(jiān)管者之間加強(qiáng)國(guó)際合作。
三網(wǎng)絡(luò)銀行監(jiān)管?chē)?guó)際經(jīng)驗(yàn)對(duì)我國(guó)的重要啟示
從某種意義上說(shuō),這些源自各個(gè)國(guó)家和地區(qū)的普遍經(jīng)驗(yàn)與共識(shí)其實(shí)正代表了它們對(duì)網(wǎng)絡(luò)銀行監(jiān)管法制建設(shè)的一些基本設(shè)想,具有一定的科學(xué)性和合理性,值得我國(guó)銀行監(jiān)管當(dāng)局認(rèn)真研究、適當(dāng)參考和合理借鑒。歸納起來(lái),筆者認(rèn)為,應(yīng)在完善我國(guó)網(wǎng)絡(luò)銀行監(jiān)管法律體系的過(guò)程中,把握如下一些主要原則和方法:
其一,確立安全與效率不可偏廢的監(jiān)管立法指導(dǎo)思想。安全與效率這兩個(gè)價(jià)值目標(biāo)缺一不可,政府介入監(jiān)管從某種意義上說(shuō)正是要努力在這二者之間尋求最佳均衡。⑥概言之,就是要在確?；景踩那疤嵯麓龠M(jìn)金融系統(tǒng)的高效運(yùn)轉(zhuǎn)。
其二,運(yùn)用政府主導(dǎo)的法定型監(jiān)管與市場(chǎng)自律監(jiān)管有機(jī)結(jié)合的監(jiān)管方式。在我國(guó),政府法定型監(jiān)管方式運(yùn)用得較為充分,但在市場(chǎng)自律監(jiān)管方面卻存在明顯不足,如銀行業(yè)公會(huì)等行業(yè)自律組織的監(jiān)督作用尚未充分發(fā)揮,銀行機(jī)構(gòu)內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)不健全的狀況也較嚴(yán)重?？梢?jiàn),在完善我國(guó)網(wǎng)絡(luò)銀行監(jiān)管法制的過(guò)程中,不僅需借助外部有效的政府規(guī)管和充分的市場(chǎng)約束,還需重視銀行內(nèi)部健全的法人治理結(jié)構(gòu)。
其三,確定適當(dāng)兼顧現(xiàn)階段國(guó)情實(shí)際與未來(lái)網(wǎng)絡(luò)銀行發(fā)展需要的監(jiān)管理念與模式。具體地說(shuō),就是應(yīng)在現(xiàn)階段“機(jī)構(gòu)型監(jiān)管”理念的指導(dǎo)下,適當(dāng)吸收更能代表未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)的“功能性監(jiān)管”思想,從而作出適宜于網(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù)功能全面實(shí)現(xiàn)之需要的靈活安排。也就是應(yīng)在當(dāng)前金融業(yè)依法分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)管理的格局下,在各個(gè)不同監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間建立如信息交流與共享之類(lèi)的協(xié)調(diào)與合作機(jī)制;而在未來(lái)市場(chǎng)條件成熟時(shí)再逐漸向“功能性監(jiān)管”模式轉(zhuǎn)變。
其四,選擇立足傳統(tǒng)、適度創(chuàng)新的監(jiān)管法律改革途徑。即應(yīng)在將既存的傳統(tǒng)銀行監(jiān)管法律規(guī)則繼續(xù)延伸適用于網(wǎng)絡(luò)銀行的基礎(chǔ)上,針對(duì)網(wǎng)絡(luò)銀行某些特有的突出問(wèn)題進(jìn)行適當(dāng)?shù)闹贫葎?chuàng)新,以便充分利用現(xiàn)有的法律資源,避免不必要的資源浪費(fèi)。
其五,借助行政法規(guī)與部門(mén)規(guī)章等法律形式承載有關(guān)監(jiān)管制度內(nèi)容。行政法規(guī)與部門(mén)規(guī)章因具有靈活性、專(zhuān)門(mén)性和細(xì)致性等特點(diǎn)而備受監(jiān)管立法者的青睞,我國(guó)目前有關(guān)網(wǎng)絡(luò)銀行的監(jiān)管規(guī)則也主要是以部門(mén)規(guī)章的形式出現(xiàn)。此外,還可借助行業(yè)慣例與指南等不具法律約束力的行為規(guī)范對(duì)有關(guān)監(jiān)管規(guī)則進(jìn)行豐富和細(xì)化。
