時(shí)間：2023-03-23 15:20:38
序論：在您撰寫(xiě)市場(chǎng)規(guī)范論文時(shí)，參考他人的優(yōu)秀作品可以開(kāi)闊視野，小編為您整理的7篇范文，希望這些建議能夠激發(fā)您的創(chuàng)作熱情，引導(dǎo)您走向新的創(chuàng)作高度。
投資基金可謂是我國(guó)資本市場(chǎng)上的新興產(chǎn)品。目前市場(chǎng)上總共有封閉式基金54只，開(kāi)放式基金17只。雖然產(chǎn)品數(shù)量上不是很多，但是，這些基金占有的市值卻不容忽視?！盎鹉壳俺钟袃糁颠_(dá)到1400多億元,占到目前滬深兩市總市值的10%強(qiáng),已具有了一定引領(lǐng)市場(chǎng)潮流的力量”（1）。所以，基金的狀況能夠?qū)墒挟a(chǎn)生重大的影響，因而，投資基金作為一種特殊的金融產(chǎn)品值得我們予以關(guān)注。
2002年的基金市場(chǎng)，轟轟烈烈地大擴(kuò)容，驚天動(dòng)地的行業(yè)虧損，兩者之間形成了鮮明反差。同時(shí)，基金市場(chǎng)的走勢(shì)之弱，也超出了市場(chǎng)的預(yù)期，基金持有人陷入巨額虧損境地。“2002年的基金市場(chǎng)，是名副其實(shí)的基金發(fā)展年。截至12月25日，2002年度共發(fā)行封閉式基金4只，總募集規(guī)模為110億份；發(fā)行開(kāi)放式基金14只，首發(fā)募集的規(guī)模為447.9億元，兩者合計(jì)557.9億元。這個(gè)數(shù)字超過(guò)了2001年底基金市場(chǎng)規(guī)模的七成。因而，2002年，是基金市場(chǎng)歷史上的第三次擴(kuò)容期，也是歷史上擴(kuò)容規(guī)模最大的一個(gè)時(shí)期。大擴(kuò)容，預(yù)示著大發(fā)展。2002年度的基金市場(chǎng)確實(shí)是一個(gè)發(fā)展年。但同時(shí)，2002年又是基金市場(chǎng)令人傷心的一年，是名副其實(shí)的虧損年。截至2002年12月20日，54只封閉式基金中53只出現(xiàn)虧損，虧損額合計(jì)82億元；17只開(kāi)放式基金，13只出現(xiàn)虧損，虧損額合計(jì)18億元。整個(gè)行業(yè)的虧損，預(yù)示著市場(chǎng)預(yù)期的年末分紅已成為水中花。由此，基金業(yè)已經(jīng)面臨著有史以來(lái)的寒冬?！保?）
二、發(fā)行方式及風(fēng)險(xiǎn)分配分析
（一）基金發(fā)行概況
去年開(kāi)放式基金的密集發(fā)行成為市場(chǎng)的一大亮點(diǎn)，眾多的基金管理公司相繼推出自己的投資基金產(chǎn)品，其數(shù)目之多，次數(shù)之頻繁，可以得上是空前的。而廣大的投資者也給予了相當(dāng)高的熱情，例如，華夏成長(zhǎng)證券投資基金發(fā)行的第一天就暴出了2.6億的銷(xiāo)售業(yè)績(jī)，這一數(shù)字在基金慘淡經(jīng)營(yíng)的今天，足以為基金管理公司羨慕得不得了?？梢哉f(shuō)，在開(kāi)放式基金發(fā)行的初期，市場(chǎng)給予的是極其熱烈的反應(yīng)，而在那些神話(huà)般的銷(xiāo)售業(yè)績(jī)中，多少攙雜著廣大投資者的非理性因數(shù)在內(nèi)。時(shí)至今日，基金的發(fā)行面臨著越來(lái)越嚴(yán)峻的形勢(shì)，一只基金如果募集到20億的規(guī)模，已經(jīng)算得上是相當(dāng)成功的了。
（二）包銷(xiāo)方式及其風(fēng)險(xiǎn)分配
在這種形勢(shì)下，眾多的基金紛紛采取了包銷(xiāo)的手段，將基金的發(fā)行盡數(shù)委托給承銷(xiāo)商包銷(xiāo)和銀行代銷(xiāo)，正是這兩個(gè)渠道都存在著問(wèn)題。券商包銷(xiāo)，等于是說(shuō)基金管理公司將發(fā)行的風(fēng)險(xiǎn)全部轉(zhuǎn)移給承銷(xiāo)商，基金管理公司可以高枕無(wú)憂(yōu)地旱澇保收。另一方面，承銷(xiāo)商承擔(dān)了巨大的風(fēng)險(xiǎn)，面對(duì)有限的市場(chǎng)容量，承銷(xiāo)商為了確保發(fā)行成功，往往絞盡腦汁、費(fèi)盡心思地想辦法拓寬銷(xiāo)售渠道，動(dòng)用一切的客戶(hù)資源，而這些方法都收效甚微的情況下，承銷(xiāo)商只能吞下苦果，將未能發(fā)行的基金分額照單全收，于是，很有趣的一幕出現(xiàn)了，一些新發(fā)行的基金的大額持有者往往正是這些基金的主承銷(xiāo)商，眾多的券商一不小心就成了基金的“大股東”，大筆的流動(dòng)資金被套牢，叫苦不迭。這種條件下基金的發(fā)行得不到市場(chǎng)的檢驗(yàn)，基金市場(chǎng)的供需狀況被嚴(yán)重的扭曲，很容易產(chǎn)生泡沫。而且，通過(guò)這種方式發(fā)行的基金，一上市就面臨著下跌的壓力，基金的業(yè)績(jī)也相當(dāng)?shù)碾y看?？梢?jiàn)，通過(guò)包銷(xiāo)的方式發(fā)行，基金管理公司倒是省事了，無(wú)形之中巨大的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)被轉(zhuǎn)移到承銷(xiāo)商的身上，利益與風(fēng)險(xiǎn)的分配嚴(yán)重的不對(duì)稱(chēng)。通過(guò)這種方式進(jìn)行市場(chǎng)擴(kuò)容，助長(zhǎng)了基金管理公司發(fā)行的盲目性，中間無(wú)疑蘊(yùn)涵著極大的風(fēng)險(xiǎn)，最后損失的還是廣大的中小投資者。
（三）代銷(xiāo)方式及其風(fēng)險(xiǎn)分配
另一種渠道是銀行代銷(xiāo)。銀行擁有最豐富的資金和客戶(hù)資源，因此，攜手銀行往往對(duì)一只基金的成功發(fā)行有著重大的意義。銀行的營(yíng)業(yè)廳里，堆放著許許多多基金銷(xiāo)售的廣告和產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)。不僅如此，有的銀行還強(qiáng)迫自己的員工認(rèn)購(gòu)指定數(shù)量的基金分額，以達(dá)到完成銀行的銷(xiāo)售任務(wù)的目的。這種帶有行政命令式的認(rèn)購(gòu)，嚴(yán)重違背了市場(chǎng)規(guī)律，眾多銀行的職員怨聲載道，叫苦不迭。通過(guò)這種代銷(xiāo)的發(fā)行方式，基金管理公司又將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移到銀行，銀行再將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁至廣大儲(chǔ)戶(hù)及自己的員工身上。由此，一些銀行完滿(mǎn)的完成銷(xiāo)售任務(wù)的背后，卻是犧牲了廣大的員工的利益。如果說(shuō)投資者面對(duì)基金下跌的行情而被套牢是出于市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)，那么這些員工的損失就不是單單的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)所能解釋得了的。這種銷(xiāo)售方法已在業(yè)內(nèi)成為公開(kāi)的秘密和慣用的手法，遺憾的是，至今還沒(méi)有相關(guān)的政策法規(guī)對(duì)之予以監(jiān)管，監(jiān)管層的注意力似乎還無(wú)暇顧及這方面的問(wèn)題。
三、基金組織內(nèi)部控制
（一）基金操作策略的變化幾原因
“基金們?cè)诔闪⒅醮蠖嗖扇〉氖羌谐止傻牟僮鞑呗?從而使得基金在5·19行情以及2000年行情中收益頗豐。數(shù)據(jù)顯示,1998年12月基金整體持股集中度為61%,1999年12月為55.37%,2000年12月為60.75%,2001年12月為59.12%,而到了2002年6月下降為42.03%?；鸪霈F(xiàn)持股集中度下降的趨勢(shì),主要有這么幾個(gè)因素,一是監(jiān)管力度的加大；二是市場(chǎng)發(fā)展的趨勢(shì)使然,即因?yàn)榻陙?lái)莊股的跳水使得集中投資的做莊模式逐漸被市場(chǎng)所淘汰；三是隨著大盤(pán)股的上市,如中國(guó)聯(lián)通，使得基金找到了可供分散投資的對(duì)象?！保?）
（二）基金的市值表現(xiàn)
在這種策略下基金的市場(chǎng)表現(xiàn)如何呢？“基金指數(shù)由去年收盤(pán)1183點(diǎn)，跌落至12月25日的966點(diǎn)，跌幅達(dá)到18.35%。而同期上證綜指的跌幅僅僅為13.62%?；鹗袌?chǎng)的跌幅是股票市場(chǎng)同期跌幅的135%?；鹗袌?chǎng)在2002年度的弱勢(shì)確實(shí)超出了市場(chǎng)的預(yù)期。目前基金指數(shù)連續(xù)創(chuàng)出歷史新低，較股票市場(chǎng)的走勢(shì)要弱得多。具體表現(xiàn)就是，封閉式基金與2001年末市值相比，持有人的市值損失接近155億元左右。而且，這種損失，主要體現(xiàn)在第三季度與第四季度?；鹗袌?chǎng)的這種弱勢(shì)，超出了市場(chǎng)的預(yù)期，也嚴(yán)重打擊了基金市場(chǎng)投資者的信心”。（4）由此可見(jiàn)，在整個(gè)市場(chǎng)行情不好的情況下，基金的重倉(cāng)持股蘊(yùn)涵了極大的風(fēng)險(xiǎn)，屢屢有基金上演高臺(tái)跳水的現(xiàn)象也就不足為怪了。最為明顯的就是銀廣夏案發(fā)后大成系基金由于重倉(cāng)持有銀廣夏而損失慘重，跌得是一塌糊涂。
（三）決策機(jī)制
（1）外部風(fēng)險(xiǎn)控制
在投資決策上，什么時(shí)候買(mǎi)進(jìn)，什么時(shí)候賣(mài)出，買(mǎi)賣(mài)哪只股票，在這些具體的問(wèn)題上誰(shuí)掌握有決定權(quán)，誰(shuí)對(duì)投資的決策進(jìn)行監(jiān)督，歸根到底就是外部風(fēng)險(xiǎn)控制問(wèn)題。目前我國(guó)基金投資決策的形成，通常的做法是基金經(jīng)理?yè)碛幸欢~度的投資自，比如5000萬(wàn)元以下可以自行決定投資。而一定額度以上如5000萬(wàn)元以上的投資就需要經(jīng)過(guò)投資管理委員會(huì)和風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)，可以說(shuō)，基金的決策機(jī)制就是在靈活和風(fēng)險(xiǎn)之間尋找最佳的平衡點(diǎn)。目前的決策機(jī)制以有效控制風(fēng)險(xiǎn)為重點(diǎn)，卻不可避免的存在著對(duì)市場(chǎng)信息反應(yīng)遲鈍的缺點(diǎn)，如何平衡有待進(jìn)一步探索。
（2）內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制
“降低風(fēng)險(xiǎn)和抵御風(fēng)險(xiǎn)將是基金作為服務(wù)性的專(zhuān)業(yè)理財(cái)機(jī)構(gòu)區(qū)別于其他機(jī)構(gòu)與個(gè)人投資者的重要特征。這個(gè)風(fēng)險(xiǎn)，一是來(lái)自基金所投資的外部市場(chǎng)及基金的投資過(guò)程，二是來(lái)自基金內(nèi)部。尤其是內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制是基礎(chǔ)，是基金立足之本。對(duì)于加強(qiáng)基金管理公司內(nèi)部控制力度，應(yīng)該說(shuō)，主管機(jī)關(guān)要求在基金管理公司內(nèi)部設(shè)立獨(dú)立于業(yè)務(wù)部門(mén)的檢查稽核部門(mén)，督察員擁有充分的檢查稽核權(quán)力，專(zhuān)司檢查、監(jiān)督公司及員工遵守各項(xiàng)法規(guī)和公司制度的情況之職是一個(gè)有力的制度，但需要進(jìn)一步發(fā)揮。而目前各基金管理公司普遍設(shè)立的風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)與社會(huì)獨(dú)立董事制度也還有細(xì)化與深入之處。另外，針對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)的量化技術(shù)與控制技術(shù)需要大力加強(qiáng)研究或引進(jìn)，使得基金的投資更具科學(xué)性與可預(yù)測(cè)性”。（5）
（四）人成本——基金經(jīng)理人的控制
（1）人成本的產(chǎn)生
