時間：2023-06-15 17:11:19
序論：在您撰寫跨境電商的風(fēng)險時，參考他人的優(yōu)秀作品可以開闊視野，小編為您整理的7篇范文，希望這些建議能夠激發(fā)您的創(chuàng)作熱情，引導(dǎo)您走向新的創(chuàng)作高度。
關(guān)鍵詞：跨境電商；保險；跨境電商風(fēng)險；退貨運(yùn)費(fèi)險
相比起傳統(tǒng)外貿(mào)，跨境電子商務(wù)因在業(yè)務(wù)流程中精簡許多繁雜的環(huán)節(jié)，進(jìn)入門檻較低，寬松的監(jiān)管環(huán)境，國家利好政策扶持以及近年跨境物流渠道建設(shè)的逐步完善，加上在線支付方式的不斷推廣等多種因素，使得跨境電商這種小額、高頻、碎片化的外貿(mào)增長方式獲得了長足有力的發(fā)展。據(jù)資料顯示，2020年跨境電商交易額占到我國貨物貿(mào)易交易額的38.86%，相比2019年的33.29%提升了5.57個百分點(diǎn)，預(yù)計未來幾年將在我國對外貿(mào)易中發(fā)揮越來越重要的作用。然而隨著網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)滲透率的不斷提高，跨境電商短期內(nèi)急速膨脹發(fā)展，在給消費(fèi)者帶來選擇多樣性、購物便利和支付方便性的同時，由于網(wǎng)絡(luò)本身的虛擬特性，決定了跨境網(wǎng)絡(luò)購物存在不可避免的風(fēng)險性，如由于買賣雙方信用缺失導(dǎo)致的產(chǎn)品質(zhì)量與貨款支付問題等。這些風(fēng)險不僅給消費(fèi)者帶來不良的購物體驗，也影響了跨境電商賣家的經(jīng)營效益，跨境電商保險因著這樣的市場需求而產(chǎn)生?？缇畴娚瘫ｋU是一種新型的保險產(chǎn)品，是當(dāng)前新興的電子商務(wù)保險的一個種類，它以跨境電子商務(wù)中的風(fēng)險為保險標(biāo)的，以參與跨境電子商務(wù)的境內(nèi)外買賣雙方為保險投保對象，目的是以投保人向保險公司繳納一定保險費(fèi)用參保某種跨境電商險種的形式，讓保險公司保障投保人在跨境電子商務(wù)中可能面臨的交易風(fēng)險，承擔(dān)可能產(chǎn)生的風(fēng)險損失，從而刺激買賣雙方的交易熱情，促進(jìn)我國跨境電商的進(jìn)一步良性發(fā)展。但目前保險在跨境電商中的應(yīng)用仍然處于初級探索階段，由于跨境在線買賣的特點(diǎn)，交易的時長、運(yùn)輸路途的距離、進(jìn)出口清關(guān)通關(guān)的效率等等原因，存在的風(fēng)險較國內(nèi)電子商務(wù)來講更為復(fù)雜多變，相應(yīng)的保險費(fèi)用就更高。對投保人來說，在衡量付出與收益時難以做出正確選擇。這就涉及到跨境電商保險的必要性與否的問題。本文在介紹目前主要的跨境電商保險產(chǎn)品的基礎(chǔ)上，對我國的跨境電商保險面臨的主要困境進(jìn)行闡述，提出了發(fā)展我國跨境電商保險的策略建議，以期更有利于促進(jìn)我國的跨境電子商務(wù)的進(jìn)一步蓬勃發(fā)展。
一、伴隨跨境電商衍生的
主要保險險種及主要保險產(chǎn)品由于跨境電商在經(jīng)營產(chǎn)品、支付方式、經(jīng)營模式、銷售對象和物流方式等方面與傳統(tǒng)外貿(mào)存在的差異，決定了跨境電商具有風(fēng)險頻發(fā)、信用缺失和服務(wù)空缺的不利條件。比如對境外消費(fèi)者來說，貨物購買前，擔(dān)心是否是正品，質(zhì)量是否如網(wǎng)頁描述的那樣，產(chǎn)品是否安全等問題；購買后貨物跨境運(yùn)輸中，開始擔(dān)心能否按時收到貨，會不會包裹破損或丟失等；收到貨之后可能會考慮能否退換貨，由誰來支付退換貨運(yùn)費(fèi)，以及商品維修服務(wù)能否兌現(xiàn)等等問題。對跨境購物環(huán)節(jié)的過多擔(dān)憂往往導(dǎo)致購物行為發(fā)生率下降，影響我國跨境電子商務(wù)的發(fā)展。正所謂需求市場催生供給市場，國內(nèi)保險公司如中華聯(lián)合財產(chǎn)保險股份有限公司、北京華甫達(dá)信息技術(shù)有限公司和專業(yè)從事跨境電商生態(tài)保險業(yè)務(wù)的豆沙包科技保險（上海）有限公司（DOWSURE），敏銳地嗅到了跨境電子商務(wù)保險的巨大商機(jī)，及時抓住市場先機(jī)，在跨境電商保險產(chǎn)品上不斷推陳出新，致力于解決跨境消費(fèi)風(fēng)險給消費(fèi)者帶來的損失和不利影響，完善跨境電商生態(tài)環(huán)境。目前跨境電商保險主要集中在物流類、信用保證類和一些新奇創(chuàng)新類上，表1介紹了我國目前跨境電商方面主要的保險種類、具體產(chǎn)品及相應(yīng)特點(diǎn)。
二、跨境電商保險目前面臨的主要困境
（一）險種結(jié)構(gòu)單一，險別創(chuàng)新不足
跨境電子商務(wù)中，買賣雙方都承受著或多或少的不同種類的風(fēng)險，以跨境電商賣家舉例來看，一般情況下，賣家須面對商業(yè)風(fēng)險和國家風(fēng)險。商業(yè)風(fēng)險如跨境支付風(fēng)險、知識產(chǎn)權(quán)侵權(quán)風(fēng)險和物流運(yùn)輸風(fēng)險以及買家信用風(fēng)險等；國家風(fēng)險如由于國家關(guān)系變動引發(fā)的進(jìn)口國海關(guān)稅率上調(diào)以及電商平臺審查更為嚴(yán)格等等各種風(fēng)險。但目前涉及跨境電商保險的保險企業(yè)推出的保險產(chǎn)品同質(zhì)化較為嚴(yán)重，多集中在物流類的退貨運(yùn)費(fèi)險、破損險和丟包險，以及信用類風(fēng)險的商品質(zhì)量保證險和正品保障險上。整體上險種結(jié)構(gòu)相對單一，保險種類稀少，險別創(chuàng)新不足，保險公司承保風(fēng)險范圍較為狹窄。究其原因，一方面是由于我國保險監(jiān)管機(jī)構(gòu)對保險種類的審查監(jiān)管力度較為嚴(yán)格，一些新奇的尚未經(jīng)過市場檢驗的保險種類，有可能無法通過審批。另一個原因更多的是保險公司出于風(fēng)險規(guī)避的考量，擔(dān)心新推出的險種市場接受度有限，無法達(dá)到預(yù)期目標(biāo)，從而止于想法，未進(jìn)行保險創(chuàng)新實踐。事實上，適合跨境電子商務(wù)碎片化場景式的保險種類有很多，如因病毒感染、黑客侵襲導(dǎo)致的購物損失險、因匯率變動或關(guān)稅上調(diào)帶來的損失險、因賣家經(jīng)營失敗店鋪被封帶來的預(yù)付損失險等等，保險公司應(yīng)不斷開發(fā)更多適應(yīng)跨境電商市場的具有競爭力的保險產(chǎn)品，以增加消費(fèi)者的投保選擇范圍。
（二）保險定價機(jī)制缺乏靈活性
目前推出跨境電商保險的保險公司和科技保險企業(yè)來看，對跨境電商保險多數(shù)險種一般實行“一刀切”的保險定價制度，即不論是誰投保，投保哪個險種，都按照投保金額乘以固定的保險費(fèi)率來計算保險費(fèi)用。因而容易出現(xiàn)保險逆選擇現(xiàn)象，以退運(yùn)險為例，那些退貨率高的消費(fèi)者（如貨比三家的消費(fèi)者以及為獲得節(jié)日滿減優(yōu)惠而故意多購買商品再進(jìn)行退貨的消費(fèi)者）更傾向于購買退運(yùn)險，退貨率比較低的消費(fèi)者就常常不去購買退運(yùn)險。這就使得保險公司的經(jīng)營壓力變大，賠付率居高不下，影響保險公司的保費(fèi)收入。若保險公司因此提高保險費(fèi)率，以應(yīng)對保險逆選擇現(xiàn)象，則那些真正的退貨率低的跨境電商消費(fèi)者，就會直接舍棄購買退運(yùn)險，最終的結(jié)果有可能使得該險種由于難以持續(xù)而退出市場。保險公司如何充分利用AI技術(shù)，對跨境電子商務(wù)大數(shù)據(jù)如消費(fèi)者的購物習(xí)慣、退貨頻率等進(jìn)行云計算并科學(xué)分析，系統(tǒng)梳理消費(fèi)者，實行梯隊差異保險費(fèi)率，靈活差異化定價，做到千人千價，有效規(guī)避在跨境電商交易環(huán)境下固定保險費(fèi)率的弊端，是值得不斷深入探究的問題。
（三）經(jīng)營者擔(dān)憂保費(fèi)支出削弱商品市場競爭力
目前，跨境電商保險的銷售主要有兩種方式，一是通過購物平臺上的商家頁面提供險別種類，供消費(fèi)者自行選擇，由消費(fèi)者支付保險費(fèi)用；二是由商家向保險公司購買了多個種類的保險，作為激勵消費(fèi)者購買商品的優(yōu)惠手段，在消費(fèi)者購物時直接贈送。無論采取哪一種方式，消費(fèi)者取得跨境電商保險的前提是，要么賣家支付要么消費(fèi)者自己支付保費(fèi)給保險公司。在商品價格由成本和預(yù)期利潤構(gòu)成的情況下，若商家支付了保費(fèi)，必然增加商品的成本支出，則商家只有抬高商品售價才能維持既定的利潤率。若是消費(fèi)者自行購買商家在網(wǎng)頁推薦的保險的話，則消費(fèi)者會把保費(fèi)支出計入購買該商品所總計付出的購買成本，有可能出現(xiàn)因購買價格過高而打消購物想法的情況。因此，從價格的層面來看，保險一定程度上削弱了出口商品的市場競爭力。
（四）消費(fèi)者保險意識尚待樹立
在傳統(tǒng)對外貿(mào)易方式下，通常每筆買賣的成交量和金額都較大，人們在運(yùn)用國際貿(mào)易術(shù)語進(jìn)行貿(mào)易時，都會全方位地去考慮可能存在的貿(mào)易風(fēng)險，積極尋求降低這些風(fēng)險的各種措施，因而投保在傳統(tǒng)大宗對外貿(mào)易下對買賣雙方來說是再平常不過的一種轉(zhuǎn)移風(fēng)險損失的手段了。然而，跨境電子商務(wù)具有交易金額小、買賣發(fā)生頻率高、交易場景碎片化等電子商務(wù)固有的特征，買賣雙方往往忽略其中的風(fēng)險性。對部分消費(fèi)者來說，即使知曉其中存在的風(fēng)險，但考慮到購物金額較小，哪怕發(fā)生風(fēng)險，其損失也并非致命，所以對于保險有可投可不投的想法。當(dāng)然，還有一個重要因素也是影響消費(fèi)者做出投保與否決定的關(guān)鍵所在，那就是保費(fèi)支出問題。由于跨境電商屬于對外貿(mào)易范疇，相較于國內(nèi)電子商務(wù)，由于地域跨度大，清關(guān)手續(xù)繁瑣等特點(diǎn)，其面臨的風(fēng)險更大，同一保險產(chǎn)品下的保險費(fèi)率也高得多。例如，退貨運(yùn)費(fèi)險這一保險產(chǎn)品，在跨境電商下，其投保費(fèi)率遠(yuǎn)高于國內(nèi)電商的退貨運(yùn)費(fèi)險。據(jù)資料顯示，跨境電商退貨運(yùn)費(fèi)險，每一筆最低保費(fèi)是21元，也就是說，即使消費(fèi)者所購買的商品本身價值不高，但投保退貨運(yùn)費(fèi)險最低也應(yīng)支付21元的保費(fèi)，這個費(fèi)用較國內(nèi)退運(yùn)險保費(fèi)低至一元以下以毛計算的水平來說顯然超出了消費(fèi)者一般所能接受的程度，加之僥幸心理，認(rèn)為風(fēng)險未必會發(fā)生，從而舍棄投保。跨境電商中消費(fèi)者保險意識不足的另一體現(xiàn)是時間成本。在經(jīng)過了長時間的收貨等待后，若出現(xiàn)商品與賣家網(wǎng)頁描述不符、尺寸有出入等不影響物品使用的問題，消費(fèi)者也會抱著“麻煩”“算了”的心態(tài)，不愿花費(fèi)雙倍的跨境運(yùn)輸時間來等待商品的使用。所以通常情況下，跨境電商保險即使出現(xiàn)在購物網(wǎng)頁的顯眼位置，它也難以成為消費(fèi)者的必選項目。