其六,設(shè)計(jì)和完善包括市場(chǎng)準(zhǔn)入、風(fēng)險(xiǎn)管理、市場(chǎng)退出等各環(huán)節(jié)在內(nèi)的內(nèi)容全面的具體監(jiān)管制度。而且,在設(shè)計(jì)具體監(jiān)管制度時(shí),不但應(yīng)注重合規(guī)性管理,更應(yīng)突出以風(fēng)險(xiǎn)為本的管理;除注重現(xiàn)場(chǎng)檢查方式外,更應(yīng)重視日常檢查與非現(xiàn)場(chǎng)檢查方式的安排與運(yùn)用,強(qiáng)化信息披露與報(bào)告要求,貫徹和使用“憑信息監(jiān)管”的現(xiàn)代監(jiān)管技術(shù);在監(jiān)管制度內(nèi)容方面,應(yīng)進(jìn)一步豐富有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理的原則與細(xì)則,必要時(shí)針對(duì)諸如外包風(fēng)險(xiǎn)、跨境風(fēng)險(xiǎn)、網(wǎng)絡(luò)鏈接風(fēng)險(xiǎn)等表現(xiàn)突出的特殊網(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)確定相應(yīng)的具體監(jiān)管措施,以及強(qiáng)調(diào)銀行機(jī)構(gòu)有效內(nèi)部控制機(jī)制的建立等;在具體監(jiān)管機(jī)構(gòu)的安排方面,則應(yīng)在有關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)內(nèi)設(shè)置專(zhuān)門(mén)工作組以及在各個(gè)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間設(shè)置專(zhuān)門(mén)的協(xié)調(diào)小組,由它們對(duì)網(wǎng)絡(luò)銀行的最新發(fā)展與最新問(wèn)題進(jìn)行密切關(guān)注和跟蹤研究,以便采取及時(shí)有效的監(jiān)管措施應(yīng)對(duì)新情況新問(wèn)題。⑦最后,在構(gòu)建和完善我國(guó)網(wǎng)絡(luò)銀行監(jiān)管法制過(guò)程中,筆者認(rèn)為,我們還應(yīng)具備全球視角,這是國(guó)際社會(huì)大量實(shí)踐向我們昭示的一條重要經(jīng)驗(yàn)。超級(jí)秘書(shū)網(wǎng)
一、專(zhuān)業(yè)學(xué)位學(xué)生特點(diǎn)
由于設(shè)置專(zhuān)業(yè)學(xué)位的目的在于“加速培養(yǎng)經(jīng)濟(jì)建設(shè)和社會(huì)發(fā)展所需要的高層次應(yīng)用型專(zhuān)業(yè)人才”。因此專(zhuān)業(yè)學(xué)位碩士雖劃分為全日制和在職兩種，但是長(zhǎng)期以來(lái)，招收對(duì)象多由各個(gè)科研單位和科技企業(yè)技術(shù)骨干的在職學(xué)生組成。一般來(lái)說(shuō)具有如下特點(diǎn)：（1）實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)豐富：在職研究生工作經(jīng)驗(yàn)豐富，視野開(kāi)闊，在論文選題方面有針對(duì)性，能夠理論結(jié)合實(shí)踐地解決工作中遇到的實(shí)際問(wèn)題。（2）理論基礎(chǔ)薄弱：在職研究生年齡差異較大，相當(dāng)一部分年齡偏大的學(xué)生，離開(kāi)學(xué)校時(shí)間相對(duì)較久，理論基礎(chǔ)不扎實(shí)，導(dǎo)致理論知識(shí)學(xué)習(xí)起來(lái)相對(duì)困難。（3）學(xué)習(xí)時(shí)間和精力不能保證：與全日制研究生相比，在職研究生除了學(xué)習(xí)之外還要承擔(dān)單位的工作，有的還要照顧家庭，導(dǎo)致在學(xué)習(xí)上投入的時(shí)間和精力不足。（4）學(xué)習(xí)目的不同：一部分學(xué)生是為了提高自身的理論知識(shí)水平，增強(qiáng)業(yè)務(wù)能力；另一部分學(xué)生則出于加薪、晉升職稱(chēng)等需要，功利性較強(qiáng)。
同時(shí)，專(zhuān)業(yè)學(xué)位學(xué)生在論文撰寫(xiě)及答辯過(guò)程中也存在如下問(wèn)題：（1）師生之間交流少，由于學(xué)生與學(xué)校多處于不同的城市，集中授課結(jié)束后幾乎沒(méi)有機(jī)會(huì)與導(dǎo)師當(dāng)面溝通。（2）選題可行性不高，很多學(xué)生不知道如何選題。（3）缺少對(duì)論文寫(xiě)作過(guò)程及論文研究所涉及項(xiàng)目的監(jiān)管，導(dǎo)師不了解論文進(jìn)展情況。（4）學(xué)生家庭、工作負(fù)擔(dān)重，無(wú)法保證充足的時(shí)間和精力來(lái)撰寫(xiě)論文，導(dǎo)致論文抄襲現(xiàn)象嚴(yán)重。（5）論文的評(píng)審過(guò)程受到很多非學(xué)術(shù)因素的干擾，評(píng)審專(zhuān)家難過(guò)“人情關(guān)”，導(dǎo)致評(píng)審結(jié)論不能公正客觀地反映論文的實(shí)際水準(zhǔn)。（6）論文答辯缺乏科學(xué)、規(guī)范的評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)，簡(jiǎn)單設(shè)置優(yōu)、良、中、差四個(gè)等級(jí)，評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)模糊，答辯委員不易把握。