投資基金所有權(quán)與經(jīng)營(yíng)權(quán)的分離，導(dǎo)致經(jīng)理層經(jīng)營(yíng)權(quán)的膨脹，與投資者存在根本利益沖突。一方面基金的巨型化使受益權(quán)高度分散，另一方面基金有效的經(jīng)營(yíng)在客觀(guān)上又要求基金的經(jīng)營(yíng)決策必須面對(duì)激烈的競(jìng)爭(zhēng)、復(fù)雜多變的市場(chǎng)迅速靈活的作出反應(yīng)，因此有效的經(jīng)營(yíng)決策只能委托具有專(zhuān)業(yè)知識(shí)的的經(jīng)理機(jī)構(gòu)來(lái)決定。此外，投資者的搭便車(chē)現(xiàn)象以及放任專(zhuān)家經(jīng)營(yíng)的態(tài)度強(qiáng)化了基金經(jīng)理人的機(jī)會(huì)主義傾向和道德風(fēng)險(xiǎn)。從經(jīng)濟(jì)學(xué)上分析，投資基金結(jié)構(gòu)中存在著兩個(gè)層次的委托關(guān)系：基金持有人與基金管理公司的委托關(guān)系；基金管理公司與經(jīng)理人員的委托關(guān)系。因此，內(nèi)部人控制問(wèn)題幾不可避免。這種層層委托的關(guān)系使道德風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)會(huì)主義傾向變得更為嚴(yán)重。
（2）基金經(jīng)理人的信賴(lài)義務(wù)
參考英美法基金經(jīng)理人權(quán)義事項(xiàng)的規(guī)范以信賴(lài)義務(wù)最為重要。信賴(lài)義務(wù)按內(nèi)容的性質(zhì)又可分為注意義務(wù)和忠實(shí)義務(wù)。注意義務(wù)就是基金經(jīng)理公司有義務(wù)對(duì)基金投資履行其作為經(jīng)理人的職責(zé)，履行義務(wù)必須是誠(chéng)信的，行為方式必須是經(jīng)理公司合理地相信為了基金的最佳利益并盡普通謹(jǐn)慎之人在類(lèi)似的地位和情況下應(yīng)有的合理注意。忠實(shí)義務(wù)就是受托人必須以受益人的利益作為處理受托業(yè)務(wù)的唯一目的，而不得在處理事務(wù)時(shí)考慮自己的利益或?yàn)榈谌酥\利益，也就說(shuō)必須避免與受益人產(chǎn)生利益沖突，如禁止內(nèi)部交易、自我交易。我國(guó)現(xiàn)行的基金法制中沒(méi)有任何條文規(guī)范經(jīng)理人所應(yīng)負(fù)的注意義務(wù)，也沒(méi)有對(duì)忠實(shí)義務(wù)的原則性規(guī)范。這些制度層面的真空，不利于基金行業(yè)的規(guī)范。
（3）績(jī)效評(píng)價(jià)和管理費(fèi)的計(jì)提模式
這兩方面本來(lái)是應(yīng)該緊密地結(jié)合在一起的，即管理費(fèi)的計(jì)提，經(jīng)理人的收入應(yīng)當(dāng)與基金的業(yè)績(jī)掛鉤，使基金的業(yè)績(jī)成為考核基金經(jīng)理的過(guò)硬指標(biāo)。經(jīng)理人的收入也應(yīng)當(dāng)與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)聯(lián)系在一起。然而，目前的情況卻不是這樣的，“剛剛過(guò)去的2002年基金持有人損失慘重，一方面，基金市值折損大。截至2003年1月3日，54只封閉式基金經(jīng)過(guò)大幅下挫后全部跌到了0.90元以下。持有人的市值損失近155億元。另一方面，2002年基金持有人基本上無(wú)紅利可分。因?yàn)楦鶕?jù)《證券投資基金管理暫行辦法》相關(guān)規(guī)定，基金分紅的首要條件是單位凈值維持在面值以上。但截至去年12月27日，掛牌交易的54只封閉式基金凈值全部跌破1元面值大關(guān)，分紅就變成一句空話(huà)。與基金持有人大面積虧損截然相反的是基金經(jīng)理人不僅毫發(fā)未傷，旱澇保收，甚至日子還要好過(guò)以前?！保?）“由于目前管理費(fèi)的提取是按基金凈值固定比例提成,因此盡管基金2002年上半年整體表現(xiàn)不佳,但基金公司仍然獲得相當(dāng)豐厚的回報(bào):上半年,15家基金管理公司僅從51只封閉式基金提取的管理費(fèi)合計(jì)高達(dá)約5.2億元。而同期51只基金的本期凈收益約為-15億元?！保?）在2002年公布的上半年基金年報(bào)中可以找到一個(gè)典型的例子，“20億份額的封閉式基金中,基金興華上半年表現(xiàn)最佳,凈值增長(zhǎng)率達(dá)到7.57%；相對(duì)應(yīng)的是基金漢盛表現(xiàn)最差,凈值增長(zhǎng)率為-1.2%。但就管理費(fèi)而言,漢盛基金管理人上半年提取了約1420萬(wàn)元,興華基金管理人卻只提取了約1384萬(wàn)元。”（10）可見(jiàn)，現(xiàn)行的管理費(fèi)計(jì)提模式，沒(méi)有將基金經(jīng)理人的收入和基金的業(yè)績(jī)掛鉤，體現(xiàn)不出對(duì)基金經(jīng)理人的激勵(lì)機(jī)制，是很不合理的，在某種程度上已經(jīng)對(duì)基金業(yè)的發(fā)展產(chǎn)生了負(fù)面影響。對(duì)此，經(jīng)濟(jì)學(xué)家吳曉求曾呼吁,改革基金收費(fèi)制度,首先從降低基金管理費(fèi)著手。有關(guān)業(yè)內(nèi)人士也呼吁應(yīng)該盡快改革基金業(yè)的管理費(fèi)集體模式，如果基金出現(xiàn)虧損，應(yīng)當(dāng)大幅調(diào)低管理費(fèi)計(jì)收標(biāo)準(zhǔn)。
四、基金投資人及公眾利益的保護(hù)
（一）基金信息披露的概況
這里的問(wèn)題最為集中的就是基金的信息披露問(wèn)題。“基金業(yè)信息披露不夠充分等問(wèn)題，長(zhǎng)期以來(lái)一直為投資人所詬病。在基金業(yè)規(guī)模迅速擴(kuò)大走向全社會(huì)的今天，廣泛保護(hù)投資人的知情權(quán)日益重要，得到投資人的認(rèn)同更事關(guān)整個(gè)行業(yè)的發(fā)展。改良基金信息披露制度，告別“霧里看花”的歲月，似乎已經(jīng)擺到了桌面上”。(6)
（二）前十大持有人的披露
“開(kāi)放式基金沒(méi)有披露前十大持有人，一直為投資人所耿耿于懷，因?yàn)橥ㄟ^(guò)前十大持有人的情況可以了解某只開(kāi)放式基金得到了什么人的認(rèn)同，從而有助于做出投資決策。中國(guó)證監(jiān)會(huì)1999年3月的《證券投資基金管理暫行辦法實(shí)施準(zhǔn)則第五號(hào)———證券投資基金信息披露指引》，中關(guān)于上市公告書(shū)年度報(bào)告和中期報(bào)告的內(nèi)容與格式中已明確規(guī)定，應(yīng)分別列示各發(fā)起人和社會(huì)公眾持有的基金份額及占總份額的比例，同時(shí)還需列示基金前十名持有人的名稱(chēng)、持有份額、占總份額的比例等。但是至今沒(méi)有一家開(kāi)放式基金公布其前十大持有人的名單，即使是管理層根據(jù)實(shí)際情況給予了豁免，也應(yīng)公開(kāi)說(shuō)明情況”。(7)即使是有些基金予以披露，也表現(xiàn)得遮遮掩掩的，例如僅僅列出“信托公司”字樣，讓投資者很是看不明白。對(duì)此，基金管理層自有說(shuō)法，往往是出于保護(hù)商業(yè)秘密為由，避免競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手獲悉基金的倉(cāng)位情況。但是，這種說(shuō)法是站不住腳的，無(wú)論從哪個(gè)角度說(shuō)，投資者的知情利益都應(yīng)當(dāng)是放在第一位予以保護(hù)的，以商業(yè)秘密為由拒不公布相關(guān)的信息，是嚴(yán)重?fù)p害投資者利益的行為。遺憾的是，這種類(lèi)似的違法行為一直位能得到糾正，證監(jiān)會(huì)的法規(guī)得不到執(zhí)行。
（三）開(kāi)放式基金規(guī)模變動(dòng)狀況信息的披露
開(kāi)放式基金的規(guī)模目前是隨季報(bào)而公布?；鹨?guī)模的異動(dòng)有時(shí)候會(huì)影響到基金的凈值變化，當(dāng)這種短期異動(dòng)發(fā)生時(shí)，不公布規(guī)模變化對(duì)普通投資者來(lái)說(shuō)是一種信息不對(duì)稱(chēng)。再次，無(wú)論是開(kāi)放式還是封閉式基金，在其投資組合中，國(guó)債與貨幣資金沒(méi)有分開(kāi)列示也是一大弊病。絕大多數(shù)基金在其投資組合中僅公布國(guó)債與貨幣資金的合計(jì)數(shù)額。除了專(zhuān)業(yè)人士能從年報(bào)的資產(chǎn)負(fù)債報(bào)告書(shū)中“債券投資———成本”一項(xiàng)了解到究竟有多少資金運(yùn)用于國(guó)債投資外，多數(shù)投資人基本是一團(tuán)霧水。現(xiàn)在國(guó)債作為重要的金融產(chǎn)品，在基金資產(chǎn)配置中的重要性日益顯現(xiàn)。含糊其辭的國(guó)債與貨幣資金在基金資產(chǎn)凈值中占40%無(wú)法說(shuō)明問(wèn)題，因?yàn)檎?%的國(guó)債、39%的貨幣資金與占39%的貨幣資金、1%的國(guó)債這兩種投資組合相差甚遠(yuǎn)。上述含糊其辭的信息披露，使投資者難以了解基金的價(jià)值走向，嚴(yán)重影響了投資者的決策。還有就是信息披露的及時(shí)性問(wèn)題。大多數(shù)投資者對(duì)此的反應(yīng)就是信息披露太慢了。
（1）陳曉棟《基金真的減倉(cāng)了嗎》上海證券報(bào)港澳資訊2003年1月27日；
（2）封樹(shù)標(biāo)《年終基金市場(chǎng)透視：大擴(kuò)容大虧損》南方日?qǐng)?bào)2002年12月30日；
（3）同（1）；
（4）同（2）；
（5）劉傳葵《內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制是基金立足之本》21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道2002年4月1日；
（6）黃曉萍《基金信息披露等待陽(yáng)光》證券時(shí)報(bào)2003年1月23日；
（7）同（6）；
（8）何曉晴《基金業(yè)管理費(fèi)計(jì)提模式亟待改革》京華時(shí)報(bào)2003年1月8日；
（9）高山《中報(bào)研究：基金管理費(fèi)提取模式亟待改革》上海證券報(bào)
一是法律服務(wù)機(jī)構(gòu)五花八門(mén)。目前法律服務(wù)機(jī)構(gòu)主要有律師事務(wù)所、鄉(xiāng)鎮(zhèn)街道設(shè)立的法律服務(wù)所、公證機(jī)構(gòu)、各級(jí)政府法制部門(mén)設(shè)立的法律服務(wù)中心、司法行政機(jī)關(guān)設(shè)立的法律援助中心，公、檢、法離退休人員以離退休法官協(xié)會(huì)為依托成立的法律服務(wù)部，還有一些未經(jīng)司法行政機(jī)關(guān)的同意直接到工商管理登記部門(mén)掛牌成立的法律服務(wù)部等。這些機(jī)構(gòu)在法律服務(wù)市場(chǎng)中搶灘掠地，造成了法律服務(wù)市場(chǎng)的混亂局面，各種機(jī)構(gòu)的激烈競(jìng)爭(zhēng)使律師事務(wù)所的業(yè)務(wù)領(lǐng)域相對(duì)變小。
二是法律服務(wù)人員魚(yú)龍混雜。目前從事法律服務(wù)的人員主要有律師、法律服務(wù)人員、公證人員、公、檢、法的離退休人員、還有司法機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)的現(xiàn)職工作人員。除此之外，在法律服務(wù)市場(chǎng)中還存在著一部分“黑律師”、“土律師”，也就是形式上不合法且根本沒(méi)有法律服務(wù)的資格，卻冒充律師從事法律服務(wù)活動(dòng)的人。律師與非律師不管在法律知識(shí)上還是在執(zhí)業(yè)水平上都存在著很大的差距，非律師們?cè)诼殬I(yè)道德與執(zhí)業(yè)紀(jì)律上沒(méi)有統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)與統(tǒng)一的監(jiān)督機(jī)構(gòu)，他們的非法執(zhí)業(yè)嚴(yán)重地?cái)_亂了法律服務(wù)市場(chǎng)的秩序，損害了律師的形象，直接阻礙了法律的正確實(shí)施。
三是服務(wù)市場(chǎng)不健全，服務(wù)面過(guò)窄。目前的法律服務(wù)市場(chǎng)主要集中在糾紛解決領(lǐng)域，而對(duì)糾紛的預(yù)防方面參與不夠，整體來(lái)看，法律服務(wù)市場(chǎng)訴訟事務(wù)的比重遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于非訴訟事務(wù)，這也是法律服務(wù)市場(chǎng)不健全、不成熟的一個(gè)表現(xiàn)。
二、規(guī)范法律服務(wù)市場(chǎng)的對(duì)策