三、完善跨境電商保險體系的策略建議
（一）借助區(qū)塊鏈技術(shù)構(gòu)建安全高效的跨境電商保險生態(tài)環(huán)境
保險公司應(yīng)大力尋求與一些科技公司的合作，在保險產(chǎn)品研發(fā)過程中，植入新型科學(xué)技術(shù)，使得保險產(chǎn)品不僅更得消費(fèi)者信賴，同時又可避免虛假投保和騙保的情況出現(xiàn)。例如豆沙包科技（上海）有限公司與保險公司合作推出“區(qū)塊鏈+跨境物流保險”，向跨境電商提供保險、溯源、物流及信息共享等服務(wù)支撐體系。該技術(shù)運(yùn)用到保險中的特點(diǎn)是，產(chǎn)品上鏈后，信息不可篡改，保證了保險全流程信息的透明、真實和可信。并且由于區(qū)塊鏈信息傳遞是自動的，這就保證了信息交互過程的高效性和可靠性，降低各方的信任成本，有效地解決了跨境電商消費(fèi)者關(guān)心的虛假發(fā)貨、偽造商品身份、篡改物流信息等投機(jī)欺詐性問題，可大幅提升跨境電商的商品真?zhèn)伪Ｕ虾推焚|(zhì)保證度，有助于構(gòu)建一個更加安全高效和開放的跨境電商保險生態(tài)環(huán)境，為跨境電商的進(jìn)一步良性發(fā)展提供保障服務(wù)。
（二）利用跨境電商平臺大數(shù)據(jù)實現(xiàn)保險產(chǎn)品與市場的高度銜接
隨著最早網(wǎng)絡(luò)保險產(chǎn)品的推出，保險已不再僅僅是保險公司的事，保險銷售模式的改變一并帶來保險產(chǎn)品內(nèi)容的多樣化，進(jìn)一步完善了保險生態(tài)體系。在網(wǎng)絡(luò)技術(shù)發(fā)達(dá)的今天，一個保險產(chǎn)品的研發(fā)、定價和銷售，需要經(jīng)過大量有效信息的收集和篩查處理過程。各大跨境電商平臺擁有大量的客戶消費(fèi)數(shù)據(jù)，保險公司需要與跨境電商平臺通力合作，通過建立數(shù)據(jù)中心，實現(xiàn)與電商平臺數(shù)據(jù)互通和信息共享。保險公司利用大數(shù)據(jù)一方面可以多角度全方位地尋找客戶，提高保險產(chǎn)品投放的準(zhǔn)確率。同時，通過人工智能計算制定出客戶信譽(yù)評級體系，保險公司還可以提高精準(zhǔn)定價能力，針對不同信用等級的消費(fèi)者制定不同的保險費(fèi)率，篩選優(yōu)質(zhì)客戶，降低賠付率。
（三）倡導(dǎo)政策對跨境電商保險的扶持措施多樣化
1.跨境電商出口投保補(bǔ)貼?？梢钥紤]根據(jù)我國跨境電商出口企業(yè)在實際跨境交易中投保的保險費(fèi)用總支出給予相應(yīng)比例的額度補(bǔ)貼。2.政府職能部門作為投保人投保。即政府部門繳納保險費(fèi)給保險公司，為轄區(qū)內(nèi)的所有跨境電商出口企業(yè)投保。如2019年6月，寧波保稅區(qū)管委會向中國人壽財產(chǎn)保險股份有限公司投保“真品保險”，被保險人是保稅區(qū)內(nèi)各個跨境電商平臺。也就是說，海外買家若買到寧波保稅區(qū)內(nèi)跨境電商賣家的假貨，可以得到保險公司的賠償。3.設(shè)立跨境電商保險專項基金。專項基金的目的本質(zhì)上也是補(bǔ)貼的一種，但補(bǔ)貼對象不是出口企業(yè)，而是承?？缇畴娚坛隹诒ｋU的保險公司或保險科技公司，使其降低保險費(fèi)率，以抵銷企業(yè)因為投保而多支出的成本，保持市場競爭力。
（四）運(yùn)用監(jiān)管制度進(jìn)行保險市場約束的同時保障保險的創(chuàng)新
任何事物都具有兩面性，對跨境電商保險在鼓勵其積極創(chuàng)新的同時，也要防止保險新產(chǎn)品的野蠻生長，監(jiān)管當(dāng)局應(yīng)努力尋求鼓勵創(chuàng)新與適度監(jiān)管之間的平衡。首先是逐步完善監(jiān)管制度，切實防范創(chuàng)新風(fēng)險。對一些違反保險原則，炒作創(chuàng)新概念進(jìn)行營銷的所謂保險創(chuàng)新產(chǎn)品，監(jiān)管部門應(yīng)充分利用監(jiān)管制度規(guī)定進(jìn)行有效規(guī)范和市場約束，并不斷與時俱進(jìn)，積累經(jīng)驗，完善我國的跨境電商保險監(jiān)管體系。其次是在堅守法律底線的同時，對保險創(chuàng)新持“容錯”態(tài)度，允許企業(yè)“試錯”，并為保險創(chuàng)新提供政策支持?？缇畴娚瘫ｋU是隨著跨境電商的發(fā)展而新生的保險產(chǎn)物，新事物的成長不可避免地會經(jīng)歷一個曲折的探索過程。監(jiān)管部門應(yīng)結(jié)合跨境電商保險的特殊市場環(huán)境，實施寬嚴(yán)并濟(jì)的監(jiān)管方式，對觸犯監(jiān)管邊界的保險創(chuàng)新產(chǎn)品，盡量以引導(dǎo)為主，懲戒為輔，這樣才能真正做到創(chuàng)新和監(jiān)管的平衡，為跨境電商保險創(chuàng)新營造良好穩(wěn)定的法制環(huán)境。
（五）融合多種新型線上宣傳媒介以加大跨境電商保險的推廣力度
一、跨境電商介紹
跨境電子商務(wù)是指分屬不同國家或地區(qū)的交易主體，通過電子商務(wù)平臺，達(dá)成交易、進(jìn)行支付結(jié)算，并通過跨境物流送達(dá)商品、完成交易的一種國際商業(yè)活動。主要特征有全球性，無紙化，配送時間長及多樣性。
二、跨境電商快件運(yùn)輸流程
跨境電商通過網(wǎng)商平臺運(yùn)作，接到用戶訂單時，就可安排發(fā)貨。跨境電商主要分為兩種發(fā)貨模式，海外直郵及保稅區(qū)發(fā)貨。海外直郵為貨物發(fā)到國外指定倉庫(海外倉)，消費(fèi)者購買后直接由國外發(fā)貨;保稅區(qū)發(fā)貨為貨物發(fā)到保稅區(qū)指定倉庫(保稅倉)，消費(fèi)者購買后直接由保稅區(qū)發(fā)貨。
下圖是跨境電商的整個貨物運(yùn)輸流程圖：
三、跨境電商快件運(yùn)輸過程中危險源的識別與控制
根據(jù)流程的劃分，我們就聯(lián)檢方面和地面運(yùn)輸部分分別進(jìn)行不安全事件分析。對于危險源的識別，根據(jù)SHEL模型分析法，按被動的事件推導(dǎo)法，根據(jù)不同流程以及運(yùn)輸?shù)牟煌旒l(fā)生的不安全事件，分別推導(dǎo)出導(dǎo)致事件發(fā)生的軟件(S)、硬件(H)、環(huán)境(E)以及人員(L)四要素中的危險源，并匯總。對危險源進(jìn)行后果的嚴(yán)重性和發(fā)生的可能性評分后，應(yīng)用到風(fēng)險矩陣評估。最后通過風(fēng)險評估，進(jìn)行風(fēng)險控制。
1.聯(lián)檢方面不安全事件
在聯(lián)檢方面運(yùn)輸威脅主要來源于兩類，一類是生物安全威脅，跨境電子商務(wù)貿(mào)易的生物安全威脅主要體現(xiàn)在進(jìn)境貨物的檢驗檢疫過程中，關(guān)于在郵件、快件中發(fā)現(xiàn)外來生物的新聞報道經(jīng)?？梢钥吹健又参锛纳€蟲是引起動植物病害的重要巧原物之一，嚴(yán)重影響生態(tài)環(huán)境安全。線蟲主要通過木質(zhì)商品(木材、苗木及其培養(yǎng)介質(zhì))及其包裝入境。隨著"跨境電商"(進(jìn)口)貿(mào)易的發(fā)展越來越多，郵寄包裹已經(jīng)成為外來生物跨境傳播的重要途備。另一類是人生健康安全威脅，這里主要指"跨境電商"(進(jìn)口)中的食品安全問題，給人的生命、健康帶來巨大危害。我國跨境電商的質(zhì)量安全問題集中在：網(wǎng)絡(luò)銷售尤其是跨境銷售的法律法規(guī)極不健全、相關(guān)監(jiān)督不到位、出入境流程冗雜耽誤食品的保鮮期、冷鏈物流基礎(chǔ)薄弱等。
(1)風(fēng)險識別
(2)風(fēng)險評估
有風(fēng)險矩陣評估表可以得出位于不可接受接受區(qū)域的有前三條危險源，位于合理可降低區(qū)域的有4和6，因此針對這五條危險源：海關(guān)檢疫規(guī)章制度不完整有缺陷、海關(guān)、政府相關(guān)監(jiān)督不當(dāng)、海關(guān)通關(guān)檢驗流程冗長，效率低、海關(guān)檢測設(shè)備缺乏、貨物包裝人員專業(yè)知識欠缺，提出優(yōu)化建議。
(3)風(fēng)險控制
①盡快完善海關(guān)出入境的規(guī)章制度，嚴(yán)格打壓不合標(biāo)準(zhǔn)的行為，并盡快建立統(tǒng)一完善質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)等管理制度，控制進(jìn)口食品的質(zhì)量問題。
②海關(guān)應(yīng)加大進(jìn)口商品的檢疫檢查與監(jiān)督，嚴(yán)格控制外來物種的進(jìn)入數(shù)量與質(zhì)量，對進(jìn)口商品的檢疫建立一系列標(biāo)準(zhǔn)化消毒隔離等，防止病菌病毒的侵入。
③優(yōu)化海關(guān)檢驗流程，提高冷鏈物流運(yùn)輸能力。盡量提高出入境效率，保證生鮮商品及時進(jìn)行運(yùn)輸。
④加大人員的培訓(xùn)，建立完整合理的培訓(xùn)機(jī)制，提高工作人員的專業(yè)知識與技能。
2.地面運(yùn)輸部分常規(guī)快件不安全事件
常規(guī)快件它自身很難會發(fā)生任何改變而導(dǎo)致危險事件的發(fā)生，它的危險源主要是在運(yùn)輸裝卸過程中的一些人為因素造成的，所以主要分析了人為因素引起的危險源的爆發(fā)由以下四點(diǎn)造成，為個體能力態(tài)度差異，群體的共同失誤，惡劣環(huán)境對人影響及單位的管理不當(dāng)。同樣，對其用SHEL模型分析識別風(fēng)險來源，再對其進(jìn)行風(fēng)險評估。可得出不可接受和合理可降低區(qū)域有：人員管理規(guī)章制度不完善、工作人員溝通信息源有誤、安檢設(shè)備故障、貨物收運(yùn)不按流程操作運(yùn)輸、專業(yè)知識欠缺。
那么對其進(jìn)行風(fēng)險控制主要從以下幾個方面進(jìn)行：
(1)加強(qiáng)規(guī)范化管理，完善人員管理規(guī)章制度，從而減少人為因素對航空貨運(yùn)安全的負(fù)面影響。
(2)加強(qiáng)貨運(yùn)部門之間的溝通，多種有效溝通渠道并存，降低信息傳遞的不正確率。
(3)加強(qiáng)貨運(yùn)工作人員的安全意識與安全文化培養(yǎng)。
(4)加強(qiáng)員工綜合技能訓(xùn)練。民航貨運(yùn)行業(yè)綜合技能的訓(xùn)練不僅要提高員工的法律法規(guī)知識技能，還要增加專業(yè)技術(shù)知識，培養(yǎng)職業(yè)道德。
