摘要：虛擬貨幣具有去中心化、匿名性、跨國性、快捷性、非接觸性、服務(wù)分割性等特點(diǎn),使得傳統(tǒng)的反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管制度趨于失靈。虛擬貨幣的監(jiān)管問題已成為維護(hù)金融安全與社會(huì)穩(wěn)定必須予以高度重視和妥善解決的重大現(xiàn)實(shí)問題?！督鹑谛袆?dòng)特別工作組建議》明確提出將虛擬資產(chǎn)服務(wù)提供商納入反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管范疇,《聯(lián)合國安全理事會(huì)第2462號(hào)決議》在國際法上明確了各國遵守《金融行動(dòng)特別工作組建議》的國際義務(wù),鼓勵(lì)成員國對(duì)虛擬資產(chǎn)服務(wù)提供商實(shí)施以風(fēng)險(xiǎn)為本的監(jiān)管。為了更有效地防控虛擬貨幣洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn),提出以下建議:第一,明確虛擬貨幣的虛擬資產(chǎn)性質(zhì),并在立法和監(jiān)管中使用"虛擬資產(chǎn)"、"虛擬資產(chǎn)服務(wù)提供商"等標(biāo)準(zhǔn)術(shù)語;第二,遵循以風(fēng)險(xiǎn)為本的監(jiān)管思路,密切監(jiān)測(cè)和定期評(píng)估虛擬貨幣相關(guān)活動(dòng)及其風(fēng)險(xiǎn);第三,明確和細(xì)化區(qū)塊鏈信息服務(wù)提供者的反洗錢與反恐怖融資義務(wù);第四,完善國內(nèi)監(jiān)管部門協(xié)調(diào)機(jī)制,推進(jìn)國際監(jiān)管合作,形成監(jiān)管合力。