一是從立法上確立律師的訴訟壟斷地位。我國(guó)目前的律師制度發(fā)展還不完善，我國(guó)的國(guó)情決定不可能由律師壟斷全部的法律服務(wù)業(yè)務(wù)，但隨著庭審方式的改革，非律師從事訴訟或辯護(hù)已不適應(yīng)強(qiáng)化控辯職能的需要，尤其是刑事訴訟法的修改，只有受過(guò)專(zhuān)門(mén)法律教育，具有執(zhí)業(yè)經(jīng)歷的律師才能完成控辯平衡的任務(wù)，這樣才能更好地保護(hù)當(dāng)事人的合法權(quán)益，維護(hù)法律的正確實(shí)施.所以實(shí)行律師壟斷訴訟業(yè)務(wù)的制度是庭審方式改革的需要,有必要從立法上直接賦予律師訴訟業(yè)務(wù)壟斷權(quán)，取消了其他非律師從事訴訟業(yè)務(wù)的合法依據(jù)，可以使非律師人員借無(wú)償?shù)幕献有杏袃敺煞?wù)的行為無(wú)法可依，也就整頓了訴訟領(lǐng)域的服務(wù)秩序。
近年來(lái)，律師人數(shù)越來(lái)越多，但大多集中在大、中城市，基層法院、人民法院的出庭業(yè)務(wù)基本上由法律服務(wù)人員或“土律師”、“黑律師”壟斷，導(dǎo)致基層法律服務(wù)執(zhí)業(yè)水平低下，不能充分維護(hù)當(dāng)事人合法權(quán)益。同時(shí)，建立律師壟斷訴訟業(yè)務(wù)制度也是提高基層司法水平的需要。如果建立了這一制度，既會(huì)使律師的訴訟業(yè)務(wù)按照市場(chǎng)規(guī)律流向小縣城、城鎮(zhèn)，也能解決大、中城市律師案源不足，而小城鎮(zhèn)又請(qǐng)不到律師的矛盾。
關(guān)鍵詞：保險(xiǎn)中介市場(chǎng)規(guī)范性
一個(gè)健全的保險(xiǎn)市場(chǎng)主體包括：保險(xiǎn)商品的供給方、需求方和充當(dāng)供需雙方媒介的保險(xiǎn)中介人。目前保險(xiǎn)中介人包括保險(xiǎn)人、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人和保險(xiǎn)公估人三種。根據(jù)我國(guó)相關(guān)保險(xiǎn)法規(guī)的規(guī)定，保險(xiǎn)人是根據(jù)保險(xiǎn)人的委托，向保險(xiǎn)人收取手續(xù)費(fèi)，并在保險(xiǎn)人授權(quán)的范圍內(nèi)代為辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的單位或個(gè)人；保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人是基于投保人的利益，為投保人與保險(xiǎn)人訂立保險(xiǎn)合同提供中介服務(wù)，并依法收取傭金的單位；保險(xiǎn)公估人是獨(dú)立于保險(xiǎn)合同當(dāng)事人雙方以外的中介服務(wù)機(jī)構(gòu)，其接受當(dāng)事人委托，專(zhuān)門(mén)從事保險(xiǎn)標(biāo)的的評(píng)估、勘驗(yàn)、鑒定、估損、理算等業(yè)務(wù)的單位。三者之間在保險(xiǎn)市場(chǎng)中占有不同的地位，是保險(xiǎn)市場(chǎng)不可缺少的主體。
一、我國(guó)保險(xiǎn)中介市場(chǎng)發(fā)展中存在的主要問(wèn)題
（一）保險(xiǎn)中介市場(chǎng)的規(guī)范性不足
從目前保險(xiǎn)中介市場(chǎng)的現(xiàn)狀來(lái)看，主要是政策法規(guī)滯后，中介機(jī)構(gòu)得不到有力的引導(dǎo)和扶持。雖然頒布了《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》、《保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》、《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》等一些法律法規(guī)，但從總體上看，保險(xiǎn)中介法規(guī)還不健全，有些法規(guī)相對(duì)滯后。有些保險(xiǎn)中介法規(guī)規(guī)定了市場(chǎng)進(jìn)入的條件及其考核辦法，但在保險(xiǎn)中介交易秩序的維護(hù)、保險(xiǎn)中介市場(chǎng)環(huán)境的建立、保險(xiǎn)中介市場(chǎng)環(huán)節(jié)及其監(jiān)督活動(dòng)的實(shí)施等方面，還缺乏法律依據(jù)。這種狀況在一定程度上會(huì)影響保險(xiǎn)中介市場(chǎng)的健康發(fā)展，同時(shí)帶來(lái)一系列問(wèn)題，如失信現(xiàn)象的存在、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)的違規(guī)操作等。
（二）保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)觀(guān)念淡薄
為追逐眼前利益，保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)緊緊圍繞的是保險(xiǎn)公司和大客戶(hù)，根本沒(méi)有意識(shí)到或者也不打算面對(duì)社會(huì)公眾宣傳自身品牌和功能，導(dǎo)致社會(huì)公眾對(duì)其認(rèn)知度和接受度較低。從社會(huì)公眾的角度來(lái)說(shuō)，相當(dāng)多的人對(duì)中介機(jī)構(gòu)的性質(zhì)、地位、作用及其經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)幾乎不了解。作為被保險(xiǎn)人，往往把中介機(jī)構(gòu)等同于保險(xiǎn)公司；有的雖有所了解，但不知道如何利用中介機(jī)構(gòu)為自己服務(wù)。從保險(xiǎn)公司的角度來(lái)說(shuō)，有些對(duì)中介機(jī)構(gòu)有所了解，但對(duì)于如何借助中介機(jī)構(gòu)進(jìn)一步搞好保險(xiǎn)公司的經(jīng)營(yíng)，還沒(méi)有引起足夠的重視；有些還不能與專(zhuān)業(yè)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)建立良好的信任及在此基礎(chǔ)上的穩(wěn)定業(yè)務(wù)合作關(guān)系，甚至將其作為競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手來(lái)看待。
（三）保險(xiǎn)人的角色定位不明
根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》及有關(guān)管理規(guī)定，保險(xiǎn)人分為專(zhuān)業(yè)人、兼業(yè)人和個(gè)人人三類(lèi)。保險(xiǎn)人角色定位不明，主要表現(xiàn)在：一是個(gè)人人在《保險(xiǎn)法》中沒(méi)有明確規(guī)定，而保險(xiǎn)公司內(nèi)部的保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員實(shí)際上就是個(gè)人保險(xiǎn)人。雖然在現(xiàn)實(shí)生活中，個(gè)人人在保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，特別是壽險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中發(fā)揮著重要作用，但保險(xiǎn)公司沒(méi)有將他們納入公司內(nèi)部編制，他們與保險(xiǎn)公司之間不存在勞動(dòng)關(guān)系，而是建立在委托合同上的委托關(guān)系，不僅不能夠享受與保險(xiǎn)公司職工一樣的福利待遇，而且連關(guān)系到他們切身利益的養(yǎng)老問(wèn)題也沒(méi)有得到實(shí)質(zhì)性的解決。二是兼業(yè)人的角色定位不明。早期的保險(xiǎn)中介人主要就是帶有保險(xiǎn)市場(chǎng)特有色彩的兼業(yè)人，他們對(duì)我國(guó)早期保險(xiǎn)市場(chǎng)的發(fā)展起到了一定的推動(dòng)作用。目前，有些保險(xiǎn)公司的主要業(yè)務(wù)仍來(lái)源于兼業(yè)人。但是，在現(xiàn)實(shí)生活中，兼業(yè)人出現(xiàn)角色錯(cuò)位或不到位現(xiàn)象。角色錯(cuò)位是指兼業(yè)人作為投保人的代表，接受投保人的委托，代表投保人的利益，同保險(xiǎn)人進(jìn)行談判，簽訂保險(xiǎn)合同，賺取手續(xù)費(fèi)；角色不到位是指因激勵(lì)不夠、缺乏專(zhuān)業(yè)性等多種因素的影響，兼業(yè)人只是充當(dāng)了保險(xiǎn)產(chǎn)品展示櫥窗的作用，銷(xiāo)售努力不夠，未能充分發(fā)揮營(yíng)銷(xiāo)渠道應(yīng)有的功能。
（四）保險(xiǎn)中介從業(yè)人員的整體素質(zhì)有待提高
目前，我國(guó)保險(xiǎn)中介從業(yè)人員，特別是保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)和公估從業(yè)人員人數(shù)少，經(jīng)驗(yàn)缺乏，技術(shù)水平低，與業(yè)務(wù)發(fā)展要求相距很遠(yuǎn)。按照有關(guān)規(guī)定，對(duì)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)的員工持證率有相應(yīng)要求，但市場(chǎng)上絕大多數(shù)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)的持證率偏低。2005年9月，中國(guó)保監(jiān)會(huì)組織轄下各保監(jiān)局就專(zhuān)業(yè)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)人員持證情況開(kāi)展了專(zhuān)項(xiàng)檢查，此次統(tǒng)計(jì)的機(jī)構(gòu)有1575家，從業(yè)人員47316人，平均持證率為58.76%，其中公司39708人，平均持證率61.85%；經(jīng)紀(jì)公司4686人，平均持證率39.31%；公估公司2922人，平均持證率47.98%。此外，即使取得相應(yīng)資格證書(shū)的保險(xiǎn)中介從業(yè)人員，也不代表其具有較高的從業(yè)技能、經(jīng)驗(yàn)和能力。
二、促進(jìn)我國(guó)保險(xiǎn)中介市場(chǎng)健康發(fā)展的對(duì)策
（一）發(fā)揮渠道應(yīng)有功能
對(duì)于保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)來(lái)說(shuō)，保險(xiǎn)公司和社會(huì)公眾均是其顧客。保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)以各種有效的方式向社會(huì)公眾傳遞有關(guān)信息，特別是保險(xiǎn)中介的職能和作用，以啟發(fā)、推動(dòng)或創(chuàng)造對(duì)保險(xiǎn)中介服務(wù)的需求，同時(shí)樹(shù)立和保持良好的企業(yè)形象，爭(zhēng)取廣大消費(fèi)者和社會(huì)公眾的信任和支持。保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)積極促進(jìn)與保險(xiǎn)公司之間的溝通，可達(dá)成以下共識(shí)：保險(xiǎn)中介是保險(xiǎn)企業(yè)營(yíng)銷(xiāo)渠道的重要構(gòu)成成員，既能提高交易效率，降低交易成本；又可以發(fā)揮渠道的協(xié)同作用，使用共同的后援支持系統(tǒng)，從多方位對(duì)消費(fèi)者產(chǎn)生影響；同時(shí)，營(yíng)銷(xiāo)渠道常常被視為保險(xiǎn)公司或金融集團(tuán)的關(guān)鍵性戰(zhàn)略資產(chǎn)，也是其核心競(jìng)爭(zhēng)力的體現(xiàn)。
（二）提高從業(yè)人員的整體素質(zhì)