(5)加強(qiáng)設(shè)備維護(hù)和及時維修能力，提高設(shè)備的正常工作率，定期維護(hù)。
3.地面運(yùn)輸部分危險品不安全事件
對于危險品的運(yùn)輸，由于其本身就具有一定的危險性，所以危險事件的發(fā)生主要分為危險品本身和人為因素兩種。同樣對其SHEL模型進(jìn)行危險識別并進(jìn)行風(fēng)險評估得出結(jié)論。提出建議主要在以下幾方面：包裝手冊標(biāo)準(zhǔn)不準(zhǔn)確、培訓(xùn)計劃不合理、危險品檢測設(shè)備故障或缺乏、天氣高溫或大暴雨等、托運(yùn)人/人認(rèn)知失調(diào)、操作技能欠缺及應(yīng)急應(yīng)對能力欠缺。
因此對其進(jìn)行風(fēng)險控制主要從以下幾個方面進(jìn)行：
(1)加大對航空運(yùn)營人及航空貨運(yùn)的監(jiān)管。防止危險品的誤收誤運(yùn)，更要杜絕人或托運(yùn)人以普通貨物之名瞞報、謊報，來運(yùn)輸危險品。
(2)加強(qiáng)對貨運(yùn)上崗人員的培訓(xùn)。提高其對危險品及貨物票單的檢查、驗視、識別能力，減少工作失誤;同時訓(xùn)練工作人員的操作能力和應(yīng)急知識，當(dāng)意外來時能及時正確的處理。
(3)確定貨物包裝、操作等管理標(biāo)準(zhǔn)。明確貨物分類、包裝要求和如何操作這些危險品，并對每一包裝件中危檢品的數(shù)量進(jìn)行限制，才可安全的通過航空進(jìn)行運(yùn)輸。
(4)增加技術(shù)和設(shè)備投入，提高其自動化操作和安檢水平。防止危險品在安檢環(huán)節(jié)蒙混過關(guān)。
(5)提高室內(nèi)倉儲貨物的控制能力。萬一遇到惡劣天氣，要有足夠的倉儲能力儲藏危險品，防止危險品因環(huán)境而發(fā)生意外自然自爆。
關(guān)鍵詞：跨境電商；知識產(chǎn)權(quán)；風(fēng)險；策略
中圖分類號： F840.323
一、 跨境電商的知識產(chǎn)權(quán)現(xiàn)狀
美中貿(mào)易全國委員會（U.S.-China Business Council）2015年底針對美國企業(yè)的調(diào)查發(fā)現(xiàn)，美國在華企業(yè)首要擔(dān)心的事項是面對中國企業(yè)的競爭，而其次是投資限制、運(yùn)營成本以及知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)。近年來，隨著我國企業(yè)“走出去”步伐的加快，知識產(chǎn)權(quán)已經(jīng)成為外國企業(yè)制約中國企業(yè)的重要競爭手段之一。美國企業(yè)利用中國電商企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)意識薄弱、對美國知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)制度不熟悉以及不愿意投入法律成本等特點(diǎn)，頻繁對中國企業(yè)提起知識產(chǎn)權(quán)訴訟，使中國企業(yè)遭受巨大損失。
中國海關(guān)總署在2016年4月26日《2015年中國海關(guān)知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)狀況》。2015年中國海關(guān)共采取知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)措施2.5萬余次，查扣進(jìn)出口侵權(quán)嫌疑貨物2.3萬余批，涉及貨物7000余萬件。其中進(jìn)口環(huán)節(jié)共查扣侵權(quán)嫌疑貨物753批次，在出口環(huán)節(jié)查扣的侵權(quán)嫌疑貨物2.2萬批次，占查扣批次總量的96.76%。海關(guān)查扣的侵權(quán)嫌疑貨物侵犯的知識產(chǎn)權(quán)類型包括商標(biāo)專用權(quán)、專利權(quán)、著作權(quán)和與著作權(quán)有關(guān)的權(quán)利等，其中涉及侵犯商標(biāo)權(quán)的貨物高達(dá)6800余萬件，占侵權(quán)嫌疑貨物總量的98%。郵遞渠道查扣侵權(quán)貨物呈現(xiàn)批次多、數(shù)量少的特點(diǎn)，共查扣侵權(quán)嫌疑貨物近2萬批，約占查扣批次總量的84%。
無論從國外形勢還是從國內(nèi)數(shù)據(jù)分析，都可以看出我國跨境電商所面臨的知識產(chǎn)權(quán)風(fēng)險巨大，已成為我國跨境電商行業(yè)發(fā)展的重要“短板”。我國跨境電商的知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)現(xiàn)狀主要包括：知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)意識淡??；知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)職能部門缺位、管理制度不夠完善；侵權(quán)現(xiàn)象較為嚴(yán)重：域名與商標(biāo)權(quán)、商號相沖突；店面裝飾使用他人的版權(quán)；產(chǎn)品宣傳使用他人的商標(biāo)、外觀設(shè)計；處理涉外侵權(quán)糾紛渠道不暢：語言障礙、不了解外國法律規(guī)范、司法程序。
二、跨境電商的知識產(chǎn)權(quán)風(fēng)險表現(xiàn)形式
（一）商標(biāo)侵權(quán)
將與他人注冊商標(biāo)相同或相近似的文字注冊為店鋪名稱或標(biāo)識，并通過該店鋪進(jìn)行相關(guān)商品宣傳或商品交易；銷售侵犯注冊商標(biāo)權(quán)的商品；故意為侵犯他人商標(biāo)權(quán)行為提供倉儲、運(yùn)輸、郵寄、隱匿、加工、生產(chǎn)技術(shù)或者經(jīng)營場地等便利條件的行為。
（二） 專利侵權(quán)
未經(jīng)許可，許諾銷售、銷售、進(jìn)口、制造他人發(fā)明、實用新型、外觀專利產(chǎn)品；未經(jīng)許可，許諾銷售、銷售、進(jìn)口、制造依照他人專利方法獲得的產(chǎn)品。
（三）著作權(quán)侵權(quán)
在電商平臺的網(wǎng)絡(luò)上直接傳播侵犯著作權(quán)的內(nèi)容，如傳播盜版視頻、音樂、動畫等；未直接在電商平臺直接傳播侵權(quán)內(nèi)容，但侵權(quán)產(chǎn)品的信息，線下完成交易；為了實施商品交易，在開設(shè)的網(wǎng)絡(luò)店鋪中，使用盜版的圖片、視頻、文字等方式對店鋪及商品進(jìn)行宣傳。
（四）不正當(dāng)競爭
主要包括混淆行為及虛假宣傳行為。
三、跨境電商知識產(chǎn)權(quán)風(fēng)險產(chǎn)生的原因
與傳統(tǒng)的外貿(mào)模式不同，跨境電子商務(wù)中，賣家以自然人和中小企業(yè)為主，由于缺乏有關(guān)知識產(chǎn)權(quán)方面的法律意識，知識產(chǎn)權(quán)問題變得十分突出。知識產(chǎn)權(quán)方面的糾紛已構(gòu)成跨境電子商務(wù)的主要問題。
在電子商務(wù)高速發(fā)展的背景下，侵犯知識產(chǎn)權(quán)的行為不斷發(fā)生，嚴(yán)重影響中國企業(yè)的國際形象和跨境電子商務(wù)產(chǎn)業(yè)的長足健康發(fā)展。本質(zhì)上來看，跨境電子商務(wù)知識產(chǎn)權(quán)問題仍是電子商務(wù)知識產(chǎn)權(quán)問題，具有電子商務(wù)知識產(chǎn)權(quán)問題的共同屬性，但在“跨境”的經(jīng)營環(huán)境下，它又具有顯著的獨(dú)特性。這些共性和個性知識產(chǎn)權(quán)問題對平臺商和賣家的知識產(chǎn)權(quán)能力和風(fēng)險防控建設(shè)提出了更高的要求。近年來，通過人民法院受理的跨境電子商務(wù)知識產(chǎn)權(quán)糾紛案件來看，案件數(shù)量呈逐年上升趨勢、其中又以侵犯“商標(biāo)權(quán)和著作權(quán)”的知識產(chǎn)權(quán)案件居多。其主要原因在于：1.眾多知識產(chǎn)權(quán)權(quán)利人“試水”性質(zhì)的訴訟，一旦獲得成功，對于其他權(quán)利人而言具有重大的傳導(dǎo)示范作用；2.跨境電子商務(wù)平臺商擔(dān)心法院判決和態(tài)度會引發(fā)規(guī)?；?、模式化訴訟，從而危及生存、影響發(fā)展；3.法院對網(wǎng)上商標(biāo)侵權(quán)的判罰態(tài)度直接影響國際大品牌的“網(wǎng)店和實體店”經(jīng)營策略；4.跨境電子商務(wù)不僅為中小企業(yè)帶來了新活力、新契機(jī)，也為跨境電子商務(wù)自身注入了血液，但是知識產(chǎn)權(quán)是中小企業(yè)通過跨境電子商務(wù)模式走向海外的短板。
四、跨境電商防止侵犯知識產(chǎn)權(quán)的具體措施
（一）重視知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)，發(fā)展自主知識產(chǎn)權(quán)
盡管我國知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)制度在很大程度上借鑒了歐美發(fā)達(dá)國家知識產(chǎn)權(quán)法律體系，而且發(fā)展迅速，但與美國知識產(chǎn)權(quán)法律保護(hù)相比仍有較大差距，如美國知識產(chǎn)權(quán)法賠償額度較高，在專利訴訟中，美國法院經(jīng)常會做出數(shù)百萬美元甚至上億美元的賠償判決。盡管知識產(chǎn)權(quán)法保護(hù)主要為聯(lián)邦法，但在美國某些地區(qū)如伊利諾伊州，出臺了地方性法規(guī)，規(guī)定任何人不需要金錢上的損失，利潤或意圖欺騙損失的證據(jù)，就可以對侵犯知識產(chǎn)權(quán)行為進(jìn)行舉報和并獲得賠償。因此，國內(nèi)企業(yè)在向美國出口、銷售、許諾銷售商品時，應(yīng)當(dāng)高度重視知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)問題，避免售賣侵權(quán)產(chǎn)品，不可存僥幸心理。我國企業(yè)應(yīng)當(dāng)注重發(fā)展自主知識產(chǎn)權(quán)，在沒有做好充分準(zhǔn)備之前，建議可以發(fā)展南美、非洲等知識產(chǎn)權(quán)競爭程度相對較低的國際市場，再行考慮進(jìn)軍歐美市場。
（二）知識產(chǎn)權(quán)先行，做好盡職調(diào)查與產(chǎn)品回避設(shè)計