二、專(zhuān)業(yè)學(xué)位碩士論文質(zhì)量管理流程
針對(duì)專(zhuān)業(yè)學(xué)位碩士研究生在論文過(guò)程中的諸多弊端，結(jié)合專(zhuān)業(yè)學(xué)位碩士論文的特點(diǎn)，我院制定了嚴(yán)格的質(zhì)量管理體系流程，為了確保流程的貫徹實(shí)施，在論文過(guò)程中的幾個(gè)關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)制定了相應(yīng)的管理措施和檢查標(biāo)準(zhǔn)。如圖1所示。
整個(gè)論文質(zhì)量管理分為三個(gè)階段，每個(gè)階段設(shè)定論文質(zhì)量控制點(diǎn)，控制點(diǎn)由學(xué)院選定校內(nèi)外專(zhuān)家組成小組，論文檢查點(diǎn)對(duì)論文的初期、中期及后期進(jìn)行檢查評(píng)審，分別稱(chēng)之為開(kāi)題報(bào)告階段、中期檢查階段及論文答辯階段。
1.開(kāi)題報(bào)告階段。該階段包括學(xué)生對(duì)所選的論文題目進(jìn)行調(diào)研，然后與導(dǎo)師溝通確定題目并撰寫(xiě)開(kāi)題報(bào)告（內(nèi)容包括立題項(xiàng)目的意義、可行性、內(nèi)容，實(shí)施計(jì)劃等），然后由導(dǎo)師進(jìn)行初步審核。導(dǎo)師審核后由學(xué)院組織專(zhuān)家對(duì)開(kāi)題報(bào)告進(jìn)行評(píng)審，評(píng)審內(nèi)容包括學(xué)生講解及專(zhuān)家提問(wèn)，最后由評(píng)審專(zhuān)家討論形成意見(jiàn)并由專(zhuān)家組長(zhǎng)在開(kāi)題報(bào)告上簽字。該檢查點(diǎn)的目的是把好論文開(kāi)題這一關(guān)，早期發(fā)現(xiàn)學(xué)生在選題方面的問(wèn)題，以便早發(fā)現(xiàn)，早修正。
2.中期檢查階段。該階段是對(duì)學(xué)生確定論文題目后所做工作的檢查。學(xué)生在完成論文開(kāi)題后應(yīng)對(duì)所確定的論文項(xiàng)目開(kāi)展工作，包括項(xiàng)目的準(zhǔn)備、需求分析、設(shè)計(jì)與具體的實(shí)現(xiàn)情況，然后將已完成的工作形成中期檢查報(bào)告（內(nèi)容包括這一期間6個(gè)月的工作，如已做了哪些工作、取得哪些階段性成果、后續(xù)工作內(nèi)容等。），交導(dǎo)師審核并由學(xué)院組織專(zhuān)家對(duì)論文研究項(xiàng)目的進(jìn)展及所開(kāi)展的工作進(jìn)行評(píng)審。同樣由導(dǎo)師審核通過(guò)后還要經(jīng)由學(xué)院組織專(zhuān)家進(jìn)行評(píng)審，評(píng)審?fù)ㄟ^(guò)后才能進(jìn)行論文的撰寫(xiě)。該檢查點(diǎn)的目的是檢查學(xué)生在該階段從事的工作與論文題目的一致性以及論文項(xiàng)目的進(jìn)展情況。
3.論文答辯階段。該階段是整個(gè)學(xué)位論文工作中最后的一道質(zhì)量檢驗(yàn)，也是衡量研究生論文水平、綜合素質(zhì)以及獨(dú)立從事科研能力的重要標(biāo)準(zhǔn)。主要由如下幾部分組成：（1）論文撰寫(xiě)及導(dǎo)師評(píng)審，該階段由學(xué)生按照自己完成的工程項(xiàng)目加以提取，以論文形式提交導(dǎo)師，由導(dǎo)師對(duì)論文進(jìn)行內(nèi)容與格式審查，并與學(xué)生反復(fù)溝通，直至導(dǎo)師認(rèn)為滿足學(xué)院要求的標(biāo)準(zhǔn)為止。（2）論文復(fù)制檢測(cè)，論文經(jīng)導(dǎo)師審核后提交學(xué)院研究生學(xué)位管理部門(mén)，由研究生學(xué)位管理部門(mén)進(jìn)行全文復(fù)制檢測(cè)。按規(guī)定去除本人文獻(xiàn)，論文文字復(fù)制比和論文段落中單篇引用文字復(fù)制比均低于30%（含30%）者為通過(guò)。檢測(cè)結(jié)果出現(xiàn)下列情況之一者視為不通過(guò)：①去除本人文獻(xiàn)，學(xué)位論文文字復(fù)制比超過(guò)30%（不含30%）者；②去除本人文獻(xiàn)，論文段落中單篇引用文字復(fù)制比超過(guò)30%（不含30%）者。檢測(cè)不通過(guò)的學(xué)生需要進(jìn)行論文修改，時(shí)間不得少于3個(gè)月。