首先，重視管理人員的選拔和任用。按照相關(guān)規(guī)定，嚴(yán)格審核保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員的任職資格。其次，建立和發(fā)揮從業(yè)人員的專(zhuān)業(yè)化優(yōu)勢(shì)。應(yīng)繼續(xù)堅(jiān)持嚴(yán)格的資格認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)?？梢栽诨举Y格考試的基礎(chǔ)上設(shè)定分級(jí)分類(lèi)的資格考試，以對(duì)從業(yè)人員進(jìn)行更高專(zhuān)業(yè)技能的認(rèn)定。在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中也要加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，不斷提高業(yè)務(wù)技能。同時(shí)，堅(jiān)持終身學(xué)習(xí)，與時(shí)俱進(jìn)。保險(xiǎn)中介從業(yè)人員還應(yīng)爭(zhēng)取受教育的機(jī)會(huì)，通過(guò)學(xué)歷教育、崗前培訓(xùn)、定期培訓(xùn)等途徑，接受再教育，掌握最新的文化基礎(chǔ)知識(shí)和保險(xiǎn)業(yè)動(dòng)態(tài)，以使自己能夠適應(yīng)不斷發(fā)展與變化的保險(xiǎn)業(yè)需要。最后，樹(shù)立正確的用人觀(guān)念。保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)合理使用和培養(yǎng)員工，既立足于員工個(gè)人在智力、體力、能力、生理、心理、人格等諸方面的全面發(fā)展，又將員工的個(gè)人發(fā)展目標(biāo)納入企業(yè)的組織發(fā)展目標(biāo)之中，在促進(jìn)個(gè)人發(fā)展的同時(shí)推動(dòng)企業(yè)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。
（三）加強(qiáng)職業(yè)道德教育
近年來(lái)，在保險(xiǎn)中介市場(chǎng)迅速發(fā)展的同時(shí)，也存在部分保險(xiǎn)中介從業(yè)人員職業(yè)道德缺失、執(zhí)業(yè)行為不規(guī)范的現(xiàn)象。保險(xiǎn)中介從業(yè)人員在履行其職業(yè)責(zé)任、從事保險(xiǎn)中介服務(wù)過(guò)程中，要逐漸形成這一行業(yè)普遍遵守的道德原則和行為規(guī)范，包括守法遵規(guī)、誠(chéng)實(shí)信用、客戶(hù)至上、勤勉盡責(zé)、公平競(jìng)爭(zhēng)、保守秘密等。加強(qiáng)職業(yè)道德教育，不僅有利于保險(xiǎn)中介業(yè)的誠(chéng)信建設(shè)，減少失信行為，而且有利于保險(xiǎn)中介服務(wù)水平的提高，有利于保險(xiǎn)業(yè)整體的長(zhǎng)期發(fā)展。
商品房包銷(xiāo)是盛行于我國(guó)香港和臺(tái)灣地區(qū)的一種商品房銷(xiāo)售方式，后被引入我國(guó)內(nèi)地。它在促進(jìn)商品房市場(chǎng)快速發(fā)展的同時(shí)，也引發(fā)了諸多訴訟。但目前國(guó)內(nèi)法律法規(guī)對(duì)商品房包銷(xiāo)尚無(wú)具體規(guī)定，導(dǎo)致了實(shí)踐操作中的無(wú)序和混亂，同時(shí)也造成部分訴訟案件結(jié)果的互相矛盾，使當(dāng)事人難以適從。因此，有必要在相關(guān)立法中對(duì)于商品房包銷(xiāo)作出明確具體的規(guī)定。筆者在此僅根據(jù)辦案實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)對(duì)于商品房包銷(xiāo)的法律屬性略作分析并就其關(guān)鍵法律問(wèn)題的立法建議進(jìn)行探討。
一、商品房包銷(xiāo)的實(shí)踐操作模式及主要特征
目前實(shí)踐中的商品房包銷(xiāo)行為的一般做法是：出賣(mài)人（多為開(kāi)發(fā)商）與包銷(xiāo)人簽訂商品房包銷(xiāo)合同，約定在包銷(xiāo)期內(nèi)，出賣(mài)人將一定數(shù)量的（已建成的或未建成的）商品房，在確定包銷(xiāo)基價(jià)的前提下，交由包銷(xiāo)人以出賣(mài)人的名義與買(mǎi)受人簽訂商品房買(mǎi)賣(mài)合同，包銷(xiāo)期限屆滿(mǎn)，包銷(xiāo)人與出賣(mài)人根據(jù)實(shí)際銷(xiāo)售情況結(jié)算包銷(xiāo)傭金，并由包銷(xiāo)人以約定的包銷(xiāo)基價(jià)買(mǎi)入未出售的剩余商品房的行為。其主要操作環(huán)節(jié)是：
1、開(kāi)發(fā)商授權(quán)包銷(xiāo)人全權(quán)銷(xiāo)售一定范圍的商品房；
2、雙方確定商品房包銷(xiāo)基價(jià)；
3、不論商品房是否能夠售出，包銷(xiāo)商必須定期向開(kāi)發(fā)商支付確定額度的商品房?jī)r(jià)款；
（或者是：根據(jù)已完成銷(xiāo)售的情況，包銷(xiāo)人定期按照包銷(xiāo)基價(jià)向出賣(mài)人支付已完成銷(xiāo)售的包銷(xiāo)款項(xiàng)）
4、商品房銷(xiāo)售后，超過(guò)包銷(xiāo)基價(jià)部分為包銷(xiāo)商的經(jīng)營(yíng)收入；
5、如果低于底價(jià)售出，其不足底價(jià)部分，由包銷(xiāo)商向開(kāi)發(fā)商補(bǔ)償；
6、包銷(xiāo)期限屆滿(mǎn)，由包銷(xiāo)人按照包銷(xiāo)基價(jià)購(gòu)入全部未售出的商品房。
根據(jù)上述商品房包銷(xiāo)的實(shí)踐操作模式，可以分析出商品房包銷(xiāo)的主要特征為：
1、包銷(xiāo)期內(nèi)，出賣(mài)人與包銷(xiāo)人之間系關(guān)系。
在包銷(xiāo)期限內(nèi)，包銷(xiāo)人始終以出賣(mài)人的名義推廣、銷(xiāo)售商品房。通常商品房銷(xiāo)售合同仍由出賣(mài)人與買(mǎi)收人直接簽署，也有一些包銷(xiāo)模式中由包銷(xiāo)人作為人在合同上蓋章。
2、包銷(xiāo)人的包銷(xiāo)行為具有高風(fēng)險(xiǎn)性。
包銷(xiāo)人的高風(fēng)險(xiǎn)性體現(xiàn)在兩方面：其一，包銷(xiāo)期內(nèi)的商品房售價(jià)不得低于包銷(xiāo)合同約定的包銷(xiāo)基價(jià)，否則，差價(jià)部分由包銷(xiāo)人負(fù)責(zé)向出賣(mài)人補(bǔ)償；其二，包銷(xiāo)期滿(mǎn)，未完成銷(xiāo)售的剩余商品房由包銷(xiāo)人按照包銷(xiāo)基價(jià)一并購(gòu)買(mǎi)。
3、包銷(xiāo)人具有較大的權(quán)限。
基于包銷(xiāo)人承擔(dān)了主要的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，一般包銷(xiāo)合同都約定包銷(xiāo)人具有較大的權(quán)限，通常包括了廣告策劃制作、宣傳定位、銷(xiāo)售定價(jià)、營(yíng)銷(xiāo)方式等，并且一般包銷(xiāo)人的行為都是獨(dú)家排他，即出賣(mài)人不得另行將包銷(xiāo)范圍內(nèi)的商品房自行銷(xiāo)售或委托第三方銷(xiāo)售。
4、包銷(xiāo)期滿(mǎn)，未能完成包銷(xiāo)目標(biāo)的商品房由包銷(xiāo)人購(gòu)入。
在包銷(xiāo)期限屆滿(mǎn)，包銷(xiāo)人如未將包銷(xiāo)范圍內(nèi)的商品房全部售出，則按合同的約定按照包銷(xiāo)基價(jià)購(gòu)入剩余的商品房。對(duì)于這部分剩余的包銷(xiāo)商品房，包銷(xiāo)商與開(kāi)發(fā)商之間的關(guān)系為買(mǎi)賣(mài)關(guān)系。
二、商品房包銷(xiāo)行為的法律屬性
雖然在實(shí)踐中各方對(duì)于商品房包銷(xiāo)的操作模式的分歧不大，但是對(duì)于商品房包銷(xiāo)的法律屬性卻存有多種意見(jiàn)，從而導(dǎo)致各方對(duì)于商品房包銷(xiāo)行為的法律規(guī)范適用的意見(jiàn)相左。歸納而言，對(duì)于商品房包銷(xiāo)的性質(zhì)認(rèn)定主要有如下三種觀(guān)點(diǎn)：
（一）說(shuō)。
根據(jù)《民法通則》的有關(guān)規(guī)定，是人在權(quán)范圍內(nèi)，以被人的名義獨(dú)立與第三人為法律行為，由此產(chǎn)生的法律效果直接歸屬于被人。在商品房包銷(xiāo)中，出賣(mài)人將商品房的全部或部分讓包銷(xiāo)人銷(xiāo)售，在包銷(xiāo)中是以出賣(mài)人的名義對(duì)外銷(xiāo)售，銷(xiāo)售商品房的法律后果由出賣(mài)人對(duì)外負(fù)責(zé)。因此，持說(shuō)者認(rèn)為，商品房包銷(xiāo)是一種行為，并且，大部分情況下，商品房包銷(xiāo)是排他的獨(dú)家行為。
（二）買(mǎi)賣(mài)說(shuō)。
持這種觀(guān)點(diǎn)的認(rèn)為，包銷(xiāo)行為是一種買(mǎi)賣(mài)行為，包銷(xiāo)人最終購(gòu)買(mǎi)所包銷(xiāo)的商品房，包銷(xiāo)人雖以出賣(mài)人的名義銷(xiāo)售商品房，但實(shí)質(zhì)上是包銷(xiāo)人在為自身利益銷(xiāo)售商品房。包銷(xiāo)價(jià)格的確定，已在出賣(mài)人和包銷(xiāo)人之間成立了買(mǎi)賣(mài)關(guān)系，只是未生效而已。從民法理論來(lái)分析，買(mǎi)賣(mài)合同在實(shí)際上有兩種含義：其一，買(mǎi)賣(mài)合同是出賣(mài)人轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)所有權(quán)給買(mǎi)受人，買(mǎi)受人向出賣(mài)人支付價(jià)款的合同；其二，買(mǎi)賣(mài)合同是出賣(mài)人轉(zhuǎn)移其財(cái)產(chǎn)權(quán)（包括財(cái)產(chǎn)所有權(quán)，但除財(cái)產(chǎn)所有權(quán)外還有其它各種財(cái)產(chǎn)權(quán)）給買(mǎi)受人，買(mǎi)受人向出賣(mài)人支付價(jià)款的合同。一般認(rèn)為，第一種含義的買(mǎi)賣(mài)合同，即轉(zhuǎn)移一定實(shí)物的財(cái)產(chǎn)所有權(quán)的合同為“實(shí)物買(mǎi)賣(mài)”；第二種含義的買(mǎi)賣(mài)合同，除實(shí)物買(mǎi)賣(mài)外，還包括“權(quán)利買(mǎi)賣(mài)”。依買(mǎi)賣(mài)說(shuō)的理論，商品房包銷(xiāo)就是第二種含義上的買(mǎi)賣(mài)行為，即包括“權(quán)利買(mǎi)賣(mài)”和實(shí)物買(mǎi)賣(mài)。
（三）兩合行為說(shuō)。
持這種觀(guān)點(diǎn)的人認(rèn)為，包銷(xiāo)行為既不是一種簡(jiǎn)單的買(mǎi)賣(mài)行為，也不是一種純粹的民事行為。它是一種既同行為相似，又同買(mǎi)賣(mài)行為有聯(lián)系，在包銷(xiāo)期內(nèi)為一種委托關(guān)系，包銷(xiāo)期屆滿(mǎn)后則為一種買(mǎi)賣(mài)關(guān)系，集兩者于一體的新型的民事法律行為。一旦開(kāi)發(fā)商依包銷(xiāo)合同將特定的商品交由包銷(xiāo)商處分后，自己對(duì)該商品房便喪失處分權(quán)。其一，包銷(xiāo)行為是附期限民事法律行為。開(kāi)發(fā)商與包銷(xiāo)商在合同別約定包銷(xiāo)行為附有一定的期限，一旦期限屆滿(mǎn)，開(kāi)發(fā)商與包銷(xiāo)商之間的代銷(xiāo)關(guān)系即行終止，同時(shí)發(fā)生以剩余房屋為交易標(biāo)的的買(mǎi)賣(mài)關(guān)系。其二，包銷(xiāo)行為是含有性質(zhì)的行為。在包銷(xiāo)期限內(nèi)，包銷(xiāo)商不能以自己的名義，而只能以開(kāi)發(fā)商的名義對(duì)外銷(xiāo)售，其以開(kāi)發(fā)商人的身份聯(lián)系客戶(hù)。商品房的出售方是開(kāi)發(fā)商，購(gòu)買(mǎi)方是客戶(hù)，包銷(xiāo)商以開(kāi)發(fā)商人的身份出現(xiàn)，客戶(hù)與開(kāi)發(fā)商之間構(gòu)成買(mǎi)賣(mài)關(guān)系。其三，包銷(xiāo)行為又是一種以約定期滿(mǎn)后，所包銷(xiāo)的房屋仍未銷(xiāo)售告罄，包銷(xiāo)商應(yīng)按約定的價(jià)款全部買(mǎi)入的行為。依“兩合行為說(shuō)”的觀(guān)點(diǎn)，商品房包銷(xiāo)行為作為一種兼容與買(mǎi)賣(mài)特征的新型民事法律行為，同時(shí)受到制度與買(mǎi)賣(mài)制度的調(diào)整。
相對(duì)而言，上述三種觀(guān)點(diǎn)中，持兩合行為說(shuō)觀(guān)點(diǎn)的人更多一些。但筆者認(rèn)為，上述三種觀(guān)點(diǎn)均只反映了包銷(xiāo)行為的表面特征，但從實(shí)質(zhì)上分析，商品房包銷(xiāo)行為應(yīng)當(dāng)是一種特殊的行為，主要理由是：
誠(chéng)然，從形式上看，包銷(xiāo)合同的內(nèi)容分為兩個(gè)階段，第一階段即包銷(xiāo)期限內(nèi)，包銷(xiāo)商對(duì)外推銷(xiāo)包銷(xiāo)房時(shí)是以開(kāi)發(fā)商的名義，自己作為人。第二階段即包銷(xiāo)期限屆滿(mǎn)，如包銷(xiāo)房未全部售完，剩余的包銷(xiāo)房則由包銷(xiāo)商按包銷(xiāo)價(jià)買(mǎi)入。從以上兩個(gè)階段的表面現(xiàn)象來(lái)看，包銷(xiāo)行為是兼有行為與買(mǎi)賣(mài)行為兩種特征的兩合行為。