國內(nèi)企業(yè)在產(chǎn)品進(jìn)軍歐美市場之前，一定要知識產(chǎn)權(quán)先行，做好產(chǎn)品侵權(quán)盡職調(diào)查和回避設(shè)計，以降低侵權(quán)風(fēng)險。美國的專利法、商標(biāo)法和版權(quán)法對于故意侵權(quán)規(guī)定了法定的三倍賠償額并附加律師費(fèi)，因此國內(nèi)企業(yè)其產(chǎn)品在美國銷售之前，應(yīng)對有關(guān)知識產(chǎn)權(quán)進(jìn)行盡職調(diào)查，聘請律師事務(wù)所就產(chǎn)品做出不侵權(quán)法律意見書或競爭產(chǎn)品專利權(quán)無效的法律意見，則能有效避免或降低被指控承擔(dān)三倍賠償?shù)姆娠L(fēng)險。此外，有效的回避設(shè)計也能大大降低被提起知識產(chǎn)權(quán)侵權(quán)及敗訴的法律風(fēng)險。
（三）善用法律程序，爭取維護(hù)最大權(quán)益
我國部分企業(yè)在國內(nèi)對法律法規(guī)的重視程度不夠，也缺少進(jìn)行訴訟的經(jīng)歷和經(jīng)驗，再加上對美國法律制度不了解，在收到美國律師函或狀后往往應(yīng)對失措，導(dǎo)致最終遭遇損失。企業(yè)在收到律師函或狀之后不應(yīng)當(dāng)置之不理，在美國如果缺席法院程序，法院往往會做出對缺席方不利的缺席判決，甚至不會進(jìn)入到實質(zhì)審理程序，通過簡便程序即終止案件，最終導(dǎo)致中國電商敗訴。美國的知識產(chǎn)權(quán)案件由于律師費(fèi)等法律成本，絕大多數(shù)最終以和解告終，原被告雙方不一定會走到最終判決。有些案件在被告積極應(yīng)對后，原告甚至?xí)鲃映吩V。
（四）盡力尋求訴訟期間的調(diào)解
美國知識產(chǎn)權(quán)訴訟在判決之前，原被告雙方都可以尋求調(diào)解。從實際情況看，大多數(shù)案件在判決前都已經(jīng)和解。對于中國商家而言，囿于訴訟成本的高昂，多數(shù)案件符合商業(yè)利益的策略仍是盡快調(diào)解。繁瑣冗長的知識產(chǎn)權(quán)訴訟程序不僅耗費(fèi)雙方當(dāng)事人的金錢，還要花費(fèi)很多的時間精力。因此，制定短、中、長期的調(diào)解策略會節(jié)省很多費(fèi)用，盡可能迅速達(dá)成調(diào)解方案。中國國內(nèi)的跨境電商順利參與跨境電子商務(wù)的長遠(yuǎn)之策，還應(yīng)當(dāng)努力提升自身知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)意識?？缇畴娚虡I(yè)務(wù)均是通過互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行，而互聯(lián)網(wǎng)具有無國界、跨地域性等特點(diǎn)。在開展跨境電子商務(wù)過程中，學(xué)習(xí)國外的相關(guān)法律并善于運(yùn)用維護(hù)自身商業(yè)利益，是解決問題的關(guān)鍵所在。
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關(guān)鍵詞：跨境電商 質(zhì)量風(fēng)險 應(yīng)對
“十二五”期間，我國進(jìn)境有害生物截獲種次年均增長26.8%，累計截獲外來有害生物8945種。僅2015年，檢驗檢疫部門就在全國各口岸截獲有害生物5958種104.3萬種次，同比分別增長9.21%和29.72%。隨著我國經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展和全球各地區(qū)的密切交流，特別是隨著互聯(lián)網(wǎng)業(yè)及信息化的高速發(fā)展，傳統(tǒng)的商務(wù)活動正以一種前所未有的速度電子化發(fā)展。箭毒蛙、蜘蛛、多肉植物種、印度大麻活的蜥蜴、活的毒蛇等，都是近年來各地檢驗檢疫部門從旅郵檢口岸中截獲的違法違規(guī)動植物及其產(chǎn)品。查出的只是冰山一角，疫情隱患大，檢驗檢疫部門迫切需要進(jìn)一步創(chuàng)新監(jiān)管模式，完善國門生物安全查驗機(jī)制，把好國門，保障生物安全。
1.旅郵檢動植物檢驗檢疫困境與優(yōu)勢
近年來，跨境電商在江門口岸也得到迅猛發(fā)展，目前進(jìn)境貿(mào)易方式主要為B2C模式（也包含了個人代購C2C模式），隨著開放二胎政策的施行，跨境電商入境乳制品增長迅速。2016年江門口岸經(jīng)跨境電商入境的商品約587.87萬件，同比增長73.05%，其中，乳制品約344萬件，同比增長225.9%，占商品總數(shù)的58.52%?？缇畴娚倘刖橙橹破范嘤蓢鴥?nèi)消費(fèi)者通過國外代購或網(wǎng)站購買等方式獲得，其中嬰幼兒配方奶粉居多，2016年共入境287.9萬件，同比增長235.5%，占乳制品總數(shù)的83.7%。
2.風(fēng)險分析
采用問卷調(diào)查、集體討論、專家咨詢、政策分析和調(diào)查研究等方法對跨境電商入境乳制品監(jiān)管工作存在的潛在風(fēng)險及影響因素分析如下：
2.1質(zhì)量安全風(fēng)險
乳制品作為敏感食品，其質(zhì)量安全問題受到了消費(fèi)者的普遍關(guān)注。曾經(jīng)中國乳業(yè)頻發(fā)的不安全事件讓很多消費(fèi)者十年怕井繩，近期發(fā)生的“恒天然”等事件也讓境外乳制品安全問題逐漸顯露?？缇畴娚膛d起后，其電子化及便捷性受到眾多消費(fèi)者的青睞，電商網(wǎng)站、海外代購等行業(yè)日漸興起，如何在跨境電商小額、多單、快速等特點(diǎn)的沖擊下保障進(jìn)境乳制品質(zhì)量安全是對傳統(tǒng)的進(jìn)境乳制品監(jiān)管方式提出的新要求。
1.2疫情疫病風(fēng)險
部分進(jìn)境乳制品存在動植物疫情疫病傳播風(fēng)險，應(yīng)當(dāng)實行檢疫?？缇畴娚膛d起后，貿(mào)易的廣度、速度、靈活度大大提升，乳制品傳播動植物疫情疫病的風(fēng)險也隨之增加。
2 .3有意規(guī)避檢驗檢疫監(jiān)管風(fēng)險
跨境電商經(jīng)營呈現(xiàn)模式多（直郵進(jìn)口、保稅進(jìn)口等，江門口岸目前僅有B2C模式）、批次多、數(shù)量少甚至單件、面向個體消費(fèi)者、交易頻次高、流轉(zhuǎn)環(huán)節(jié)少等靈活特性，有不少商家利用這些特性，有意規(guī)避檢驗檢疫監(jiān)管。例如，在監(jiān)管中不時會發(fā)現(xiàn)存在某時間段來自某一品牌乳制品不同收貨人但地址或聯(lián)系方式相同的情況，因而不排除個別國內(nèi)收貨人利用跨境電商通過各種模式有意規(guī)避檢驗檢疫監(jiān)管進(jìn)口乳制品的情況。
除目前的B2C模式，跨境電商還有B2B、B2B2C等多種模式，隨著江門跨境電商業(yè)務(wù)迅猛發(fā)展，跨境電商多種模式并存的可能性極大。與單純的B2C模式相比，B2B、B2B2C等模式還存在乳制品整批入境、集中存放的情況，涉及到備案管理、分類管理等多個檢驗檢疫監(jiān)管環(huán)節(jié)，必要時還需進(jìn)行抽樣檢測，上述各種潛在風(fēng)險及影響因素也會更加地突出，還會產(chǎn)生違法犯罪風(fēng)險及檢驗不確定度對檢驗結(jié)果的影響等潛在風(fēng)險。
3.風(fēng)險應(yīng)對
3.1加強(qiáng)監(jiān)管模式改革創(chuàng)新，既要“放得快”又要“把得住”
在發(fā)展跨境電商方面，江門局主動作為、迅速落實、改革創(chuàng)新、多管齊下，會同江門海關(guān)在江門口岸成功建成全國首個跨境電商國際貿(mào)易‘單一窗口’和‘一機(jī)雙屏雙控’模式，實現(xiàn)口岸檢關(guān)“三互”融合，在“放得快”的同時，新模式創(chuàng)造性地實施了查驗現(xiàn)場“一機(jī)雙屏雙控”，通過“審單布控”和“審圖布控”兩道關(guān)口，實現(xiàn)進(jìn)出境郵快件貿(mào)易批的100%監(jiān)管，實現(xiàn)“把得住”。
3.2加強(qiáng)對跨境電商進(jìn)境乳制品監(jiān)管中的風(fēng)險信息收集
針對B2C、C2C模式特點(diǎn)及相關(guān)監(jiān)管要求，江門局及時掌握境外乳制品風(fēng)險預(yù)警及疫情信息，進(jìn)行風(fēng)險評估及研判，結(jié)合產(chǎn)品特性、來源國家或地區(qū)等風(fēng)險因素確定風(fēng)險類別，對涉及相關(guān)國家、品牌、批次、種類的乳制品有針對性地加強(qiáng)檢疫監(jiān)管，并根據(jù)調(diào)研計劃隨機(jī)對跨境電商入境乳制品進(jìn)行抽查，對所抽查乳制品的產(chǎn)地、廠商、品牌等信息進(jìn)行詳細(xì)記錄，并與國家認(rèn)監(jiān)委公布的進(jìn)口嬰幼兒配方奶粉境外生產(chǎn)企業(yè)注冊名單進(jìn)行比對，供年度匯總分析用。
3.3加強(qiáng)風(fēng)險監(jiān)測能力建設(shè)
隨著江門跨境電商業(yè)務(wù)迅猛發(fā)展，也對風(fēng)險監(jiān)測能力提出更高的要求。江門局通過內(nèi)部交流培訓(xùn)、相關(guān)文件學(xué)習(xí)研究等方式加強(qiáng)對口岸一線執(zhí)法人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高口岸一線檢驗檢疫監(jiān)管執(zhí)法人員業(yè)務(wù)能力及對相關(guān)風(fēng)險預(yù)警、疫情信息的掌握水平，同時加強(qiáng)對跨境電商入境乳制品監(jiān)管模式、風(fēng)險評估、研判等研究力度，從各方面提高風(fēng)險監(jiān)測能力。
4.風(fēng)險管理建議措施
4.1盡快明確跨境電商進(jìn)口乳制品的檢驗檢疫監(jiān)管要求
跨境網(wǎng)購把國外食品以較低門檻引進(jìn)中國市場，但食品作為一種特殊商品，其安全涉及國家的生物安全和消費(fèi)者的生命健康，而食品安全問題特別是涉及安全衛(wèi)生項目的，不會因為貿(mào)易方式不一樣而有所不同，所以檢驗檢疫監(jiān)管也不應(yīng)該有所放松。
2015年10月國家質(zhì)檢總局了《網(wǎng)購保稅模式跨境電子商務(wù)進(jìn)口食品安全監(jiān)督管理細(xì)則（征求意見稿）》），提出將新《食品安全法》中對進(jìn)口食品監(jiān)管的機(jī)制架構(gòu)，嫁接到網(wǎng)購保稅電商模式中。然而，針對直郵模式，在多部委聯(lián)合的跨境電商零售進(jìn)口商品“正面清單”中，對進(jìn)口配方奶粉實施注冊制的規(guī)定，到2018年才生效，目前還沒有其他較為明確的檢驗檢疫監(jiān)管依據(jù)。
4.2進(jìn)一步探索完善風(fēng)險管控模式