修改后重新申請(qǐng)檢測(cè)，如果第二次檢測(cè)超過(guò)以上標(biāo)準(zhǔn)，3個(gè)月以后才能再次提交檢測(cè)；如果第三次檢測(cè)超過(guò)以上標(biāo)準(zhǔn)，則直接取消該生學(xué)籍。該檢查點(diǎn)的目的是通過(guò)引入學(xué)術(shù)不端行為檢測(cè)系統(tǒng)以及建立一套遏制論文抄襲的懲罰機(jī)制，加大對(duì)論文造假、抄襲的治理和打擊力度，嚴(yán)厲處理和杜絕論文抄襲、造假。（3）論文評(píng)審，學(xué)位論文評(píng)審由研究生學(xué)位管理部門(mén)統(tǒng)一組織，集中管理，執(zhí)行“雙盲審”制度?！半p盲審”制度指的是聘請(qǐng)的評(píng)審專(zhuān)家名單對(duì)論文作者及其導(dǎo)師保密，而論文作者及其導(dǎo)師的信息亦對(duì)評(píng)審專(zhuān)家保密。評(píng)審專(zhuān)家為三人，由具有副教授或相當(dāng)職稱(chēng)以上的人員擔(dān)任，其中至少有兩人來(lái)自校外且具有豐富的工程實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，至少有一人來(lái)自申請(qǐng)人所在單位之外。評(píng)審意見(jiàn)全部返回，且均對(duì)論文答辯無(wú)異議時(shí)方可安排答辯。如果評(píng)審專(zhuān)家提出了修改意見(jiàn)，則由研究生學(xué)位管理部門(mén)反饋給導(dǎo)師和學(xué)生，學(xué)生按修改意見(jiàn)進(jìn)行修改，經(jīng)導(dǎo)師確認(rèn)后提交一份修改清單給研究生學(xué)位管理部門(mén)，說(shuō)明論文修改情況。如果論文評(píng)審不通過(guò)，學(xué)生需按專(zhuān)家意見(jiàn)對(duì)論文進(jìn)行較大修改，至少一周后提交論文給專(zhuān)家重新評(píng)審；如果第二次評(píng)審仍未通過(guò)，則需至少三個(gè)月以后方能再次提交給相應(yīng)評(píng)審專(zhuān)家重新評(píng)審。該檢查點(diǎn)的目的是通過(guò)完善學(xué)位論文評(píng)審制度，摒棄非學(xué)術(shù)因素對(duì)論文評(píng)審過(guò)程的干擾，保證評(píng)審結(jié)果的客觀公正。（4）論文答辯。學(xué)位論文答辯同樣由研究生學(xué)位管理部門(mén)統(tǒng)一組織，集中管理。學(xué)院規(guī)定碩士論文答辯委員會(huì)由五名具有高級(jí)技術(shù)職稱(chēng)的專(zhuān)家組成，參加答辯學(xué)生的導(dǎo)師可以擔(dān)任答辯委員會(huì)會(huì)員，但不能擔(dān)任答辯委員會(huì)主席。答辯委員中至少有三人具有碩士研究生指導(dǎo)教師資格，至少兩人來(lái)自校外，至少有一人來(lái)自我校和申請(qǐng)人所在單位之外。答辯委員會(huì)經(jīng)全體委員不記名投票表決，“通過(guò)”票數(shù)超過(guò)三分之二時(shí)，方可建議授予專(zhuān)業(yè)學(xué)位。學(xué)院將論文答辯成績(jī)?cè)u(píng)定表中的優(yōu)、良、中、差四個(gè)等級(jí)改為百分制，將評(píng)定內(nèi)容劃分為十項(xiàng)：資料綜述，論文題目實(shí)際意義，論文成果，科研、實(shí)驗(yàn)?zāi)芰?，理論分析與計(jì)算結(jié)果，掌握基礎(chǔ)理論和專(zhuān)門(mén)知識(shí)，論文工作量，寫(xiě)作能力與學(xué)風(fēng)，論文總體印象，答辯情況。每項(xiàng)滿分10分，對(duì)應(yīng)分值分別為10、8、6、4。95～100分為優(yōu)，90～95分為優(yōu)-，80～90分為良+，80分為良，70～80分為良-，60～70分為中+，60分為中，60分以下為不合格。該檢查點(diǎn)的目的是通過(guò)量化使得評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)更為合理、科學(xué)，便于答辯委員掌握。
該論文質(zhì)量管理體系已在學(xué)院運(yùn)行了五年。實(shí)踐證明，通過(guò)構(gòu)建有效的學(xué)位論文質(zhì)量管理體系，使專(zhuān)業(yè)學(xué)位碩士論文的質(zhì)量與之前相比有了明顯的提高，這對(duì)保障專(zhuān)業(yè)碩士學(xué)位的授予質(zhì)量，培養(yǎng)出高素質(zhì)的專(zhuān)業(yè)學(xué)位碩士起到了非常重要的作用。