但是，從實(shí)質(zhì)上看，包銷(xiāo)人訂立包銷(xiāo)合同的目的在于通過(guò)第一階段的工作，完成全部包銷(xiāo)范圍內(nèi)的商品房的銷(xiāo)售工作，從而取得銷(xiāo)售差價(jià)作為報(bào)酬。第二階段的買(mǎi)賣(mài)關(guān)系并不是雙方簽訂包銷(xiāo)合同時(shí)所期待的合同目的，買(mǎi)賣(mài)關(guān)系也并非必然發(fā)生，其發(fā)生必須有兩項(xiàng)前提條件：其一為包銷(xiāo)期限屆滿(mǎn)；其二為包銷(xiāo)范圍內(nèi)還有剩余商品房未完成銷(xiāo)售。買(mǎi)賣(mài)關(guān)系是對(duì)于包銷(xiāo)人未能完成包銷(xiāo)任務(wù)的一種違約責(zé)任，也是對(duì)于出賣(mài)人的一種風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的保障。
這種違約責(zé)任或者說(shuō)是保障的約定不應(yīng)影響包銷(xiāo)行為的性質(zhì)認(rèn)定。如同抵押行為，在債務(wù)人不能履行債務(wù)時(shí)，抵押權(quán)人可拍賣(mài)、折價(jià)受償?shù)盅何?，但并不因此而將抵押行為認(rèn)定為抵押與買(mǎi)賣(mài)的兩合行為。又如同買(mǎi)賣(mài)行為，在有些買(mǎi)賣(mài)合同中會(huì)約定當(dāng)一方違約時(shí)，另一方有權(quán)解除合同，已收取貨物（或款項(xiàng)）不予退還，但也并不因此而將此類(lèi)買(mǎi)賣(mài)行為認(rèn)定為買(mǎi)賣(mài)與贈(zèng)與的兩合行為。
綜上所述，筆者認(rèn)為，商品房包銷(xiāo)行為的實(shí)質(zhì)還是出賣(mài)人與包銷(xiāo)人之間的一種行為，是隨著房地產(chǎn)市場(chǎng)發(fā)展而產(chǎn)生的一種特殊的行為，其特殊性在于，人根據(jù)結(jié)果提取報(bào)酬或承擔(dān)責(zé)任（補(bǔ)足差價(jià)、購(gòu)入未銷(xiāo)售房屋）。
三、商品房包銷(xiāo)在實(shí)踐中易發(fā)生爭(zhēng)議的問(wèn)題
在我國(guó)房地產(chǎn)市場(chǎng)開(kāi)發(fā)中，商品房包銷(xiāo)作為一種新型的經(jīng)營(yíng)方式，一方面起著搞活二、三級(jí)房地產(chǎn)市場(chǎng)，促進(jìn)商品房流通的作用，另一方面，由于直接調(diào)整商品房包銷(xiāo)行為的法律規(guī)范幾乎是空白，包銷(xiāo)行為操作不規(guī)范、運(yùn)作無(wú)序性、約定不明確等等，導(dǎo)致包銷(xiāo)合同糾紛案件不斷出現(xiàn)。現(xiàn)對(duì)包銷(xiāo)過(guò)程中易發(fā)生爭(zhēng)議的若干問(wèn)題進(jìn)行探討。
（一）包銷(xiāo)合同的簽訂主體是否影響包銷(xiāo)合同的效力；
商品房包銷(xiāo)合同中委托方通常是房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)商，而作為受托方包銷(xiāo)人的情況則多種多樣，有房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)商、房地產(chǎn)咨詢(xún)（中介、經(jīng)紀(jì)等）公司、動(dòng)拆遷公司，甚至還有個(gè)人。究竟符合怎樣的條件才能作為包銷(xiāo)人并無(wú)定論，也常常是庭審過(guò)程中雙方爭(zhēng)論的焦點(diǎn)。
對(duì)此，筆者認(rèn)為，根據(jù)合同法及司法解釋的規(guī)定，違反法律或行政法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定的行為無(wú)效?，F(xiàn)并無(wú)法律或行政法規(guī)對(duì)于包銷(xiāo)人或房地產(chǎn)銷(xiāo)售人的主體資格要求作出強(qiáng)制性規(guī)定，故公司和個(gè)人均可作為包銷(xiāo)人。并且，雖然建設(shè)部頒布的《商品房銷(xiāo)售管理辦法》第二十五條規(guī)定了“房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)委托中介服務(wù)機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售商品房的，受托機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)是依法設(shè)立并取得工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照的房地產(chǎn)中介服務(wù)機(jī)構(gòu)”。但該規(guī)定本身屬于部門(mén)規(guī)章，并非法律或行政法規(guī)，且該規(guī)定亦非強(qiáng)制性規(guī)定。并且在《商品房銷(xiāo)售管理辦法》法律責(zé)任第四十二條中對(duì)于“委托沒(méi)有資格的機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售商品房”的情況的法律責(zé)任也僅為“處以警告，責(zé)令限期改正，并可處以1萬(wàn)元以上3萬(wàn)元以下罰款”。為此，筆者認(rèn)為，無(wú)論是公司或個(gè)人所簽署的包銷(xiāo)合同均有法律效力，但應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的行政處罰責(zé)任。
此外，有必要指出，實(shí)踐中存有一類(lèi)情況是，開(kāi)發(fā)商為了達(dá)到提前銷(xiāo)售、回收資金的目的，在取得預(yù)售許可證之前，與個(gè)人或公司簽訂包銷(xiāo)合同，包銷(xiāo)商品房的數(shù)量很少甚至僅為一套，并提前收取房款。對(duì)于此類(lèi)包銷(xiāo)合同，雖然形式上屬于包銷(xiāo)，但實(shí)質(zhì)上是一種取得預(yù)售許可證前的變相銷(xiāo)售，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為無(wú)效。
（二）包銷(xiāo)合同的簽訂時(shí)間是否影響包銷(xiāo)合同的效力；
由于大多數(shù)委托包銷(xiāo)的開(kāi)發(fā)商是為轉(zhuǎn)移價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，而將預(yù)售商品房委托包銷(xiāo)人包銷(xiāo)的，因此包銷(xiāo)房屋通常均為尚未建成的商品房。有的開(kāi)發(fā)商未雨綢繆，在取得預(yù)售許可證之前就與包銷(xiāo)人簽訂了包銷(xiāo)合同。對(duì)于此類(lèi)合同的效力，亦屬于爭(zhēng)議的焦點(diǎn)。尤其是持買(mǎi)賣(mài)說(shuō)觀(guān)點(diǎn)的人士，認(rèn)為在取得預(yù)售許可證之前簽訂包銷(xiāo)合同，違反了關(guān)于預(yù)售的強(qiáng)制性規(guī)定，應(yīng)當(dāng)被認(rèn)定為無(wú)效。
對(duì)此，筆者認(rèn)為，包銷(xiāo)行為本身法律屬性為行為，并非買(mǎi)賣(mài)行為，因此簽訂包銷(xiāo)合同與是否取得預(yù)售許可證并無(wú)聯(lián)系。雖然包銷(xiāo)合同中存有包銷(xiāo)期滿(mǎn)包銷(xiāo)人購(gòu)買(mǎi)剩余包銷(xiāo)房屋的買(mǎi)賣(mài)條款的約定，但該約定本身附有成就條件（包銷(xiāo)期滿(mǎn)和有剩余房屋），并非在簽約之時(shí)所發(fā)生的買(mǎi)賣(mài)行為，而是在包銷(xiāo)期滿(mǎn)后發(fā)生的買(mǎi)賣(mài)行為，只要在該包銷(xiāo)期滿(mǎn)之日前取得了預(yù)售許可證，該買(mǎi)賣(mài)條款的約定仍然有效。
因此，包銷(xiāo)合同的簽訂時(shí)間并不影響包銷(xiāo)合同的效力。但是，在履行包銷(xiāo)合同過(guò)程中，開(kāi)發(fā)商與購(gòu)房者簽定預(yù)售合同的行為則必須在取得預(yù)售許可證之后。
（三）包銷(xiāo)款項(xiàng)的收取是否影響包銷(xiāo)合同的效力；
實(shí)踐中，關(guān)于包銷(xiāo)款項(xiàng)的支付，通常是根據(jù)已完成銷(xiāo)售的情況，由包銷(xiāo)人將全部已完成銷(xiāo)售的房款轉(zhuǎn)付開(kāi)發(fā)商，或?qū)⒁淹瓿射N(xiāo)售部分的包銷(xiāo)基價(jià)轉(zhuǎn)付給開(kāi)發(fā)商。但也有部分開(kāi)發(fā)商，要求包銷(xiāo)人的付款與銷(xiāo)售情況脫鉤，即不論銷(xiāo)售情況如下，由包銷(xiāo)人按照約定期限支付全部包銷(xiāo)房屋的房款。
對(duì)于上述情況，筆者認(rèn)為，開(kāi)發(fā)商與包銷(xiāo)人之間的關(guān)系為委托關(guān)系，包銷(xiāo)人實(shí)施行為的后果由被人承擔(dān)，故包銷(xiāo)人根據(jù)銷(xiāo)售情況在收取了購(gòu)房者支付的房款后轉(zhuǎn)付開(kāi)發(fā)商的操作方式符合關(guān)系的規(guī)定；而包銷(xiāo)人在未完成銷(xiāo)售的情況下，先行向開(kāi)發(fā)商支付房款的行為事實(shí)上是一種融資行為，屬于無(wú)效行為。但對(duì)于包銷(xiāo)合同而言，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為部分無(wú)效（融資條款無(wú)效），而非全部無(wú)效。
并且，如果包銷(xiāo)人向開(kāi)發(fā)商先行支付房款的時(shí)間發(fā)生在包銷(xiāo)房屋取得預(yù)售許可證之前，則開(kāi)發(fā)商也將因違反商品房預(yù)售的規(guī)定而承擔(dān)行政處罰責(zé)任。需要指出的是，雖然支付時(shí)間在取得預(yù)售許可證之前，但若包銷(xiāo)人向開(kāi)發(fā)商支付款項(xiàng)的比例低于包銷(xiāo)房屋總價(jià)的20％，且款項(xiàng)性質(zhì)約定為定金，則根據(jù)《擔(dān)保法》的有關(guān)規(guī)定，該部分款項(xiàng)支付的約定仍然有效。
（四）關(guān)于包銷(xiāo)房屋銷(xiāo)售后發(fā)生的稅賦承擔(dān)以及違約責(zé)任分擔(dān)的問(wèn)題。
由于包銷(xiāo)房屋實(shí)現(xiàn)銷(xiāo)售后，作為開(kāi)發(fā)商取得房款為包銷(xiāo)基價(jià)范圍的房款，包銷(xiāo)基價(jià)范圍外的款項(xiàng)根據(jù)包銷(xiāo)合同的一般約定，均由包銷(xiāo)人取得。因此，實(shí)踐中開(kāi)發(fā)商往往不愿意承擔(dān)差價(jià)部分的營(yíng)業(yè)稅等稅費(fèi)，由此而產(chǎn)生開(kāi)發(fā)商在包銷(xiāo)合同中約定由包銷(xiāo)人支付差價(jià)稅費(fèi)或開(kāi)發(fā)商與購(gòu)房者簽訂陰陽(yáng)合同逃避差價(jià)稅費(fèi)等情況。
同樣的情況也發(fā)生在開(kāi)發(fā)商與購(gòu)房者簽訂的預(yù)售合同中，大部分違約責(zé)任的計(jì)算依據(jù)均為總房款，如面積誤差的處理，而開(kāi)發(fā)商往往認(rèn)為自身僅收取了包銷(xiāo)基價(jià)內(nèi)的房款，包銷(xiāo)基價(jià)外的房款由包銷(xiāo)人收取，因此違約責(zé)任應(yīng)由包銷(xiāo)人按比例承擔(dān)一部分。
對(duì)于上述情況，筆者認(rèn)為是開(kāi)發(fā)商混淆了與包銷(xiāo)人之間的法律關(guān)系，雖然包銷(xiāo)合同約定包銷(xiāo)人取得的款項(xiàng)為超過(guò)包銷(xiāo)基價(jià)的部分，但并不代表包銷(xiāo)人收取了房款。包銷(xiāo)人收取的款項(xiàng)性質(zhì)是包銷(xiāo)酬金（該酬金的計(jì)算方式是超過(guò)包銷(xiāo)基價(jià)部分），該酬金的支付方是開(kāi)發(fā)商而非購(gòu)房者，只是在操作過(guò)程中直接在購(gòu)房款中進(jìn)行抵扣而已。因此，開(kāi)發(fā)商仍然應(yīng)當(dāng)基于購(gòu)房合同中約定的款項(xiàng)承擔(dān)相關(guān)稅賦及違約責(zé)任。
論文關(guān)鍵詞：證券市場(chǎng)監(jiān)督管理法律制度