進(jìn)一步探索完善有效的跨境電商入境乳制品檢驗檢疫風(fēng)險管控模式，樹立風(fēng)險管控工作新理念，建立更具操作性的工作制度，實現(xiàn)從“管產(chǎn)品”到“管風(fēng)險”、從“事中監(jiān)管”到“事前備案”和“事后風(fēng)險監(jiān)測”的轉(zhuǎn)變。對跨境電商企業(yè)在強(qiáng)化備案管理的同時推行信用管理，若在監(jiān)督抽查中發(fā)現(xiàn)有不合格情況，在暫停進(jìn)口、銷售的同時，對企業(yè)進(jìn)行信用扣分、加嚴(yán)監(jiān)管等措施；強(qiáng)化監(jiān)管系統(tǒng)中的風(fēng)險評估布控概念，并涵蓋跨境電商入境的各種模式，設(shè)風(fēng)險信息提示列表，列明包括該產(chǎn)品備案信息、跨境電商企業(yè)信用情況、該類別乳制品風(fēng)險等級、國家預(yù)警信息等內(nèi)容，為一線檢驗檢疫人員提供更直觀更全面的信息并確立不同的放行模式。
4.3進(jìn)一步建立完善信息化系統(tǒng)
進(jìn)一步完善信息化系統(tǒng)，建立質(zhì)量安全風(fēng)險預(yù)警平臺。通過信息化系統(tǒng)以實現(xiàn)快速放行、信息化監(jiān)管、風(fēng)險分析，提高工作效率，滿足跨境貿(mào)易電子商務(wù)“零等待、快通關(guān)”的要求；通過質(zhì)量安全風(fēng)險預(yù)警平臺向消費(fèi)者、跨境電商經(jīng)營主體、監(jiān)管部門發(fā)出相關(guān)預(yù)警，保護(hù)消費(fèi)者權(quán)益，降低跨境電商的質(zhì)量安全風(fēng)險，提升檢驗檢疫服務(wù)效能。質(zhì)量安全風(fēng)險預(yù)警平臺應(yīng)以信息化系統(tǒng)實現(xiàn)經(jīng)營主體和商品質(zhì)量信息數(shù)字化功能；以信用管理和風(fēng)險管理為核心，以信息化系統(tǒng)為依托，按照“源頭可追溯、過程可監(jiān)控、流向可追蹤”原則建立質(zhì)量安全信息流；按照“前端開放、中間可控、后續(xù)抽檢”原則建立質(zhì)量安全監(jiān)管流。
4.4拓寬宣貫渠道，落實主體責(zé)任。
跨境貿(mào)易電子商務(wù)的大多數(shù)主體，一般不會主動了解相關(guān)的政策和相關(guān)專業(yè)知識，要落實進(jìn)境乳制品安全的主體責(zé)任，關(guān)鍵還得依靠政策及相關(guān)知識的有效宣傳。目前，政策的宣傳渠道、范圍有限，進(jìn)境乳制品監(jiān)管政策、知識的匱乏也是當(dāng)前跨境電商企業(yè)經(jīng)營、在線服務(wù)人員服務(wù)以及網(wǎng)購消費(fèi)者購買跨境網(wǎng)購食品時的顯著問題。
關(guān)鍵詞：入境動植物 風(fēng)險 防控
一、背景
（一）跨境電商發(fā)展現(xiàn)狀
2014年，我國跨境電商平臺已經(jīng)超過5000家，通過各類平臺開展跨境電子商務(wù)的企業(yè)超過20萬家，跨境電商交易額達(dá)4萬億，同比增長30.6%，占進(jìn)出口總額的14.8%，增速遠(yuǎn)超同期外貿(mào)增速。據(jù)統(tǒng)計，2014年我國跨境電商交易額達(dá)到3.75萬億元，同比增長39%，其中我國海外直郵市場交易額達(dá)到1290億元，增速達(dá)60%，預(yù)計2015年將達(dá)到2478億元。隨著國內(nèi)市場對海外商品需求的增長，跨境電商進(jìn)口占比將不斷提升，到2017年有望達(dá)到16.2%。
（二）以江門口岸為例，跨境電商高速發(fā)展所帶來的生態(tài)安全隱患
由于跨境電商是以郵包、快件為主進(jìn)行傳遞，入境郵件的高速增長導(dǎo)致入境疫病疫情問題愈發(fā)突出。其攜帶的動植物疫情風(fēng)險呈幾何級數(shù)增長。江門出入境檢驗檢疫機(jī)構(gòu)從去年初開展跨境電商入境快件的查驗業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)量不斷攀升，2015年前5個月，跨境電商快件1146.95萬件，與2014年同比增長446.56倍。今年，截獲了600多批禁止進(jìn)境物，其中包括象牙制品、玳瑁標(biāo)本、穿山甲鱗片、袋鼠爪子、薰衣草種子、咖啡豆、大米、帶蟲干花、多肉植物、帶土新鮮人參、寵物食品、海參、奶酪及各種肉類制品等等。以上這些都是《進(jìn)出境郵寄物檢驗檢疫管理辦法》及《禁止從動物疫病流行國家/地區(qū)輸入的動物及其產(chǎn)品一覽表》明文規(guī)定禁止以跨境電商形式入境的動植物及其產(chǎn)品。此外，檢驗檢疫人員還從咖啡豆中檢出檢疫性害蟲咖啡小蠹，從澳洲寄來的菜干和韓國寄來的新鮮人參中捉到活蟲，從來自澳洲的快件中截獲法國野燕麥桿草。試想，這些禁止進(jìn)境物如果逃過了檢驗檢疫人員的檢查，堂而皇之地進(jìn)入國門，不但嚴(yán)重影響我國對瀕危野生動物的保護(hù)，而且外來生物的入侵、生存、定居、繁殖、擴(kuò)散，其所產(chǎn)生的危害性，也許短期內(nèi)不會呈現(xiàn)，而是延綿幾十年甚至上百年后人們才能嘗到其惡果，后果不堪設(shè)想。
二、跨境電商入境動植物產(chǎn)品檢疫監(jiān)管存在的主要問題
（一）制度不健全，監(jiān)管有盲區(qū)
檢驗檢疫對郵寄物執(zhí)法把關(guān)的主要法律依據(jù)可以歸結(jié)為“四法三例”，以及《進(jìn)出境郵寄物檢疫管理辦法》、《出入境快件檢驗檢疫管理辦法》等部門規(guī)章。這些法律法規(guī)多數(shù)歷經(jīng)十多年未修訂，無法完全適應(yīng)跨境電商迅猛發(fā)展的新形勢，日常工作的可操作性不強(qiáng)，使跨境電商入境動植物產(chǎn)品監(jiān)管欠缺科學(xué)性，無法完全跟上跨境電商發(fā)展趨勢。
（二）執(zhí)法尺度不一，存在灰色地帶
目前，各地檢驗檢疫機(jī)構(gòu)在跨境電商入境動植物產(chǎn)品監(jiān)管方面因缺乏現(xiàn)有法規(guī)和制度的支持，執(zhí)法的標(biāo)準(zhǔn)不統(tǒng)一，讓人抱有僥幸心理，采取瞞報品名、夾帶甚至是實報品名碰運(yùn)氣等方式，企圖將國家禁止郵寄或攜帶的動植物產(chǎn)品沖檢入境。
（三）動植物產(chǎn)品風(fēng)險，公眾認(rèn)知度低
人們在輕點(diǎn)鼠標(biāo)進(jìn)行跨境網(wǎng)購時，往往都是隨著自己的意愿，比如從澳洲購買帶有薰衣草種子的小熊，從新西蘭購買鹿筋和鹿尾巴，從韓國購買新鮮的帶土人參，從美國購買奇亞籽等等，并沒有意識到自己所購買的海淘品未經(jīng)檢疫而直接入境會給國家?guī)碓鯓拥纳鷳B(tài)風(fēng)險。
三、加強(qiáng)跨境電商入境動植物產(chǎn)品風(fēng)險控制的建議
（一）作為整個進(jìn)出口貿(mào)易中一股至關(guān)重要的力量，檢驗檢疫部門對于跨境電子商務(wù)能否正常、持續(xù)發(fā)展擁有決策權(quán)
檢驗檢疫部門應(yīng)順勢而上，在保護(hù)國家生態(tài)安全的重要前提下，遵循跨境電子商務(wù)規(guī)律，創(chuàng)新理念和方法，盡快修訂跨境電商動植物產(chǎn)品的風(fēng)險監(jiān)管的政策法規(guī)，規(guī)范檢驗檢疫機(jī)構(gòu)對跨境電商的執(zhí)法行為，為行業(yè)的發(fā)展保駕護(hù)航。同時增加法規(guī)相配套的管理制度。如：對跨境電商企業(yè)實行“備案+誠信+全申報”的管理模式，實行全備案管理，制定“電商主體責(zé)任制度、監(jiān)督抽查制度、第三方檢測結(jié)果采信制度、誠信管理制度、風(fēng)險管理制度、召回制度”等多項保障制度。對跨境電商入境動植物產(chǎn)品實行全申報及負(fù)面清單管理。負(fù)面清單包含《中華人民共和國禁止攜帶郵寄進(jìn)境的動植物及其產(chǎn)品名錄（1712號公告）》、《中華人民共和國進(jìn)境植物檢疫名錄》以及《禁止從動物疫病流行國家、地區(qū)輸入的動物及其物品一覽表》等。通過負(fù)面清單管理，將關(guān)口前移，管好準(zhǔn)入動植物產(chǎn)品，降低檢疫風(fēng)險。
（二）檢驗檢疫機(jī)構(gòu)要充分利用雄厚的技術(shù)力量，建立與國內(nèi)外監(jiān)管機(jī)構(gòu)信息互換、監(jiān)管互認(rèn)、執(zhí)法互助的統(tǒng)一的安全風(fēng)險預(yù)警平臺
定時收集國外有關(guān)動植物產(chǎn)品的法律法規(guī)以及疫情信息，并進(jìn)行風(fēng)險評估，及時向監(jiān)管部門、跨境電商經(jīng)營主體及公眾發(fā)出相關(guān)預(yù)警，并采取相應(yīng)的技術(shù)措施，防止疫病疫情傳入國境。
（三）充分利用各種媒體，向公眾大力宣傳檢驗檢疫有關(guān)跨境電商入境動植物產(chǎn)品的規(guī)定，提高公眾對入境動植物產(chǎn)品的風(fēng)險意識和生態(tài)安全意識
讓公眾明白什么能買，什么不能買；提高公眾對檢驗檢疫的認(rèn)知度，引導(dǎo)社會全員共同監(jiān)管，共同守法。將跨境電商入境動植物產(chǎn)品沒經(jīng)檢疫而進(jìn)入國內(nèi)的危害性及風(fēng)險廣而告之，加大查獲的案例公開報道力度，使公眾能直觀生動地意識到動植物產(chǎn)品檢疫工作的重要性。
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關(guān)鍵詞：跨境電商；風(fēng)險管理；模糊層次分析；系統(tǒng)動力學(xué)
中圖分類號：F713.36；F74文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A文章編號：1001-148X（2017）12-0162-06
一、引言
近年來，跨境電商在國家政策的支持下發(fā)展迅速，交易規(guī)模持續(xù)穩(wěn)定增長。艾媒咨詢數(shù)據(jù)顯示，2016年中國跨境電商整體交易規(guī)模達(dá)6.3萬億，預(yù)計2018年將達(dá)到8.8萬億[1]。然而，在跨境電商貿(mào)易中，普遍存在通關(guān)效率低下、退稅結(jié)匯不暢、跨境電商商品質(zhì)量不合格、跨境物流服務(wù)質(zhì)量不高等問題，眾多的經(jīng)營風(fēng)險嚴(yán)重阻礙了跨境電商的發(fā)展。因此，分析跨境電商中可能存在的風(fēng)險，對相關(guān)風(fēng)險因素進(jìn)行識別和評估，制定合理的風(fēng)險管理體系顯得尤為重要。
Kurnia等[2]運(yùn)用因子分析法和描述統(tǒng)計法分析馬來西亞125家中小企業(yè)數(shù)據(jù)，發(fā)現(xiàn)國家就緒、行業(yè)就緒、組織就緒以及環(huán)境壓力是影響跨境電商成功實施的四大因素。Estrella等[3]通過考察歐盟市場的消費(fèi)者數(shù)據(jù)，并分別剖析成本優(yōu)勢、在線支付、物流模式等因素對跨境電商發(fā)展的影響，建議國家應(yīng)積極從規(guī)劃、監(jiān)管、通關(guān)等方面為企業(yè)提供便利。我國跨境電商起步較晚，對跨境電商及其風(fēng)險的相關(guān)研究也積累了一些成果。楊振華和郭怡君[4]通過研究我國跨境電商出口貿(mào)易，發(fā)現(xiàn)在通關(guān)、物流、監(jiān)管等方面存在阻礙因素。高翔和賈亮亭[5]利用結(jié)構(gòu)方程模型分析167家跨境電商企業(yè)的相關(guān)數(shù)據(jù)，發(fā)現(xiàn)影響企業(yè)跨境電商供應(yīng)鏈的關(guān)鍵性風(fēng)險包括網(wǎng)絡(luò)營銷風(fēng)險、跨境電子支付風(fēng)險、電子通關(guān)風(fēng)險、跨境物流風(fēng)險和信用風(fēng)險，而法律法規(guī)風(fēng)險是間接風(fēng)險因素。