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1.1測(cè)試設(shè)計(jì)重點(diǎn)偏離使用QC軟件測(cè)試發(fā)現(xiàn)bug統(tǒng)計(jì)，如表1所示。根據(jù)表1工作量統(tǒng)計(jì)，25人/日為5個(gè)中級(jí)測(cè)試工程師一周的工作量，但是根據(jù)測(cè)試用例發(fā)現(xiàn)的bug數(shù)量?jī)H占bug總量的44.18%，該比例顯示測(cè)試用例的設(shè)計(jì)重點(diǎn)嚴(yán)重出現(xiàn)偏離。需要在測(cè)試用例設(shè)計(jì)的方向上進(jìn)行調(diào)整。
1.2測(cè)試過(guò)程不可控QC軟件測(cè)試計(jì)劃中測(cè)試執(zhí)行階段為2013.3.8-2013.3.27，執(zhí)行三輪測(cè)試；實(shí)際測(cè)試時(shí)間為2013.3.23-2013.4.20，執(zhí)行測(cè)試三輪，計(jì)劃完成時(shí)間嚴(yán)重偏離，表2為原計(jì)劃與實(shí)際計(jì)劃的對(duì)比。表2顯示測(cè)試計(jì)劃進(jìn)行了較大調(diào)整，計(jì)劃截止時(shí)間比原計(jì)劃延遲23天。延遲原因經(jīng)分析主要為開(kāi)發(fā)提交測(cè)試時(shí)間延遲，開(kāi)發(fā)提交版本問(wèn)題較多，測(cè)試計(jì)劃安排不合理，在兩輪測(cè)試間為安排開(kāi)發(fā)修改bug時(shí)間等。想要解決該問(wèn)題，不僅需要對(duì)測(cè)試過(guò)程進(jìn)行管理，同時(shí)也需要對(duì)開(kāi)發(fā)提交的測(cè)試版本質(zhì)量進(jìn)行管理。
2軟件質(zhì)量管理改進(jìn)對(duì)策
2.1需求工程管理軟件開(kāi)發(fā)過(guò)程中，需求不明確會(huì)帶來(lái)需求的頻繁變更，浪費(fèi)了很多時(shí)間。針對(duì)此項(xiàng)問(wèn)題，可對(duì)需求相關(guān)的活動(dòng)進(jìn)行統(tǒng)一管理，其需求管理結(jié)構(gòu)圖如圖2所示。加強(qiáng)需求開(kāi)發(fā)和需求管理的有機(jī)結(jié)合，不僅減少了需求的變更次數(shù)，還解決了工程師對(duì)需求不能理解到位的問(wèn)題。需求開(kāi)發(fā)和需求管理同樣重要，只有兩者互相配合才能做出用戶滿意的產(chǎn)品。
2.2立項(xiàng)管理為了使有限的資源發(fā)揮更高的價(jià)值，公司可通過(guò)立項(xiàng)管理流程進(jìn)行立項(xiàng)管理，立項(xiàng)管理流程分為立項(xiàng)建議、立項(xiàng)評(píng)審和立項(xiàng)籌備三個(gè)階段，其具體流程圖3所示。
2.3測(cè)試流程管理針對(duì)測(cè)試流程中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，可對(duì)整體的測(cè)試流程做如下的改變：（1）測(cè)試部門(mén)可進(jìn)行需求學(xué)習(xí)及需求討論，對(duì)理解不清楚及有疑問(wèn)的需求，由研發(fā)設(shè)計(jì)部門(mén)進(jìn)行解答，研發(fā)設(shè)計(jì)部門(mén)不能解答的由其聯(lián)系用戶確認(rèn)后作出解答；（2）需求確認(rèn)后，針對(duì)系統(tǒng)功能和性能等指標(biāo)，由測(cè)試工程師進(jìn)行測(cè)試測(cè)用例的設(shè)計(jì)，設(shè)計(jì)從兩個(gè)方面進(jìn)行，一方面測(cè)試工程師根據(jù)需求進(jìn)行測(cè)試用例的編寫(xiě)，另一方面測(cè)試工程師可根據(jù)用戶反饋問(wèn)題進(jìn)行分析匯總；（3）使用QC功能測(cè)試工具對(duì)應(yīng)用軟件兼容性、操作系統(tǒng)兼容性進(jìn)行測(cè)試，以便于使用測(cè)試工具完成多種環(huán)境下的功能和兼容性測(cè)試；（4）進(jìn)行自由測(cè)試以便于對(duì)系統(tǒng)測(cè)試用例進(jìn)行補(bǔ)充，分析測(cè)試用例未覆蓋問(wèn)題的原因；（5）定期分析缺陷庫(kù)中的問(wèn)題，分析問(wèn)題產(chǎn)生的原因，進(jìn)行測(cè)試用例的修改。
3結(jié)論
如果你是一位監(jiān)理企業(yè)的高級(jí)管理人員、總監(jiān)理工程師，抑或是項(xiàng)目監(jiān)理部一名普通的監(jiān)理工程師，你是否經(jīng)常會(huì)遇到這樣的問(wèn)題：自己曾經(jīng)遇到的一份非常有價(jià)值的報(bào)告或資料．在需要的時(shí)候卻找不到；新員工加入組織．常因不能充分借鑒前人的經(jīng)驗(yàn)和智慧而很難入手在項(xiàng)目運(yùn)行中，員工需要向具有專(zhuān)長(zhǎng)的專(zhuān)家咨詢時(shí)，卻發(fā)現(xiàn)沒(méi)有一個(gè)有效的溝通渠道。這些問(wèn)題其實(shí)都屬于知識(shí)管理的范疇。