我國(guó)證券市場(chǎng)自建立以來(lái)，在近20年間獲得了飛速發(fā)展，取得了舉世矚目的成績(jī)：據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)2009年8月25日的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，截至2009年7月底，我國(guó)股票投資者開(kāi)戶(hù)數(shù)近1．33億戶(hù)，基金投資賬戶(hù)超過(guò)1．78億戶(hù)，而上市公司共有1628家，滬深股市總市值達(dá)23．57萬(wàn)億元，流通市值11．67萬(wàn)億元，市值位列全球第三位。證券市場(chǎng)作為我國(guó)資本市場(chǎng)中的重要組成部分，在實(shí)現(xiàn)我國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)持續(xù)、健康、快速發(fā)展方面發(fā)揮著重要作用。但同時(shí)，由于監(jiān)管、上市公司、中介機(jī)構(gòu)等方面的原因，中國(guó)證券市場(chǎng)。這些問(wèn)題的出現(xiàn)使證券市場(chǎng)的健康發(fā)展備受困擾，證券市場(chǎng)監(jiān)管陷人困境之中。因此，完善我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管法律制度，加強(qiáng)對(duì)證券市場(chǎng)的監(jiān)管、維護(hù)投資者合法權(quán)益已經(jīng)成為當(dāng)務(wù)之急。
一、我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管制度存在的問(wèn)題
(一)監(jiān)管者存在的問(wèn)題
1．證監(jiān)會(huì)的作用問(wèn)題
我國(guó)《證券法》第178條規(guī)定：“國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法對(duì)證券市場(chǎng)實(shí)行監(jiān)督管理，維護(hù)證券市場(chǎng)秩序，保障其合法運(yùn)行?！睆默F(xiàn)行體制看，證監(jiān)會(huì)名義上是證券監(jiān)督管理機(jī)關(guān)，證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管范圍看似很大：無(wú)所不及、無(wú)所不能。從上市公司的審批、上市規(guī)模的大小、上市公司的家數(shù)、上市公司的價(jià)格、公司獨(dú)立董事培訓(xùn)及認(rèn)可標(biāo)準(zhǔn)，到證券中介機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入、信息披露的方式及地方、信息披露之內(nèi)容，以及證券交易所管理人員的任免等等，凡是與證券市場(chǎng)有關(guān)的事情無(wú)不是在其管制范圍內(nèi)。而實(shí)際上，證監(jiān)會(huì)只是國(guó)務(wù)院組成部門(mén)中的附屬機(jī)構(gòu)，其監(jiān)督管理的權(quán)力和效力無(wú)法充分發(fā)揮。
2．證券業(yè)協(xié)會(huì)自律性監(jiān)管的獨(dú)立性問(wèn)題
我國(guó)《證券法》第174條規(guī)定：“證券業(yè)協(xié)會(huì)是證券業(yè)的自律組織，是社會(huì)團(tuán)體法人。證券公司應(yīng)加入證券業(yè)協(xié)會(huì)。證券業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)”。同時(shí)規(guī)定了證券業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)，如擬定自律性管理制度、組織會(huì)員業(yè)務(wù)培訓(xùn)和業(yè)務(wù)交流、處分違法違規(guī)會(huì)員及調(diào)解業(yè)內(nèi)各種糾紛等等。這樣簡(jiǎn)簡(jiǎn)單單的四個(gè)條文，并未明確規(guī)定證券業(yè)協(xié)會(huì)的獨(dú)立的監(jiān)管權(quán)力，致使這些規(guī)定不僅形同虛設(shè)，并且實(shí)施起來(lái)效果也不好。無(wú)論中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)還是地方證券業(yè)協(xié)會(huì)大都屬于官辦機(jī)構(gòu)，帶有一定的行政色彩，機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人多是由政府機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人兼任，證券業(yè)協(xié)會(huì)的自律規(guī)章如一些管理規(guī)則、上市規(guī)則、處罰規(guī)則等等都是由證監(jiān)會(huì)制定的，缺乏應(yīng)有的獨(dú)立性，沒(méi)有實(shí)質(zhì)的監(jiān)督管理的權(quán)力，不是真正意義上的自律組織，通常被看作準(zhǔn)政府機(jī)構(gòu)。這與我國(guó)《證券法》的證券業(yè)的自律組織是通過(guò)其會(huì)員的自我約束、相互監(jiān)督來(lái)補(bǔ)充證監(jiān)會(huì)對(duì)證券市場(chǎng)的監(jiān)督管理的初衷是相沖突的，從而表明我國(guó)《證券法》還沒(méi)有放手讓證券業(yè)協(xié)會(huì)進(jìn)行自律監(jiān)管，也不相信證券業(yè)協(xié)會(huì)能夠進(jìn)行自律監(jiān)管。在我國(guó)現(xiàn)行監(jiān)管體制中，證券業(yè)協(xié)會(huì)的自律監(jiān)管作用依然沒(méi)得到重視，證券市場(chǎng)自律管理缺乏應(yīng)有的法律地位。
3．監(jiān)管主體的自我監(jiān)督約束問(wèn)題
強(qiáng)調(diào)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的獨(dú)立性，主要是考慮到證券市場(chǎng)的高風(fēng)險(xiǎn)、突發(fā)性、波及范圍廣等特點(diǎn)，而過(guò)于分散的監(jiān)管權(quán)限往往會(huì)導(dǎo)致責(zé)任的相互推諉和監(jiān)管效率的低下，最終使抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力降低。而從辨證的角度分析，權(quán)力又必須受到約束，絕對(duì)的權(quán)力則意味著腐敗。從經(jīng)濟(jì)學(xué)的角度分析，監(jiān)管者也是經(jīng)濟(jì)人，他們與被監(jiān)管同樣需要自律性。監(jiān)管機(jī)構(gòu)希望加大自己的權(quán)力而減少自己的責(zé)任，監(jiān)管機(jī)構(gòu)的人員受到薪金、工作條件、聲譽(yù)權(quán)力以及行政工作之便利的影響，不管是制定規(guī)章還是執(zhí)行監(jiān)管，他們都有以公謀私的可能，甚至成為某些特殊利益集團(tuán)的工具，而偏離自身的職責(zé)和犧牲公眾的利益。從法學(xué)理論的角度分析，公共權(quán)力不是與生俱來(lái)的，它是從人民權(quán)利中分離出來(lái)，交由公共管理機(jī)構(gòu)享有行使權(quán)，用來(lái)為人服務(wù)；同時(shí)由于它是由人民賦予的，因此要接受人民的監(jiān)督；但權(quán)力則意味著潛在的腐敗，它的行使有可能偏離人民服務(wù)的目標(biāo)，被掌權(quán)者當(dāng)作謀取私利的工具。因此，在證券市場(chǎng)的監(jiān)管活動(dòng)中，由于監(jiān)管權(quán)的存在，監(jiān)管者有可能，做出損害投資者合法權(quán)益的行為，所以必須加強(qiáng)對(duì)監(jiān)管主體的監(jiān)督約束。
(二)被監(jiān)管者存在的問(wèn)題
1．上市公司股權(quán)結(jié)構(gòu)和治理機(jī)制的問(wèn)題
由于我國(guó)上市公司上市前多由國(guó)有企業(yè)改制而來(lái)，股權(quán)過(guò)分集中于國(guó)有股股東，存在“一股獨(dú)大”現(xiàn)象，這種國(guó)有股股權(quán)比例過(guò)高的情況導(dǎo)致政府不敢過(guò)于放手讓市場(chǎng)自主調(diào)節(jié)，而用行政權(quán)力過(guò)多地干預(yù)證券市場(chǎng)的運(yùn)行，形成所謂的“政策市”。由此出現(xiàn)了“證券的發(fā)行制度演變?yōu)閲?guó)有企業(yè)的融資制度，同時(shí)證券市場(chǎng)的每一次大的波動(dòng)均與政府政策有關(guān)，我國(guó)證券市場(chǎng)的功能被強(qiáng)烈扭曲”的現(xiàn)象。證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管活動(dòng)也往往為各級(jí)政府部門(mén)所左右?？傊?，由于股權(quán)結(jié)構(gòu)的不合理，使政府或出于政治大局考慮，而不敢放手，最終造成證監(jiān)會(huì)對(duì)證券市場(chǎng)的監(jiān)管出現(xiàn)問(wèn)題。
2．證券市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)的治理問(wèn)題
同上市公司一樣，我國(guó)的證券市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)的股權(quán)結(jié)構(gòu)、治理機(jī)制等也有在著上述的問(wèn)題。證券公司、投資公司、基金公司等證券市場(chǎng)的中介機(jī)構(gòu)隨著證券市場(chǎng)的發(fā)展雖然也成長(zhǎng)起來(lái)，但在我國(guó)證券市場(chǎng)發(fā)展尚不成熟、法制尚待健全、相關(guān)發(fā)展經(jīng)驗(yàn)不足的境況下，這些機(jī)構(gòu)的日常管理、規(guī)章制度、行為規(guī)范等也都存在很多缺陷。有些機(jī)構(gòu)為了牟取私利，違背職業(yè)道德，為企業(yè)做假賬，提供虛假證明；有的甚至迎合上市公司的違法或無(wú)理要求，為其虛假包裝上市大開(kāi)方便之門(mén)。目前很多上市公司與中介機(jī)構(gòu)在上市、配股、資產(chǎn)重組、關(guān)聯(lián)交易等多個(gè)環(huán)節(jié)聯(lián)手勾結(jié)，出具虛假審計(jì)報(bào)告，或以能力有限為由對(duì)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的真實(shí)性做出有傾向性錯(cuò)誤的審計(jì)結(jié)論，誤導(dǎo)了投資者，擾亂證券市場(chǎng)的交易規(guī)則和秩序，對(duì)我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)督管理造成沖擊。
3．投資者的問(wèn)題
我國(guó)證券市場(chǎng)的投資者特別是中小投資者離理性、成熟的要求還有極大的距離。這表現(xiàn)在他們?nèi)狈τ嘘P(guān)投資的知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)，缺乏正確判斷企業(yè)管理的好壞、企業(yè)盈利能力的高低、政府政策的效果的能力，在各種市場(chǎng)傳聞面前不知所措甚至盲信盲從，缺乏獨(dú)立思考和決策的能力。他們沒(méi)有樹(shù)立正確的風(fēng)險(xiǎn)觀(guān)念，在市場(chǎng)價(jià)格上漲時(shí)盲目樂(lè)觀(guān)，在市場(chǎng)價(jià)格下跌時(shí)又盲目悲觀(guān)，不斷的追漲殺跌，既加劇了市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)，又助長(zhǎng)了大戶(hù)或證券公司操縱市場(chǎng)的行為，從而加大了我國(guó)證券市場(chǎng)的監(jiān)督管理的難度。
(三)監(jiān)管手段存在的問(wèn)題
1．證券監(jiān)管的法律手段存在的問(wèn)題