目前理論文獻(xiàn)大多基于靜態(tài)分析方法研究跨境電商風(fēng)險，事實上，跨境電商貿(mào)易過程是一個復(fù)雜、非線性的動態(tài)系統(tǒng)，風(fēng)險管理具有明顯的反饋動力學(xué)特征。因此，本文考慮采用靜態(tài)與動態(tài)分析方法相結(jié)合的方式，從系統(tǒng)動力學(xué)（SystemDynamics，SD）視角分析跨境電商風(fēng)險系統(tǒng)的風(fēng)險演化機(jī)制，并將層次分析法（AnalyticHierarchicalProgramming，AHP）及模糊綜合評價法（FuzzyAssessmentMethod，F(xiàn)AM）的靜態(tài)分析結(jié)果應(yīng)用于SD模型，并借助SD模型進(jìn)行仿真試驗，實現(xiàn)對跨境電商貿(mào)易中所存在的多種風(fēng)險的識別、評估及動態(tài)管控，指導(dǎo)跨境電商企業(yè)的決策與管理。
二、跨境電商風(fēng)險分析
（一）跨境電商風(fēng)險分類
圍繞供應(yīng)鏈的主要環(huán)節(jié)，跨境電商可以分為交易階段、物流階段及海關(guān)通關(guān)階段三個部分，對應(yīng)地存在著跨境交易風(fēng)險、跨境物流風(fēng)險及海關(guān)通關(guān)風(fēng)險。另外，包括政策法規(guī)、市場經(jīng)濟(jì)等外部環(huán)境風(fēng)險也制約著跨境電商的發(fā)展，有必要將環(huán)境風(fēng)險作為重要風(fēng)險因素納入本文研究中。
1.跨境交易風(fēng)險
包括信用、信息、法律法規(guī)等風(fēng)險。我國缺乏完善的信用體系，失信現(xiàn)象屢見不鮮，而在跨境交易中信用風(fēng)險尤為突出，其中導(dǎo)致風(fēng)險出現(xiàn)的主體包括境內(nèi)賣方、境外買方、銀行、第三方支付平臺等。信息風(fēng)險主要存在于供應(yīng)鏈及網(wǎng)絡(luò)安全兩方面，其中供應(yīng)鏈信息風(fēng)險來源于供應(yīng)鏈中的信息不對稱及信息失真現(xiàn)象，而網(wǎng)絡(luò)安全信息風(fēng)險則來源于網(wǎng)絡(luò)自身存在的安全隱患或者遭受惡意進(jìn)攻時出現(xiàn)的信息和數(shù)據(jù)泄露、交換延遲等現(xiàn)象。法律法規(guī)風(fēng)險在于法律法規(guī)體系不健全，跨境交易的相關(guān)政策及監(jiān)管措施不完善，導(dǎo)致出現(xiàn)兜售客戶信息、假冒偽劣商品、退換貨爭議等阻礙跨境電商發(fā)展的現(xiàn)象。
2.海關(guān)通關(guān)風(fēng)險
跨境貿(mào)易中，一切出入國境的貨物均需要接受海關(guān)的監(jiān)管，在完成申報、查驗、征稅及放行等基本環(huán)節(jié)后，即完成海關(guān)通關(guān)。在此過程中，由于海關(guān)部門及通關(guān)環(huán)節(jié)中的不確定因素所形成的風(fēng)險因素，主要包括申報風(fēng)險、查驗風(fēng)險、征稅風(fēng)險及通關(guān)風(fēng)險等四方面。與海關(guān)部門相關(guān)的風(fēng)險因素，包括通關(guān)時效及通關(guān)率兩方面，海關(guān)部門需提高工作效率以滿足跨境電商日益發(fā)展的要求。申報環(huán)節(jié)中，由于跨境電商訂單具有批量小、批次多的特點(diǎn)，報關(guān)方式以電子數(shù)據(jù)報關(guān)為主，所涉及的收發(fā)貨人信息、貨物信息均為虛擬電子信息，海關(guān)部門難以核查，從而形成申報風(fēng)險。查驗環(huán)節(jié)中，海關(guān)主要核查貨物的性質(zhì)、數(shù)量及重量等實際情況是否與報關(guān)單信息相符，以及貨物是否存在侵犯商標(biāo)權(quán)、專利權(quán)等情況，本文將該過程中所涉及的風(fēng)險因素歸納為檢驗檢疫風(fēng)險和知識產(chǎn)權(quán)侵權(quán)風(fēng)險。而在征稅環(huán)節(jié)中，風(fēng)險主要來源于稅制體系改革、稅收執(zhí)法失誤、稅源監(jiān)管遺漏等方面。
3.跨境物流風(fēng)險
目前，跨境電商物流包括傳統(tǒng)跨國物流、郵政小包、專線速遞、海外倉及多式聯(lián)運(yùn)五種模式。影響物流網(wǎng)絡(luò)協(xié)同效應(yīng)的主要因素包括物流成本、物流效率、物流損耗、物流信息方面。跨境物流運(yùn)輸時間長、距離遠(yuǎn)，增加了通關(guān)、商檢、退稅結(jié)匯、海外倉儲等環(huán)節(jié)，極大程度上增加了跨境物流風(fēng)險，也對跨境物流的服務(wù)質(zhì)量及效率提出較高的要求。跨境物流涉及多種運(yùn)輸方式及物流節(jié)點(diǎn)，對貨物的包裝技術(shù)、存儲條件、退換貨流程等方面提出了更高的要求，增加了物流過程中的包裝、庫存及運(yùn)輸?shù)确矫娴奈锪鞒杀荆缇澄锪鞒杀撅L(fēng)險即來源于此。物流效率風(fēng)險在于物流時效不高，跨境交易中各國國情差異較大，物流基礎(chǔ)設(shè)施有所差異，不確定因素較境內(nèi)物流明顯增多，造成跨境物流工作無法高效展開，在運(yùn)輸、配送及清關(guān)階段中延遲現(xiàn)象較為嚴(yán)重。另外，跨境物流信息在傳遞過程中可能出現(xiàn)信息錯誤或難以實現(xiàn)實時追蹤的情況，跨境商品出現(xiàn)貨物破損或貨物丟失，以致商品無法按時、安全的到達(dá)境外消費(fèi)者手中，本文將其歸納為物流損耗風(fēng)險及物流信息風(fēng)險。
4.環(huán)境風(fēng)險
跨境電商的環(huán)境風(fēng)險是指外部環(huán)境的不確定性對跨境電商產(chǎn)生的風(fēng)險，包括自然環(huán)境、經(jīng)濟(jì)環(huán)境、政策環(huán)境及行業(yè)環(huán)境四方面。自然環(huán)境風(fēng)險主要來源于兩方面，一方面是由于火災(zāi)、洪澇、地震等自然災(zāi)害的發(fā)生，對跨境電商造成人員、貨物、財產(chǎn)等方面的重大損失；另一方面是跨境電商貨物自身以及其物流的過程中出現(xiàn)泄露、自燃、爆炸等現(xiàn)象，對自然環(huán)境造成的環(huán)保威脅。經(jīng)濟(jì)環(huán)境方面，其風(fēng)險主要源于國際市場復(fù)雜多變，市場經(jīng)濟(jì)波動以及匯率、利率變動較國內(nèi)貿(mào)易更為明顯。政策環(huán)境風(fēng)險主要體現(xiàn)在國家針對跨境電商領(lǐng)域所制定、推行的政策是否有利，以及國家為其發(fā)展所建設(shè)的基礎(chǔ)設(shè)施水平的高低。最后，行業(yè)環(huán)境也影響著跨境電商的發(fā)展，需要考慮市場需求、市場規(guī)模、增長速度、競爭程度以及發(fā)展前景等因素。
（二）跨境電商風(fēng)險的演化機(jī)理
跨境電商的風(fēng)險系統(tǒng)具有明顯的動力學(xué)特征，跨境電商感知到風(fēng)險時，會采取風(fēng)險識別、風(fēng)險評價和風(fēng)險管控，所進(jìn)行的治理活動又將反饋至風(fēng)險因素，可能使原有風(fēng)險量減少，也可能導(dǎo)致風(fēng)險量增加甚至誘發(fā)新的風(fēng)險源。因此，對于跨境電商現(xiàn)存風(fēng)險量而言，將形成如圖1所示的因果反饋回路，對已識別的跨境電商風(fēng)險因素進(jìn)行風(fēng)險評價，根據(jù)評估的風(fēng)險等級對是否采取管控措施進(jìn)行決策，管控措施的實施存在一定的信息和物質(zhì)延遲，且管控力度將引起風(fēng)險量的動態(tài)變化；另一方面，系統(tǒng)累積的風(fēng)險量影響風(fēng)險轉(zhuǎn)化率，風(fēng)險量值越高時，各類風(fēng)險因素間的相互作用、交叉性增強(qiáng)，風(fēng)險轉(zhuǎn)化率較高，進(jìn)一步影響未控制風(fēng)險量。
三、基于模糊層次分析的跨境電商風(fēng)險評價
（一）模糊層次分析法
AHP是一種定性與定量相結(jié)合的多目標(biāo)決策優(yōu)化方法。AHP方法應(yīng)用于跨境電商風(fēng)險評價中，可將該問題中的風(fēng)險因素及評價體系進(jìn)行細(xì)化分解，并建立其兩兩比較的判斷矩陣，使其評判過程定量化和系統(tǒng)化，提高了風(fēng)險評價的合理性、可靠性及精確性。
FAM方法基于模糊數(shù)學(xué)應(yīng)用模糊關(guān)系合成原理，將不易量化的定性因素巧妙的量化。風(fēng)險評價中，風(fēng)險量、風(fēng)險發(fā)生概率以及風(fēng)險造成的損失都難以具體量化，并且跨境電商是一個新興事物，歷史經(jīng)驗及相關(guān)數(shù)據(jù)尚少。因此，將FAM理論應(yīng)用于跨境電商風(fēng)險研究中是十分適合的。
跨境電子商務(wù)中的風(fēng)險因素較多，風(fēng)險因素間相互影響，使風(fēng)險管理復(fù)雜多變而難以展開。AHP的優(yōu)點(diǎn)在于可將復(fù)雜的風(fēng)險系統(tǒng)以多準(zhǔn)則將系統(tǒng)進(jìn)行細(xì)分并形成相對程度判斷矩陣，但其對模糊信息的處理能力較差，結(jié)合模糊數(shù)學(xué)的方法便可得到改進(jìn)。因此，將二者結(jié)合起來，則可實現(xiàn)定量與定性方法的良好結(jié)合，從而完成對跨境電商風(fēng)險進(jìn)行綜合評價。
（二）風(fēng)險評價指標(biāo)體系建立
基于前文對跨境電商風(fēng)險因素所進(jìn)行的識別分析，并參照國內(nèi)外相關(guān)風(fēng)險管理的研究成果（宋健，2011），構(gòu)建跨境電商風(fēng)險評價的指標(biāo)體系。按照AHP的基本思想，將跨境電商風(fēng)險評價指標(biāo)體系分為目標(biāo)層、準(zhǔn)則層、指標(biāo)層及方案層四級。遵循構(gòu)建風(fēng)險評價體系的科學(xué)性、全面性、針對性、可操作性等原則，本文構(gòu)建了4個準(zhǔn)則層、15個指標(biāo)層以及45個方案層指標(biāo)（表1）。
（三）風(fēng)險指標(biāo)權(quán)重的計算