知識(shí)管理是企業(yè)在整體上對(duì)知識(shí)的獲取、存儲(chǔ)、學(xué)習(xí)、共享和創(chuàng)新的管理過(guò)程，為企業(yè)實(shí)現(xiàn)顯性知識(shí)和隱性知識(shí)共享提供新的途徑，企業(yè)員工能夠運(yùn)用現(xiàn)代信息技術(shù)和網(wǎng)絡(luò)等手段便捷地獲取、共享和重復(fù)使用企業(yè)的顯性、隱性知識(shí)．最終提高企業(yè)知識(shí)創(chuàng)新能力和核心競(jìng)爭(zhēng)力的一種現(xiàn)代管理機(jī)制。監(jiān)理企業(yè)的知識(shí)是指從建設(shè)領(lǐng)域信息和企業(yè)經(jīng)營(yíng)運(yùn)作過(guò)程中過(guò)濾、提煉及加工而得到的有用資料，一是顯性知識(shí)，是指監(jiān)理企業(yè)以管理制度匯編，臺(tái)賬．技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)．項(xiàng)目檔案等形式記載于文件、電腦等媒體中的知識(shí)．屬于傳統(tǒng)意義上的知識(shí)：二是隱性知識(shí)主要是指監(jiān)理企業(yè)員工專(zhuān)業(yè)技能、工作經(jīng)驗(yàn)、解決問(wèn)題的方式等創(chuàng)造性知識(shí)．是從長(zhǎng)期的實(shí)踐和觀察中、從經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)中積累得到的它只存在員工的大腦中不能直接輸入到記載媒體中，屬于非傳統(tǒng)意義上的知識(shí)。從以上定義可以看出知識(shí)管理的內(nèi)涵：其對(duì)象是組織及個(gè)人的知識(shí)，其工具是信息技術(shù)，其目標(biāo)是利用獲取的知識(shí)提高企業(yè)的核心競(jìng)爭(zhēng)力，其本質(zhì)是把知識(shí)作為最重要的資本，并作為提高企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力的關(guān)鍵．其職能是知識(shí)發(fā)現(xiàn)、知識(shí)傳播、知識(shí)運(yùn)用。
2、知識(shí)管理的理論模型
日本著名學(xué)者野中郁次郎在知識(shí)劃分的基礎(chǔ)上，提出了在學(xué)術(shù)界極具影響力的知識(shí)轉(zhuǎn)化SECI模型．系統(tǒng)闡述了知識(shí)轉(zhuǎn)化的社會(huì)化(Socialization)、外在化(Extenralization)、整合化(Combination)和內(nèi)在化(Intenralization)等四個(gè)螺旋式的轉(zhuǎn)換過(guò)程。這是目前知識(shí)管理研究比較權(quán)威的模型。SECI模型的實(shí)施步驟包括：獲取知識(shí)整理知識(shí)、審核知識(shí)、知識(shí)、利用知識(shí)、更新知識(shí)、淘汰過(guò)時(shí)知識(shí)?；谝陨系腟ECI模型．監(jiān)理企業(yè)的知識(shí)管理系統(tǒng)可劃分為以下模塊。
2．1清點(diǎn)和編目
知識(shí)庫(kù)中存儲(chǔ)的是企業(yè)顯性知識(shí)的載體——文檔。因此考慮知識(shí)的分類(lèi)時(shí)，實(shí)質(zhì)是對(duì)知識(shí)載體的分類(lèi)。知識(shí)清點(diǎn)和編目主要是通過(guò)問(wèn)卷調(diào)查，咨詢專(zhuān)家．公司文檔歸納總結(jié)等方式進(jìn)行。
2．2知識(shí)的采集
知識(shí)的采集可以是顯形知識(shí)的直接輸入．也可以是隱形知識(shí)的轉(zhuǎn)換。在系統(tǒng)中我們將知識(shí)的采集和項(xiàng)目管理充分結(jié)合起來(lái)，從項(xiàng)目管理的日常流程中直接提取知識(shí)，進(jìn)而沉淀為企業(yè)知識(shí)庫(kù)的一部分。
2．3知識(shí)的利用
與其他資產(chǎn)不同，知識(shí)不具獨(dú)占性．知識(shí)同貨幣一樣只有流動(dòng)起來(lái)．才會(huì)不斷豐富．才能使企業(yè)的知識(shí)增值。知識(shí)利用的方式有查詢，郵件，推薦．網(wǎng)絡(luò)刊物等形式。知識(shí)的搜索可采用全文檢索的方式。將常用的知識(shí)作為索引保存起來(lái)，從而可以實(shí)現(xiàn)快速的全文檢索。
2．4知識(shí)的創(chuàng)新
只有不斷創(chuàng)新，企業(yè)才能保持持久的領(lǐng)先。員工論壇，內(nèi)部黃頁(yè)，企業(yè)群提供了一個(gè)讓所有員工共同交流的網(wǎng)絡(luò)空間。員工通過(guò)溝通，交流，辯論獲得了從一般書(shū)本中得不到的知識(shí)。另外可提供在線音頻視頻培訓(xùn)．對(duì)培訓(xùn)結(jié)果進(jìn)行反饋，從員工中得到創(chuàng)新的知識(shí)。
2．5知識(shí)的保護(hù)