我國(guó)證券法制建設(shè)從20世紀(jì)80年展至今，證券法律體系日漸完善已初步形成了以《證券法》、《公司法》為主，包括行政法規(guī)、部門(mén)規(guī)章、自律規(guī)則四個(gè)層次的法律體系，尤其是《證券法》的頒布實(shí)施，使得我國(guó)證券法律制度的框架最終形成。但是從總體上看，我國(guó)證券法律制度仍存在一些漏洞和不足：首先，證券市場(chǎng)是由上市公司證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、投資者及其它市場(chǎng)參與者組成，通過(guò)證券交易所的有效組織，圍繞上市、發(fā)行、交易等環(huán)節(jié)運(yùn)行。在這一系列環(huán)節(jié)中，與之相配套的法律法規(guī)應(yīng)當(dāng)是應(yīng)有俱有，但我國(guó)目前除《證券法》之外，與之相配套的相關(guān)法律如《證券交易法》、《證券信托法》、《證券信譽(yù)平價(jià)法》等幾乎空白。其次，一方面，由于我國(guó)不具備統(tǒng)一完整的證券法律體系，導(dǎo)致我國(guó)在面臨一些證券市場(chǎng)違法違規(guī)行為時(shí)無(wú)計(jì)可施；另一方面，我國(guó)現(xiàn)有的證券市場(chǎng)法律法規(guī)過(guò)于抽象，缺乏具體的操作措施，導(dǎo)致在監(jiān)管中無(wú)法做到“有章可循”。再者，我國(guó)現(xiàn)行的證券法律制度中三大法律責(zé)任的配制嚴(yán)重失衡，過(guò)分強(qiáng)調(diào)行政責(zé)任和刑事責(zé)任，而忽視了民事責(zé)任，導(dǎo)致投資者的損失在事實(shí)上得不到補(bǔ)償。以2005年新修訂的《證券法》為例，該法規(guī)涉及法律責(zé)任的條款有48條，其中有42條直接規(guī)定了行政責(zé)任，而涉及民事責(zé)任的條款只有4條。
2．證券監(jiān)管的行政手段存在的問(wèn)題
在我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的歷程中，計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制的發(fā)展模式曾長(zhǎng)久的站在我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的舞臺(tái)上，這種政府干預(yù)為主的思想在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中已根深蒂固，監(jiān)管者法律意識(shí)淡薄，最終導(dǎo)致政府不敢也不想過(guò)多放手于證券市場(chǎng)。因此在我國(guó)證券市場(chǎng)的監(jiān)管中，市場(chǎng)的自我調(diào)節(jié)作用被弱化。
3．證券監(jiān)管的經(jīng)濟(jì)手段存在的問(wèn)題
對(duì)于證券監(jiān)管的經(jīng)濟(jì)手段，無(wú)論是我國(guó)的法律規(guī)定還是在實(shí)際的操作過(guò)程中均有體現(xiàn)，只不過(guò)這種經(jīng)濟(jì)的監(jiān)管手段過(guò)于偏重于懲罰措施的監(jiān)督管理作用而忽視了經(jīng)濟(jì)獎(jiǎng)勵(lì)的監(jiān)督管理作用。我國(guó)證券監(jiān)管主要表現(xiàn)為懲罰經(jīng)濟(jì)制裁，而對(duì)于三年保持較好的穩(wěn)定發(fā)展成績(jī)的上市公司，卻忽視了用經(jīng)濟(jì)獎(jiǎng)勵(lì)手段鼓勵(lì)其守法守規(guī)行為。
二、完善我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管法律制度
(一)監(jiān)管者的法律完善
I．證監(jiān)會(huì)地位的法律完善
我國(guó)《證券法》首先應(yīng)重塑中國(guó)證監(jiān)會(huì)的權(quán)威形象，用法律規(guī)定增強(qiáng)其獨(dú)立性，明確界定中國(guó)證監(jiān)會(huì)獨(dú)立的監(jiān)督管理權(quán)。政府應(yīng)將維護(hù)證券市場(chǎng)發(fā)展的任務(wù)從證監(jiān)會(huì)的工作目標(biāo)中剝離出去，將證監(jiān)會(huì)獨(dú)立出來(lái)，作為一個(gè)獨(dú)立的行政執(zhí)法委員會(huì)。同時(shí)我國(guó)《證券法》應(yīng)明確界定證監(jiān)會(huì)在現(xiàn)行法律框架內(nèi)實(shí)施監(jiān)管權(quán)力的獨(dú)立范圍，并對(duì)地方政府對(duì)證監(jiān)會(huì)的不合理的干預(yù)行為在法律上做出相應(yīng)規(guī)制。這樣，一方面利于樹(shù)立中國(guó)證監(jiān)會(huì)的法律權(quán)威，增強(qiáng)其監(jiān)管的獨(dú)立性，另一方面也利于監(jiān)管主體之間合理分工和協(xié)調(diào)，提高監(jiān)管效率。
2．證券業(yè)自律組織監(jiān)管權(quán)的法律完善
《證券法》對(duì)證券業(yè)自律組織的簡(jiǎn)簡(jiǎn)單單的幾條規(guī)定并未確立其在證券市場(chǎng)監(jiān)管中的輔助地位，我國(guó)應(yīng)學(xué)習(xí)英美等發(fā)達(dá)國(guó)家的監(jiān)管體制，對(duì)證券業(yè)自律組織重視起來(lái)。應(yīng)制定一部與《證券法》相配套的《證券業(yè)自律組織法》，其中明確界定證券業(yè)自律組織在證券市場(chǎng)中的監(jiān)管權(quán)范圍，確定其輔助監(jiān)管的地位以及獨(dú)立的監(jiān)管權(quán)力；在法律上規(guī)定政府和證監(jiān)會(huì)對(duì)證券業(yè)自律組織的有限干預(yù)，并嚴(yán)格規(guī)定干預(yù)的程序；在法律上完善證券業(yè)自律組織的各項(xiàng)人事任免、自律規(guī)則等，使其擺脫政府對(duì)其監(jiān)管權(quán)的干預(yù)，提高證券業(yè)自律組織的管理水平，真正走上規(guī)范化發(fā)展的道路，以利于我國(guó)證券業(yè)市場(chǎng)自我調(diào)節(jié)作用的發(fā)揮以及與國(guó)際證券市場(chǎng)的接軌。
3．監(jiān)管者自我監(jiān)管的法律完善
對(duì)證券市場(chǎng)中的監(jiān)管者必須加強(qiáng)監(jiān)督約束：我國(guó)相關(guān)法律要嚴(yán)格規(guī)定監(jiān)管的程序，使其法制化，要求監(jiān)管者依法行政；通過(guò)法律法規(guī)，我們可以從正面角度利用監(jiān)管者經(jīng)濟(jì)人的一面，一方面改變我國(guó)證監(jiān)會(huì)及其分支機(jī)構(gòu)從事證券監(jiān)管的管理者的終身雇傭制，建立監(jiān)管機(jī)構(gòu)同管理者的勞動(dòng)用工解聘制度，采取懲罰和激勵(lì)機(jī)制，另一方面落實(shí)量化定額的激勵(lì)相容的考核制度；在法律上明確建立公開(kāi)聽(tīng)證制度的相關(guān)內(nèi)容，使相關(guān)利益主體參與其中，對(duì)監(jiān)管者形成約束，增加監(jiān)管的透明度；還可以通過(guò)法律開(kāi)辟非政府的證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)監(jiān)管者業(yè)績(jī)的評(píng)價(jià)機(jī)制，來(lái)作為監(jiān)管機(jī)構(gòu)人事考核的重要依據(jù)。
(二)被監(jiān)管者的法律完善
1．上市公司治理的法律完善
面對(duì)我國(guó)上市公司的股權(quán)結(jié)構(gòu)、治理機(jī)制出現(xiàn)的問(wèn)題，我們應(yīng)當(dāng)以完善上市公司的權(quán)力制衡為中心的法人治理結(jié)構(gòu)為目標(biāo)。一方面在產(chǎn)權(quán)明晰的基礎(chǔ)上減少?lài)?guó)有股的股份數(shù)額，改變國(guó)有股“一股獨(dú)大”的不合理的股權(quán)結(jié)構(gòu)；另一方面制定和完善能夠使獨(dú)立董事發(fā)揮作用的法律環(huán)境，并在其內(nèi)部建立一種控制權(quán)、指揮權(quán)與監(jiān)督權(quán)的合理制衡的機(jī)制，把充分發(fā)揮董事會(huì)在公司治理結(jié)構(gòu)中的積極作用作為改革和完善我國(guó)公司治理結(jié)構(gòu)的突破口和主攻方向。
2．中介機(jī)構(gòu)治理的法律完善
我國(guó)證券市場(chǎng)中的中介機(jī)構(gòu)同上市公司一樣，在面對(duì)我國(guó)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展的歷史和國(guó)情時(shí)也有股權(quán)結(jié)構(gòu)、治理機(jī)制的問(wèn)題。除此之外，在其日常管理、規(guī)章制度、行為規(guī)范、經(jīng)濟(jì)信用等方面也存在很多缺陷。我們應(yīng)當(dāng)以?xún)?yōu)化中介機(jī)構(gòu)的股權(quán)結(jié)構(gòu)、完善中介機(jī)構(gòu)的法人治理結(jié)構(gòu)為根本目標(biāo)，一方面在法津上提高違法者成本，加大對(duì)違法違規(guī)的中介機(jī)構(gòu)及相關(guān)人員的處罰力度：不僅要追究法人責(zé)任，還要追究直接責(zé)任人、相關(guān)責(zé)任人的經(jīng)濟(jì)乃至刑事的責(zé)任。另一方面在法律上加大對(duì)中介機(jī)構(gòu)的信用的管理規(guī)定，使中介機(jī)構(gòu)建立起嚴(yán)格的信用擔(dān)保制度。
3．有關(guān)投資者投資的法律完善
我國(guó)相關(guān)法律應(yīng)確立培育理性投資者的制度：首先在法律上確立問(wèn)責(zé)機(jī)制，將培育理性投資的工作納入日常管理中，投資者投資出問(wèn)題，誰(shuí)應(yīng)對(duì)此負(fù)責(zé)，法律應(yīng)有明確答案。其次，實(shí)施長(zhǎng)期的風(fēng)險(xiǎn)教育戰(zhàn)略，向投資者進(jìn)行“股市有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎”的思想灌輸。另外，還要建立股價(jià)波動(dòng)與經(jīng)濟(jì)波動(dòng)的分析體系，引導(dǎo)投資者理性預(yù)期。投資者對(duì)未來(lái)經(jīng)濟(jì)的預(yù)期是決定股價(jià)波動(dòng)的重要因素，投資者應(yīng)以過(guò)去的經(jīng)濟(jì)信念為條件對(duì)未來(lái)經(jīng)濟(jì)作出預(yù)期，從而確定自己的投資策略。
(三)監(jiān)管手段的法律完善
1．證券監(jiān)管法律法規(guī)體系的完善
我國(guó)證券監(jiān)管的法律法規(guī)體系雖然已經(jīng)日漸完善，形成了以《證券法》和《公司法》為中心的包括法律、行政法規(guī)、部門(mén)規(guī)章、自律規(guī)則四個(gè)層次的法律法規(guī)體系，但我國(guó)證券監(jiān)管法律法規(guī)體系無(wú)論從總體上還是細(xì)節(jié)部分都存在諸多漏洞和不足。面對(duì)21世紀(jì)的法治世界，證券監(jiān)管法律法規(guī)在對(duì)證券監(jiān)管中的作用不言而語(yǔ)，我們?nèi)孕杓訌?qiáng)對(duì)證券監(jiān)管法律法規(guī)體系的重視與完善。要加快出臺(tái)《證券法》的實(shí)施細(xì)則，以便細(xì)化法律條款，增強(qiáng)法律的可操作性，并填補(bǔ)一些《證券法》無(wú)法監(jiān)管的空白；制定與《證券法》相配套的監(jiān)管證券的上市、發(fā)行、交易等環(huán)節(jié)的相關(guān)法律法規(guī)，如《證券交易法》、《證券信托法》、《證券信譽(yù)評(píng)價(jià)法》等等；進(jìn)一步完善法律責(zé)任制度，使其在我國(guó)證券市場(chǎng)中發(fā)揮基礎(chǔ)作用，彌補(bǔ)投資者所遭受的損害，保護(hù)投資者利益。
2．證券監(jiān)管行政手段的法律完善
政府對(duì)證券市場(chǎng)的過(guò)度干預(yù)，與市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的基本原理是相違背的，不利于證券市場(chǎng)的健康、快速發(fā)展。因此要完善我國(guó)證券市場(chǎng)的監(jiān)管手段，正確處理好證券監(jiān)管同市場(chǎng)機(jī)制的關(guān)系，深化市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的觀(guān)念，減少政府對(duì)市場(chǎng)的干涉。盡量以市場(chǎng)化的監(jiān)管方式和經(jīng)濟(jì)、法律手段代替過(guò)去的政府指令和政策干預(yù)，在法律上明確界定行政干預(yù)的范圍和程序等內(nèi)容，使政府嚴(yán)格依法監(jiān)管，并從法律上體現(xiàn)證券監(jiān)管從“官本位”向“市場(chǎng)本位”轉(zhuǎn)化的思想。
3．證券監(jiān)管其他手段的法律完善