確定跨境電商風(fēng)險系統(tǒng)的指標(biāo)體系后，將層次結(jié)構(gòu)中的風(fēng)險因素進(jìn)行兩兩比較，構(gòu)造風(fēng)險系統(tǒng)所對應(yīng)的判斷矩陣，該矩陣中的元素采用1-9標(biāo)度法進(jìn)行賦值?；谂袛嗑仃嚕傻玫礁鲗哟胃黠L(fēng)險因素之間的權(quán)重值，包括下層風(fēng)險相對于上層風(fēng)險的權(quán)重以及各層次相對于目標(biāo)層的權(quán)重，同時得到權(quán)重綜合排序。根據(jù)以上結(jié)果，可判斷出各風(fēng)險因素對其上層風(fēng)險以及對跨境電商整體風(fēng)險的影響程度。針對高權(quán)重風(fēng)險因素，跨境電商相關(guān)企業(yè)及部門應(yīng)引起高度重視，并對其進(jìn)行實時監(jiān)控。
（四）風(fēng)險等級的模糊綜合評價
利用AHP所得到的風(fēng)險因素權(quán)重值，建立起對應(yīng)的模糊隸屬度矩陣和評價矩陣，并遵從最大隸屬度原則得到風(fēng)險綜合評價的結(jié)果。對指標(biāo)進(jìn)行評價時，將評語集設(shè)為五級，對評語集中各評價等級賦值為1-5，其參數(shù)設(shè)置詳見表2。對于綜合評價為高風(fēng)險等級的風(fēng)險因素，企業(yè)應(yīng)考慮是否接受其風(fēng)險度，若不接受則需要在隨后的風(fēng)險管理活動中決策采取何種治理措施以及其管控力度。
四、基于系統(tǒng)動力學(xué)的跨境電商風(fēng)險管理模型構(gòu)建
基于前文對跨境電商風(fēng)險系統(tǒng)所進(jìn)行的風(fēng)險分析及建立的評價指標(biāo)體系，借鑒相關(guān)文獻(xiàn)并簡化提煉模型[6]，最終構(gòu)建出跨境電商風(fēng)險系統(tǒng)模型的流圖（圖2）。該模型設(shè)置4個準(zhǔn)則層風(fēng)險因素作為狀態(tài)變量，由FAM結(jié)果及專家意見，可得其初始值。根據(jù)狀態(tài)變量的存量，可對其風(fēng)險等級進(jìn)行綜合評價。所得風(fēng)險等級決定了是否采取風(fēng)險管控措施，企業(yè)可根據(jù)實際情況自行設(shè)定。若當(dāng)下風(fēng)險等級在企業(yè)接受的風(fēng)險程度范圍內(nèi)，企業(yè)不采取管控措施，此時對應(yīng)風(fēng)險管控率設(shè)為0，而風(fēng)險未管控率值為1；當(dāng)風(fēng)險等級超過企業(yè)所能接受的風(fēng)險程度時，企業(yè)進(jìn)行風(fēng)險管控，此時對應(yīng)風(fēng)險管控率非0，其具體值取決于企業(yè)的管控力度，而風(fēng)險未管控率=1-風(fēng)險管控率。由AHP計算所得各層次各風(fēng)險因素權(quán)重值作為權(quán)重參數(shù)輸入對應(yīng)的變量方程式中，如對目標(biāo)層跨境電商風(fēng)險而言，其方程式設(shè)為：S=wAA+wBB+wCC+wDD。分別為4個準(zhǔn)則層風(fēng)險設(shè)置風(fēng)險轉(zhuǎn)換率，其取值由跨境電商風(fēng)險系統(tǒng)當(dāng)前整體風(fēng)險量決定。
五、跨境電商風(fēng)險管理實例
本文選取國內(nèi)某一跨境電商平臺作為實例展開研究，以該企業(yè)近年來的貿(mào)易案例為基礎(chǔ)，結(jié)合專家調(diào)查問卷的結(jié)果，將其中所涉及的各類風(fēng)險指標(biāo)進(jìn)行量化，再利用模糊層次分析模型及所建SD模型對其展開跨境電商風(fēng)險管理的分析。
（一）跨境電商風(fēng)險系統(tǒng)的模糊層次分析
按照前文的分析，建立該企業(yè)風(fēng)險系統(tǒng)的AHP模型，并以該模型為基礎(chǔ)形成調(diào)查問卷，根據(jù)專家反饋的數(shù)據(jù)進(jìn)行群決策，采用幾何平均法進(jìn)行相對權(quán)重的計算，最終得到計算結(jié)果。
根據(jù)判斷矩陣，首先計算各層次中各風(fēng)險因素相對于其上層風(fēng)險的權(quán)重值。計算得到準(zhǔn)則層相對于目標(biāo)層的權(quán)重向量：
該向量表示各風(fēng)險因素在跨境電商風(fēng)險中所占權(quán)重值，如表3所示。對判斷矩陣進(jìn)行一致性檢驗，其CR=0.0113<0.1，滿足檢驗要求。從權(quán)重值表中可以看出，準(zhǔn)則層中海關(guān)通關(guān)風(fēng)險及跨境交易風(fēng)險權(quán)重較大，對跨境電商整體風(fēng)險的影響較大；環(huán)境風(fēng)險權(quán)重最小，其對跨境電商風(fēng)險的影響較小。同理可得到指標(biāo)層中的風(fēng)險因素相較于準(zhǔn)則層的權(quán)重值，以及方案層中各風(fēng)險因素相較于指標(biāo)層的權(quán)重值，計算均通過一致性檢驗。結(jié)果顯示，交易風(fēng)險中，信用風(fēng)險權(quán)重值最大，對其影響較大；海關(guān)通關(guān)風(fēng)險中，通關(guān)風(fēng)險影響較大；物流風(fēng)險中，物流時效風(fēng)險影響較大，其次是物流損耗風(fēng)險；環(huán)境風(fēng)險中，政策環(huán)境風(fēng)險影響較大。
進(jìn)一步可計算出各層次中風(fēng)險因素相對于目標(biāo)層跨境電商風(fēng)險的相對權(quán)重值，并得到各風(fēng)險因素的權(quán)重綜合排序。為避免贅述，現(xiàn)根據(jù)計算結(jié)果分別羅列出綜合排序中排名前20%的高權(quán)重風(fēng)險因素（表4），指標(biāo)層中的高權(quán)重風(fēng)險包括通關(guān)風(fēng)險、信用風(fēng)險、法律法規(guī)風(fēng)險3個因素，方案層中則是貨物通關(guān)率、通關(guān)效率、支付信用風(fēng)險等9個因素。在該企業(yè)的日常風(fēng)險管理工作中，應(yīng)對以上風(fēng)險因素給予重視。
在AHP所得結(jié)果的基礎(chǔ)上，結(jié)合專家意見，對各風(fēng)險因素進(jìn)行模糊綜合評價（見表5）。結(jié)果顯示，跨境電商整體風(fēng)險評價等級為較高，4個準(zhǔn)則層風(fēng)險因素評價等級均為較高，其中海關(guān)通關(guān)風(fēng)險的評價結(jié)果最高，應(yīng)引起該企業(yè)及相關(guān)部門的高度重視。
（二）跨境電商風(fēng)險管理的SD模型仿真
模型仿真是SD模型應(yīng)用的重要部分，其目的在于通過動態(tài)模擬識別系統(tǒng)存在的問題，并為進(jìn)行政策決策提供理論支持。基于前文所構(gòu)建的跨境電商風(fēng)險SD模型，結(jié)合模糊層次分析模型的計算結(jié)果，設(shè)定其中的參數(shù)值。結(jié)合專家意見及模型試驗，設(shè)置各風(fēng)險因素的風(fēng)險轉(zhuǎn)換率為跨境電商整體風(fēng)險量的表函數(shù)，且滿足fB>fA>fC>fD?？紤]到模擬時間長度所蘊(yùn)含的不確定性所帶來的誤差，設(shè)置仿真時間為15個單位周期。
本文結(jié)合該企業(yè)實際情況共設(shè)計5組仿真試驗，包括基本模擬及4組對比模擬?；A(chǔ)模擬中，對所有風(fēng)險不采取管控措施，風(fēng)險管控率均設(shè)置為0，各風(fēng)險因素相互作用并進(jìn)行累積?；灸M的結(jié)果顯示，該企業(yè)風(fēng)險因素及整體風(fēng)險的風(fēng)險等級均高于一般水平，且在仿真時間內(nèi)各風(fēng)險因素持續(xù)增長，導(dǎo)致跨境電商整體風(fēng)險也保持增長，其中海關(guān)通關(guān)風(fēng)險增長較快（圖3a）。對比模擬試驗中，企業(yè)將根據(jù)當(dāng)前風(fēng)險評價等級對風(fēng)險因素采取力度不同的管控措施，設(shè)置各風(fēng)險因素的風(fēng)險管控率為風(fēng)險評價等級的函數(shù)，且等級越高則其風(fēng)險管控率越高。模擬結(jié)果顯示，隨著管控治理措施的實施，各風(fēng)險因素的風(fēng)險存量有所下降，且管控力度越大，治理效果越為明顯；對準(zhǔn)則層中某一風(fēng)險因素進(jìn)行風(fēng)險管控時，該項風(fēng)險下降最為明顯，而其他風(fēng)險略有下降；對準(zhǔn)則層4個風(fēng)險因素施以同一控制率時，海關(guān)通關(guān)風(fēng)險靈敏度最高，即控制海關(guān)通關(guān)風(fēng)險時，跨境電商整體風(fēng)險下降最為明顯，而環(huán)境風(fēng)險靈敏度最低，對跨境電商整體風(fēng)險影響最不明顯（圖3b），以上靈敏度試驗結(jié)果與AHP中的權(quán)重綜合排序基本一致。
（三）相關(guān)建議
根據(jù)以上靜態(tài)分析及動態(tài)模擬的結(jié)果，對該企業(yè)當(dāng)前跨境電商風(fēng)險系統(tǒng)提出以下建議：
1.準(zhǔn)則層4類風(fēng)險因素及跨境電商整體風(fēng)險的當(dāng)前風(fēng)險等級均高于一般水平，若不采取管理措施將呈現(xiàn)持續(xù)增長的趨勢。另外，4類風(fēng)險因素對整體風(fēng)險的影響程度有所不同，海關(guān)通關(guān)風(fēng)險對整體風(fēng)險的影響最大，環(huán)境風(fēng)險的影響最弱，跨境交易風(fēng)險的影響高于物流風(fēng)險。因此，當(dāng)管控措施被實施時，各風(fēng)險因素的變化程度存在差異，在企業(yè)的風(fēng)險管理決策中應(yīng)針對各風(fēng)險因素制定不同的管理體系。
2.SD模型動態(tài)模擬結(jié)果顯示，在風(fēng)險等級較高時，若系統(tǒng)中的風(fēng)險管理主體積極采取風(fēng)險管控措施，風(fēng)險量仍能得到有效的控制。因此，跨境電商相關(guān)企業(yè)應(yīng)對當(dāng)前風(fēng)險系統(tǒng)中的風(fēng)險進(jìn)行識別及評價，提高風(fēng)險管理意識，完善風(fēng)險預(yù)警體系，建立風(fēng)險應(yīng)急預(yù)案以應(yīng)對風(fēng)險。
六、結(jié)語
關(guān)鍵詞：跨境電商；物流；風(fēng)險評估
引言
近年來，出口跨境電子商務(wù)作為我國對外貿(mào)易的新亮點(diǎn)，在國家利好政策的支持下，市場規(guī)模迅速擴(kuò)大。然而，在跨境電商普遍通關(guān)效率低下、無法退稅以及結(jié)匯不暢的市場環(huán)境下，面對跨境電商商品“頻次多、貨值小、品類雜”等問題，跨境電商企業(yè)和物流服務(wù)商都難以形成規(guī)模效益，加之跨境物流的繁瑣性，給跨境電商物流帶來過多的風(fēng)險因素，從而影響跨境電商物流服務(wù)的效率和質(zhì)量，也在一定程度上阻礙了跨境電子商務(wù)的發(fā)展。為此，本文考慮采用定性分析和定量建模相結(jié)合的方式，以分析跨境電商物流模式與風(fēng)險因素為切入點(diǎn)，研究我國出口跨境電商物流風(fēng)險評估問題。