一個(gè)企業(yè)的知識(shí)庫(kù)是其核心競(jìng)爭(zhēng)力所在．因此對(duì)于知識(shí)要在充分共享的同時(shí)也要注意對(duì)知識(shí)庫(kù)的保護(hù)。通過(guò)權(quán)限驗(yàn)甚至可以對(duì)客戶．競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手也提供分部門(mén)知識(shí)但是如果他們需要得到更多的知識(shí)．就需要通過(guò)購(gòu)買(mǎi)等方式來(lái)實(shí)現(xiàn)，當(dāng)然核心的知識(shí)是企業(yè)的寶貴財(cái)富，要嚴(yán)格限制其流轉(zhuǎn)。
3、建立知識(shí)管理系統(tǒng)構(gòu)建
監(jiān)理企業(yè)的知識(shí)管理信息系統(tǒng)，可以解決項(xiàng)目地域分散的問(wèn)題．使項(xiàng)目部之間以及項(xiàng)目部與公司之間的知識(shí)共享和交流更便捷可以在系統(tǒng)中建立相應(yīng)的考評(píng)體系．考評(píng)員工對(duì)企業(yè)所做的貢獻(xiàn)，并給予相應(yīng)的獎(jiǎng)勵(lì)，進(jìn)而完善激勵(lì)機(jī)制：還可以通過(guò)網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)的方式，由員工自行選擇培訓(xùn)的時(shí)間和內(nèi)容，逐步提高員工的個(gè)人素質(zhì)，從而更好地實(shí)施建設(shè)監(jiān)理企業(yè)的知識(shí)管理。本文在參考SECI螺旋模型的基礎(chǔ)上．根據(jù)我國(guó)建設(shè)監(jiān)理咨詢企業(yè)的性質(zhì)和特點(diǎn)．結(jié)合當(dāng)前企業(yè)信息平臺(tái)開(kāi)發(fā)的技術(shù)，提出適合監(jiān)理企業(yè)現(xiàn)階段需求的知識(shí)管理系統(tǒng)架構(gòu)(如圖1所示)。此框架基于intemet／intranet，采用B／S(瀏覽器／服務(wù)器)結(jié)構(gòu)．無(wú)論員工在什么位置．使用何種上網(wǎng)終端．均可快證的方式，分不同級(jí)別，不同的用戶得到不同數(shù)量的知識(shí)。速訪問(wèn)企業(yè)的知識(shí)資源并可相互交流。
3．1文檔管理
這里的文檔管理是對(duì)規(guī)范化的文本文件和用文字表述的經(jīng)驗(yàn)知識(shí)的管理，實(shí)際上就是對(duì)企業(yè)顯性知識(shí)的管理。它包括：程序性知識(shí)、科研性知識(shí)、監(jiān)理項(xiàng)目知識(shí)、項(xiàng)目管理知識(shí)、法律規(guī)范性知識(shí)和行業(yè)技術(shù)動(dòng)態(tài)等模塊。同時(shí)還可以通過(guò)對(duì)隱性知識(shí)的載體——工程項(xiàng)目案例的管理，來(lái)部分實(shí)現(xiàn)對(duì)隱性知識(shí)的管理。
3．2搜索引擎
搜索引擎是輔助員工進(jìn)行快捷、準(zhǔn)確知識(shí)定位的工具。(1】快速搜索。對(duì)知識(shí)時(shí)所帶的附件進(jìn)行標(biāo)題正文、附件進(jìn)行全文搜索，可以搜索附件名稱(chēng)和附件內(nèi)容．支持常見(jiàn)的office文檔pdf等圖文處理文檔格并實(shí)現(xiàn)附件的html格式快照．打開(kāi)快照可以預(yù)覽附件的內(nèi)容．可以大大提高搜索效率和搜索范圍。(2)精確搜索。通過(guò)建立文檔的摘要和索引信息，可以實(shí)現(xiàn)對(duì)早期紙質(zhì)文檔的搜索，同時(shí)根據(jù)索引信息搜索者還可以便捷地搜索到與此文檔某個(gè)主題相近的文檔。系統(tǒng)將按文件匹配程度向用戶提供搜索結(jié)果．從而提高搜索大量知識(shí)庫(kù)使用效率。
3．3信息交流
知識(shí)只有通過(guò)交流和共享才能發(fā)揮它最大的效用，對(duì)于員工頭腦中高度個(gè)性化的隱性知識(shí)尤為如此。只有通過(guò)交流，才能使隱性知識(shí)在企業(yè)中廣泛傳播，并不斷完善優(yōu)化，經(jīng)過(guò)沉淀，最終轉(zhuǎn)化為企業(yè)的顯性知識(shí)。(1)信息。可以使員工以最快捷的方式了解企業(yè)的重要信息和最新信息，如會(huì)議通知，近期重大事項(xiàng)安排等。(2)知識(shí)論壇。信息交流模塊中的重要組成部分是知識(shí)論壇功能．其擁有的電子社區(qū)、討論群組、家園廣播等功能可以在那些尋找知識(shí)和擁有知識(shí)或能夠訪問(wèn)相應(yīng)知識(shí)的人之間建立聯(lián)系，最便捷的方法就是在BBS上貼一個(gè)有誰(shuí)知道的帖子，知道的人在回復(fù)時(shí)就完成了知識(shí)傳遞的任務(wù)。(3)網(wǎng)上調(diào)查。