證券監(jiān)管除了法律手段和行政手段外，還有經(jīng)濟(jì)手段、輿論手段等等。對(duì)于經(jīng)濟(jì)手段前面也有所提及，證券監(jiān)管中的每個(gè)主體都是經(jīng)濟(jì)人，我們利用其正面的作用，可以發(fā)揮經(jīng)濟(jì)手段不可替代的潛能，如對(duì)于監(jiān)管機(jī)構(gòu)的管理者建立違法違規(guī)的懲罰機(jī)制和監(jiān)管效率的考核獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制等，促進(jìn)監(jiān)管者依法監(jiān)管，提高監(jiān)管效率。在法律上對(duì)新聞媒體進(jìn)行授權(quán)，除了原則性規(guī)定外，更應(yīng)注重一些實(shí)施細(xì)則，從而便于輿論監(jiān)督的操作和法律保護(hù)，使輿論監(jiān)督制度化、規(guī)法化、程序化，保障其充分發(fā)揮作用。
一、檔案行政處罰存在的弊端
1.。即檔案行政處罰不是出于社會(huì)公益或者不符合《檔案法》賦予這種權(quán)力的目的。在現(xiàn)實(shí)生活中，常常表現(xiàn)為、假公濟(jì)私、挾嫌報(bào)復(fù)、憑主觀(guān)意識(shí)辦案、隨意性較大等不正當(dāng)動(dòng)機(jī)。由于文化市場(chǎng)綜合執(zhí)法檔案行政處罰的空間較大，給徇私枉法者鉆空子、謀私利提供了機(jī)會(huì)。比如，該罰的不罰、不該罰的亂罰、該輕罰的重罰、該重罰的輕罰等。2.處罰不公。即國(guó)家檔案行政機(jī)關(guān)及其執(zhí)法人員在法律規(guī)定范圍內(nèi)不適當(dāng)?shù)匦惺箼n案行政處罰權(quán)，造成明顯不合理、不公正，從而損害公民、法人或者其他文化經(jīng)營(yíng)組織的合法權(quán)益。簡(jiǎn)單說(shuō)，檔案行政處罰超越了法律允許的“誤差”。比如，同類(lèi)不同罰、不同類(lèi)同罰、畸輕畸重、運(yùn)用法律條款不全等。3.推諉拖延。許多檔案行政法律、法規(guī)未明確檔案行政部門(mén)履行法定職責(zé)的權(quán)限，因而何時(shí)履行職責(zé)，檔案行政管理部門(mén)便可以自行決定。行政法制的一個(gè)重要原則就是行政效率，嚴(yán)重違反這個(gè)原則而拖延履行職責(zé)，勢(shì)必會(huì)侵害行政相對(duì)人的合法權(quán)益，這是法律所不允許的。目前，由于對(duì)文化市場(chǎng)綜合執(zhí)法檔案行政執(zhí)法工作還在進(jìn)一步完善中，類(lèi)似這樣的情況大量存在，如，舉報(bào)案件長(zhǎng)期得不到貫徹落實(shí)、來(lái)信來(lái)訪(fǎng)得不到有效解決、檔案行政管理部門(mén)受理的案件久拖不決等。
二、制定制衡機(jī)制應(yīng)包含內(nèi)容
1.制定完善相關(guān)檔案行政處罰法規(guī)、規(guī)章。探索制定和建立與之相配套的有關(guān)法規(guī)制度。要抓緊制定與《檔案管理行政處罰辦法》密切聯(lián)系的規(guī)范性文件。比如，制定《檔案執(zhí)法監(jiān)督檢查實(shí)施細(xì)則》、《舉報(bào)違反〈檔案法〉行為和保護(hù)獎(jiǎng)勵(lì)舉報(bào)人員試行辦法》等。2.建立完善《檔案行政處罰程序規(guī)定》。隨著文化市場(chǎng)綜合執(zhí)法檔案事業(yè)發(fā)展和檔案新體制的建立，檔案部門(mén)與立檔單位發(fā)生的橫向聯(lián)系或本單位內(nèi)部發(fā)生的縱向聯(lián)系會(huì)越來(lái)越多、越來(lái)越復(fù)雜，檔案糾紛、爭(zhēng)議訴訟案件也會(huì)越來(lái)越多，因此，在制定檔案有關(guān)行政處罰方面的法規(guī)、規(guī)章時(shí)，要注意“實(shí)體法”與“程序法”的有機(jī)結(jié)合，二者相輔相成，缺一不可。制定《檔案行政處罰程序規(guī)定》，是規(guī)范檔案行政管理部門(mén)和執(zhí)法人員行為的有效手段。依照《檔案行政處罰程序規(guī)定》辦案，可以使辦案履行手續(xù)齊全、主證旁證必備、案情審理清楚、結(jié)案處理準(zhǔn)確、備案歸檔完整，避免出現(xiàn)檔案行政執(zhí)法當(dāng)中的違法，或在檔案行政處罰程序上的違法，以及在辦案過(guò)程中錯(cuò)判、錯(cuò)罰而引起“民告官”的行政訴訟?！稒n案行政處罰程序規(guī)定》應(yīng)堅(jiān)持處罰與復(fù)議訴訟并重的原則，充分尊重公民、法人和其他組織的合法權(quán)益，受罰相對(duì)單位（個(gè)人）對(duì)處罰有異議，允許有申辯、的權(quán)力。各級(jí)文化市場(chǎng)綜合執(zhí)法檔案行政管理部門(mén)對(duì)受理的復(fù)議案件必須依照法定程序和時(shí)間作出復(fù)議決定。3.建立、完善各項(xiàng)監(jiān)督機(jī)制。文化市場(chǎng)檔案行政執(zhí)法監(jiān)督是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，也是制約檔案行政管理部門(mén)和執(zhí)法人員依法行政的重大措施。它主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：⑴人大監(jiān)督。國(guó)家權(quán)力機(jī)關(guān)根據(jù)憲法規(guī)定，對(duì)本級(jí)行政機(jī)關(guān)的執(zhí)法進(jìn)行監(jiān)督，撤銷(xiāo)行政機(jī)關(guān)制定的同憲法、法律相抵觸的檔案行政規(guī)章、決定等，受理人民群眾對(duì)檔案行政管理機(jī)關(guān)及其執(zhí)法人員的申訴，并依法處置。⑵司法監(jiān)督。即檔案行政執(zhí)法權(quán)必須受到司法權(quán)的制約，檔案行政處罰也應(yīng)受到司法審查。⑶行政監(jiān)督。一是上級(jí)檔案行政管理部門(mén)發(fā)現(xiàn)下級(jí)檔案行政管理部門(mén)不正確的行政處罰，及時(shí)予以矯正并付諸矯正手段；二是通過(guò)行政復(fù)議，審查具體行政行為是否合法適當(dāng)，防止檔案行政處罰行為“越軌”。⑷公民監(jiān)督。即以權(quán)利制衡權(quán)力，擴(kuò)大權(quán)利的廣度，以抗衡權(quán)力的強(qiáng)度。一是向檔案行政管理部門(mén)及其執(zhí)法人員直接提出批評(píng)、建議；二是通過(guò)渠道，向有關(guān)國(guó)家機(jī)關(guān)提出申訴、控告、檢舉；三是通過(guò)行政訴訟，請(qǐng)求人民法院審查，依法撤銷(xiāo)或變更不當(dāng)?shù)男姓幜P?？傊?，要建立、健全多方位的權(quán)力制約機(jī)制，確保檔案行政處罰在法制軌道上運(yùn)行。
作者:李國(guó)榮 單位:集安市文化市場(chǎng)綜合執(zhí)法大隊(duì)
就現(xiàn)階段而言，大多數(shù)企業(yè)在進(jìn)行油氣田地面建設(shè)工程的施工時(shí)，都存在著場(chǎng)站分散、物資分散和人員分散的特點(diǎn)。在這種情況下，施工人員素質(zhì)的良莠不齊、施工過(guò)程的監(jiān)管不到位以及施工監(jiān)理力度的薄弱等問(wèn)題的存在，都使得工程施工現(xiàn)場(chǎng)存在著大量的安全隱患和質(zhì)量隱患，從而降低了工程施工的安全性和質(zhì)量，進(jìn)而限制了工程施工的管理水平。而通過(guò)規(guī)范化的進(jìn)行工程施工現(xiàn)場(chǎng)的管理，可以使人員及時(shí)發(fā)現(xiàn)施工過(guò)程中存在的問(wèn)題，從而改善施工現(xiàn)場(chǎng)的管理，進(jìn)而為油田的可持續(xù)發(fā)展提供一定的保障。所以，對(duì)于大多數(shù)石油企業(yè)來(lái)說(shuō)，規(guī)范化的進(jìn)行油氣田地面建設(shè)工程施工現(xiàn)場(chǎng)的管理將具有一定的必要性。
2施工現(xiàn)場(chǎng)的規(guī)范化管理的實(shí)施
施工組織設(shè)計(jì)的規(guī)范化管理為了保證油氣田地面建設(shè)工程的施工現(xiàn)場(chǎng)的管理更加規(guī)范化，管理者首先要進(jìn)行施工組織設(shè)計(jì)的規(guī)范化管理。從工程施工全局出發(fā)，根據(jù)工程的特點(diǎn)和設(shè)計(jì)圖紙，按照工程項(xiàng)目的客觀(guān)規(guī)律及項(xiàng)目所在地的具體施工條件和工期要求，統(tǒng)籌考慮施工活動(dòng)中人工、材料、機(jī)械、資金和施工方法等五大要素，對(duì)全部工程的施工工藝、施工進(jìn)度和相應(yīng)的資源消耗等作出科學(xué)合理的安排，為施工生產(chǎn)活動(dòng)的連續(xù)性、協(xié)調(diào)性、均衡性和經(jīng)濟(jì)性提供最優(yōu)方案，以最少的資源消耗取得最大的經(jīng)濟(jì)效益而編制的指導(dǎo)性文件。另外，在進(jìn)行審核的過(guò)程中，項(xiàng)目管理者要保證編制內(nèi)容的規(guī)范化，既內(nèi)容需包括工程類(lèi)別簡(jiǎn)介、施工圖簡(jiǎn)圖和現(xiàn)場(chǎng)平面圖布置圖等多種內(nèi)容，進(jìn)而進(jìn)行施工組織設(shè)計(jì)的規(guī)范化管理。
2.1施工過(guò)程的規(guī)范化管理
為了保證地面建設(shè)工程的施工現(xiàn)場(chǎng)能夠得到規(guī)范化的管理，管理人員還要做好施工過(guò)程的規(guī)范化管理。首先，管理人員要保證施工現(xiàn)場(chǎng)的封閉作業(yè)。具體來(lái)說(shuō)，就是要求施工人員全部進(jìn)行統(tǒng)一工作服、安全帽的佩戴，安全監(jiān)督人員以及現(xiàn)場(chǎng)管理人員不定期的進(jìn)行施工人員勞保著裝的檢查，確保施工現(xiàn)場(chǎng)的規(guī)范和有序。其次，項(xiàng)目管理人員要在施工現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行開(kāi)料作業(yè)區(qū)的劃分。而這是因?yàn)殚_(kāi)料加工時(shí)會(huì)產(chǎn)生大量的廢料、噪聲和灰塵，進(jìn)而使施工現(xiàn)場(chǎng)一度發(fā)生紊亂。所以，項(xiàng)目管理人員可以通過(guò)劃分開(kāi)開(kāi)料區(qū)域和施工區(qū)域來(lái)進(jìn)行這種現(xiàn)象的避免，進(jìn)而更加規(guī)范的進(jìn)行施工現(xiàn)場(chǎng)的管理。再者，項(xiàng)目管理人員要在施工現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)展文明生產(chǎn)，進(jìn)而使施工人員養(yǎng)成良好的施工習(xí)慣。而這樣一來(lái)，不僅施工人員的施工效率可以得到有效的提升，還可以使施工材料得到一定程度的節(jié)省，進(jìn)而使施工現(xiàn)場(chǎng)的生產(chǎn)管理變得更加規(guī)范化。另外，項(xiàng)目管理人員要合理進(jìn)行施工工序的安排。具體來(lái)說(shuō)，就是要根據(jù)工程施工的實(shí)際情況，科學(xué)且合理的進(jìn)行施工工序的安排，從而使各工種的施工人員按照施工計(jì)劃進(jìn)入場(chǎng)地施工，進(jìn)而避免交叉作業(yè)而導(dǎo)致的施工事故的發(fā)生。所以，進(jìn)行施工工序的合理安排，也可以使施工現(xiàn)場(chǎng)的管理更加規(guī)范化。
2.2施工質(zhì)量驗(yàn)收的規(guī)范化管理
為了使油氣田地面建設(shè)工程的施工現(xiàn)場(chǎng)得到規(guī)范化的管理，項(xiàng)目的管理人員要使施工質(zhì)量驗(yàn)收管理更加規(guī)范化。一方面，在現(xiàn)場(chǎng)施工完成后，管理人員要使每個(gè)施工工種按照規(guī)范的施工質(zhì)量驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行施工質(zhì)量的自我檢查，并記錄下施工人員的工號(hào)。而這樣一來(lái)，施工人員就能更加清楚施工質(zhì)量的驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)，進(jìn)而更加規(guī)范的完成工程項(xiàng)目的施工。另一方面，項(xiàng)目管理人員要按照規(guī)范的施工質(zhì)量驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行施工質(zhì)量的檢查。而一旦發(fā)現(xiàn)施工質(zhì)量存在一定的問(wèn)題，就要追究相應(yīng)的施工人員的責(zé)任，并要求施工人員進(jìn)行重工，從而保證施工的質(zhì)量，進(jìn)而使施工現(xiàn)場(chǎng)的管理更加規(guī)范化。
3結(jié)語(yǔ)