我國出口跨境電商的物流風(fēng)險及其評估體系
（一）我國出口跨境電商的物流風(fēng)險
我國出口跨境電商物流主要有兩種模式：一種是貨物以郵政或快件渠道從空運(yùn)或陸運(yùn)口岸出境（EPCBEL，Express and Postal Cross Border E-commerce Logistics）；另一種是在目的國建立海外倉（OWCBEL，Overseas Warehouse Cross Border E-commerce Logistics），先以一般貨物形式出關(guān)運(yùn)送至海外倉，再通過海外倉直接發(fā)貨給網(wǎng)上下單的客戶，完成跨境電商業(yè)務(wù)。上述兩種物流模式在跨境物流的環(huán)境下，存在的物流風(fēng)險因素大致相同，只是影響程度不同而已。綜合分析跨境物流的基本流程和復(fù)雜環(huán)境，跨境電商物流風(fēng)險因素包括如下幾個方面：環(huán)境風(fēng)險。跨境電商物流由于涉及跨境且各國間國情差異較大，根據(jù)波特的PEST模型，目的國的政治、社會環(huán)境等因素對跨境物流的影響頗深。首先是當(dāng)?shù)靥厥鈬橛绊?，例如就目前為止，德國、巴西、澳大利亞、阿根廷等國家的海關(guān)相繼有過罷工運(yùn)動，從而使跨境包裹遭延誤，直接影響了后續(xù)物流配送效率。除此之外，影響物流運(yùn)輸?shù)倪€有自然災(zāi)害影響程度、各國對于跨境電商包裹的海關(guān)通關(guān)政策改變；另外在物流資金鏈結(jié)算方面，各國宏觀經(jīng)濟(jì)波動影響程度也會在一定程度上影響物流成本。市場風(fēng)險。在海外市場方面，跨境電商企業(yè)面臨由行業(yè)競爭對手帶來的影響，若企業(yè)采取海外倉物流模式，則應(yīng)該著重考慮行業(yè)競爭對手對其市場份額造成的影響。因為市場份額直接決定了海外倉的庫存風(fēng)險問題，若目的國市場需求波動造成企業(yè)對需求量的錯誤預(yù)測，將會導(dǎo)致企業(yè)在倉儲、運(yùn)輸上加重物流成本。另外，海外客戶的購物內(nèi)容摘要：出口跨境電商作為一個新興產(chǎn)業(yè)對我國經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生深刻影響，而跨境物流在其中起著舉足輕重的作用?？缇畴娚桃驗槠溟L距離配送、跨越國界、經(jīng)過眾多物流節(jié)點(diǎn)等特性，導(dǎo)致物流風(fēng)險的形成，物流也因此成為制約跨境電商發(fā)展的主要瓶頸。本文通過對我國出口跨境電商典型物流模式的分析，確定風(fēng)險因子，構(gòu)建跨境電商物流風(fēng)險評估指標(biāo)體系，提出可拓物流模型，對仿真案例進(jìn)行評估分析，為跨境電商發(fā)展提供決策參考。關(guān)鍵詞：跨境電商物流風(fēng)險評估習(xí)慣也可能造成物流風(fēng)險，信用程度低的用戶群體可能通過糾紛的形式給企業(yè)物流方面帶來壓力。在海外倉管理方面，產(chǎn)品退換貨率升高、產(chǎn)品的生命周期波動以及庫存風(fēng)險（由產(chǎn)品屬性或倉儲條件導(dǎo)致）都會給海外倉倉儲環(huán)節(jié)帶來一定風(fēng)險。通關(guān)風(fēng)險。在海關(guān)通關(guān)流程中，需要重點(diǎn)關(guān)注各國海關(guān)清關(guān)效率、商檢水平、產(chǎn)品通關(guān)率、產(chǎn)品特性影響程度，不同國家的海關(guān)政策制度將會造成過境物流風(fēng)險。通過一般貿(mào)易流程出口，流程規(guī)范，查驗嚴(yán)格。通過郵遞和快遞渠道進(jìn)境的一般貨物，受到海關(guān)行郵處人力資源緊缺的影響（綜合抽查率不到5.5%），雖然會出現(xiàn)灰色清關(guān)減免稅費(fèi)的可能，但總體通關(guān)效率較低且會有規(guī)范結(jié)匯、出口退稅和物品退換貨的困難，增大了物流風(fēng)險。運(yùn)輸風(fēng)險?？缇成唐愤\(yùn)輸往往涉及多種運(yùn)輸方式和跨境多種物流節(jié)點(diǎn)，其運(yùn)輸對接、轉(zhuǎn)運(yùn)過程中的不確定性因素（如人工分揀出錯、多語言操作誤區(qū)、貨物破損、丟失和延遲投遞等問題）較境內(nèi)運(yùn)輸高得多?？缇畴娚痰倪\(yùn)輸風(fēng)險還來源于物流信息傳遞上。首先，在運(yùn)輸?shù)刂飞暇痛嬖谥葱缘娘L(fēng)險。不少海外消費(fèi)者填錯配送地址，在未更改至正確的配送地址前，給跨境電商賣家造成很大的物流損失。其次，目的國物流未能提供物流信息追蹤，可能造成客戶在未收取貨物前進(jìn)行取消訂單等操作，不僅影響用戶體驗，還會造成因退貨導(dǎo)致的物流成本增加。目的國物流基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)是造成跨境電商物流風(fēng)險的一個重要因素，不少國家物流基礎(chǔ)條件較差，不能進(jìn)行高效的物流工作。
（二）物流風(fēng)險因素評估指標(biāo)體系
通過對我國出口跨境電商物流風(fēng)險因素進(jìn)行初步歸納總結(jié)，本文設(shè)計出一套較科學(xué)、實用、易于比較的跨境物流風(fēng)險評估指標(biāo)體系，如表1中所列的ci和cij。
基于可拓模型的跨境物流風(fēng)險評估
綜上，跨境電商企業(yè)面臨著眾多物流風(fēng)險，對物流風(fēng)險進(jìn)行正確評估和改進(jìn)，對于減小跨境電商的物流風(fēng)險，提高跨境電商的管理水平，增強(qiáng)客戶體驗，進(jìn)而促進(jìn)跨境電商與物流服務(wù)商的快速發(fā)展，有著至關(guān)重要的作用。
（一）跨境電商物流風(fēng)險評估的物元模型
廣泛應(yīng)用于事物評估分析的可拓學(xué)由中國學(xué)者蔡文提出，其中物元模型可將復(fù)雜問題抽象化，其核心思想是一種描述“距離”的新方法，描述了“類內(nèi)亦有異”的客觀事實，針對跨境電商物流風(fēng)險指標(biāo)量化的不同數(shù)量單位以及最終風(fēng)險等級的劃分具有良好的適用性?？赏匚镌Ｐ偷挠嬎悴襟E，包括經(jīng)典域、節(jié)域的計算，關(guān)聯(lián)度函數(shù)計算公式參照徐慧、肖德寶、肖敏（2008）的研究方法，本文不再贅述。
（二）各風(fēng)險因素權(quán)重的確定
由跨境電商物流風(fēng)險分析可知，各個風(fēng)險指標(biāo)的影響程度不一樣，指標(biāo)權(quán)重也不一樣。因此需要根據(jù)企業(yè)及產(chǎn)品特性，由跨境電商領(lǐng)域?qū)＜以u估風(fēng)險因素的權(quán)重，運(yùn)用層次分析法（過程略），得到二級指標(biāo)的權(quán)重單排序和總排序分別為wij且 和w`ij且 。
（三）物流風(fēng)險評估等級評定
根據(jù)跨境電商物流風(fēng)險評價的特點(diǎn)，將各層風(fēng)險因素進(jìn)行數(shù)量化處理，可以將各層指標(biāo)的風(fēng)險程度劃分為四個等級：{Ⅰ級/輕警、Ⅱ級/中警、Ⅲ級/重警、Ⅳ級/巨警}={R1，R2，R3，R4}。評價分級由各跨境電商企業(yè)根據(jù)自身情況設(shè)置區(qū)間標(biāo)準(zhǔn)，各風(fēng)險指標(biāo)量化實測值則由跨境電商相關(guān)領(lǐng)域?qū)＜疫M(jìn)行評價，以z作為專家數(shù)量，各專家分別對風(fēng)險因素指標(biāo)cij給出評分值Vij，vij結(jié)合風(fēng)險指標(biāo)評估值vij和權(quán)重wi，計算出預(yù)評價物元與第k級風(fēng)險的關(guān)聯(lián)程度。
案例分析
本文選取兩個具有代表性的涉足跨境電商服裝銷售企業(yè)A和B為例，A采用EPCBEL模式，B采用OWCBEL模式，結(jié)合當(dāng)前各跨境電商服裝銷售企業(yè)的狀況及所面臨的問題，建立物流風(fēng)險可拓物元模型進(jìn)行評估和比較。專家小組由跨境電商服務(wù)企業(yè)家、政府海關(guān)監(jiān)管人員、物流從業(yè)者、跨境電商物流研究學(xué)者等組成，對A、B企業(yè)的風(fēng)險因素權(quán)重和風(fēng)險現(xiàn)狀進(jìn)行評分，如表1所示。各指標(biāo)評分等級區(qū)間分別為（0，2]，（2，4]，（4，6]，（6，8] ，對應(yīng)的風(fēng)險等級分別為Ⅰ級/輕警、Ⅱ級/中警、Ⅲ級/重警、Ⅳ級/巨警，四個等級用來描述跨境物流風(fēng)險各個層次的風(fēng)險等級。根據(jù)徐慧、肖德寶、肖敏（2008）的步驟，計算出A和B企業(yè)綜合跨境電商物流風(fēng)險評估值，如表2所示。由表2可知，專家普遍認(rèn)為OWCBEL與EPCBEL都存在不同程度的物流風(fēng)險，相較而言，OWCBEL的風(fēng)險較?。á蚣墸?，EPCBEL的風(fēng)險較大（Ⅲ級），這也能解釋越來越多的B2B跨境電商企業(yè)傾向于依賴海外倉開展跨境業(yè)務(wù)的原因。綜合風(fēng)險由各風(fēng)險因素相互作用形成，因此有必要對A、B企業(yè)的各風(fēng)險因素進(jìn)行比較分析，如圖1所示。由圖1可知，A、B企業(yè)同屬跨境電商環(huán)境下的服裝行業(yè)，目標(biāo)市場相似，因此兩者的環(huán)境和市場風(fēng)險情況相當(dāng)，都屬于二級風(fēng)險，不同行業(yè)風(fēng)險級別可能存在巨大差異。在通關(guān)風(fēng)險上，兩者差距明顯，B企業(yè)通過一般貿(mào)易監(jiān)管形式出關(guān)，流程規(guī)范、通關(guān)效率極高，而且大宗貨品出關(guān)也保證了較高的產(chǎn)品通關(guān)率。A企業(yè)以行郵監(jiān)管形式出關(guān)，雖然稅負(fù)與海關(guān)被查扣的違約成本比較低，而且在熟悉國內(nèi)外口岸運(yùn)作流程的專業(yè)海淘、轉(zhuǎn)運(yùn)公司幫助下灰色清關(guān)，但是由于各地口岸的行郵監(jiān)管尺度有差異，因此總體通關(guān)效率和產(chǎn)品通關(guān)率較低。在運(yùn)輸風(fēng)險方面，B企業(yè)指標(biāo)全面低于A企業(yè)，說明EPCBEL單件小批出關(guān)的運(yùn)輸無論在貨品完好率、配送效率以及信息服務(wù)方面的風(fēng)險都遠(yuǎn)高于OWCBEL，因此兩者在物流服務(wù)水平和客戶體驗上有本質(zhì)區(qū)別。然而OWCBEL過分依賴目的國物流基礎(chǔ)設(shè)施，因此其成本風(fēng)險也不容忽視。
結(jié)論