網(wǎng)上調(diào)查是企業(yè)與員工進(jìn)行信息交互的重要方式，是企業(yè)及各個(gè)職能部門(mén)以便捷的方式了解員工對(duì)某個(gè)事件或某項(xiàng)提議的態(tài)度和意愿征求員工的反饋意見(jiàn)．為企業(yè)決策和判斷提供理論依據(jù)。(4)知識(shí)問(wèn)答。知識(shí)庫(kù)中不可能存儲(chǔ)全部所需知識(shí)．當(dāng)用戶遇到知識(shí)庫(kù)中找不到的知識(shí)時(shí)，可通過(guò)積分懸賞問(wèn)答的方式發(fā)起提問(wèn)。在所有回復(fù)的答案中選擇最佳答案．選擇完成后可將該問(wèn)答轉(zhuǎn)化為知識(shí)納入知識(shí)庫(kù)，從而實(shí)現(xiàn)隱性知識(shí)的挖掘。
3．4專(zhuān)家地圖
對(duì)于一些隱性知識(shí)．有時(shí)難以用語(yǔ)言文字表達(dá)，有效的方法是找到掌握這類(lèi)知識(shí)的個(gè)人，進(jìn)行直接交流這就將直接檢索知識(shí)的問(wèn)題轉(zhuǎn)化為尋找掌握相應(yīng)知識(shí)的個(gè)人的問(wèn)題。通過(guò)對(duì)企業(yè)員工的專(zhuān)業(yè)背景、工程經(jīng)歷、專(zhuān)長(zhǎng)等的確定．建ProjectMaltagei118t7t吾焉畚通’一一篷讒芏疆～2014年第8期(總第182期)立企業(yè)的專(zhuān)家數(shù)據(jù)庫(kù)，使企業(yè)知識(shí)和個(gè)人相對(duì)應(yīng)，方便員工按圖索驥，促進(jìn)隱性知識(shí)向顯性知識(shí)的轉(zhuǎn)化。
3．5培訓(xùn)考試
培訓(xùn)是企業(yè)傳播知識(shí)的一個(gè)重要途徑，它可以使組織知識(shí)在較短的時(shí)間內(nèi)轉(zhuǎn)化為員工的個(gè)人知識(shí)。通過(guò)把過(guò)去培訓(xùn)的視頻錄像和PPT上傳．開(kāi)展網(wǎng)上教育培訓(xùn)。這樣既可以提高企業(yè)知識(shí)的共享率，減少重復(fù)性工作，又能節(jié)省企業(yè)的人力、物力、財(cái)力。網(wǎng)上培訓(xùn)包括培訓(xùn)計(jì)劃、培訓(xùn)課程在線考試等功能模塊．員工可以參照培訓(xùn)計(jì)劃，選擇合適的培訓(xùn)內(nèi)容進(jìn)行網(wǎng)上培訓(xùn)，并在培訓(xùn)之后通過(guò)在線測(cè)試模塊檢驗(yàn)自己的學(xué)習(xí)效果。
3．6移動(dòng)客戶端
目前，移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)是大勢(shì)所趨，知識(shí)管理也不例外。更加重要的原因是由于監(jiān)理工作的特殊性，一線監(jiān)理人員大部分工作時(shí)間都在工地，并無(wú)充裕的時(shí)間坐在電腦前訪問(wèn)PC版的知識(shí)管理系統(tǒng)，所以很有必要同步開(kāi)發(fā)基于知識(shí)管理系統(tǒng)的移動(dòng)客戶端。本移動(dòng)客戶端基于HTML5CSS3和Ja~caScript等技術(shù)的HybridApp混合模式開(kāi)發(fā)，具有開(kāi)發(fā)速度快和運(yùn)行速度快的特點(diǎn)，是目前流行的移動(dòng)客戶端開(kāi)發(fā)技術(shù)。通過(guò)手機(jī)客戶端．用戶可以隨時(shí)隨地地進(jìn)行信息瀏覽、信息、信息回復(fù)、收發(fā)站內(nèi)信等基本的社區(qū)操作，以及知識(shí)推送及社區(qū)互動(dòng)。手機(jī)客戶端功能亮點(diǎn)在于現(xiàn)場(chǎng)拍照上傳以及語(yǔ)音發(fā)帖等個(gè)性化服務(wù)．可幫助現(xiàn)場(chǎng)員工針對(duì)現(xiàn)場(chǎng)工程疑難問(wèn)題隨時(shí)拍照上傳，通過(guò)語(yǔ)音發(fā)帖．尋求公司技術(shù)專(zhuān)家的解答．該功能有利于員工方便快速地獲取現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)理所需知識(shí)。在流量上移動(dòng)客戶端是絕對(duì)的精簡(jiǎn)，對(duì)于圖片進(jìn)行壓縮傳輸，方便用戶在信號(hào)不好和節(jié)省流量的情況下使用。知識(shí)管理系統(tǒng)的移動(dòng)客戶端版本能夠方便用戶隨時(shí)隨地訪問(wèn)企業(yè)知識(shí)資源搶占用戶的碎片時(shí)間；用戶在現(xiàn)場(chǎng)遇到的專(zhuān)業(yè)技術(shù)問(wèn)題，能夠通過(guò)移動(dòng)客戶端快速找到相關(guān)解決方案；同時(shí)也能增強(qiáng)用戶的黏性．提高用戶參與的積極性逐步培養(yǎng)用戶協(xié)作和知識(shí)分享的理念。
4、結(jié)語(yǔ)
